如何修改基金定投止盈收益率

『壹』 怎麼設置基金止盈點

設置止盈點！！！

雖然按照常態，基金是呈現上漲趨勢的。可即便都是上漲，不同的基金也有快慢不同的速度，更何況還有下跌的風險。當基金持續上漲到某個點時，就需要我們及時止盈，贖回資金，去投資更有潛力的指數基金，賺取更多的收益，如此循環往復。

止盈點一般設置在15% ~25%左右。根據每個人對風險的承受能力不同，止盈點的設置也不相同，應該適合每個人。新手剛剛入場，建議止盈點設置為15%左右，待取得幾次收益，學會定投指數基金的規則，我們再提高止盈點。風險承受能力較強的人，止盈點建議設置在20%，是不錯的選擇。需要注意，25%對於新手已經是很高的止盈點了，我們要明確這一點。按照中國股市「牛短熊長」的特點，設置止盈點，是非常明智的選擇，資金可以再次投資其他基金。

止盈點在什麼地方設置呢？我們隨便登錄一個可以購買指數基金的app，進入基金頁面，會發現持倉收益率這個字眼。這便是設置止盈點的地方，當持倉收益率達到20%（以20%舉例），我們就可以賣出啦。

二、最大回撤點

假設我們設置最大回撤點是5%，止盈點是20%。有兩種情況：

1.我們定投的基金持續上漲，上漲到15%，還沒到止盈點，但接下來一路下跌，持續下跌到10%了。這時，我們就必須賣出了，因為下跌的百分比已經達到了最大回撤點。抓緊賣出，還會賺到10%的收益；切忌貪心不足，妄想基金再次上漲，反而可能會損失掉所有收益。

2.股市一直是熊、牛交替。當有一天牛市來了，我們也要抓住牛市，賺取更多的收益。指數基金持續上漲，已經超過止盈點，這時我們可以暫時忽略止盈點，看著收益逐漸增多。一旦基金下跌，達到5%的最大回撤點，我們立刻選擇賣出，將收益落袋為安。

中國的股市是「牛短熊長」，無論是股災，還是牛市，都可以看做極端情況。我們要設置好止盈點、最大回撤點，設置好規則就去嚴格執行。不論賣出後，是漲還是跌，心裡都要安穩，用回籠的資金再去定投其他的基金。短期暴增的收益只是運氣，長期持續穩定的收益才是王道，能為我們帶來源源不斷的資金

『貳』 基金定投高級篇，4種定投止盈方法，各種定投技巧，大幅提高收益

各位基金投資者朋友們大家好，前面咱們一塊學習了基金定投第一部分，基金定投的基礎知識，本篇文章咱們共同來學習基金定投的的高級技巧，俗話說入門容易精通難，基金定投要想獲取更多的收益，一些必要的技巧還是要掌握的。

首先我們來簡單回一下前面基金定投的基礎知識，便於更好地銜接本節課的內容：

關鍵詞：定期、定額，長期理財。

1、基金定投不用擇時，2、基金定投省時省力，3、基金定投門檻較低，4、基金定投分散風險，5、基金定投強制投資，6、基金定投復利效果，7、基金定投穩賺不賠。

1、基金定投時間較長，2、基金定投忍受虧損，3、基金定投不能間斷，4、基金定投收益較低

不必糾結時間問題， 歷史 回測長期收益差距不大。

預計定投總金額/大致定投期數，之後求整就可以了

款指數較好，主動基金等也可。

寬基建議兩支即可，一支大盤指數+一支中小盤指數。

上節內容簡要回憶，新手或者經驗不夠豐富的朋友，建議認真閱讀原文再看本文，否則一些內容不易理解，甚至會出現錯誤性認知，影響收益，請點擊下面鏈接自行移步閱讀。

3500字7方面講解，教你吃透基金定投！菜鳥變高手，穩定高收益！

下面我們接著進入本篇內容，基金定投高手進階篇：

基金止盈是門大學問，俗話說會買的是徒弟，會賣的才是師傅，基金定投止盈更是如此。通過 歷史 回測發現，寬基指數基金並不是投的時間越長收益越高，而是適時止盈收益最高，那麼追求收益最大化的我們就非常有必要學會合理止盈了。

1、針對不同類型基金設置基金定投止盈。

以寬基指數為例，前面咱們說過，從波動上來看，上證50指數基金<滬深300指數基金<中證500指數基金<創業板指數基金，那麼設置基金定投止盈上，我們應該按照波動幅度和增長速度區別化進行止盈，波動幅度大、增長速度高的我們的止盈要相應的設置高一點，同理波動幅度小、增長速度低的我們的止盈要相應的設置低一點。

2、根據投入的金額設置基金定投止盈。

我們知道，基金定投原理就是，平滑持倉成本，等待微笑曲線，達到收益落袋為安。那麼對我我們來說，經常會遇到在定投初期達到止盈目標的情況，比如我們採取周定投，定投了10期，結果就達到了止盈收益率，怎麼辦，贖回嗎？我認為不應該贖回，因為我們雖然達到了目前止盈位置，但是由於定投投入的期數較少，整體的金額太小，即使止盈也收益不大，此時應該堅決繼續定投，建議至少要達到定投總金額一半以上，達到目標收益率時，才考慮止盈操作。

3、針對個人的承受能力設置基金定投止盈。

有的人承受能力大一些，有的人承受能力小一些，有的人定投金額大一些，有的金額小一些，這些是客觀存在的。在基金定投止盈操作上，大家可以根據個人的一些具體情況，對止盈的收益率大小進行調節，以適合自己為主，不能一概而論。有的資金量大，10%收益率就好幾萬了，適當止盈也是不錯的，有的金額少，20%下來才幾百塊所以因人而異吧。

4、基金定投止盈後一次性贖回和分批贖回

當滿足我們的止盈條件後，我們就應該對基金定投進行止盈操作了，基金止盈操作一般常用的有以下三種：一次性止盈、分批止盈、回撤止盈。

第一種，基金定投止盈一次性止盈： 這個比較好理解，就是達到止盈後，一次性贖回，然後重新開啟一輪新的基金定投。

第二種，基金定投止盈分批止盈： 這是一種進階的基金定投止盈方法，適合上行行情中的定投止盈，當達到止盈線後先止盈一部分，比如二分之一或者三分之一，然後市場上行中分批逐步止盈完畢。這種方法能夠充分享受市場上行帶來的更多的收益，但是前提是要大致把握好市場，操作不當也可能會減少收益。

第三種，基金定投止盈回撤止盈： 這也是一種進階型的基金定投止盈方法，當我們的基金定投達到了止盈線，我們不做任何操作，不止盈也不再進行定投操作，設置一個回撤幅度比如3%，然後就是等，如果他一直上升就一直等，如果回撤達到了3%就止盈。這也是一種提高收益的好辦法，可以結合分批止盈效果更好，具體目標點位自己結合實際制定，用好了獲利應該是非常豐厚的。

目前，很多平台都在基金定投的基礎上，開發了一些加入一定大數據演算法輔助的基金定投，統稱之為基金智能定投。目前天天基金、螞蟻財富、蛋卷、微信理財通等各個大平台都開始慢慢推出，有的平台公布了具體的演算法或者原理，有的只是簡單籠統的進行了說明，孰優孰劣沒有親自驗證不好一概而論，但是目前從用過的基金朋友反應來看，有的智能定投還是比較靠譜的，收益能夠超越普通定投。

其實智能定投的原理無非就是通過大數據分析，在定投的金額上適當進行調整，在低位時多買一點，在高位少買一點。然後通過演算法，在止盈上，結合我們上面提到的某種或者幾種止盈方法，優化止盈結果。不可否認，大數據分析是非常實用的方法，我也經常結合數據分析，但是演算法的好壞直接決定了最終收益，目前智能定投也是一個趨勢，終究智能定投會超越普通定投甚至取代普通定投，但是現在可能有的還不太成熟，區別看待，喜歡的朋友可以嘗試一下。

關於基金定投的相關內容非常的多，一兩篇文章，幾千上萬的字是寫不完的，我才寫了這主要的10項就已經累計7000多字了，還有很多內容沒有寫到，碼字很辛苦，就不一一寫了，最後將幾個出現頻率高的問題先簡單回答下，隨後有時間了在集中寫一篇文章，將基金定投的一些問題集中解決一下。

1、基金定投，定投波動大的基金好還是波動小的基金好？

當然是定投波動大的基金好了，理論上波動越大收益越高，但是前提是你要能夠承受這么大的波動。

2、基金定投和一次性買入哪個收益高？

這要看買入位置，舉個例子，一支基金從現在起，漲10%，漲10%，跌10%，跌20%，跌10%，漲20%，漲10%。簡單說這支基金從原點最高漲20%後，又跌回原點，再跌到-20%，又漲回原點，最後漲10%完畢。

如果從最低點買入，那麼一次性收益最高，甚至高出基金定投非常多，隨著一次性買入位置上移，逐漸和基金定投收益一致，再往上的一次性買點收益將低於基金定投，甚至會變為負收益。但是基金定投最終都是正收益。

我想我已經說得比較明白了，如果你追求最大收益且能夠判定趨勢，那麼選擇一次性或者分批買入基金的策略，如果你只想追求不高的穩定收益，那麼就選擇基金定投。

3、基金定投分紅如何設置？

我們知道，基金分紅只有兩種，分別是現金分紅和紅利再投資，首先我們明白，基金分紅不額外產生收益，只是將你的基金份額稀釋出來而已，對於基金定投，我們的目的是為了積攢更多的份額，所以選擇紅利在投資比較好。如果是馬上就到止盈線了的話，那麼建議選擇現金分紅，因為選擇紅利再投資的話，短時間贖回的話，這部分剛買入的基金還需要繳納部分贖回費用，無形中增加了成本。

好了，關於基金定投的高級技巧篇就寫到這吧，不經意間又寫了3000字，今天累計寫了一萬字了，肩膀開始酸疼了，今天到此為止不寫了。本篇講到的板塊不多，但是講的比較細致，為的就是能讓大家看懂，不懂得或者有其他疑問和質疑的，歡迎留言探討，我們共同探究，希望能總結出更好的基金定投的方法，讓更多的基金投資朋友們能夠借鑒。

最後，感謝大家長期以來對我的關注和支持，這一段時間粉絲數量上升的比較快，有時候留言太多精力有限，不能一一回復請諒解，我會盡量都看得，希望大家能提更多的好的建議。

『叄』 基金定投止盈的五大方法

基金定投止盈的五大方法_估值止盈法具有局限性

基金定投無需擇時，在任何時間點開始定投都是可以的，最重要的堅持定投和掌握基金定投止盈的方法。那我們知道有哪些嗎?下面是小編整理的基金定投止盈的五大方法_估值止盈法具有局限性，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

基金定投止盈的五大方法

第一個方法：目標止盈法

目標止盈法是根據投資者自己設定的盈利預期設置止盈點，如20%、30%、40%等，達到止盈目標賣出即可。

這種方式是最簡單的止盈方式，有一些平台有自動止盈的服務，可以在制定定投計劃的時候設置止盈點位，不需要投資者盯盤，達到了目標點位之後自動止盈。簡單方便。

但是這樣的方法也有一定的缺點，就是過於機械式。

市場景氣的時候，能較快達到定投止盈目標，賺取不到後面市場上漲的。如果市場表現較差，可能需要較長的時間才能達到目標。

止盈目標的設置也是比較關鍵的。

第二個方法：動態止盈法

這個方法是根據基金漲勢動態調整止盈點。

比如最近行情很不錯，基金漲勢喜人，投資者可先設置一個止盈點，達到後再適當提高止盈點，以此類推。如果收益率下降到一定值，立即止盈賣出。

這種方式相對比較靈活。但是對投資者對於市場的判斷也有一定的要求，同時需要經常關注市場，也不太適合小白投資者。

第三個方法：最大回撤法

最大回撤法本質上來講屬於動態止盈法，也需要靈活調整。

具體的操作方式為：達到目標止盈點後，設定最大回撤值，達到止盈目標後不會馬上止盈，而是繼續持有。當市場出現回調，跌破當初設定的最大回撤值時，再止盈贖回。這種方法單邊上漲的牛市行情，通過這種辦法，能獲得比預期更高的收益。

第四個方法：估值止盈法

這種方法最重要的地方在於參考基金的估值，比較適合指數基金，收益效果也比較明顯。

參考基金的歷史估值，在估值低時多買，估值高時少買。

使用這種方法止盈的時候需要注意的是：高估值不等於不會上漲，所以，我們可以考慮梯度止盈，分批賣出。

第五個方法：大周期止盈法

這種方法對投資者的專業度要求是最高的，需要了解並掌握股市周期，進行長時間的定投，即使中間遇到波動也要堅持下去，等到牛市到來見頂前止盈。

普通投資者慎重選擇。

估值止盈法具有局限性

局限一

估值止盈法並不適用於所有指數，確切來說，只有當指數的估值指標(PE，PB等)具有十分明顯的周期性規律，並且牛市估值可預測的情況下，估值止盈才能發揮最大的效果。

局限二

市盈率PE受價格P和每股盈餘EPS影響，所以當EPS漲幅高於P時，便會出現估值整體下降的情況，上例中的滬深300在2015年牛市高點的PE也只有19左右，這是因為指數成份公司的盈利增速要高於市場的整體判斷。因此，估值止盈點的確定難度更高，需要將公司未來的經營狀況、行業成長空間等因素考慮進來。

中證100，中證800以及創業板指數為例，牛市估值都不像中證500那樣比較容易預測，所以都不太適合估值止盈法。

基金定投止盈策略

投資是沒有標准答案的，每個人有不同的投資目標，也有不同的風險偏好，你怎麼贖回完全取決於你自己，取決於你對後市的判斷以及你對資金的剛性需求。如果你都已經計劃好了，對資金有剛性需求，比如去讀書充電、旅行，或者其他需求，那麼，全部贖回就是最好的策略，簡單粗暴而且有效果。畢竟，我們當初定投的初衷，就是為了這個目標收益。

不過，這種贖回方式倒是有個缺點，就是你贖回之後，市場可能會繼續上漲一段時間，你也就很難分享到更多的收益。

另外一種贖回方式，就是分批贖回，包括先贖回收益(本金)以及分批次贖回。

即使你全部贖回，你的基金定投計劃也不會終止，只要銀行卡余額他會按時扣款，只要不超過三個月;如果超過三個月不扣款，定投計劃會自動終止的。

『肆』 基金定投如何止盈

基金定投止盈技巧：

1、定投有類似長期儲蓄的特點，它能夠自動逢低加碼、逢高減碼。每個月只要固定一天定額投資基金，再由銀行自動扣款，自動依基金凈值計算可買到的基金份額數即可。

2、它適合長期投資，而你要止盈的話，可以在定投一段時間之後再考慮止盈。畢竟定投前期投入的本金相對不多，即使收益率高，收益也是有限的。

3、可以根據指數的漲幅、點位、估值等來作為參考指標設置止盈點；也可以看指數的K線形態判斷賣點；或者直接定一個目標收益率或目標金額，再在達到後進行止盈也行。比如你定投一隻基金，目標是盈利30%，那麼盈利30%的時候就可以進行止盈。

購買注意事項

1、辦理定投後不論市場如何波動，都會每月以不同凈值買入固定金額的基金，這樣就自動形成了逢高減籌、逢低加碼的投資方式，使平均成本處於市場的中等水平。全年的波動幅度會較大，直接一次性投資的風險也會較大，但如果選擇定期定額投資，並堅持下去，長期看能起到平滑投資成本的作用。

2、定投業務普遍的起點是100～300元，大大降低了投資門檻，給小額投資者提供了方便，所以定期定額投資比較適合廣大的工薪階層。

3、定投可以隨時暫停、終止或恢復扣款，解約也不會徵收罰息，可以在市場風險中從容進退，這就保證了您可以根據自己對市場的判斷，及時地對自己的投資進行調整，在波動較大的市場環境下，靈活的投資方式可能會使您增加投資的安全性。

『伍』 基金定投該如何止盈如何設置我們的止盈線

每天進步一點點，遇見更富有的自己！

各位同學大家好，上期我們學習了定投一定要止盈不止損，一旦中途止損離場，那之前定投的努力就都白費了，必然會造成我們的實際虧損。但如果一直長期定投不止盈退出，那最後的收益或許連買個二級債基都不如，甚至連一次性買入並持有的收益都要低很多，結果就是造成我們耽誤了時間和浪費了巨大的機會成本。

既然說到了止盈退出，那究竟如何止盈？有沒有指標標志著我們需要作出止盈退出的動作？這期我們就一起學習如何止盈，畢竟在大家都賺錢的時候，什麼時候拿走利潤也是一個非常頭疼的問題。

其實止盈方法並沒有一個一定之規，這里建議可以設置為達到年化20%後，一把贖回全部止盈退出。

有個疑問，為什麼建議值是20%的年化？

先明確一點，這不是死規定，真的只是很多老師總結的一個經驗而已。一方面是根據股市特徵來說，一般5-7年一波牛市，然後大概漲個3倍左右落下來，所以平攤下來每年也就20%左右的收益率。如果定投的是指數基金，並且很短時間內就達到了20%，可能也就預示著市場有點危險了，要考慮止盈來保護之前的收益了。

另外一方面也是根據定投的目標，10-15%的最終預期收益率倒推出來的，具體什麼意思呢？也就是我們每次定投的時候肯定是慢慢加倉的過程，不可能保證每次加到滿倉後正好達到止盈線，很多情況是投了沒幾期就已經達到了止盈線。就比如我准備了10w總資產打算定投10期諾安成長，可剛投到5期，蔡經理就突然崛起，投到5w就讓我賺了1w的收益，已經達到了20%的收益率了，那這時候就應該止盈退出了，而這時的1w收益相當於我准備的10w的總資產才10%的收益。

這也告訴我們，一旦開啟定投，最慘的情況就是還沒投幾天市場就漲起來了，而對我們最有利的情況是我們打完了所有的子彈後，市場才反彈回漲，顯然後者會讓我們賺到更多的收益，如果我們比較保守，也可以降低一點我們的止盈點，比如達到15%的年化後就退出也是完全可以的，這樣肯定更保守，但收益也肯定會有一定的下降。估計長期下來的實際收益也就8-12%。大都情況下，除非發現自己的定投標的或者定投的起始點發生了嚴重的錯誤，否則就不要輕易地下調止盈線。

其次，有個很多人關心的問題，就是年化20%止盈線到底怎麼計算？

其實也非常簡單，是很多同學想復雜了，我們可以打開基金app，找到自己定投的基金，看看他的總收益就行，比如下面這張圖就是隨便找的一張最近定投諾安成長的收益圖。

注意看標識出的位置，就是我們定投這只基金後的收益率，當達到20%時就可以考慮全部贖回止盈退出了。

但還是需要注意兩點的：

1. 如果定投時間沒有超過1年，就不需要自己去折算年化，關注這個總的收益率就行，一旦達到20%就退出。

2. 如果超過1年還沒有達到止盈線，比如定投了兩年才剛剛拿到20%的收益，就先不用贖回。超過1年後我們可以通過一個簡單公式折算下年化：第N年的目標=（1+20%）*N次方。比如第二年就是（1+20%）的平方=1.44，也就是收益率需要達到44%再止盈退出。如果到了4年還沒拿到止盈線，這時是可以考慮適當降低一點止盈目標的。

其實上面的公式只給出了每年的計算方式，那如果投資到一年半時，止盈目標又該如何計算？我們這里說這個止盈線也沒必要太精準，如果第一年20%止盈，第二年是44%止盈，那一年半我們就估算32%左右止盈就可以了

至於定投的期數，這個也沒有一定之規，通常建議是將准備用於投資的資金分成12-24份，每月投一次即可，如果趕上了大熊市並且定投的是一些寬基指數，甚至拆分成24-36份也未嘗不可，這種完全可以根據自己情況來定！

其實還有一些比較高級的止盈策略，比如在市場瘋狂的時候，如果跌破30日均線走一半，跌破60日均線清倉，但這些方式對於我們投資新手而言太過復雜，操作不好也會帶來嚴重後果，我們還是只要知道之前的常規方法做出止盈退出即可。畢竟如果市場真的產生瘋狂，個人是很容易產生情緒的，而投資帶有個人情緒就是件非常危險的事情。

這期學習了如何止盈，那止盈出來後的錢又該怎麼辦呢？又有哪些投資標的適合我們去做定投？我們下期見！