基金投顧怎麼管理各個賬戶

Ⅰ 基金投顧是干什麼的

很多基金公司或者券商都有了基金投顧業務，就連支付寶內的理財都有幫你投這一欄目，但是對於一些投資者來說，基金投顧是一個比較陌生的內容，那麼究竟什麼是基金投顧，這主要是做什麼的呢？

基金投顧是干什麼的？

基金投顧就是基金的投資顧問業務，主要是指擁有相關資質的投資顧問機構，接受客戶委託，在客戶授權的范圍內，按照協議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數量和買賣時機的選擇，並代替客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。

目前很多國內各類試點機構推出了智能投顧品牌並上線相關業務，已有基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方陸續獲得基金投資顧問試點資格。

基金智能投顧主要是提供一攬子基金組合的投資策略建議，可以替客戶進行賬戶管理，調倉時可以幫助客戶自動調倉，無需客戶手動操作，解決了客戶無法及時跟投的問題。

這在一定程度上是期望解決基金賺錢，基民不賺錢的問題。因為與傳統基於賣方代理的基金銷售模式相比，基金投顧將轉變為買方代理模式，強調為客戶提供量身定製的理財規劃和全天候的資產配置服務，有望讓專業的投資顧問輔助投資者做出產品投資決策並監督執行，提高投資者投資的紀律性，適度抑制投資者追漲殺跌行為，提升基金投資的盈利體驗。

Ⅱ 基金投顧「三分投七分顧」是什麼

「三分投七分顧」是盈米基金的投顧服務，2020年首次提出如今已成為行業共識， 致力於幫助客戶在各種市場情況下都能做出理性的判斷和選擇，幫助客戶克服人性的弱點和心中的焦慮。

盈米基金成立之初確立了以客戶利益為核心的「買方代理」模式，並推出面向零售客戶的且慢平台，立志於客戶碧滲陪伴，破解「基金賺錢，基民不賺錢」困局。盈米一直倡導「三分投、七分顧」，為客戶提供基金投資解決方案。

「且慢」的「三分投、七分顧」是以客戶的利益、認知、情緒、賬戶為中心的。通過及時精準的內容持續陪伴客戶，不斷提升客戶的心智與認知，並幫助賺取認知以內的收益。 「三分投、七分顧」，用長期的、不同形式、不同核碧特點的投顧服務來改變客戶基金投資的不理性行為，幫助克服「追漲殺跌」的習慣，從而在基金投資中獲得收益。
「三分投，七分顧」，對於基金投顧來說，做好策略的收益，僅僅是第一步，基金投顧更為重要的本質工作，是將良好的策略收益轉化成為客戶賬戶上的收益，切切實實的為客戶賺錢。從這個角度來講，改慧舉「顧」的能力才是投顧業務的關鍵點。
七分顧，其實就是圍繞客戶的賬戶、認知、情緒的識別，為客戶提供的貫穿投顧服務全流程的陪伴服務，把客戶陪伴當作整個投顧服務體系中最重要和最核心的一環。

盈米把對客戶的陪伴分成投前、投中、投後三個環節，每個環節分別由AI小顧、內容團隊、服務團隊陪伴參與投資的客戶。在客戶初期開始投資的時候，會由AI小顧進行智能問答，了解客戶投資的目的以及所處的認知水平，根據客戶不同的風險承受能力以及投資預期和投資時間，進行不同的投資方案配置，在完成方案配置之後，會進入到投後的陪伴。投後的持續陪伴是整個服務體系的核心。在客戶開始投資後，盈米的內容團隊會根據市場變化情況和組合運營情況，每周持續以投資理念引導、市場波動分析、組合周報、投資問答等形式，持續提升客戶對正確投資方法的認知，同時加深對組合的認識、認同和認可，更重要的是在市場波動時，幫助客戶對抗情緒上的弱點，避免因為市場波動引起非必要的操作，導致客戶虧錢。

基金投顧之所以產生，就是要解決「基金賺錢，基民不賺錢」的問題。基金產品數量快速上升，投資者選擇困難。且我國不斷推出另類投資基金、公募FOF等普通投資者缺乏了解的產品。
另一方面，個人投資者普遍具有不良投資習慣。大部分投資者具有定投放棄、追漲殺跌、頻繁買賣和持倉時間短等投資習慣。
在這樣的背景下，基金投顧應運而生。投顧為客戶帶來的價值增量里，超過一半來自於投資行為指導。可見，提供投資建議和引導投資行為的「顧」，才是基金投顧解決「基金賺錢，基民不賺錢」痛點問題的核心，也就是所謂「三分投，七分顧」。 有不明白的可以繼續追問或者網路搜索。

Ⅲ 基金買方投顧有什麼作用，能解決哪些問題

很多基金公司或者券商都有了基金投顧業務,但是對於一些投資者來說,基金投顧是一個比較陌生的內容,那麼究竟什麼是基金投顧,有什麼作用呢？下面我來回答題主的問題。

要想做好「買方投顧」，最難的還是真正做到「買方」這兩個字。也就是我們常說的買方立場，需要投顧機構站在客戶的角度考慮，永遠把客戶的利益放在第一位。

個人體驗過投顧服務，覺得有如下幾個作用：

一是更加註重客戶的收益和體驗。行業內所倡導的「以產品為中心」向「以客戶為中心」轉型，不只是一句口號而是行動，基於這一共識，目前大大家正在探索的是如何在投顧和銷售領域更多的去關注客戶賬戶的收益，解決行業中「基金賺錢、基民不賺錢」的痛點。

二是更加重視提供解決方案。普通投資者需要的不是具體的單個產品，而是投資解決方案，所以整個財富管理行業在銷售端需要向提供解決方案、向買方投顧去轉型。

以盈米基金為例，盈米且慢的四筆錢買方投顧服務，會將客戶的錢分為四筆，分別是隨存隨取的活錢、投資期限三個月以上的穩錢，投資期限三年以上的長期資金以及用於保險保障的錢，統稱為四筆錢。

三是更加註重低成本和效率服務。數字化為整個財富管理行業帶來了新的發展機遇，在全面數字化轉型的過程中，銷售機構未來重要的一個方向是，探索如何向線上化、智能化轉型，並以此重構整個業務流程。

Ⅳ 基金投顧是什麼意思

你好，所謂的基金投顧就是基金投資顧問，是投資理財的代理人，接受客戶委託，幫助個人投資者獲得收益，收取咨詢服務費。
1、基金投資顧問是基金的投資顧問業務，主要是指具有相關資質的投資顧問機構，接受客戶的委託，為客戶選擇投資基金的具體品種、數量和交易時間。 客戶在客戶授權范圍內根據協議，代表客戶申請基金產品的申購、贖回和轉換。 目前，國內多家試點機構紛紛推出智能投顧品牌並開展相關業務。 基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方先後取得基金投資顧問試點資格。
2、投資者在進行基金交易時，一般會對簽約的投資咨詢產品收取贖回費、申購費、銷售服務費、託管費、管理費和投資咨詢費。其中，基金投資顧問類似於股票中的投資顧問，是指具有相關資質的投資顧問機構接受客戶的委託，為客戶制定投資基金的具體品種、數量和交易時間。
3、根據協議在客戶授權范圍內，代表客戶申請基金產品的申購、贖回和轉換。同時，收取一定的投資顧問服務費。不同的機構、不同的投資顧問產品有不同的投資顧問服務費。例如，形式偏好的短期理財的可能利率相對來說較低，但是偏好股票基金的利率是很有可能可能較高的，這個都是說不準的，基金這東西得買自己合適的，不要去跟風買。
拓展資料：
1、基金投資顧問的出現源於基金投資市場的需求。 中國基金業協會數據顯示，截至2019年底，股票型基金和債券型基金近18年平均年化收益率分別為15%和7.1%，顯著高於2019年的無風險收益率。
2、在我國的基金市場里，根據基金行業協會2019年的調查數據，只有36.5%的投資者自投資該基金以來盈利，即近三分之二的投資者虧損。 即使在基金整體漲幅較高的年份，大部分基金也出現虧損，這個時候基金投資顧問這個業務就出現了，其目的就是要解決這個問題。