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基金的贖回費率是多少

發布時間: 2022-02-11 03:35:04

⑴ 基金贖回手續費怎麼計算

贖回費用的計算公式
1、贖回總額=贖回份數×贖回當日的基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率;
2、或者直接計算結果:贖回手續費=基金份額×現在基金凈值×贖回費率
贖回費率一般有三種情況:0~1年的贖回費率為0.5%;1~3年的贖回費率為0.25%;3年的贖回費率為0。
拓展資料:
基金涉及的費用主要包含認購費、申購費、贖回費、管理費、託管費和銷售服務費。其中,認購費、申購費和贖回費是投資者進行相應交易時收取的。管理費、託管費和銷售服務費則是從整個基金資產中按日進行計提的,基金公布的凈值里已計提了管理費、託管費和銷售服務費。
每一隻基金均會在其招募說明書、基金合同等文件中明確規定相應的認購費率、申購費率、贖回費率、管理費年費率、託管費年費率和銷售服務費年費率。其中,銷售服務費只有部分基金會收取,以每隻基金的招募說明書等文件為准。
一、認購費的計算
認購費在發生認購交易時按筆收取。
(一)基金場外認購一般採用「金額認購」的方式,認購費計算如下:
凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)
認購費用=認購金額-凈認購金額
舉例:某投資人投資30萬元認購某基金,假設其對應的認購費率為1.20%,則其認購費用為:
凈認購金額=300,000/(1+1.20%)=296,442.69元
認購費用=300,000-296,442.69=3,557.31元
即投資人投資30萬元認購該基金,其認購費為3,557.31元。
(二)基金場內認購一般採用「份額認購」的方式,認購費計算如下:
凈認購金額=掛牌價格×認購份額
認購費用=掛牌價格×認購份額×認購費率
舉例:某投資者投資通過場內認購50,000份某基金,假設對應的認購費率為1%,則其認購費用為:
凈認購金額=1.00×50,000=50,000 元
認購費用=50,000×1%=500元
即投資人認購5萬份該基金,其認購費為500元。
二、申購費的計算
基金申購一般採用「金額申購」的方式,申購費計算如下:
凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)
申購費用=申購金額-凈申購金額
舉例:某投資者通過場外投資10,000元申購該基金,對應的申購費率為0.80%,則其申購費為:
凈申購金額=10,000/(1+0.80%)=9,920.63(元)
申購費用=10,000-9,920.63=79.37(元)
三、贖回費的計算
基金贖回一般採用「份額贖回」的方式,贖回價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算,贖回費計算如下:
贖回總金額=贖回份額×T日基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
舉例:某投資者通過場外贖回某基金10,000份,假定贖回當日基金份額凈值為1.110元,持有期限為25天,對應的贖回費率為0.10%,則其可得到的贖回費為:
贖回總金額=10,000×1.110=11,100(元)
贖回費用=11,100×0.10%=11.10(元)
四、管理費的計算
基金管理費由基金管理人收取,一般按前一日基金資產凈值計提當日的管理費,管理費計算如下:
H=E×管理費年費率÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算,逐日累計,定期支付。
五、託管費的計算
基金託管費由基金託管人收取,一般按前一日基金資產凈值計提當日的託管費,託管費計算如下:H=E×託管費年費率÷當年天數
H為每日應計提的基金託管費
E為前一日的基金資產凈值
基金託管費每日計算,逐日累計,定期支付。
六、銷售服務費的計算
基金銷售服務費用於支付銷售機構傭金、基金的營銷費用以及基金份額持有人服務費等。一般貨幣型基金、債券型基金的C類份額(不收取認/申購費)會收取一定銷售服務費。基金銷售服務費一般按前一日基金資產凈值計提,銷售服務費計算如下:
H=E×銷售服務費年費率÷當年天數
H 為每日應計提的基金銷售服務費
E 為前一日的基金資產凈值
基金銷售服務費每日計算,逐日累計,定期支付。

⑵ 基金贖回手續費是多少

基金贖回的手續費是按贖回總額的0.25%進行收費,手續費是基金總額乘以0.25%。基金贖回手續費是基金贖回時,基金公司收取的費用。要用贖回總額度和贖回費率相乘,得到的數值即為贖回手續費。贖回總額度=贖回數量*贖回當日的贖回基金凈值。每個證券公司對於基金贖回的費率都有不同要求,持有基金的時間越長,贖回的費率就越低,一般持有一年以上的基金贖回費率不超過0.5%。
拓展資料:
基金,英文是fund,廣義是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金,各種基金會的基金。
從會計角度透析,基金是一個狹義的概念,意指具有特定目的和用途的資金。我們提到的基金主要是指證券投資基金
分類
根據不同標准,可以將證券投資基金劃分為不同的種類。
(1)根據基金單位是否可增加或贖回,可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況),通過銀行、券商、基金公司申購和贖回,基金規模不固定;封閉式基金有固定的存續期,一般在證券交易場所上市交易,投資者通過二級市場買賣基金單位。
(2)根據組織形態的不同,可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立,通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立,通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。
(3)根據投資風險與收益的不同,可分為成長型、收入型和平衡型基金。
(4)根據投資對象的不同,可分為貨幣基金、債券基金、混合型基金、股票基金四大類
ETF基金
ETF是Exchange Traded Fund的英文縮寫,中譯為「交易型開放式指數基金」,又稱交易所交易基金。ETF是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產品,交易手續與股票完全相同。ETF管理的資產是一攬子股票組合,這一組合中的股票種類與某一特定指數,如上證50指數,包涵的成份股票相同,每隻股票的數量與該指數的成份股構成比例一致,ETF交易價格取決於它擁有的一攬子股票的價值,即「單位基金資產凈值」。ETF的投資組合通常完全復制標的指數,其凈值表現與盯住的特定指數高度一致。比如上證50ETF的凈值表現就與上證50指數的漲跌高度一致。

⑶ 基金贖回手續費怎麼算是多少

你好,贖回基金單位金額計算方法如下:
贖回費用=贖回份額×T日基金單位凈值×贖回費率
贖回金額=贖回份額×T日基金單位凈值-贖回費用
假如投資者贖回50,000份基金單位,假設贖回費率為0.5%,當日的基金單位資產凈值為1.1688元,其得到的贖回金額為:
贖回費用=50,000×1.1688×0.5%=292.20元
贖回金額=50,000×1.1688-292.2=58,147.80元

⑷ 基金202202贖回費率多少

若在招商銀行購買的該支基金,贖回金額<1000萬,費率為2%;贖回金額≥1000萬,費率為1%;在避險周期到期日,本基金的贖回費率為零。

⑸ 什麼是贖回費率一般都多少

贖回費用是指您持有的基金贖回時候需要收取的手續費。

⑹ 基金贖回的手續費大概是多少

基金的贖回費用在投資人贖回本基金份額時收取,扣除用於市場推廣、注冊登記費和其他手續費後的余額歸基金財產。本基金贖回費的25%歸入基金財產所有。基金的贖回費率不高於0.5%,隨持有期限的增加而遞減。

持有期贖回費率

1年以內0.5%

1年以上(含)-2年 0.25%

2年以上(含) 0

註:就贖回費而言,1年指365天,2年指730天。

(6)基金的贖回費率是多少擴展閱讀

投資人在賣出基金後,實際得到的金額是贖回總額扣減贖回費用的部分。其中的計算公式為:

贖回總額=贖回份數×贖回當日的基金份額凈值(1)

贖回費用=贖回總額×贖回費率 (2)

贖回金額=贖回總額-贖回費用 (3)

投資者需注意的是各基金規定的贖回費收入的歸屬可能會有所不同,有的規定只扣除較少的手續費後,大部分會歸基金所有;有的規定全部或大部分用作手續費,而不歸或只將少部分歸入基金資產,這樣如果您是部分贖回的話,前一種做法對您是比較有利的,在同等情況下,您持有的基金份額凈值會高於後者。

將(2)式中的贖回總額移至公式左邊,則可得:

贖回費率=贖回費用/贖回總額 (4)

由(4)式可見,贖回費率就是贖回費用與贖回總額的比值。

如果在(4)式的分子和分母同乘一個100,則(4)式成為:

贖回費率=贖回費用/贖回總額×100% (5)

由(5)式可見,贖回費率就是贖回費用占贖回總額的比率。

參考資料來源:網路-基金贖回費率

參考資料來源:網路-基金贖回

⑺ 基金贖回手續費是多少基金贖回幾天到賬呢

隨著社會經濟不斷的發展,在現實生活之中,我們會遇到各種各樣的情況,尤其是關於基金的情況,更是令我們很多網友對此表示非常的疑惑,相信很多朋友在現實生活之中應該都遇到過這樣的情況,那就是基金在贖回的時候,手續費究竟是怎樣計算的,實際上基金贖回的手續費是按照相應的天數來進行相關計算的,而且贖回的時間完全取決於我們所交易的時間。

綜上所述,我們可以明顯的知道,我們基金贖回的手續費實際上是和我們的天數成正比的,我們所持有的時間越長,那麼我們所需要的手續費就越低,這對於我們每個人來說都是非常重要的,因此我們每個人都必須要注意這個問題。

⑻ 基金贖回費率是什麼意思

持有基金時間不同,贖回費率也不同。持有時間小於7天的,贖回費率是贖回金額的1.50%;持有時間在7天以上,但不超過1年的,贖回費率是0.5%;

持有時間在1年以上、2年以下的,贖回費率是0.25%;持有時間在2年以上的,贖回費率是0。另外各基金產品可能有所差異,不一定完全按照標准設置贖回費率。

(8)基金的贖回費率是多少擴展閱讀:

假如申購南方成分精選基金10000元,凈值是1.20元,那麼申購繳納的手續費最高是10000*1.5%=150元,購買的份額是:(10000-150)/1.2=8208.33份。

3個月後,這個基金漲到1.50元,基金市值是8208.33*1.5=12312.495元,此時贖回,則贖回的最高手續費是:12312.495*0.5%=61.56元。

最後算出這3個月所賺:12312.495(總市值)-61.56(贖回手續費)-10000(成本)=2250.935元。

⑼ 基金贖回費率是怎麼計算的

基金贖回費率計算: 投資人在賣出基金後,實際得到的金額是贖回總額扣減 贖回費用的部分。基金是採用「份額贖回」方式,贖回價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算,其中的計算公式為:
(1)贖回費用=贖回總額×贖回費率
(2)贖回金額=贖回總額- 贖回費用
(3)贖回總額=贖回份數×贖回當日的 基金份額凈值
另外需要注意:投資者需注意的是各基金規定的贖回費收入的歸屬可能會有所不同,有的規定只扣除較少的 手續費後,大部分會歸基金所有;有的規定全部或大部分用作手續費,而不歸或只將少部分歸入基金資產,這樣如果您是部分贖回的話,前一種做法對您是比較有利的,在同等情況下,您持有的 基金份額凈值會高於後者。
1.持有基金時間在1到2年的,基金贖回手續費率為贖回金額的百分之零點二五;
2.持有基金時間在2年以上的,基金贖回費率為0。
而且,基金贖回費率,投資人賣出基金單位時支付的費用比率。投資者申購不同基金時,會因為基金種類、持有期等的不同,而導致贖回費率有所不同。贖回費率由基金管理人定。一般的贖回費率在贖回金額的0.5%左右。為鼓勵投資人長期持有基金,一些基金公司推出了贖回費隨持有時間增加而遞減的收費方式,即持有基金的時間越長,贖回時付的贖回費越少,持有時間長到一定程度,贖回時就可不收贖回費。
最後,目前,股票型基金的贖回費率通常為0.5%,大部分基金的贖回費根據持有期限的延長而逐步降低。除了貨幣基金和短期理財基金外,其它大部分基金持有小於7天,贖回費為1.5%。債券型基金持有0-7天,贖回費為1.5%;持有7天到30天贖回費為0.1%。基金的贖回費用在投資人贖回本基金份額時收取。扣除用於市場推廣、注冊登記費和其他手續費後的余額歸基金財產。本基金贖回費的25%歸入基金財產所有。

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