定投基金已經翻倍如何止盈
㈠ 基金定投怎麼止盈
一般來說,定投要賺錢後賣出最好,具體可參照以下方法:
目標收益率止盈:即投資者定投前要先設定一個目標收益率,達到收益率後就要嚴格執行。
根據大盤走勢止盈:當大盤走勢在壓力位的時候,就先贖回一部分基金;如果大盤還在上漲趨勢,沒有達到壓力位的時候,則還可以繼續持有。
估值止盈:大盤或其他指數都有估值的,估值過高,則說明很多標的股的股價過高,股價過高未來下跌的概率大,股價下跌基金的回撤就會很大。
㈡ 基金定投止盈策略
基金的預期年化預期收益是不斷在變化的,如同股市,需要仔細觀察在特定的時間段買入或賣出,在基金市場稱之為止盈止損,那基金定投止盈策略是什麼呢?
保守法——見好就收
最簡單的定投退出方法,就是提前設定期望預期年化預期收益率,到達目標後,停止扣款,落袋為安。
例如,設定一個歷史預期年化預期收益20%的歷史預期年化預期收益率,一旦定投組合的歷史預期年化預期收益超過了20%,就在當月全部贖回定投組合中的所有基金份額,並停止從此之後的定投扣款。
這種方法比較適用於目標明確、保守的投資者,在本次定投結束之後可以將定投贖回的資金一部分用於實際需求,另一部分投資於低風險的債券基金或者貨幣市場基金,也可重新開啟一段新的定投。
激進法——且戰且退
此法適用於激進選手。比如設定高一些的歷史預期年化預期收益,在到達目標後,先停止定投,再設定一個現有組合最大回撤幅度,當觸及最大回撤時,全部贖回。
例如,某投資者設定了一個歷史年化30%的歷史預期年化預期收益,以及10%的最大回撤(贖回觸發值)。假設他定投的歷史預期年化預期收益已經超過了30%,停止定投時,該定投組合的總市值共20萬元。當時股市正處於快速上漲階段,投資組合總市值由20萬元漲到了25萬元的最高值,然後市場下跌、25萬元跌至22.5萬元(即回撤了10%),觸發了回撤點,投資者此時應全部贖回定投份額。
這個方法的好處是,在目標實現時,現有的定投組合還能夠繼續享受市場向上的預期年化預期收益,避免錯過後面的獲利機會,而缺點就是要時刻關注市場的走勢,並且在回撤超過10%時要果斷贖回,倘若拒絕不了市場繼續攀升的誘惑而選擇繼續持有甚至加碼扣款,會浪費贖回的較佳時機、加劇損失。
最大回撤幅度的參照點不是固定的,可以投資組合達到目標預期年化預期收益時的數據作為參照,也可以停止定投後凈值上漲到較高點時的數據為參照。
折中法——化整為零
當投資目標預期年化預期收益實現時,停止定投扣款,並在此後定期定額贖回。
例如,設定一個歷史預期年化預期收益15%的歷史預期年化預期收益率,一旦定投組合的歷史預期年化預期收益超過了15%,就從下個月開始停止定投扣款,並同時從下個月開始每個月贖回持有基金總份額的1/3,分三個月全部贖回。
這種定時定額贖回的好處是,在預定的預期年化預期收益目標實現之後,如果當時市場還處於上升階段,未贖回的部分還能繼續享受市場上漲帶來的預期年化預期收益,也不需要時刻關注市場的走勢確定贖回時點,同時還避免了未能及時獲利了結情況的發生。
缺點是,在定期定額贖回的過程中,市場可能已經發生了明顯的變化,尚未贖回的份額會發生虧損。