基金投顧買的基金怎麼查看
⑴ 基金投顧是干什麼的
很多基金公司或者券商都有了基金投顧業務,就連支付寶內的理財都有幫你投這一欄目,但是對於一些投資者來說,基金投顧是一個比較陌生的內容,那麼究竟什麼是基金投顧,這主要是做什麼的呢?
基金投顧是干什麼的?
基金投顧就是基金的投資顧問業務,主要是指擁有相關資質的投資顧問機構,接受客戶委託,在客戶授權的范圍內,按照協議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數量和買賣時機的選擇,並代替客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。
目前很多國內各類試點機構推出了智能投顧品牌並上線相關業務,已有基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方陸續獲得基金投資顧問試點資格。
基金智能投顧主要是提供一攬子基金組合的投資策略建議,可以替客戶進行賬戶管理,調倉時可以幫助客戶自動調倉,無需客戶手動操作,解決了客戶無法及時跟投的問題。
這在一定程度上是期望解決基金賺錢,基民不賺錢的問題。因為與傳統基於賣方代理的基金銷售模式相比,基金投顧將轉變為買方代理模式,強調為客戶提供量身定製的理財規劃和全天候的資產配置服務,有望讓專業的投資顧問輔助投資者做出產品投資決策並監督執行,提高投資者投資的紀律性,適度抑制投資者追漲殺跌行為,提升基金投資的盈利體驗。
⑵ 基金投顧看不到具體持倉比例
看不到持倉的基金都是新發基金,處於建倉期。
由於資金較大,基金經理建倉需要一段時間,這段時間也就是封閉期,一般3個月,建倉完畢後就可以看到具體持倉了。
新基金有6個月建倉期,這中間只能靠季報看持倉,但並不能作為建倉完成的結果,基金經理還會調整,尤其是指數基金;新基金的投資方向,募集時候公布的基金合同裡面都有說明,包括基金公司在宣傳新基金時候也會介紹這個新基金的投資方向;如果是指數基金,可以去找到它跟蹤的指數直接查看十大重倉股配比,指數基金建倉完成後的配比要貼合跟蹤的指數;如果是非指數基金,那隻能等季報了。
⑶ 基金買方投顧提供哪些服務
近些年,隨著社會經濟的不斷發展,選擇通過理財實現財富增值的人越來越多,但「基金賺錢,基民不賺錢」的情況卻很普遍,造成這種現象的原因很復雜,客觀原因是投資的風險永遠存在,但究其根本,還是因為基金買方投資需要同時具備專業性和理性,而大部分投資者面對市場上的眾多基金產品,以及復雜多變的市場環境,都存在著「不會選」、「拿不住」、「把握不好時機」等問題。
那麼,基金買方投顧可以提供一些什麼服務呢?
首先,基金買方投顧可以幫助投資者做基金篩選,基金買方投顧具有不同風險收益特徵的產品,每一個產品都是一個基金組合,經過專業的基金經理精挑細選出來的,投資者只要根據自己的風險偏好選擇合適的基金組合就可以了。
然後,基金買方投顧會根據市場的變化對基金組合進行動態調整,在基金組合內進行適度調整,以適應市場變化。投資者只需要跟隨基金買方投顧的操作去調整基金組合就可以了,加倉還是減倉,替換什麼樣的基金,都要非常准確的指導。
基金買方投顧還是提供持續的陪伴服務,為投資者提供持續的基金顧問服務,在市場起伏時,幫投資者進一步理解短期波動。
這對於投資者來說是非常省時省力的事情,投資者自己要做的就是選擇一個適合自己的投資渠道,選擇與自己風險承受能力和風險偏好對應的組合就可以了。
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⑷ 基金投顧是什麼意思
你好,所謂的基金投顧就是基金投資顧問,是投資理財的代理人,接受客戶委託,幫助個人投資者獲得收益,收取咨詢服務費。
1、基金投資顧問是基金的投資顧問業務,主要是指具有相關資質的投資顧問機構,接受客戶的委託,為客戶選擇投資基金的具體品種、數量和交易時間。 客戶在客戶授權范圍內根據協議,代表客戶申請基金產品的申購、贖回和轉換。 目前,國內多家試點機構紛紛推出智能投顧品牌並開展相關業務。 基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方先後取得基金投資顧問試點資格。
2、投資者在進行基金交易時,一般會對簽約的投資咨詢產品收取贖回費、申購費、銷售服務費、託管費、管理費和投資咨詢費。其中,基金投資顧問類似於股票中的投資顧問,是指具有相關資質的投資顧問機構接受客戶的委託,為客戶制定投資基金的具體品種、數量和交易時間。
3、根據協議在客戶授權范圍內,代表客戶申請基金產品的申購、贖回和轉換。同時,收取一定的投資顧問服務費。不同的機構、不同的投資顧問產品有不同的投資顧問服務費。例如,形式偏好的短期理財的可能利率相對來說較低,但是偏好股票基金的利率是很有可能可能較高的,這個都是說不準的,基金這東西得買自己合適的,不要去跟風買。
拓展資料:
1、基金投資顧問的出現源於基金投資市場的需求。 中國基金業協會數據顯示,截至2019年底,股票型基金和債券型基金近18年平均年化收益率分別為15%和7.1%,顯著高於2019年的無風險收益率。
2、在我國的基金市場里,根據基金行業協會2019年的調查數據,只有36.5%的投資者自投資該基金以來盈利,即近三分之二的投資者虧損。 即使在基金整體漲幅較高的年份,大部分基金也出現虧損,這個時候基金投資顧問這個業務就出現了,其目的就是要解決這個問題。
⑸ 中行手機銀行智能投顧基金組合產品如何進行查詢
中國銀行手機銀行智能投資組合產品查詢:僅在個人手機銀行智能投資組合(中銀慧投)頻道單獨展示。智能投資組合(中銀慧投)是中行根據一定的投資策略、產品篩選邏輯和投資目標,構建的由若干只產品組成的資產組合,組合由智能投資組合單獨管理,方便您隨時掌握組合的整體收益狀況、優化動態等,因此僅在個人手機銀行智能投資組合(中銀慧投)頻道單獨展示。
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