指數基金長期盈利的底氣是什麼
① 投資指數基金長期一定會賺錢嗎如何提高指數基金賺錢的概率
首選，我們需要打破你不切實際的幻想：投資指數基金是沒有長期投資一定能賺錢的說法的，基金投資不是絕對盈利的事情，但是指數基金確實非常適合長期投資的一類投資品種。並且有很大的概率可以通過長期投資獲得穩定的收益。如果你投資的指數基金長期還是虧損的狀態，可能你確實需要反思一下了。
第一，選擇合適的指數基金
指數基金同樣有很多分類，大體上可以分為寬基指數基金、行業指數基金、主題指數基金、增強型指數基金。後三者也可以額歸為窄基指數基金。
從流行性和規模來看，寬基指數基金指數中包含的行業較多，波動性較小。窄基指數基金指的是單一行業或者單一主題的基金，比如命名為某中證白酒指數基金，這類指數基金行業單一使得基金的波動率較大，更適合風險偏好和預期收益高的投資者。也就是願意承擔更高的風險去獲取有可能更高的收益。
如果無法忍受窄基的高波動，那麼建議你關注相對穩定的滬深300指數，滬深300指數是A股龍頭企業的代表且其覆蓋的行業比較廣，不用擔心單一行業的黑天鵝事件，而遇到市場普漲行情，又不會跑輸市場太多。但如果你對公司的成長性要求較高，則可以選擇盈利增速更高但估值也更貴的中證500指數。
第二，考慮指數基金的估值水平
股神巴菲特在分享投資秘訣時提到，「投資的第一原則是永遠不要虧錢，第二是記住第一條」，買的便宜是避免虧錢的最有效的方式。
通過研究那些自成立以來虧損幅度比較大的基金我們可以發現，這些基金的成立時間都是在牛市高位的時候，那時候基金的建倉點位也比較高，比如說古國中證體育產業指數分級成立於2015年6月25日，此時上證指數正值4500點，而上證指數也是在3000多點左右浮動。
如果買在指數的高點，那麼不僅沒有享受到牛市的泡沫，還浪費了時間和金錢去消化指數的高估值。
第三，在適當的時候止盈
學會關注指數基金的波動率，波動大的指數基金更適合止盈。相比主動管理型基金的基金經理會主動在指數高估時進行減倉，指數基金大部分時間都保持著非常高的倉位，這就需要投資者學會及時止盈，保留勝利的成果。特別在波動率較高的A股市場，投資者長期持有指數基金經常會有「過山車」的現象，學會及時止盈可以幫助你調整心態，以更平和的態度去投資指數基金。
關於指數基金止盈的位置，我們有很多的參考方法，比如說你可以為持有的指數基金設定一些止盈指標，比如持有指數基金的收益率超過15%或者相關指數的PE估值百分位超過80%就選擇賣出指數基金，然後等待下一次投資的機會。
希望以上內容對你有所幫助。
② 定投指數基金能賺多少指數基金的收益來源
很多小夥伴都知道基金定投，也明白指數基金定投是普通人最有效、最簡單的投資方式，那麼定投指數基金能有多少預期收益？坦白來說，投資股市看的是未來，未來誰也不能預測，只能簡單幫大家估算一下，請看下文。
低估值定投指數基金，賺到的預期收益來源於兩部分，一部分是低買高賣的估值差，另一部分是上市公司在這段時間內的業績增長。
低買高賣的估值差主要帶來短期預期收益，而長期預期收益還得靠上市公司盈利增長。以大盤藍籌類指數來看，藍籌股一般處於成熟期，成長性比較一般，預計未來10年平均成長率有8%-10%。
如果經濟還算景氣的話，這個數據還可以提升到10%以上。如果經濟不景氣，藍籌類指數的成長率大約在7%-8%。由於全面奔小康的社會目標，國家GDP增長標准也定在7%左右，而上市公司是賺錢能力最強的一批企業，藍籌指數的成長率很可能超過7%。
除了盈利增長，再來看估值差，假設我們堅持在低估的時候定投指數，平均買入成本能攤平到8倍PE，未來在15倍PE以上賣出，以成長性7%為標准，假設3年內完成目標，年符合預期收益率大概是35%；如果5年內達成目標，年復合預期收益率大概24%。
按照A股過去的牛熊平均周期來算，大概5到7年就會完成一次牛熊轉換，所以低估值指數基金定投的年化預期收益率可以做到20%到25%左右。
好了，關於低估值指數基金定投能賺多少預期收益就說到這里，希望對投資者有所幫助。溫馨提示，基金有風險，投資需謹慎。
③ 影響指數基金收益的主要因素有哪些指數基金靠什麼賺錢
指數基金跟蹤指數，相比於普通的偏股基金，能夠起到很好的行業覆蓋和分散風險的作用，指數基金是我們在構建基金投資組合，做資產配置非常重要的成員之一，影響指數基金收益的主要因素有哪些呢？指數基金跟蹤的是指數，買入的是指數的成分股，這些成分股的收益背後根本原因是企業的盈利能力。
所以，成分股企業的盈利能力是影響指數基金收益的重要原因之一。成分股背後的企業業績持續增長，就會帶動指數的長期上漲，反之亦然。
在指數基金的投資中，看估值水平是非常重要的事情，對於指數來說，能夠在價格便宜的時候買入，是最好不過了，並且，就算是一隻很好的指數，也不能買貴了。
最常用的估值指標有市盈率和市凈率，其中，市盈率指的是股票價格除以每股收益的比率，一隻指數在市盈率數值越低的時候買入越好。
另外就是市凈率，市凈率值得是每股股價與每股凈資產的比例，一般來說，市凈率較低，投資價值較高，相反，則投資價值較低。當市凈率小於1，也就是總市值小於凈資產時，俗稱「破凈」，此時投資安全邊際較高。
不同的指數，適用不同的估值指標，寬基指數可以同時參考市盈率和市凈率，行業指數中周期性比較弱的指數適合市盈率，周期性比較強的指數合適市凈率。
指數的估值是影響指數基金收益第二個重要的因素。
基金在交易過程中會產生各種手續費，包含申購，贖回，管理，託管費等，指數基金的費用雖然相對比較低，但是不同的交易渠道費率是有差別的，而節省成本就是賺錢。
④ 指數基金的收益從何而來
指數是一籃子股票的組合，指數基金的投資收益取決於持倉股票的收益。指數基金的收益來源同股票一樣，主要來自於兩個方面：持倉股票的價格漲跌和分紅。而價格漲跌又取決於兩個因素，即：業績變化和估值變化。以下分別介紹業績變化、估值變化和分紅如何影響指數基金投資收益。
1、指數的業績變化
業績變化是決定指數長期投資收益的最重要因素，指數是一籃子股票的組合，指數業績的增長來自於成分股業績的增長，因此，由優質公司組成的指數通常長期表現優異，而業績差的公司組成的指數長期表現低迷。
舉個例子，中證食品飲料指數(000807)，自2012年2月29日到2020年6月30日，從7519點上漲到23613點，漲幅約為214%：而同期的申萬煤炭開采指數(801021)下跌了約60%。
中證食品飲料指數和申萬煤炭開采指數歷史表現的巨大反差源於兩個行業業績的巨大差異。凈資產收益率是衡量公司盈利能力的重要財務指標，該指標一定程度上反映了這兩只指數的歷史業績。中證食品飲料指數的歷史凈資產收益率的平均值大約在20%左右，超過了A股絕大部分行業。而申萬煤炭開采指數的歷史凈資產收益率平均約8%，低於A股的平均水平。
歷史業績的巨大差別導致兩只指數呈現出了截然相反的走勢。可見，長期業績表現好的公司組成的指數，其價格隨著業績水漲船高，而長期業績差的指數在業績拖累下表現低迷，業績變化的方向決定了指數價格中樞的長期走向。
2、指數估值的變化
業績增長決定了指數的長期走勢，指數中短期波動則受估值的影響更大。
從2012年底到2015年，創業板指從最低585點漲到了最高4037點，又從4037點跌到2019年初的1201點，幾年時間內，指數大起大落，高點的價格是低點的近7倍，這種中期的巨幅波動主要來自市場估值的變化。
創業板指的歷史市盈率走勢，市盈率從2012年的28倍上升為2015年的122倍，又下降為2018年末的27倍，最高點估值是最低點的4倍多，表現出了巨大的波動性。
指數估值變化主要受投資者情緒波動的影響，市場樂觀時，投資者對未來充滿想像，對股票給出很高的估值。2015年的大牛市，中小創股票被爆炒，當時，看市盈率被認為輸在了起跑線上，大家看的是「市夢率」；而市場悲觀時，投資者覺得未來一片黯淡，對股票棄之如敝履。「市場先生」的沮喪和癲狂帶來指數估值的大幅波動，也導致指數基金投資收益的大幅波動，因此，投資指數基金應該考慮如何利用好「市場先生」的出價，悲觀時買入，樂觀時賣出。
3、指數的分紅
除了指數價格的漲跌，指數的分紅也是投資收益的重要來源，分紅來自於上市公司的凈利潤，分紅多的指數，分紅再投資能夠增厚指數投資的收益。同樣是中證食品飲料指數，考慮了分紅再投資的中證食品飲料全收益指數，2012年2月29日到2020年6月30日，從7967點漲到了29365點，漲幅為268%，明顯高於不考慮分紅的中證食品飲料價格指數的漲幅214%。
綜上，指數基金的投資收益源自三個部分：業績變化、估值變化和分紅收益。辨險識財認為投資過程中，應該重點選擇盈利能力強、業績優秀的指數。然而，好指數買的太貴，也會透支未來的漲幅。因此，還應同時關注指數的估值，低估或正常估值時入場，高估時離場，獲取估值提升的收益。
⑤ 為什麼說一定要買指數基金指數基金有什麼優勢
指數基金就是以某一指數為跟蹤標的，買入全部或者部分指數的成分股，以達到跟蹤指數走勢的目的，實現與指數同等的收益水平。指數基金是被各類理財顧問的最多的基金品質，因為它的適應性最廣，激進型的投資者可以通過投資指數基金平衡投資中的風險，穩健型的投資者通過投資指數基金可以達到與自己風險收益特徵相匹配的目的。指數基金也可以滿足各類投資目的或者資產規劃的需求，特別是對於長期資產規劃來講。並且對投資者的專業要求度比較低。
與國家經濟發展同步
有人說投資指數基金就是投資國運，只要國家存在，經濟發展，指數基金就一定能賺錢。指數大致可以分為寬基指數和行業指數，寬基指數不用說，經濟在發展，市場在進步，這類指數就會增長，而長期的經濟肯定是向上發展的，所以投資指數基金長期是會盈利的，還有各類行業指數也是一樣。
高質量的永續性
買入指數基金相當於買入指數下的一籃子股票，某個公司可能破產，股票可能退市，一個指數下所有的好公司全部倒閉，這種可能性幾乎是不存在的。
指數基金的特點就是永不退市，永不踩雷。因為同時買入多隻股票，而且是從眾多股票里選出的好股票，即使其中某幾只出現意料之外的黑天鵝事件，也會對指數的影響微乎其微；指數會根據一點的編制規則定期對指數進行編制，剔除不符合條件的股票，納入新的符合條件的股票，指數基金也會優勝劣汰，定期調倉，把好的留下，不好的剔除。所以說指數常在而個股不常在。投資指數基金永不退市。
長期趨勢向上
多年來的歷史經驗證明，無論經歷多大的經濟危機，市場波動，市場長期趨勢一定是向上的，所以長期投資指數基金就一定能賺錢。指數最終是否能夠上漲要看的還是指數基金背後的上市公司是否能夠盈利。我國的經濟正處於快速發展的轉型階段，在全世界的經濟增速都排名靠前。雖然轉型過程中會遇到各種問題，但是每隔一段時間都會出現新的行業機會，推動經濟繼續向前發展。
雖然股價受到各方面的影響有時不一定立刻反映公司的盈利狀況，但是最終價格還是要回歸價值。所以，指數基金長期盈利的前提就是時間。
買指數就是買國運，只要我們的國家強大穩定，我們的公司盈利增長，我們的指數基金就一定能夠賺錢，這就是我們投資指數基金的底氣。
以上就是關於指數基金的優勢的分析，希望對你有所幫助。
⑥ 指數型基金的好處有哪些
一是指數基金的操作簡單
從理論上講，指數基金的運作方法簡單，只要根據每一種證券在指數中所佔的比例購買相應比例的證券，長期持有就可。
二是指數基金費用低廉。這是指數基金最突出的優勢。費用主要包括管理費用、檔輪交易成本和銷售費用三個方面。由於指數基金採取持有策略，不用經常換股，這些費用遠遠低於積極管理的基金，這個差異有時達到了1%，將對基金收益產生較大影響。
三是指數基金的業績透明度較高。投資人看到指數型基金跟蹤的目標基準指數漲橡蠢余了，就會知道自己投資的指數型基金今天凈值大約能升多少。所以很多機構投資人和一些看得清大勢、看不準個股的個人投資者比較喜歡投資指數型基金，不必再有「賺了指數不賺錢」的苦惱。
四是有效規避非系統性風險。與其他基金相比，指數基金的優點首先在於能夠梁滾有效規避非系統性風險。一方面，由於指數基金廣泛地分散投資，任何單個
⑦ 指數基金如何復利
投資指數基金能獲得復利嗎？
答案是肯定的，那麼我們能通過哪些途徑來獲得復利呢？
復利的三種形式
就指數基金投資來說，復利主要有三種形式。
第一種復利：低買高賣
低價買入高價賣出，這是我們最容易理解的復利了。
例如做生意時以1元錢的單價買入一批貨物，以1.3元的單價賣出；循環往復，形成復利。
我們在投資指數基金的時候，如果指數的估值過高，出現了較為明顯的泡沫，可以考慮將其賣出，等待指數估值回到較低水平時再次買入。這樣就可以賺取低價買入、高價賣出的收益了。
理論上如果市場持續的出現這種很大的波動，就有可能通過低買高賣實現一定的復利效應。
第二種復利：公司的盈利再投入
然而在實際的投資過程中，投資者在大部分時間里都是以長期持有指數基金為常態。
如果只是買入並持有指數基金，我們可以獲得復利的效應嗎？
答案是肯定的。
為便於理解，我們來舉一個例子。
王大爺開了一個包子鋪。
包子鋪總共投入了10萬元，第一年後除了各項開支，共賺了2萬元凈利潤。王大爺接下來有兩個選擇：
（1）將2萬元再投入到包子鋪里，把店面擴大，多招伙計，產出更多的包子。
（2）將2萬元拿出來花掉。
王大爺仔細考察了一下周邊的小區，發現想吃包子的人還有很多，擴大生產應該可以賣出更多包子。
於是，王大爺就把賺到的2萬重新投入了進去。第二年，王大爺的包子鋪賺了3萬。
王大爺嘗到了甜頭，之後每年賺的錢都全部投入到擴大生產中。
過了幾年，王大爺的包子鋪規模更大了，每年能給王大爺賺取10萬的凈利潤。
這個就是公司盈利的再投入帶來的復利了。
公司可以把每年賺到的錢，用於擴大發展，這樣下一年會賺取更多的錢。
這就是指數基金長期盈利上漲的重要因素。
這一過程就像一個投幣機，投進去1塊錢，拉一下搖桿，返回給你1.1-1.2元。這樣的游戲我們肯定願意玩。
公司正是這樣一個投幣機，今天投入的1元錢，將來大概率能產出大於1元的價值。
長期下來，公司的盈利會越來越多，而股價跟盈利長期看是正相關的。盈利上漲，股價就會上漲。
香港的恆生指數在過去的幾十年裡上漲了800多倍，主要就是盈利上漲帶來的。
第三種復利：分紅再投入
然而，王大爺最近有了煩惱。
王大爺發現，他的包子鋪盈利到了每年10萬之後，無論再怎麼擴大包子的生產規模，附近買包子的人和包子的銷量已經不再增加了。
即使繼續擴大生產規模，包子鋪也不能給王大爺賺到更多的錢。
於是，王大爺仔細想了想，如果繼續將每年賺到的凈利潤投入擴大生產，也不能產生更多的凈利潤，那還有何意義呢，這錢不就白白打水漂了。
於是王大爺開始將包子鋪每年賺的錢，拿出來一部分，投資到其他的地方。
這種情況下，包子鋪就變成了王大爺的「印鈔機」。
每年這個印鈔機會產生盈利，王大爺拿著盈利去做其他投資，這樣也可以產生復利。
這就是分紅再投入產生的復利。
就像王大爺的包子鋪一樣，有的上市公司已經並不再適合投入大量的盈利用於擴大生產了，因為即使投入了大量的資金，也不會帶來利潤的增長。
這種情況下，不如把每年的盈利作為分紅發給股東。
在持有指數基金的時候，我們是可以收到這些成分股的分紅的，如果將這些分紅再投入到指數基金里，可以買到更多的其它股票的股份。
因此從長期看，我們手裡的股票數量就會越來越多。
分紅再投入產生的復利大小，跟指數基金估值高低也有很大關系。
指數基金的估值越低，分紅再投入帶來的復利越高，這是因為在同樣的金額下，更低的估值意味著可以買到更多的股份。
這一點跟指數的估值較低時 ，投資指數基金獲得良好收益的概率會更高，背後的原理是相通的。
持有指數基金也享受復利
上面所介紹的，就是投資指數基金過程中的三種復利了。
除了第一種復利需要通過「買入賣出」來實現，而「盈利的再投入」和「分紅的再投入」，都是可以在持有指數基金的過程中實現復利的。
我們投資指數基金，以哪種復利為主呢？
讓我們來逐個分析這三種復利中的哪種可以成為我們復利的主要來源。
1. 暴漲暴跌帶來的低買高賣復利
過去A股的波動率很高，隨著國內A股市場的不斷成熟，未來A股的波動率大概率會下降。
因此低買高賣帶來的復利未來會逐漸減少。
2. 企業盈利再投入帶來的復利
對指數來說，企業盈利再投入帶來的復利，與指數背後公司的盈利能力有很大的關系，例如ROE等都是很重要的參考指標。
長期來看，企業再投入帶來的盈利增長是我們投資指數基金獲取復利的重要來源。
3. 分紅再投入帶來的復利
分紅再投入帶來的復利與指數的估值高低關系較大。
指數估值越低，分紅再投入的效果越好，特別是當指數的市凈率小於1的時候，分紅再投入的效率會格外的高。
與此同時，股息率越高的指數，分紅再投入帶來的復利效果也會越明顯。
總結
在我們長期持有指數基金的過程中，「盈利的再投入」和「分紅的再投入」都會產生作用，只不過起到的效果在不同時期會略有不同：
在經濟較為景氣的階段，盈利再投入帶來的利潤增長明顯，同時指數的市場估值往往較高，分紅再投入帶來的復利效果相對較低。
而分紅再投入效果好的時候，往往是指數本身估值較低的時候，也就是我們常說的熊市，由於熊市時股價下跌，所以股息率會提高，因此在市場處於弱市時，指數基金更值得我們堅定持有。
在我們投資指數基金的過程中，通過堅持定投並長期持有，在企業盈利不斷增長的情況下，配合分紅再投入，不斷積累持有的股份，就可以獲得復利的力量。