基金日常估值怎麼做

A. 基金估值是什麼意思

一、基金估值是什麼意思?
基金估值是指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。基金估值說得簡單點就是當前交易日的基金凈值的估算值，估算值僅供參考，方便基民進行基金的選擇和交易。
基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關信息披露等業務活動。基金管理人可以自行辦理基金估值核算業務，也可以委託基金估值核算機構代為辦理基金估值核算業務。

二、基金估值的流程如下：
1、基金日常估值由基金管理人進行。基金管理人每個交易日對基金資產估值後，將基金份額凈值結果發給基金託管人。
2、基金託管人按基金合同規定的估值方法、時間、程序對基金管理人的計算結果進行復核，復核無誤後簽章返回給基金管理人，由基金管理人對外公布，並由基金注冊登記機構根據確認的基金份額凈值計算申購、贖回數額。
而基金銷售平台上的基金估值一般是根據當前披露的基金持倉情況進行的估算，僅供參考。最終的基金凈值和基金估值可能相差較大。

三、三個估值的主要指標
對於股票的估值，其實沒有一個絕對的標准。當然，也有常用的指標可以供參考。
1、市盈率：市盈率是股票的每股價格與每股收益的比例，即股價和每股所含凈利潤的比值，市盈率越低，估值就越低，價值就越高;市盈率越高，估值就越高，價值就越低。可以簡單的用市盈率的高低來作為估值的參考。
2、市凈率：市凈率是股價與每股凈資產的比值，市凈率越低，說明股價和每股凈資產越接近，泡沫越小。市盈率越高，說明股價與每股凈資產偏離越大，泡沫也就越大。
3、PEG：用股票的市盈率除以增長率，數值越高則越高估，數值越低則越低估。一般情況以1作為一個合理的分界點，即市盈率與增長率一致，增速匹配。

B. 基金中的各類資產怎麼估值

1.基金資產的估值目的是客觀、准確的反映基金相關金融資產和金融負債的公允價值，並為基金份額提供計價依據。
2.基金的估值日為相關的證券交易場所的正常營業日。
3.基金依法擁有的各類有價證券，以及應收應付款等項目。
4、估值方法
（1）股票估值方法：
1）上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價估值；估值日無交易，且最近交易日後經濟環境未發生重大變化的，以最近交易日的收盤價估值；如果估值日無交易，且最近交易日後經濟環境發生了重大變化的，將參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易日收盤價，確定公允價值進行估值。
2）未上市股票的估值：
① 首次發行未上市的股票，採用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本價估值；
② 送股、轉增股、配股和公開增發新股等發行未上市的股票，按估值日在證券交易所上市的同一股票的市價進行估值；
③ 首次公開發行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市後，按估值日在證券交易所上市的同一股票的市價進行估值；
④ 非公開發行的且在發行時明確一定期限鎖定期的股票，按監管機構或行業協會有關規定確定公允價值。
3）在任何情況下，基金管理人如採用本項第1）－2）小項規定的方法對基金資產進行估值，均應被認為採用了適當的估值方法。但是，如果基金管理人認為按本項第1）－2）小項規定的方法對基金資產進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據具體情況，並與基金託管人商定後，按最能反映公允價值的價格估值。

C. 實用的基金估值方法

實用的基金估值方法
一、PE、PB歷史百分位
看點位說估值高低，西西認為是刻舟求劍，因為經濟不斷向前發展，公司也是不斷在發展的。所以我們要看市盈率(PE)、市凈率(PB)，這些可以提供比較好的估值依據。起碼你得會看市盈率和基金走勢圖。
例如，我們拿滬深300距離滾動市盈率(PE-TTM)是13.45倍，歷史百分位是44.66%，這表明滬深300目前的估值大致處於正常水平。數據從2005年到2019年，處於一個中位數，因此可以視為正常估值。
再來看市凈率，它比市盈率有更大的參考價值。因為利潤造假比凈資產造假要簡單得多，所以很多人更喜歡用市凈率這個指標。目前滬深300的市凈率是1.54倍，歷史百分位是31.77%，由此我們可以得出結論，滬深300估值應屬中等偏低。
二、股息率和ROE
股息也可以為我們提供一個很好的估值依據，還有代表一元錢凈留存能為我們創造多少價值的ROE(凈資產收益率)。從ROE指標來看，增速在回暖，已是觸底回升，經濟有好轉趨勢。從股息率角度來看，目前的股息率是2.34%，與歷史的平均水平2.22%非常接近。
三、綜合估值
綜合市盈率和市凈率的估值來看，目前滬深300介於中等估值和中等偏低估值之間。從股息率來看是中等估值，從ROE來看依然平穩在增長。因此，我們給出的滬深300估值是正常估值。
滬深300屬於寬基類指數基金，我們可以簡單採用這種估值方法。然而，對於有些屬於周期類的基金，這種方法不一定適用。不同的行業、不同的基金有不同的估值方法。
基金估值計算方法
對基金的凈資產值按照一定的價格進行估算就是我們所說的基金估值。在基金的運作過程中，基金資產值和期待年回報率的變化會導致基金單位價格的變化，不能以發行時的價格出現。
為了比較准確地對基金進行計價和報價，使基金價格能較准確地反映基金的真實價值，就必須對某個時點上基金的每一單位實際代表的價值予以估算，並將估值結果以凈資產值公布。
如何計算基金估值
我們計算基金凈資產值的方法是指某一時點上某一基金每一單位實際代表的價值，表示的是基金單位價格的內在價值。基金資產凈值總額的計算和基金單位資產凈值的計算都是基金資產凈值需要計算的。
基金資產凈值總額=基金資產總額-基金負債總額。
基金估值計算公式：基金單位資產凈值=基金資產凈值總額/基金單位總數。
上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價估值；以最近交易日的收盤價估值的前提是估值日無交易的，且最近交易日後經濟環境未發生重大變化；如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的，可參考類似出借品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格。
基金估值高好還是低好？
基金估值並不是一個固定的數值，因此投資者會比較糾結基金估值的高和低。從正常的角度來分析，基金估值最低的確保標準是自己目前所持有的基金必須比收盤凈值低，這樣才能夠降低投資者的投資風險。因此，基金估值高，也並不代表著投資者可以獲得很高的投資收益。
在很多情況下，我們必須要考慮風險的問題，不能只單看基金的凈值。基金最大的優勢就是能夠分散投資，不把雞蛋放在同一個籃子里，不把風險集聚在一起，能夠把風險合理的分散，把風險控制在合理的范圍之內，保障投資者的投資收益。這也是很多投資者選擇投資基金產品最大的原因。
所以，投資者在購買基金的時候，不要只糾結於基金估值高，還是基金估值低。應該將關注點著重放在產品風格的穩定性，以及產品的質量和產品的規模上，當然也要考慮基金公司的實力。這些才是投資者要著重關注的問題。選擇一家正規合法的基金公司合作，對自己所要投資的理財產品也要非常熟悉和了解，把握產品質量，做到心中有數。