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如何識別一家基金公司

發布時間: 2024-05-16 22:15:01

1. 選擇基金的時候,怎麼去看這家基金公司好不好呢

選擇基金的時候,看這家基金公司好不好,可以參考以下幾點:
1、基金公司的資歷。資歷——對應的是查看公司基本信息一般老牌的基金公司,經歷過各種市場風格的洗禮,會更有公信度。
2、基金公司法人治理結構好;看組織結構和基金經理情況,基金公司的團隊成員是基金公司的軟實力,除了要看明星經理,還要關注基金公司研究人
員的數量、經驗、穩定性以及專業知識結構。
3、考察公司的營收能力。通常而言,一個公司的營收越大,這個公司對於投資者的保障度越高。基金持有人尋找管理人的最大關鍵不是盈利能力,而是避免發生惡性風險事件。比如公司經營無法延續、或是遭遇一些額外的「黑天鵝」的虧損。而通常營收越大、公司對於品牌的關注度越大,對於惡性事件補償的財務能力和意願也越高。
4、大股東干預少,高管比較團結,尤其是董事長和總經理勁往一處使。
5、成立時間比較早;
6、過往投資業績中等偏上;
7、五是遵紀守法,嚴格按照監管層要求運作;
8、基金公司高管人員為了營銷基金,管理層能親自下到營銷一線,與投資者溝通;考察基金公司本身對於員工的收入給付水平,以及內控管理好壞。通常,一個基金公司如果薪酬水平在行業內持續處於較高水準且激勵有效、管理公平的話,那麼它的人才穩定程度會比較好,它的業績處於行業中上游的概率也會高一點。
9、基金公司企業文化比較好,風氣比較正。
10、市場評價。投資者的眼睛是雪亮的,持有過某家基金公司旗下基金的投資者對基金公司最有發言權,可以多從網上了解下各路網友對基金公司的評價,偶爾也要關注各種新聞,如果一家公司在網路上面負面消息不斷,相信你肯定不會喜歡這樣的公司。

2. 基金公司怎麼選挑選好的基金公司投資就成功了70%

一支基金的命名都是以基金公司開頭開始命名的,我們在挑選一支基金的時候,幾乎不會拋開基金公司去挑選一支基金,說明大家都知道基金公司的重要性,基金投資是以長期投資收益為導向的,如果一支基金只是表現好,背後的基金公司不咋地,也難長久保持良好的的收益。究竟如何判斷一家基金公司的好壞呢?我們可以從以下幾點考慮。

研究團隊
基金公司的研究團隊是一家基金公司的核心,雖然一支基金的直接管理人是基金經理,但是現在明星基金經理的時代已經過去了,整體研究團隊的實力更為重要,一家好的基金公司不僅要求具有良好的基金管理規模,還要有嚴謹的投資紀律和敏銳的投資策略,在國內市場,基金經理管理一支基金的平均年限是兩年,只要就優秀的團隊在背後做支撐,哪怕基金經理發生變動也會不會對原本運行良好的基金產生大的影響。
綜合排名
市場上每個季度幾乎都有新的基金公司的排名,大部分是從管理規模上去看,可以著重關注那些基本穩定在市場前10的基金公司,多看幾次綜合排名的情況,穩定性越強越好,不可否認,也有一些小的基金公司有一兩支管理的比較好的基金,但是,一枝獨放不是春,百花齊放才是春。
市場評價
群眾的眼睛是雪亮的,持有過某家基金公司旗下基金的投資者對基金公司最有發言權,一千個讀者有一千個哈姆雷特,可以多從網上了解下各路網友對基金公司的評價,也可以了解到從不同的角度出發的觀點,我就不太喜歡那些動不動就分紅的基金,為了迎合市場的需求,用分紅的方式降低凈值,造成基金持有者一定的損失。還要關注各種新聞,如果一家公司在網路上面負面消息不斷,我相信你也不會喜歡這樣的公司。
分散投資
再好的基金公司也不能對旗下的基金照單全收。每個投資者可能都有自己喜歡的基金公司,有的人喜歡在選定一家基金公司之後不斷的從裡面挑選基金,同一家基金公司的操作策略是呈現一定的特色的,選股方式,倉位設定等,如果都選同一家公司的基金,達不到分散投資的效果,反而使自己風險增加了。
以上就是對如何挑選基金公司的一些建議,希望對你有用。

3. 如何查詢一家基金公司,是否合法是否具有基金牌照

可以通過證監會以及公司進行查詢,看是否能夠從事相應的業務,以及證監會對該公司的評價等。

4. 如何選擇基金公司

選公司
買基金同買股票,選擇好的基金管理公司非常重要。
在選擇值得投資的基金時,應該選擇一家誠信、優秀的基金管理公司。對基金管理公司的信譽、以往業績、管理機制、背景、財力人力資源、規模等方面有所了解。從長遠來說,好的基金公司是產生優秀基金的最重要的平台。有了好公司好機制,才能吸引和留住優秀的投資人才,才有穩定的投研團隊。這是穩健提升基金業績的最基本因素。一個穩定的優秀團隊對保證基金業績的持續性非常重要。
判斷一家基金管理公司的管理運作是否規范,可以參考以下幾方面的因素:一是基金管理公司的治理結構是否規范合理。比如說股權結構。如果股權結構穩定性差,就不可避免地影響基金運作和投資人的收益。二是基金管理公司的管理、運作和相關信息的披露是否全面、准確、及時。三是基金管理公司有無明顯的違規違法的現象。
選產品
選擇基金產品,第一個參考指標是投資人的風險承受能力,比如投資人的年齡和家庭結構處於什麼階段。風險承受能力強的人可以選擇股票型基金,風險承受中等的人可以選擇平衡型基金或指數型基金,風險承受能力差的人應該選擇債券型基金和貨幣基金。
第二個參考指標是費用。一隻基金的銷售費用包括認(申)購費、贖回費、管理費和託管費。很明顯,高費用會對基金收益產生重大影響。費用不是別的,正是你減少的收益。對於股票型基金來說,找不到可靠的依據可以證明高費用能獲得高收益。
第三個參考指標是基金規模。一般而言,對股票型基金,我認為15億-30億人民幣左右的規模較為適宜。比如說,某基金獲取1億利潤,那麼15億規模的基金獲取利潤為6%,30億規模的基金獲取利潤為3%,100億規模的基金獲取利潤為1%。
看業績
基金管理公司的內部管理、治理結構、激勵機制及基金經理的從業經歷和投資經驗等等因素,都會影響基金的業績表現。評價基金的業績表現,不是看一周一個月的基金排名,而是要放在一個較長的時段內考察。只有經得起時間考驗的基金,才是真正值得投資的基金。
需要注意的是不但要看絕對收益的高低,更應關注業績的持續性。最簡單的方法是查看由《中國證券報》主辦的中國銀河證券開放式基金星級評價,晨星開放式基金星級評價及風險評價。
理財不是追求名次的運動,買基金就是追求穩定、安全的長期回報,而不是一夜暴富。
選時機
華爾街流傳著這樣一句話:「要在市場中准確地踩點入市,比在空中接住一把正在落下的飛刀更難。」我認為,投資基金,恰當的時機選擇是不能忽視的。
我說的選時機,並不是要求投資人將基金像炒股票一樣波段操作,而是應合理地將投資資金分為長期閑置資金和短期閑置資金(一般為3-6個月閑置資金)。長期閑置資金,從購買時機來說,當股市在震盪時是購買的良機。就目前股市在高位震盪時,應選擇新發行的基金或輕倉位的老基金更為有利。
短期閑置資金,應隨時隨機購買貨幣基金。如果遇到證券市場上升的節奏確立,就應即時踏准市場上升的時機,轉換成股票基金,並恰當地選擇贖回時機,以求資本最大化。

5. 基金公司怎麼選什麼樣的基金公司才叫大基金公司

有句俗話叫做背靠大樹好乘涼,運用到基金投資裡面也是一樣的。挑選基金的過程中,基金公司也是非常重要的參考標准。較大的基金公司往往具有更雄厚的實力,也金額更容易聚集優秀的基金經理,從而打造出更多由於同類的基金。
就拿新基金的發行來說,相比於小型的基金公司,大基金公司發行的新基金往往更具有市場號召力,更容易獲得投資者的關注。
大基金公司怎麼篩選呢?

查看基金排名
每一年度,金牛獎都會根據基金規模評選出排名前十的基金公司,金牛獎是業內權威的基金獎項,每一個金牛獎的獲得者都能得到市場的關注。而那些常年在榜單內的基金公司一定是規模穩定,長期表現優秀的基金公司,是值得我們重點關注的。
管理基金的規模
基金的公司的排名一般只排到第十名,市場上有近160家公募基金,除了這排名前十的基金公司,還有很多規模比較大的基金公司,但是大部分投資者對基金公司管理基金的規模的大小是沒有明確的概念的,管理多大基金規模的基金公司是大公司呢?一般來說,基金公司管理規模至少應該在千億級別以上,這個標准內的基金公司,占市場比例將近三分之一。如果某家基金公司的管理規模低於這個數量級的話,要麼成立的時間不久,要麼就是旗下基金的業績表現不足以吸引更多的投資者。
基金經理的人數
單靠基金規模來評定是否為大基金公司還比較具有片面性,如果某家基金公司主要是貨幣基金這樣的基金類型,它的基金規模也有可能比較大。大的基金公司還有一個標准就是基金經理的人數,一般來說,基金經理的數量應該在10個以上。基金經理人數太少的話很容易導致一言堂的現象,基金公司內部一榮俱榮,一損俱損,並且人數太少的情況下公司的整個決策委員會和調研團隊都無法成規模,不容易出現思維爭辯的情況,這些都是不利於基金的管理的。
根據天相投顧的數據統計結果顯示,2020年上半年有11家基金公司管理的基金總計盈利超過兩百億元,而這些基金公司大部分都是大型的基金公司。
從歷史數據的情況來看,大型的基金公司管理的基金基本上都能處於同類平均水平線之上,豐富和多樣的管理經驗也更能打造出更多不同類型的績優基金。
以上就是關於挑選基金公司的一些內容,希望對你有所幫助。

6. 投資者在購買基金時應該如何選擇基金管理公司

第一,規范的管理和運作。規范的管理和運作是基金管理公司必須具備的基本要素,是基金資產安全的基本保證。判斷一家基金管理公司的管理運作是否規范,你可以參考以下幾方面的因素:一是基金管理公司的治理結構是否規范合理,包括股權結構的分散程度、獨立董事的設立及其地位等;二是基金管理公司對旗下基金的管理、運作及相關信息的披露是否全面、准確、及時;三是基金管理公司有無明顯的違法違規記錄。
第二,歷年來的經營業績。基金管理公司的內部管理及基金經理人的投資經驗、業務素質和管理方法,都會影響到基金的業績表現。有些基金的投資組合是由包括多個基金管理人員和研究人員的基金管理小組負責的,有的基金則由一兩個基金經理管理。後一種投資管理形式受到個人因素的影響較大,如果遇到人事變動,對基金的運作也會產生較大的影響。對於基金投資有一套完善的管理制度及注重集體管理的基金公司,決策程序往往較為規范,行動起來也比較有針對性。在這種情況之下,他們以往的經營業績較為可靠,也更具持續性,可以在你挑選基金時作為參考。
第三,市場形象、服務的質量和水平。基金管理公司的市場形象、為投資者提供服務的質量和水平,也是選擇基金管理公司時可以參考的因素。對於封閉式基金而言,基金管理公司的市場形象主要通過旗下基金的運作和凈值增長情況體現出來。市場形象較好的基金管理公司,旗下基金在二級市場上更容易受到投資者的認同與青睞;反之,市場形象較差的基金管理公司,旗下基金往往會受到投資者的冷落。對於開放式基金而言,基金管理公司的市場形象還會通過營銷網路分布、收費標准、申購與贖回情況、對投資者的宣傳等方面體現出來。你在投資開放式基金時,除了考慮基金管理公司的管理水平外,還要考慮到相關費用、申購與贖回的方便程度以及基金管理公司的服務質量等諸多因素

7. 什麼是基金公司

基金詞典

投資基金
通俗地講,投資基金就是匯集眾多分散投資者的資金,委託投資專家(如基金管理人),由投資管理專家按其投資策略,統一進行投資管理,為眾多投資者謀利的一種投資工具。投資基金集合大眾資金,共同分享投資利潤,分擔風險,是一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。
而證券投資基金就是通過向社會公開發行基金單位籌集資金,並將資金用於證券投資。基金單位的持有者對基金享有資產所有權、收益分配權、剩餘財產處置權和其它相關權利,並承擔相應義務。

投資基金運作流程簡圖

投資基金運作流程:

1.投資者資金匯集成基金;

2.該基金委託投資專家——基金管理人投資運作;
其中,
(1)投資者、基金管理人、基金託管人通過基金契約方式建立信託協議,確立投資者出資(並享
有收益、承擔風險)、基金管理人受託負責理財、基金託管人負責保管資金三者之間的信託
關系。
(2)基金管理人與基金託管人(主要是銀行)通過託管協議確立雙方的責權。

3.基金管理人經過專業理財,將投資收益分予投資者。
在我國,基金託管人必須由合格的商業銀行擔任,基金管理人必須由專業的基金管理人擔任。基
金投資人享受證券投資基金的收益,也承擔虧損的風險。

契約型基金與公司型基金
契約型基金是相對於公司型基金而言的。按基金的組織形式和法律地位不同,證券投資基金基本有兩種類型:即契約型和公司型兩種。

契約型基金:
契約型基金,也稱信託型投資基金,它是依據信託契約通過發行受益憑證而組建的投資基金。該類基金一般由基金管理人、基金保管人及投資者三方當事人訂立信託契約。基金管理人可以作為基金的發起人,通過發行受益憑證將資金籌集起來組成信託財產,並依據信託契約,由基金託管人負責保管信託財產,具體辦理證券、現金管理及有關的代理業務等;投資者也是受益憑證的持有人,通過購買受益憑證,參與基金投資,享有投資受益。基金發行的受益憑證表明投資者對投資基金所享有的權益。

公司型基金:
公司型基金依公司法成立,通過發行基金股份將集中起來的資金投資於各種有價證券。公司型投資基金在組織形式上與股份有限公司類似,基金公司資產為投資者(股東)所有,由股東選舉董事會,由董事會先聘基金管理人,基金管理人負責管理基金業務。
公司型基金的設立要在工商管理部門和證券交易委員會注冊,同時還要在股票發行的交易所在地登記。公司型基金的組織結構主要有以下幾個方面當事人:基金股東、基金公司、投資顧問或基金管理人、基金保管人、基金轉換代理人、基金主承銷商。
我國現在證券投資基金設立均以契約型基金設立。

封閉式基金
封閉式基金是指基金的發起人在設立基金時,事先確定發行總額,籌集到這個總額的80%以上時,基金即宣告成立,並進行封閉,在封閉期內不再接受新的投資。
例如,在深交所上市的基金開元(4688),1998年設立,發行額為20億基金份額,存續期限(封閉期)15年。也就是說,基金開元從1998年開始運作期限為20年,運作的額度20億,在此期限內,投資者不能要求退回資金、基金也不能增加新的份額。
盡管在封閉的期限內不允許投資者要求退回資金,但是基金可以在市場上流通。投資者可以通過市場交易套現。
我國封閉式基金單位的流通方式採取在證券交易所掛牌上市交易的辦法,投資者買賣基金單位,都必須通過證券商在二級市場上進行競價交易。
(註:基金存續期,即基金從成立起到終止之間的時間。)

開放式基金
開放式基金是指基金發行總額不固定,基金單位總數隨時增減,投資者可以按基金的報價在基金管理人確定的營業場所申購或者贖回基金單位的一種基金。
開放式基金可根據投資者的需求追加發行,也可按投資者的要求贖回。對投資者來說,既可以要求發行機構按基金的現期凈資產值扣除手續費後贖回基金,也可再買入基金,增持基金單位份額。
例如,我國首隻開放式基金「華安創新」,首次發行50億份基金單位,設立時間2001年,沒有存續期,而首次發行50億的基金單位也會在「開放」後隨時發生變動,例如可能因為投資者贖回而減少,或者因為投資者申購或選擇「分紅再投資」而增加。
我國開放式基金單位的交易採取在基金管理公司直銷網點或代銷網點(主要是銀行營業網點)通過申購與贖回的辦法進行,投資者申購與贖回都要通過這些網點的櫃台、電話或網站進行。

封閉式基金與開放式基金區別
封閉式基金與開放式基金的主要區別通過下表可以看出:

封閉式基金
開放式基金

交易場所
深、滬證券交易所
基金管理公司或代銷機構網點(主要指銀行等網點)

基金存續期限
有固定的期限
沒有固定期限

基金規模
固定額度,一般不能再增加發行
沒有規模限制(但有最低的規模限制)

贖回限制
在期限內不能直接贖回基金,需通過上市交易套現
可以隨時提出購買或贖回申請

交易方式
上市交易
基金管理公司或代銷機構網點(主要指銀行等網點)

價格決定因素
交易價格主要由市場供求關系決定
價格則依據基金的資產凈值而定

分紅方式
現金分紅
現金分紅、再投資分紅

費用
交易手續費:
成交金額的2.5‰
申購費:不超過申購金額的5%
贖回費:不超過贖回金額的3%

投資策略
封閉式基金不可贖回,無須提取准備金,能夠充分運用資金,進行長期投資,取得長期經營績效。
必須保留一部分現金或流動性強的資產,以便應付投資者隨時贖回,進行長期投資會受到一定限制。隨時面臨贖回壓力,須更注重流動性等風險管理,要求基金管理人具有更高的投資管理水平。

信息披露
基金單位資產凈值每周至少公告一次
單位資產凈值每個開放日進行公告。

證券投資基金的特點有:

證券投資基金是由專家運作、管理並專門投資於證券市場的基金。基金資產由專業的基金管理人負責管理。基金管理人配備了大量的投資專家,他們不僅掌握了廣博的投資分析和投資組合理論知識,而且在投資領域也積累了相當豐富的經驗。

證券投資基金是一種間接的證券投資方式。
投資者是通過購買基金而間接投資於證券市場的。與直接購買股票相比,投資者與上市公司沒有任何直接關系,不參與公司決策和管理,只享有公司利潤的分配權。

證券投資基金具有投資小、費用低的優點。
在我國,每份基金單位面值為人民幣1元。證券投資基金最低投資額一般較低,投資者可以根據自己的財力,多買或少買基金單位,從而解決了中小投資者「錢不多、入市難」的問題。基金的費用通常較低。

證券投資基金具有組合投資、分散風險的好處。
根據投資專家的經驗,要在投資中做到起碼的分散風險,通常要持有10個左右的股票。投資學上有一句諺語:「不要把你的雞蛋放在同一個籃子里」。然而,中小投資者通常無力做到這一點。如果投資者把所有資金都投資於一家公司的股票,一旦這家公司破產,投資者便可能盡失其所有。而證券投資基金通過匯集眾多中小投資者的小額資金,形成雄厚的資金實力,可以同時把投資者的資金分散投資於各種股票,使某些股票跌價造成的損失可以用其他股票漲價的盈利來彌補,分散了投資風險。

流動性強。
基金的買賣程序非常簡便。對於封閉式基金而言,投資者可以直接在二級市場套現,買賣程序與股票相似;對開放式基金而言,投資者既可以向基金管理人直接申購或贖回基金,也可以通過證券公司等代理銷售機構申購或贖回,或委託投資顧問機構代為買賣。

基金發行方式
在我國,證券投資基金的發行方式主要有兩種:上網發行方式和網下發行方式。
(一)上網發行方式
是指將所發行的基金單位通過與證券交易所的交易系統聯網的全國各地的證券營業部,向廣大
的社會公眾發售基金單位的發行方式。主要是封閉式基金的發行方式。
(二)網下發行方式
是指將所要發行的基金通過分布在一定地區的銀行或證券營業網點,向社會公眾發售基金單位
的發行方式。主要是開放式基金的發行方式。

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