怎麼設計基金

1. 基金產品的設計思路與流程具體有哪些

同學你好，很高興為您解答！

基金產品的設計思路與流程[熟悉]:

首先，要確定目標客戶，了解投資者的風險收益偏好。一種或一類基金產品不可能滿足所有投資者的需要。隨著市場的發展，投資者的需要也在不斷細化。確定具體的目標客戶是基金產品設計的起點，它從根本上決定著基金產品的內部結構。

其次，要選擇與目標客戶風險收益偏好相適應的金融工具及其組合。投資對象多元化是基金產品多元化的重要前提，各類金融工具及其衍生品的種類越多，基金產品創新的空間就越大。

第三，要考慮相關法律法規的約束。

第四，要考慮基金管理人自身的管理水平。

這是對內部條件的考察，而前面三點都是對外部條件的考察。不同的基金管理人有著自己的管理風格和特色，有的擅長管理主動式股票基金，有的擅長管理被動式股票基金，有的擅長管理債券型基金等等。

基金產品設計包含三方面重要的信息輸入：客戶需求信息、投資運作信息和產品市場信息。

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2. 基金怎麼才能發起和設立

我國開放式基金的設立必須經過基金申 報、證監會審核、專家評議、批准通過四個步驟。基金申請基金管理人申請設立開放式基金，首先必須准備並上報有關法律 文件，如設立開放式基金的申請報告、基金契約、基金託管協議、基 金招募說明書、銷售協議、注冊登記協議等。

證監會審核中國證監會正式受理申報材料，並由相關業務部門進行審核。同 時根據基金從業人員資格管理的有關規定，對基金管理公司的高級管 理人員和擬任基金經理最近一年內執業操守情況進行檢查。專家評議中國證監會在基金發行設立審核過程中，實行專家咨詢委員會 (以下簡稱「咨詢委員會」）評議制度，有關咨詢意見供基金管理公司 及其相關當事人和中國證監會參考。咨詢委員會的委員由中國證監會從熟悉證券投資基金運作的境內外專家中臨時聘請。咨詢委員會根據 國家有關法律、法規和相關國際慣例，審閱基金發起設立申報材料， 並重點就基金治理結構、相關當事人內部合規控制制度基金品種設計方案、有關基金發行工作的組織方案等內容提出咨詢意見。咨詢委員會會議在業務部門審核工作結束後召開。批准通過中國證監會自正式受理基金發行設立申報材料之日起60個工作曰 內（不包括相關當事人修改、補充申報材料的時間）做出批准、暫停審核或者不予批準的決定。決定批準的，出具批復文；暫停審核或 不予批準的，書面通知基金管理公司，並說明理由。對暫停審核的， 在暫停審核的情形消除後，中國證監會作出恢復審核的決定，並書面 通知基金管理公司。基金管理公司有義務將相關通知內容告知相關當事人。

3. 基金怎麼做的啊請高手詳細指點

基金的運作包括基金的市場營銷、基金的募集、基金的投資管理、基金資產的託管、基金份額的登記、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運作活動在內的所有相關環節。
A.基金的市場營銷
（一）含義與特徵
1.含義：證券投資基金的市場營銷是基金銷售機構從市場和客戶需要出發所進行的基金產品設計、銷售、售後服務等一系列活動的總稱。
2.特徵：a.服務性 b.專業性 c.持續性 d.適用性
（二）內容
基金市場營銷主要是指開放式基金的市場營銷，其涉及的內容包括目標市場與客戶的確定、營銷環境的分析、營銷組合的設計、營銷的管理等4個方面。
B.基金的募集
基金募集是證券投資基金投資的起點，運作方式不同的基金在募集和交易環節上也存在較大的差異。（一）封閉式基金的募集（封閉式基金份額的發售）
1.募集程序：申請、核准、發售、備案、公告5個步驟
2.申請文件：基金募集申請報告、基金合同草案、基金託管協議草案、招募說明書草案等
3.募集申請的核准：根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會應當自受理封閉式基金募集申請之日起6個月內作出核准或者不予核準的決定。
4.合同生效：募集期限屆滿，基金份額總額達到核准規模的80%以上，並且基金份額持有人人數達到200人以上，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續，刊登基金合同生效公告。
5.基金募集失敗：基金管理人應承擔下列責任：a.以固有財產承當因募集行為而產生的債務和費用 b.在基金募集期限屆滿後30日內返還投資者已繳納的款項，並加計銀行同期存款利息。
（二）開放式基金的募集
1.募集程序：申請、核准、發售、備案、公告5個步驟2.募集文件：基金募集申請報告、基金合同草案、基金託管協議草案、招募說明書草案等（同封閉式，但在一些文件具體內容上有不同，如開放式基金的基金合同草案中應包含基金份額的申購、贖回程序、時間、地點、費用計算方式以及給付贖回款項的時間和方式等內容）
3.申請核准（同封閉式基金）
4.募集期（同封閉式基金）
C.基金的投資管理（基金管理人）
D.基金資產的託管（基金託管人）
E.基金份額的登記
開放式基金份額登記的概念：指投資者認購基金份額後，由登記機構為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進行登記，表明投資者所持有的基金份額。
F.基金的估值與會計核算
1.基金資產估值的概念：指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債俺一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。
基金資產凈值=基金資產-基金負債
基金份額凈值=基金資產凈值/基金總份額
2.基金會計核算：指收集、整理、加工有關基金投資運作的會計信息，准確記錄基金資產變化狀況，及時向有關各方提供財務數據以及會計報表的過程。
G.基金的信息披露
1.含義：指基金市場上的有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環節中，依照法律法規規定向社會公眾進行的信息披露。
2.作用：a.有利於投資者的價值判斷 b.有利於防止利益沖突與利益輸送 c.有利於提高證券市場的效率 d.有效防止信息濫用
3.分類：a.基金募集信息披露 b.運作信息披露 c.臨時信息披露
H.基金的運作活動
從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的後台管理三部分。基金的市場營銷主要設計基金份額的募集與客戶服務，基金的投資管理體現了基金管理人的服務價值，而包括基金份額的注冊登記、基金資產的估值、會計核算、信息披露等後台管理服務則對保障基金的安全運作起著重要的作用。

4. 個人如何發起基金

在國內無法發起公募基金，可以做私募的基金。一般都是在工商局以理財公司名義注冊的的，其中的經營項目有投資管理、財務顧問等。
理財公司的工商注冊要求

■隸屬經濟行業：咨詢服務業

■經濟類型：多為有限責任公司，也可以注冊為一人有限責任公司，也可以是自然人控股

■注冊資金：最低10萬元人民幣

■場所要求：要有固定的經營場所和必要的經營條件

會員制理財公司的特殊要求
根據2005年12月13日證監會頒發的《會員制證券投資咨詢業務管理暫行規定》，對從事會員制證券投資咨詢業務的公司做了相應的規定， 主要內容如下：

■必須具備證券投資咨詢業務資格。

■必須具備中國證券業協會會員資格。

■實收資本不得低於500萬元；每設立1家分支機構，應追加不低於250萬元的實收資本。

■應在開展業務15個工作日前向注冊地證監局、分支機構所在地證監局報備。

■只能在注冊地及分支機構所在的省、自治區、直轄市招收會員(超出此范圍的會員為「異地會員」)，不得招收異地會員。

理財公司的四個財源

■專業理財規劃及咨詢。為客戶設計全面理財規劃方案，按每套方案收費，或者依咨詢時間的長短，按小時收費。

■會員制服務。提供年費制，或者根據個人的資產規模，每年從客戶處收取源源不斷的固定費用。

■推薦、代銷產品。前期的理財規劃咨詢是免費的，如果客戶決定購買產品，可以由客戶自行購買，也可以由理財公司幫忙打理，通過理財公司購買所有產品。

■為客戶提供委託理財，按凈收益的20%收取服務費，或者按事先的約定與客戶利潤分成。

5. 如何設立一個專項私募基金

如何成立專項私募基金，需要做到以下幾點：
1、要設立一個投資企業
要發行一隻私募基金，首先要有一個「私募基金管理人」，根據《證券投資基金法》規定，基金管理人由依法設立的公司或者合夥企業擔任。即私募基金管理人由依法設立的公司或者合夥企業擔任，自然人不能登記為私募基金管理人。所以首先要設立一個公司或合夥企業作為私募基金管理人。這是如何成立私募基金的首要條件。
2、要有管理人登記
私募基金管理人進行登記備案所需要上報的材料包括基金管理人基本信息、高級管理人員及其他從業人員基本信息、股東或合夥人基本信息、管理基金信息等。另外，4號文最大變化就是在管理人登記時，要求申請人提交律師事務出具的法律意見書。以上材料提交後等待基金業協會審核，審核通過即可完成私募管理人登記。取得募集資金的資格。
3、要募集資金
《關於進一步規范私募基金管理人登記若幹事項的公告》中指出，自本公告發布之日（2016年2月5日）起，新登記的私募基金管理人在辦結登記手續之日起6個月內仍未備案首隻私募基金產品的，中國基金業協會將注銷該私募基金管理人登記。所以接下來需要按照《私募投資基金募集行為管理辦法》，嚴格履行募集資金的流程，完成私募基金的募集工作。
4、產品備案登記
私募基金募集成立後，還需要在基金業協會的私募備案平台上進行產品的登記備案。

6. 基金公司怎麼設計產品

產品設計的過程是非常多的，簡單介紹一下基金管理公司的產品設計流程。

因為市場和渠道跟終端客戶打交道的，首先會根據投資人的需求提出一個產品的需求，從市場和渠道這塊反饋過來，因為通常各個基金公司都有專門的產品設計部門，市場和渠道提出這個需求以後，產品部會首先根據這種需求，也會結合當今市場的特徵，會去跟投研的團隊進行協商，如果他們溝通以後大家認為這個時候可以做一些什麼樣的產品設計之後，就會出來一個初步的方案，這個初步的方案通常我們設計出一種方案，會有三到五個備選方案，出來以後通常公司內部會有一個產品的委員會，在這個委員會裡面大家會通過，通過完以後就進入到產品具體的細節實施，包括法律文件的擬定階段，因為一個產品出來涉及到很多契約，之後還需要跟託管行進行溝通，聽取他們的意見。
通常這個產品在產品委員會過的時候，同時會把基金經理初步定下來，因為基金經理是非常重要的，就是說一個產品的設計從模擬投資、實證分析，整個產品設計的最初基金經理就要參與進來，參與方是非常非常多的。
這個都完成的話最後我們會上報中國基金監督管理委員會，監管部門對於產品的審批是非常嚴格的，這個時候監管部門審批完以後就會給到一個函，之後我們再安排具體的銷售時間等等，包括之前產品所有的營銷策劃的東西都是上報證監會審批的，最後我們拿到確定發行時間以後，給證監會再申報以後拿到一個批復函，就可以進行產品的銷售。

7. 如何設計定期定投基金產品

「定時不定額」的基金定投方式，可以讓投資者在行情下跌時爭取多買一點，在上漲時則少買一點，不僅能有效攤薄投資成本，降低投資風險，同時也盡可能地幫助投資者克服「買漲不買跌」的非理性投資行為，養成長期投資的良好習慣，實現財富的小投入、大積累。
辦理「定時不定額」基金定投時，投資者首先應設置每月的定投日期，這個日子可以是每月1日至25日中的任意一日，每月基金定投申購則按照實際定投扣款日的當日基金凈值成交確認。其次，投資者設置每月定投的基準金額，最低200元，但每月扣款金額會根據股市漲跌而浮動變化。其具體變化取決於投資者選擇的指數種類和均線種類。
目前工行「定時不定額」可選擇的指數種類包括滬深300指數、上證綜合指數、上證180指數、深證成指、深證100指數、巨潮300指數等。選均線：短期（1年）選180日均線；中期選250日均線（3年）；長期（5年或以上選500日均線。選級差：「低位多投、高位少投」是智基定投原理。高位、低位的分檔是規定好的這里是選增、減投資量的比例，分10％、20％、30％三個級差級別，選一個。

8. 怎麼設計三種基金分別代表激進型，平庸型，保守型

設計基金
主要看投資方向：
實體經濟，非實體經濟；
項目選擇：
個人，企業，政府；
資金用途，大的經濟政策環境及周期等方面考慮
關鍵是看項目的風險和收益的一個相對平衡性來決定基金的評級。

9. 如何設計母基金

母基金(PE FOF)與 FOF 不同，傳統的 FOF 是指主要投資證券類的基金。PE FOF 與一般的基金也不同，一般的基金主要考慮「募投管退」四個環節，四個環節做好了，基金就成功了。而所謂母基金，主要是投資不同的股權投資基金管理公司(一般基金)所募集的各種不同性質的基金。即通過對私募股權基金(PE)進行投資，從而對PE 投資的項目公司進行間接投資的基金。但母基金又離不開一般的基金，需要以一般基金為基礎。

10. 怎樣為月光族設計基金投資方案讓他們投資什麼基金

1.基金定投，指數基金確實是最好的選擇。

2.不管買什麼。。。自己做打算吧，托兒太多了~~~關鍵在於「堅持投入」

3.銀行的服務人員也不可靠，為了銀行的利益，個人的提成，他們才不管別人的虧損呢~~~！反正人家照樣收你的手續費等。。。

4.而且網上銀行買雖然購買時手續費用便宜，方便、快捷，但是他們誰都沒有說「黑客」、「網路安全」等這幾個問題~~~是何道理？

5.忠言逆耳利於行，人的眼睛要是被鈔票蒙住了，怎麼看盤啊？呵呵~~~