基金的費用什麼時候扣

『壹』 基金管理費如何扣除

基金管理費是基金公司，也就是基金管理人的管理報酬，是基金公司的主要收入方式。

基金管理費是按日計提，月底由基金託管人（在我國是託管銀行）從基金總資產中一次性支付給基金管理人，不另外向投資人收取。

每日應付的基金管理費＝前一日的基金資產凈值×年管理費率÷當年天數

比如基金管理費，年費率為1.5%，這一年有365天，某隻基金前一日基金資產凈值為100億元，則該日基金管理費計提額=10000000000*1.5%/365=41萬

也就是一隻管理資產總額在100億的基金，年管理費率為1.5%的情況下，一天的管理費在41萬。每天計提管理費，月底支付一次。

直接從基金總資產中扣除，你看到的所有基金凈值是已經扣除了所有費用了。

同樣，基金託管費，銷售服務費也是這樣收取的。

(1)基金的費用什麼時候扣擴展閱讀：

公開募集證券投資基金運作管理辦法

第一條 為了規范公開募集證券投資基金（以下簡稱基金）運作活動，保護投資者的合法權益，促進證券投資基金市場健康發展，根據《證券投資基金法》及其他有關法律、行政法規，制定本辦法。

第二條 本辦法適用於基金的募集，基金份額的申購、贖回和交易，基金財產的投資，基金收益的分配，基金份額持有人大會的召開，以及其他基金運作活動。

第三條 從事基金運作活動，應當遵守法律、行政法規和中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）的規定，遵循自願、公平、誠實信用原則，不得損害國家利益和社會公共利益。

基金管理人運用基金財產進行證券投資，應當遵守審慎經營規則，制定科學合理的投資策略和風險管理制度，有效防範和控制風險。

第四條 中國證監會及其派出機構依照法律、行政法規、本辦法的規定和審慎監管原則，對基金運作活動實施監督管理。

中國證監會對基金募集的注冊審查以要件齊備和內容合規為基礎，以充分的信息披露和投資者適當性為核心，以加強投資者利益保護和防範系統性風險為目標。

中國證監會不對基金的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證。投資者應當認真閱讀基金招募說明書、基金合同等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。

第五條證券投資基金行業協會（以下簡稱基金行業協會）依據法律、行政法規、中國證監會的規定和自律規則，對基金運作活動進行自律管理。

『貳』 基金定投每個月都要扣手續費嗎

基金定投需要每個月收取申購手續費；每月300元的申購金額，手續費：300-[300/(1+費率)]

1、基金交易時間和股票很類似，都是周一到周五，節假日除外，時間是9:00-15:00。假如你在同一天周一早上10點和晚上10點申購，你會發現兩者的成本價不一樣。

2、份額=(申購基金總額-手續費)/基金凈值，你第一次申購的成本價是按照周一的凈值來計算成本價的，第二次則是按照周二的凈值計算。所以把握好時間也就不會讓你的資金站崗。

3、總的來說，一句話：周一到周五，下午3點前申購基金，按當日凈值算，法定假日或者下午3點後申購，則按下個交易日計算。

(2)基金的費用什麼時候扣擴展閱讀

1、基金定投定投是定期定額投資的簡稱，是指在固定的時間(如每月8日)以固定的金額(如1萬元)投資到指定的開放式基金中，類似於銀行的零存整取方式。

2、基金定投有懶人理財之稱，價值緣於華爾街流傳的一句話：「要在市場中准確地踩點入市，比在空中接住一把飛刀更難。

3、 如果採取分批買入法，就克服了只選擇一個時點進行買進和沽出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投資中立於不敗之地，即定投法。

參考資料

網路-基金定投

『叄』 基金買入手續費從哪裡扣

您好！基金在買入的時候就直接在你買入的金額裡面自動扣除了相關的手續費了，當然了這個也得看這個基金是前端收費的還是後端收費的，如果是後端收費的那麼只有在賣出的時候才會收取費用。

『肆』 基金定投是什麼時候扣錢、什麼時候算嗎

固定投資一般在月初扣除(如1號)，但如有節假日，工商銀行會將扣除時間推遲到第一個工作日。
您也可以自行設置扣除日期。如果你設定每月15日為扣款日，銀行會在每月15日扣款。如果設置為每月20日，每月20日，周末或節假日扣除。扣款將推遲到下一個工作日。如果沒有設置，那麼下個月也會從每月的第一天開始扣除。
拓展資料：
資金定投(AIP)被稱為懶人投資。這個價值來自於華爾街的一句諺語:「准確地踏上市場比抓住空中飛刀更難。」批量購買方法克服了只在一個時間點進行買賣的缺點，能夠平衡成本，使自己在投資中立於不敗之地，即固定投資方法。
一般來說，基金有兩種投資方式，即單一投資和定額投資。由於「固定投資」起點低，方法簡單，又被稱為「小投資計劃」或「懶惰理財」。
「相對於固定投資，一次性投資收益可能高，但風險也高。由於避免了投資者主觀判斷對進入時機的影響，固定投資方式比股票投資或單一基金投資風險更大。顯然decas。
基金定期定額投資具有與長期儲蓄類似的特點，積累少做多，分擔投資成本，降低整體風險。它具有自動議價和議價功能，無論市場價格如何變化，總能得到相對較低的平均成本，所以定期的固定投資可以平滑基金凈值的波峰波谷，消除市場波動。只要所選基金整體成長性強，投資者就會獲得相對平均的回報，無需擔心入市時機。
總體特徵
普通投資者很難及時把握正確的投資時機。他們可能經常在市場的高點買進，在市場的低點賣出。但採用的是常規的定額基金投資方式。在不受市場波動影響的情況下，固定金額投資基金每月固定一天，銀行自動扣除該基金，並根據基金凈值自動計算可購買的基金份額。這樣，投資者購買基金的資金就能按期投資，投資成本也相對均勻。
例如，每兩個月向一隻開放式基金投資100元，每次可購買的單位數分別為100、105.3、111.1、108.7、95.2、90.9。累計股份數為611.2，平均成本為600÷611.2=0.982元，投資回報率為(1.1×611.2-600)÷600×100%=12.05%，比首次購買時的投資回報率為1元，A以600元價格投資10%的投資回報率較好。(注:基金投資存在風險。過去的例子僅供參考，並非基金投資收益的暗示或保證。)

『伍』 基金買入手續費什麼時候扣

買基金的時候，收取手續費要看投資者購買什麼類型的基金：
1、A類基金：前端收費方式，投資者在購買時，基金公司會一次性收取申購費，按照費用收取之後折算基金份額。
2、BC類基金：後端收費方式，一般是購買的時候不支付申購費，但是後續會支付銷售費用，銷售費用會在基金資產裡面按日計提。因此常常在計提之後，BC類基金的凈值沒有A類基金高。
除此之外，基金公司還將收取管理費和託管基金收取託管費，二者都是逐日計提，逐日計算，所以當基金凈值公告發布出來的數據，已經計提管理費和託管費之後的，所以投資者不需要另外支付。
溫馨提示：以上內容僅供參考，不作為任何建議，投資有風險，入市需謹慎。
應答時間：2021-05-27，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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『陸』 基金管理費和託管費什麼時候收

基金管理費和託管費按日累計，月底收取。
一般來說，管理費按每天1.5%計提，每月月底從基金資產中直接支付給基金經理。託管費按0.25%按日計提，按月支付給託管人。購買基金時要注意管理費和託管費的支出，因為在一定程度上也會降低持有基金帶來的收益。基金運作過程中，有一些必要的費用需要基金承擔，其中基金管理費和基金託管費是基金支付的主要費用。
拓展資料：
1、基金管理費是支付給基金管理人的管理報酬，其數額一般按基金資產凈值的一定比例從基金資產中提取。基金管理人是基金資產的管理者和使用者，對基金資產的保值增值起著決定性的作用。因此，收取的基金管理費比例高於其他費用。基金管理費是基金管理人的主要收入來源，基金管理人的費用不能向基金或基金公司攤銷，更不能向投資者收取。在國外，基金管理費通常是在每個估值日按基金凈資產的一定百分比(年化率)按日計算，定期支付。
2、基金託管費是指基金託管人向基金收取的保管和處分基金資產的費用。例如，銀行收取的保管和處置資金信託財產的費用。託管費通常按基金資產凈值的一定比例提取，通常為0.25%，按日累計，按月支付給託管人。該費用也從基金資產中支付，不需要單獨向投資者收取。
3、託管費通常按基金資產凈值的一定比例提取，逐日計算累計，每月月底支付給託管人。該費用也從基金資產中支付，不需要單獨向投資者收取。基金託管費包含在固定成本中。基金託管費的比例與基金規模及其所在區域有關，託管費的收入與託管人規模成正比。在一些國家和地區，託管人還通過提供績效評估和會計等增值服務來擴大收入來源。託管費從基金資產中提取，費率因基金類型不同而異。新興市場國家和地區收取託管費的比例相對較高。國際上每年的託管費率通常在0.2%左右。我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金託管費，而開放式基金按照基金合同約定的比例計提，通常低於0.25%；股票基金的託管率高於債券基金和貨幣市場基金。我國規定基金託管人可以自行協商降低基金託管費，並經中國證監會批准後公告，因此無需召開基金持有人會議。

『柒』 基金定投何時扣款

基金定投是自動扣款。在投資者進行定投的時候，一般都需要綁定一個賬戶來進行扣款，而之後系統就會根據投資者設定的定投周期和定投金額，在固定的時間從指定賬戶里扣除一定的資金投到指定的基金產品當中。

不過需要注意，如果指定扣款的賬戶余額不足的，就會導致系統扣款失敗，也就沒法進行定投。所以大家在進行了定投之後，一定要留意賬戶里的資金是否充足，好及時充錢進去，保證定投計劃能夠順利進行下去。

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注意事項：

1、定投協議一旦終止即無法恢復，需重新設置。

2、定投扣款當天的0點-15點不能終止、暫停、修改定投協議。

3、終止定投是指不再執行定期扣款的操作，而不是賣出基金。

4、因為波段操作成功的前提需要在高點賣出的同時又能在低點買回。投資者很難既選准了賣點，又選准了買點。