申購的基金如何拆分
Ⅰ 申購的基金如何計算份額
申購費用=申購金額×申購費率。申購份額=(申購金額-申購費用)÷T日基金單位凈值 。
申購(認購)費率通常在1%左右, 不同類型的基金申購(認購)費率也存在著天然的區別,另外費率隨購買金額的大小相應的減讓,通常不得超過申購金額的5%。
申購費通常高於認購費率,但是申購費經常會不同程度的打折。基金公司直銷平台上的折扣通常是4折~8折,因為銀行不同而不同。一些第三方理財平台常會有1折的折扣優惠。另外不同銀行網銀上購買也會有不同折扣。
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基金交易實行原則:
1、未知價原則:投資者在買賣基金時,是按照交易當日的基金凈值來計價的。而基金凈值一般在第二天公布,所以在交易時還不知道當日的基金凈值是多少。投資者可以通過基金公司網站或相關報紙查詢。
2、先進先出原則:每份基金單位在贖回時是單獨計算持有期的。基金持有人每一筆交易申請的時間和金/份額明細,在注冊登記系統和銷售機構電子系統中均有記錄。基金贖回時按照 先進先出的原則,即最先被買入的基金,最先被贖回。基金份額持有期限與贖回費率的對應關系,可參見相關基金的招募說明書。
3、金額申購、份額贖回原則:即申購以金額申請,贖回以基金份額申請。
Ⅱ 基金按比例拆分是什麼意思
就目前市場上的基金產品來看,實施拆分的基金都是已經運作了相當一段時間並且業績相對不錯的老基金。
由於歷史原因或者持有人結構的原因,使得部分績優老基金規模本來就比較小而當基金凈值漲到二三元錢了,投資者容易覺得貴,所以很少有人申購。
而贖回落袋為安的卻不少,導致基金規模反而出現萎縮,這難免對這些績優老基金的後續投資操作產生某些不利影響。
因此,這些業績表現優良而規模相對較小的老基金,可能會選擇採取基金拆分這種對原持有人不產生影響的形式。
舉個簡單例子來說吧: 假設投資者持有某基金1萬份,該基金份額凈值為2元,那麼他的基金資產為2萬元。如果該基金按1:2的比例進行拆分,則基金份額凈值變為1元,總份額加倍。
該投資者持有的基金份額由原來的1萬份變為2萬份,所對應的基金總資產仍為2萬元。基金拆分對原來的持有人資產總額沒有影響,只不過基金份額發生變化。
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根據不同標准,可以將證券投資基金劃分為不同的種類:
(1)根據基金單位是否可增加或贖回,可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況),通過銀行、券商、基金公司申購和贖回,基金規模不固定;封閉式基金有固定的存續期,一般在證券交易場所上市交易,投資者通過二級市場買賣基金單位。
(2)根據組織形態的不同,可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立,通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立,通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。
(3)根據投資風險與收益的不同,可分為成長型、收入型和平衡型基金。
(4)根據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。
基金分紅
根據基金法規定,基金管理公司對於封閉式基金分紅要求是:符合分紅條件下,必須以現金形式分配至少90%基金凈收益並且每年至少分配一次。
開放式基金分紅原則是:基金收益分配後每一基金份額凈值不能低於面值;收益分配時所發生銀行轉賬或其它手續費用由投資人自行承擔。
符合有關基金分紅條件前提下,需規定基金收益每年分配最多次數、每年基金收益分配最低比例;基金投資當期出現凈虧損則不進行收益分配;基金當年收益應先彌補上一年度虧損後方可進行當年收益分配。
Ⅲ 華泰證券分級基金分拆與合並如何操作
本文為大家詳細介紹華泰證券分級基金拆分與合並的操作步驟:
華泰證券分級基金拆分與合並需知:
T日申購的母基金,T+1日可以拆分,但要自己確定估算份額(盲拆),T+2日拆分成功後可以賣出。(以前是T+2日才能拆分)
可以操作分級基金的合並與分拆的渠道:營業部櫃台、網上交易軟體、漲樂客戶端,無法通過電話、頁面委託等方式操作。
專業版II--委託交易界面--股票--基金盤後業務--基金分拆/基金合並;
漲樂財富通--交易--更多--基金盤後業務--基金分拆/基金合並;
漲樂交易--交易--基金盤後業務--基金分拆/基金合並;
(1)T日買入的子基金,T日可以在場內按照一定比例合並為母基金,T+1確認成功後即可場內贖回
(2)T日申購的母基金,T+1日可以拆分,但要自己確定估算份額(盲拆),T+2日拆分成功後可以賣出。(以前是T+2日才能拆分)
例:銀華瑞吉與銀華瑞祥如何合並成銀華消費基金?
T日買入銀華瑞祥(150048)和銀華瑞吉(150047),T日可在場內將其持有的每一份銀華瑞吉份額與四份銀華瑞祥份額申請轉換成五份銀華消費份額的場內份額,T+1日確認合並是否成功,銀華消費份額到帳後即可在場內贖回。
具體的操作:在專2委託下單系統中--股票--基金盤後業務--基金合並里,「基金代碼」輸入銀華消費基金代碼161818,「合並數量」為銀華消費的份額。
,時間為T-1日20:00-T日15:00,中登公司9點30到11點30,下午13點到15點可接收申報。請客戶9點半後關注單子的回報情況。只有客戶的報單不符合要求才會出現廢單,一旦是廢單,份額立即解凍。
基金盤後業務可以理解為後台業務,例如基金分拆、合並等,櫃台系統中即用此術語,故直接採集入交易系統。基金的合並和拆分T+1確認。基金盤後業務在櫃台系統的通過「訂單查詢」里進行查詢。
示例:客戶號:23071534 客戶姓名:謝宇 反映2010.7.28號申請拆分銀華深證100分級基金,7.29號拆分成功,銀華銳進和銀華穩進股份入賬。客戶嘗試各種委託方式賣出銀華銳進與銀華穩進,均提示可用份額不足。
原因:查詢後發現客戶除了開通深圳股東賬戶外,還有一個0505296108的深圳基金賬戶,拆分後的基金託管在05開頭的深圳基金賬戶中,而不是託管在深圳的股東賬戶中,並且客戶通過網上交易軟體賣出的時候,默認的是深圳股東賬戶,所以提示沒有可用余額。
解決方法:可通過網上交易軟體,將賬戶類型選成05開頭的深圳基金賬戶即可賣出。
分級基金 母基金 子基金
操作方式 母基金是在場內、場外申購贖回, 子基金是上市交易買入、賣出。
賬戶 1、母基金份額如果在場內購買,用的是股東賬戶或場內基金賬戶;
2、母基金份額如果在場外購買,用的是滬市TA賬戶或者深市TA賬戶。 子基金份額的買賣,用的是股東賬戶或場內基金賬戶
如何購買
購買母基金,可以通過場內或場外申購;但如果購買母基金要用來拆分成子基金,則需在「場內」申購,若在「場外」申購,還要到營業部做跨系統轉託管。 買子基金,可以通過買入操作。
母基金分拆成子基金:簡要解說分級基金AB類份額及折算
1、通過「場內」申購母基金,然後在「基金盤後業務」--基金分拆--輸入母基金代碼;
2、如果是通過銀行或營業部的場外申購的份額,想拆分成子基金,還要做跨系統轉託管,託管到營業部場內賬戶,然後在「基金盤後業務」--基金分拆--輸入母基金代碼;
子基金合並成母基金 買入子基金,再通過「基金盤後業務」--基金合並--輸入母基金代碼,合並後的母基金也是在場內股東賬戶或場內基金賬戶中。
有的子基金沒有上市,有的是不能配對轉換,若操作時遇到問題,請查詢華泰證券公司公告。
Ⅳ 如何拆分母基金
母基金的拆分應該注意以下幾點:
首先確定基金託管在券商的賬戶,如果是銀行買的要轉到券商,使用到的委託軟體里一般是在「場內基金」或者「LOF基金」或者「交易所基金」裡面的「合並拆分」選項
拆分賣出:
T日申購母基金(場內申購)
T+2日基金到賬(極少數有T+1的)
T+2日下午三點前選擇「合並拆分」選項,輸入母基金代碼
T+3日就能看到賬戶里母基金消失了,變成A類和B類兩個子基金了,這時就可以賣出
買入合並贖回
T日買入A、B份額
T+1日合並成母基金
T+2日可贖回。
Ⅳ 什麼是基金拆分
基金拆分是指在保證投資人資產總值不變的情況下改變基金份額凈值和基金總份額的對應關系,重新計算基金資產的一種方式。基金拆分後原來的投資組合不變,基金經理不變,基金份額增加,單位份額凈值減少,基金份額拆分通過調整基金份額數量達到降低基金份額凈值的目的,不影響基金已實現收益,未實現得利,實收基金等。
Ⅵ 如何進行分級基金拆分,合並的操作
1、T日申購的母基金,T 1日可以拆分,但要自己確定估算份額(盲拆),T 2日拆分成功後可以賣出。(以前是T 2日才能拆分)(更新時間:2014.12.08)
一、分級基金操作路徑:
1、分級基金的合並與分拆的渠道:網上交易軟體、漲樂客戶端;無法通過電話、頁面委託等方式操作。(1)專業版Ⅱ--委託交易界面--股票--基金盤後業務--基金分拆/基金合並;
(2)漲樂財富通--交易--更多--基金盤後業務--基金分拆/基金合並;
(3)漲樂交易--交易--基金盤後業務--基金分拆/基金合並;
2、母基金申購/贖迴路徑:(1)專業版Ⅱ--委託交易界面--股票--場內基金--基金申購/基金贖回。(2)漲樂財富通--交易--更多--場內基金--場內申購/場內贖回;(3)漲樂交易--交易--股票交易--場內基金--場內申購/場內贖回。
二、分級基金分拆合並規則:
1、標准流程:
T日買入子基金—〉T 1日合並—〉T 2日贖回母基金T日申購母基金—〉T 2日分拆—〉T 3賣出子基金2、我司流程:
T日買入子基金—〉T日合並—〉T 1日贖回母基金T日申購母基金—〉T 1日分拆—〉T 2賣出子基金(要自己確定估算分拆的份額)
三、基金分拆與合並的申報時間: 基金分拆與合並可進行夜市委託,時間為T-1日20:00-T日15:00,中登公司9:30到11:30,下午13點到15點接收申報。請客戶9:30後關注委託的回報情況。目前只有客戶的報單不符合要求才會出現廢單,一旦是廢單,份額立即解凍。
四、注意點 T日申購母基金—〉T 1日分拆,由於申購是金額申購,基金公司還需要收取一定的手續費,客戶需要自己預算下到底能拆分多少份額。可以根據(申購金額/T日母基金基金凈值/(1 申購費率))進行預估。但預估可能還有偏差,可以建議拆分成兩筆或多筆,將大的份額先拆分,剩下的零碎份再進行拆分,這樣盡量保證大份額肯定能成功。