基金調倉後凈值如何計算

A. 凈值估算和凈值有什麼區別

以基金為例，

基金設立的時候根據募集的總資金確定基金總價值與份額，並以此確定單位凈值，比如募集5億資金，分成5億份，那麼每份基金的初始凈值就是1塊錢。在後續的計算中，單位凈值=基金總價值（扣除管理費等費用）/基金總份額

基金經理通過管理募集的資金，如買入賣出股票等，實現資本增值。舉個例子，5億資金全部買入股票並上漲了20%，即基金總價值變為6億，如果基金管理人沒有分割或者合並基金份額，那麼此時每份基金凈值也上漲20%變為12元；

由於基金凈值的漲跌實際取決於其底層資產，因此在每日凈值公布之前，往往可以通過用底層資產漲跌幅的加權平均數計算當日資產總值的變化，這就叫凈值估算。

基金凈值估算是什麼意思？

;     基金估值和基金凈值都是投資基金的重要組成，投資者可以根據基金估值和以往的基金凈值來決策所持有的基金金額和配置，那麼同樣都是基金的價值體現，基金估值和凈值的區別是什麼呢？今天我們就一起看看吧。

1、本質不同

基金估值是指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。

基金單位凈值是當前的基金總凈資產和基金總份額的比值。

2、市場作用不同

基金估值是基金份額凈值是大部分基金申購、贖回金額的計算基礎，因為關繫到基金投資者的利益，所以基金份額凈值的計算需要准確謹慎。

基金凈值各國的各種基金體現不同，一般情況下，基金管理人在每個工作日及每個月末計算並公布基金的資產凈值。

3、計算方式不同

基金估值的計算方法：估值方法的一致性是指基金在進行資產估值時均採取同樣的估值方法。

基金凈值的計算方法：基金凈值計算分為已知價和未知價。

前者是基金管理人根據上一個交易日的收盤價來計算基金所擁有的金融總資產除以已售出的基金單位總額；後者是是基金管理人根據當日收盤價來計算基金單位資產凈值。一般在第二天知道單位基金的價格。

以上關於基金估值和凈值的區別的內容就說這么多，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。

凈值估算是什麼意思

基金的估算凈值:是一些網站根據最近基金季報中所顯示的持倉信息以及一些修正的計算方法，結合當時股市情況所實施計算出來的基金凈值。估算的基金凈值只能當做參考，幾乎是不可能准確的。

因為基金凈值估算所根據的基金持倉情況是不可能准確無誤。

首先，基金季報都是上個季度末的情況，且公布時間一般是在一個季度過後的一個月左右時間公布，數據早已經是1個月之前的情況了。

其次，一般的基金是主動出借型，也就是基金公司可以根據市場情況以及自己的分析判斷隨時對基金資產進行調整，調倉換股。

被動管理型基金的估算凈值參考性要強，因被動管理型基金——也就是指數型基金的任務就是盡可能縮小差異的跟蹤目標指數漲跌。從這個角度上講，指數基金也無需看估算凈值了，看跟蹤的目標指數即可大概知道基金實時漲跌的情況。

：什麼是基金單位凈值

我們先來看看基金凈值的意思是怎樣的。基金凈值又叫基金單位凈值，是指每份基金單位的凈價值。其關繫到開放式基金申購、贖回時的價格，也是關繫到出借人是否盈利的關鍵，如基金凈值大於1，減去1之後的部分就是自己的盈利;反之則是虧損。

我們再來看看什麼是基金單位凈值基金單位凈值可根據以下公式計算而來，基金凈值=(基金總資產-總負債)/基金發行份數。基金單位凈值決定著每日開放式基金申購/贖回價格的高低，當日交易截止後交易所對基金單位總數進行統計，並利用公式計算出當日基金單位凈值，於次日開盤前公布。

1、上市股票、債券型基金按當日收市價計算，該日無交易的，按最近交易日的收市價計算。

2、未上市的股票以成本價計。

3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。

4、如遇特殊情況，基金管理人有權按相關規定辦理。