基金分級上折是什麼意思

❶ 分級基金上折下折是什麼意思

分級基金上折和下折即分級基金為了調整杠桿或合理分配持有人利益，對母基金旗下A、B份額凈值定期或不定期進行凈值折算的做法。

定期折算一般有兩種情況：每年的第一個工作日或基金滿1個運作周期之後的開放日；一些基金是對A、B份額分別進行折算，一些是對母基金和A份額進行折算。

分級基金不定期上折通常是當母基金的凈值上漲到了一定程度進行折算，公布折算信息。

出現上折和下折原因：未上市交易的基金只有定期折算，上市交易可以定期和不定期折算。

定期折算

此時B份額可能已經突破一個數值，如1.5或2，會進行不定期折算，而此時上折的目的是為了恢復基金的高杠桿特性。

不管基金的凈值是多少，主要目的是為保護A份額持有人的利益。簡單來說，漲得太好或者是跌得太慘都會觸發分級基金進行不定期折算，都會進行折算。

不定期折算

不定期折算上折和下折的處理方法是不一樣的，而分級基金下折通常是B份額的凈值跌至0，分級基金會觸發上折和下折。

❷ 什麼是分級基金上折、下折

什麼是分級基金上折、下折？上折和下折，都是分級基金的不定期折算。下折的來臨，尤其是頻繁來臨，意味著熊市；市場出現上折了，則代表牛市來了。因為無論是下折還是上折，都意味著分級基金的b份額有著非常大幅度的波動，一般來說，下折意味著其凈值較初始狀態縮水75%，而上折則意味著其凈值翻兩番。因此，沒有母基金一段長時間和大幅度的下跌和上漲，分級基金是不可能觸發不定期折算的。分級基金有一定的復雜性，投資者需要較為詳細了解後才能進行投資。
分級基金的折算是指每到一定時候(定期或不定期)，基金公司會把基金的份額按照一定比例調整下，使基金的凈值等於1或接近1，從而使投資者的份額以相應比例增加或減少，但是每個人持有的比例是不變的，對每個人的持有權益也是沒有影響的。
上折和下折其實是折算的兩種情況，但是目的不同。上折是當母基金的凈值上漲到了一定程度(比如此時B份額可能已經突破2了，目的是為了恢復基金的高杠桿特性。
一、分級基金上折和下折的目的
分級基金上折和下折往往是為了恢復分級基金的杠桿，兌現預期年化預期收益、保護A份額持有人權益。如果沒有折算，分級基金的杠桿會越來越大或者越來越小。因此，每到一定時候，基金公司會把基金的份額按照一定比例調整，使基金的凈值等於1或接近1，從而使投資者的份額以相應比例增加或減少。分級基金上折或下折後，投資者持有基金的份額比例不變，對持有者的持有基金資產總值沒有影響。
二、分級基金上折和下折的分類
分級基金折算可分為定期折算和不定期折算。
1. 分級基金上折和下折之定期折算
不上市交易的基金只有定期折算。
定期折算指在某一個固定的時候進行折算。一般有兩種情況：每年的第一個工作日或基金滿1個運作周期之後的開放日。有的基金是對AB份額分別進行折算；有的基金是對母基金和A份額進行折算，對B份額不折算(僅限定期折算)，在定期折算的時候，不管基金的凈值是多少，都會進行折算。當不定期折算的時候，上折和下折的處理方法也是不一樣的。分級基金何時進行折算，以及如何折算的問題會在基金招募說明書里進行說明。
2. 分級基金上折和下折之不定期折算
通常只有上市交易的分級基金才會進行不定期折算。
分級基金不定期需要有觸發條件。分級基金不定期上折通常是當母基金的凈值上漲到了一定程度(比如此時B份額可能已經突破2，那麼此時上折的目的是為了恢復基金的高杠桿特性；而分級基金下折通常是B份額的凈值跌至主要目的是為保護A份額持有人的利益。 簡單來說，漲得太好或者是跌得太慘都會觸發分級基金進行不定期折算。

❸ 分級基金 上折 下折 是什麼意思

上折就是分級b凈值漲到1.5元時(也有漲到2元的)，把股價和凈值直接搞到1元，剩餘的錢算成母基金分給你(因為那時股價肯定比凈值高，卻根據凈值折算，所以平均要扣總價值的20%左右，也就是要虧20%)。下折就是分級b凈值收盤跌破0.25時，把股價和凈值直接搞到1元，不夠的錢就減少數量來折算，同理因為那時股價肯定比凈值高卻根據凈值折算，至少虧20%乃至虧90%都可能。因為凈值是沒有漲跌幅限制的，以及杠桿效應b越跌杠桿越大，而且下折肯定在熊市，大家逃命導致一天跌幅可能達到百分之三四十，下折是巨虧的。上折都是牛市也沒有逃命的問題(跌了就不上折了)暫時虧損問題不大。

❹ 分級基金上折、下折是什麼意思為什麼會進行折算

分級基金是基金市場為保障投資者權益和實現投資資金增值的產物，對於分級基金來說，基金上折下折是一重要的概念，那麼分級基金上折下折是什麼意思？為什麼會出現上折和下折呢？今天我們就一起聊一聊吧。

1、分級基金上折下折是什麼意思？
分級基金上折和下折即分級基金為了調整杠桿或合理分配持有人利益，對母基金旗下A、B份額凈值定期或不定期進行凈值折算的做法。
定期折算一般有兩種情況：每年的第一個工作日或基金滿1個運作周期之後的開放日；一些基金是對A、B份額分別進行折算，一些是對母基金和A份額進行折算。
分級基金不定期上折通常是當母基金的凈值上漲到了一定程度進行折算，公布折算信息。
2、為什麼會出現上折和下折呢？
未上市交易的基金只有定期折算，上市交易可以定期和不定期折算。
定期折算
此時B份額可能已經突破一個數值，如或2，會進行不定期折算，而此時上折的目的是為了恢復基金的高杠桿特性。
不管基金的凈值是多少，主要目的是為保護A份額持有人的利益。 簡單來說，漲得太好或者是跌得太慘都會觸發分級基金進行不定期折算，都會進行折算。
不定期折算
不定期折算上折和下折的處理方法是不一樣的，而分級基金下折通常是B份額的凈值跌至0，分級基金會觸發上折和下折。
以上關於分級基金上折、下折是什麼意思的內容就說這么多希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。