銀行銷售基金需要什麼
㈠ 基金通過銀行代銷需要什麼條件
條件如下:
《證券投資基金銷售管理辦法》第9條:商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會規定的其他機構申請基金銷售業務資格應當具備下列條件:
(一)具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度,並得到有效執行;
(二)財務狀況良好,運作規范穩定;
(三)有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防範設施和其他設施;
(四)有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施,且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平台的有關要求,基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試,測試結果符合國家規定的標准;
(五)制定了完善的資金清算流程,資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求;
(六)有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系;
(七)制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度,符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求;
(八)有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度;
(九)中國證監會規定的其他條件。
㈡ 銀行代銷公募基金的准入門檻是什麼
基金公司進入銀行進代銷池的准入門款,不同銀行針對不同基金公司的准入門款也不會不同,有些中小基金公司在銀行代理的基金銷售量收入下滑,本以為銀行或許會降低准入門檻,實際上銀行不僅不會降低反而提升了准入門檻。銀行甚至會再度提升基金公司進入代銷池的准入門檻,基金公司想要進入白名單,門檻需要公募管理規模在兩百億以上才可以。
公募基金市場競爭力非常激烈,如果新成立的基金公司沒有雄厚的靠山,想要急速超過其他基金公司是非常難的事情,各種代銷機構和銀行的准入門檻非常高,這就讓很多新公司舉步艱難,各種新規就把基金公司沖規模的路子堵死了,所以新的基金公司所面臨的是更加艱難的生活環境。
㈢ 在銀行銷售基金要什麼 基金從業資格 (銀行從業資格要嗎)
樓上回答的問題只是關於銀行從業資格的,與基金銷售並無關聯。
簡單來說,銷售基金是需要基金從業資格的,這項規定是由證監會規定的,因為它分管基金公司,所以從業人員必須具備資格方能銷售基金。以前銷售基金是需要通過基金銷售人員從業考試的,後來證券業協會推出的證券從業考試裡面有了【證券投資基金】這一科目,通過【證券市場基礎知識】和【證券投資基金】也視為通過【基金銷售基礎】科目考試。也就是說如果要在銀行銷售基金就必須先通過這兩門考試。
在具體的現實狀況中,其實很多銀行的理財經理並沒有具備這種從業資格,不過他們也照常銷售基金。不過近年來證監會加大了基金銷售的監管,很多銀行也開始著手要求員工通過這類考試,具體的情況可以在證券業協會的從業人員公示一欄查詢。所以如果要銷售基金的話還是建議先考取證券從業資格證,畢竟有備無患。
另外關於銀行從業資格,其實從事銀行工作的人都知道,銀行從業資格這個證如雞肋一般,如果能夠在銀行工作的,根本不需要這證,各個銀行本身有自己的認證體系,這證並不是必須的。
㈣ 銀行代銷公募基金的准入門檻是什麼樣的
公募基金實際上是由社會不特定投資者公開發行受益憑證的基金,在我國是採用一種契約型的組織形式,然後受到政府主管部門監管,總體有信息披露,利潤分配,運用限制等行業規范方面的契約制度,所以公募基金目前是以開放型的方式向社會公眾投資募捐資金者,以證券為主要投資對象的證券投資基金。
實際上公募基金就是向大眾傳播手段的招募,只是說在銀行代銷公募基金時需要入門檻,這個門檻就要看每一個銀行的門檻是如何一般來講銀行的公募基金准入門檻基本上是兩種制度,一種就是基金公司准入,也就是想要讓基金進入該公司要有基金公司所而有的信息,包括成立時間,經營規模以及投資業績等各方面的情況要進行審核,如果符合相應的進入比例那才可以選擇准入該公司。相當於也就是必須要有資本要能力才能夠進入該公司進行公募代銷。