如何為客戶選擇和推薦基金

⑴ 對客戶介紹基金定投方法有哪些

1、首先告訴他基金定投不是萬能的是有風險的2、告訴他根據自己風險承受能力，給他選擇基金3、鼓勵他定投一定要長期堅持，這樣才會有較好的收益，舉些案例給他； 4、假如客人想長期定投不妨建議他投資指數基金 定投基金
這樣可以平攤風險，積少成多
建議投資指數基金
指數基金長期持有收益高於70%的股票基金
巴菲特說過：近30年 來指數基金是最能賺錢的工具之一
況且指數基金費用較低長期投資收益不錯啊
如：滬深300/易基50最近大盤藍籌股比較強勁
所以易基50表現相當特出滬深300也是不錯的
所以投資指數基金，避免了只賺指數不賺錢的狀況
定投建議做少持有3-5年這樣可以避開一個輪回（牛熊交替期）才會發現有較好的收收益的
假如你投資的基金：年收益在15%的話，你將會在4.8年後得到本金一倍的回報

⑵ 請問該如何說服客人購買我們的基金

資源，資源有了以後要了解客戶是否對這類產品有需求，如果有了以後把產品詳細的優缺點介紹給客戶，讓客戶來決定，畢竟不是小數目，需要給客戶點時間的

⑶ 請問如何挑選基金

V信工號「跟偉哥聊投資」作者總結的「八招帶你選出最好的基金」，很具有實用性，值得推薦。

1、根據個人風險偏好選擇基金類型

1.1基金分類介紹

基金按投資對象的類型主要分股票型基金，混合型基金，債券型基金，貨幣基金等。股票基金：絕大部分資金都投在股票上面的基金，股票投資比例占基金資產的80%以上。混合型基金：將部分資金投在股票上面而另一部分資金投在債券上的基金(投資比例可以變化調整)。債券基金：絕大部分資金都投在債券上面的基金，債券投資比例為總資金的80%以上。貨幣基金：全部資產都投資在各類短期貨幣市場上的基金。短期貨幣工具包括國債、央行票據、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券、同業存款等。

按風險程度又分為高風險，中高風險，中低風險，低風險；股票基金屬於高風險基金，混合基金屬於中高風險，貨幣基金屬於低風險。

稍微復雜點的基金類型，QDII、ETF、分級基金、LOF基金偉哥以後可以再做詳細介紹，大家有興也可以自己網路。偉哥認為常見類型基金已經夠咱們投資了。

1.2 根據自己風險偏好選擇相應基金

高風險對應著高收益（的可能性），要承受較大的盈虧波動，而且還有可能本金虧損。低風險對應著確定性。所以大家熟悉不同基金特點後，按著自己的風險承受能力和資金可供投資時間來分配。隨時要用的資金可以買貨幣基讓資金保值，而預計一兩年不會用的資金可以買股票或者混合基金。

2、選擇基金投資風格或者行業

每個基金經理都有自己的研究或者擅長領域，比如偉哥主要研究A股市場上的高端白酒和醫葯龍頭股以及其他超級品牌企業。目前公募基金可以投資主題可以按行業分，比如傳統的消費行業，醫葯行業，房地產行業，食品飲料行業等，也有大健康，美麗中國，人工智慧，智能製造，基因研究等新興領域。當然也有按大小盤偏好的，分大盤基金，中小盤基金等。當然更多的基金並沒有按行業或者大小盤分類，而是根據自己的判斷靈活配置。

如果有自己特別看好或者擅長熟悉的領域可選擇相應主題的基金，比如科技控的你看好人工智慧，那麼可以購買以人工智慧為主題的基金。如果沒有，直接進入第三步吧。

3、利用工具篩選基金

偉哥通常使用東方財富旗下的天天基金網（中國最大的基金銷售平台）的基金排行來篩選出近半年、一年、兩年、三年 排名前100的基金，或者也可以使用基金評級來篩選，找到五星評級的基金。初步選出投資業績亮眼的基金，加入備選名單。也可以使用晨星基金網來篩選。

8、看基金規模

基金規模太小抗風險能力差，遇到市場大跌或者其他情況引起的巨額贖回時，基金經理不得不割肉賣出股票以應對客戶的贖回，這極大的拖累基金業績，限制了基金經理的發揮。這也是有些基金經理喜歡管理封閉式基金的原因，最起碼市場大跌不會想著應對客戶贖回呀，那樣可以花更多心思，積極補倉。

然後，基金規模太大也是有問題的，資金規模大了難以管理，資金越多想獲取高收益的難度越大，基金經理往往會投入大盤股股票，小盤股難以容下大規模資金，而且資金大量進入小盤股，會對股價造成劇烈波動。因此，偉哥一般選擇基金規模在10億到50億之間，特別優秀的基金可以放寬到100億。

本文是偉哥站在巨人的肩膀上又總結自己的理解，整理出的選基金大法，本人認為具有很強的實用性。偉哥將自己的所學傾囊相授，希望能對各位朋友帶來幫助。最後也希望朋友們多多關注和轉發偉哥的文章，更多精彩內容期待下期更新。

歡迎添加偉哥V信工號「跟偉哥聊投資」，跟偉哥交流更多投資理財內容，精彩內容等著你。

⑷ 基金銷售做什麼

基金銷售的主要工作是推廣和銷售基金產品。

以下是詳細解釋：

基金銷售涉及基金產品的市場推廣和銷售工作。銷售人員在基金公司或銀行、證券公司等銷售渠道，負責向客戶介紹基金產品的特點和優勢，協助客戶選擇合適的基金產品。

1.基金產品的宣傳與推廣。銷售人員在市場推廣的過程中，通過各種渠道，如媒體廣告、網路宣傳、營銷活動等方式，宣傳基金產品的投資策略、業績表現等信息，吸引潛在投資者的關注。同時，他們還會組織各類活動，如理財講座、投資者沙龍等，來普及基金知識，提高投資者對基金產品的認知度。

2.客戶溝通與關系維護。銷售人員需要與客戶建立聯系，了解客戶需求和風險承受能力，並根據客戶的需求推薦合適的基金產品。在銷售過程中，他們還會為客戶提供專業的投資建議和咨詢服務，幫助客戶實現資產配置的目標。同時，他們還會定期與客戶溝通，了解客戶的反饋和意見，以改進服務質量。

3.銷售交易服務。當客戶決定購買基金產品時，銷售人員會協助客戶完成購買流程，包括開戶、認購、申購、贖回等交易服務。此外，銷售人員還會為客戶提供售後服務，如提供對賬單、解答疑問等。

總之，基金銷售的主要工作是通過宣傳和推廣基金產品，與客戶建立聯系並維護良好關系，為客戶提供專業的投資建議和交易服務，以促進基金產品的銷售。在這一過程中，銷售人員需要充分了解基金產品的特點和風險，以確保為客戶提供准確的信息和建議。