如何給基金客戶打回訪電話
『壹』 開放式基金電話營銷話術
話術並不像權術、心術那樣要在「官道」中使用，在平民階級普通百姓中也可以應用，並且發揮出極大的效果，可以「謀財」、「避禍」、「求官」、「討喜」，獲話術大成者可以煽情、陷害、詭辯，無所不能，因此話術又被稱為「古今第一奇術」。下面，我為大家分享開放式基金電話營銷話術，希望對大家有所幫助！
一、開場白：
客戶經理：喂！您好！請問是「王發財」先生嗎？
客戶：是的。您是哪位？。
客戶經理：王先生，您好！我是「大牛證券」解放路營業部的，就是您現在做股票的所在營業部，我姓林，我叫「林心如」；您稱呼我「小林」就可以了。
客戶：哦，您有什麼事嗎？
（如果客戶經理與客戶以前有過接觸或認識，在這種情況下，建議在開場白中加入關心客戶的內容，比如「最近股票做得怎麼樣啊？」……）
客戶經理：是這樣的，我們營業部在為投資者提供服務的過程中，發現現在這段時間，股市行情波動很大，股票比較難做。您是知道的，股市行情是有波段的，現在股市正處於一個調整期，許多投資者找不到好的投資方向和品種。（停頓）
客戶：嗯……
客戶經理：正是考慮到廣大投資者的投資理財需求，這次我們公司為投資者精選出一個很好的投資品種：開放式基金。我們公司在眾多發行的開放式基金中精心篩選了一隻「大牛穩健成長基金」，推薦給您！（停頓，等待客戶反應）
（說到這里，客戶已經基本上了解了這個電話的用意，接下來就是於客戶的互動過程。在此互動過程中，應盡量讓客戶說，讓客戶發表意見，然後針對客戶的顧慮和疑問，給客戶以解答。但由於客戶互動的詳細過程過於龐雜，故以下的客戶質疑內容只做標題式的列舉，僅供參考：）
二、與客戶的互動內容：
客戶：這個基金保本嗎？會不會虧錢？……
客戶經理：現在絕大多數的開放式基金都不承諾保本收益，但這並非說明開放式基金的收益沒有保障。而是因為一些政策法規上的原因，使用不允許基金公司承諾保本收益……
客戶經理：其實該基金公司以前發行的基金，非但沒有出現虧損的情況，相反其發行至今的收益達到了××％。退一萬步講，就算基金有可能出現低於面值的情況，但也只是暫時的。您換個角度想一下，如果您投資基金都虧了，那麼把這比錢投資在股票基本上會虧得更多。但畢竟股市不會一直低迷，只要市場一旦轉好，則投資開放式基金比投資股票轉虧為贏的幅度和概率要高得多！
客戶經理：給您介紹個實際的例如：這個基金管理公司以前發行的「大牛價值投資開放式基金」從去年3月12日成立開始到去年5月17日，基金單位凈值從1.01元下降到0.96元，跌幅為3.6% 。但在相同時期，上證綜指跌幅為9.1%。而當上證綜指回升15％的時候，該基金的單位凈值已從0.964元回升至1.272元，升幅32％。
您看，相對於股票投資，基金投資雖然也要承受市場風險，但是規避風險的能力較強。如果投資者既想只承受低風險，又想獲取股票市場預期上漲的高收益，投資這個「大牛穩健成長基金」會是很好的選擇……
客戶：買基金還不如我自己做股票！
客戶經理：作為個人投資者，要在股市行情好的某一時刻獲利，也許可以做到。但絕大多數個人投資者很難能夠在股市中長期穩定的獲利。但基金公司不同，作為機構投資者，基金公司擁有資金優勢、信息優勢、投資分析優勢……所以基金賺錢的概率和長期穩定性要遠遠高於普通投資者。
客戶經理：（現在已經是機構博弈的時代了！基金公司擁有資金優勢、信息優勢、投資分析優勢……，在行情好的時候基金的收益往往高於普通投資者；在行情低迷的市場中，基金的損失要遠遠低於一般股民……）
客戶經理：所以說，讓那些專業人士幫您投資理財，取得高於市場平均收益的高回報，何樂而不為呢？……
客戶：我要買保本的基金，您們的不保本！
客戶經理：所謂的「保本」是相對的。它要求投資者在一定時期不得贖回（一般是3至5年，最長也可達10年，例如××××開放式基金的保本周期為3年），否則投資者將不享受基金公司的保本承諾。因此保本基金的流動性相對較差，如果投資者在封閉期內因急需資金使用而贖回保本基金，還是可能虧損。
另外，保本基金必須將大比例的資金投資與國債、金融債、公司債券等固定收益品種，這部分資產預期收益率遠遠低於股票投資預期收益率。所以保本基金屬於低風險、低回報的基金產品。雖然在熊市時，保本基金可以提供一定百分比的本金返還；但是當股票市場處於牛市時，保本基金很難跑贏大市獲得相對較高收益。
客戶經理：其實股票型基金（如我們現在給您精選的「大牛穩健成長開放式基金），也並非收益沒有保障，而是因為一些政策法規上的原因，不允許該基金公司承諾保本收益。……其實該基金公司以前發行的基金，非但沒有出現虧損的情況，相反其發行至今的收益達到了××％。退一萬步講，即使基金有可能出現低於面值的情況，但也只是暫時的，如果您同樣以長線眼光去看待該基金，它和您所說的保本基金在資金安全上並沒有多大區別。投資者（您）如果預期股市長期向好，就更應該選擇股票型基金。
客戶：別的銷售網點打折，您們為什麼不打折？
客戶經理：我們提供的理財服務更加完善、專業。我公司設有專門的基金市場高級研究員，每兩周作出一份《基金市場策略報告》。我們可以定期把該報告發給基金購買者。
我們還會定期對基金購買者進行回訪，介紹證券市場情況和基金運作情況；並根據專業判斷，做出追加申購或者贖回基金份額的投資建議。
因為好的理財服務和增值服務對您而言更有價值，所以我們這的基金認購費不打折。
客戶：現在行情不好，我不買基金，等行情好一點再說！
客戶經理：從歷史經驗判斷，在行情低迷的時候認購的新基金可能會更安全，而且投資收益會更高。您做股票肯定知道，股市行情是有周期性和波段性的，現在行情不好，大盤和各股普遍下跌，這正好大大釋放了市場的投資風險，為這個新基金入場創造了更多的市場機遇。做為個人投資者往往無法做到行情轉變時的「先知先覺」，但基金做為機構投資者，比投資者擁有更多豐富和深層的市場信息，更能把握今後行情的轉變。
例如XXXX年底至XXXX年初發行的許多開放式基金，雖然發行時困難較多，但是成立後的投資收益明顯高於同類型的老基金，更高於股市行情火爆時發行的新基金。就象買股票的道理一樣，不應盲目的「追漲殺跌」，「逢低介入」，在弱勢中發現新的投資機會。
客戶：大牛穩健成長基金？沒聽說過，我只想買××××基金！
客戶經理：現在排第一，並不代表永遠會排第一！大牛穩健成長基金的基金經理有資深的投資背景，風險意識和風險控制能力非常強，他們准備投資的股票都會經過詳細實地調研和多方認證。正如前面所說的，這只基金也是經過我們公司篩選過的，他以前發行過的基金收益也非常靠前，說明該基金管理公司的投資水平也是很高的，我們有理由預期該基金的收益會高於市場平均水平。
客戶經理：給您介紹一個實際的例子：大牛基金管理公司近年的歷史業績相當優良，規模也很大，以前總共發行過×只封閉式基金、×只開放式基金，其基金總資產規模超過××億元。旗下的××價值增長開放式基金分紅特別高（一年多每份基金單位累計分紅0.××元，累計分紅××億元）、累計收益率也特別高（僅××個月單位基金累計凈值增長率就高達××％）。這樣的分紅和收益，對於大多數投資者，就算今年上半年趕上了這波股市行情，也未必做的`到這么高的收益！
客戶：現在許多基金的報價都低於1元錢的面值，跌得那麼厲害還買什麼！
客戶經理：其實您所看到的價格只有七八角的基金都是封閉式基金，它由於是直接在二級市場交易的，所以會受各種市場因素的影響，管理層（證監會）正是看到了封閉式基金的缺陷，所以現在大力的扶持開放式基金，由於開放式基金不在二級市場交易，也就是說，投資者之間不直接買賣，而是通過向基金管理公司贖回的方法，將投資所得直接打入銀行帳戶……所以投資者只要按基金凈值再扣去一定贖回費即可將本金取回，這樣一來，基金價格就不會向封閉式基金那樣受二級市場因素波動。您可以去查看，現在大多數的開發式基金的凈值都在1元（您的原始認購價）以上，即使現在價格只有七八角的封閉式基金也大多在1元以上，在加上基金的分紅收益，所以投資開放式基金的收益往往會比銀行定存高許多，而且風險要比股票低許多……我們證券公司也正是本著為投資者著想，把這樣好的投資品種介紹給您！
（如果當時許多開放式基金的面值也跌破了發行價的1元面值，此時則應向客戶強調，這樣的情況只是暫時的……）
客戶經理：這樣的情況只是暫時的。您想，如果您投資基金都虧了，那麼您把這比錢投資在股票上基本上會虧得更多。但畢竟股市不會一直低迷，只要市場一旦轉好，則投資基金比投資股票轉虧為贏的幅度和概率要高得多！……套用話術前面類似的話術）
三、話術的收尾階段（約見客戶或留下聯系方式）：
客戶：讓我再考慮考慮……
客戶經理：對，當然應該仔細考慮後再決定。不過，我想提醒您的是，每個基金的發行都有期限的，這個基金到本月×號就結束發行了。要麼，您來看一下這份基金的詳細資料和介紹，然後再做決定……（停頓，等待客戶回答）
客戶：那您怎麼給我呢？
客戶經理：您看明後兩天您有空嗎？您抽空過來一下，反正也不遠，我們營業部的分析師也正好都在，您除了拿一些關於這只基金的詳細介紹資料外，還可以專程來聽聽我們營業部花重金從上海請來業界著名的證券投資專家馮琪老師對後續行情的分析，希望能幫助您一路長紅。
客戶：好，那我明天下午我抽空過來一下。
客戶經理：好。王先生，我給您一個我的聯系方式，您身邊有筆嗎？麻煩您記一下……
客戶：好，您說……
客戶經理：我的電話是62728888，我的手機號碼是：13912345678，您以後有任何問題可以隨時打電話找我！
客戶：好，謝謝。
客戶經理：好，那我明天在我們營業部底樓咨詢櫃台等您！……好，王先生再見……
（以上參考話術的結果是基本上約見成功的，在實際的電話營銷中絕大多數的情況是約見失敗。在這種情況下，需要客戶經理在話術中加入其它內容以達到電話拜訪的次要目的。如一通電話的主要目的可能是約見客戶來開戶或購買基金等，而次要目的可以是介紹您本人或營業部特有的優勢和形象等）
『貳』 開放式基金零售客戶電話營銷的基本話術
開放式基金零售客戶電話營銷的基本話術
導語：針對存量客戶的基金電話營銷，我為大家整理總結了兩套話術和一些基本的客戶質疑的應答話術。供大家參考!
話術一：(服務咨詢推薦類話術)
1) 開場白：您好!請問您是xx先生/女士嗎?我是“XX證券”XX路營業部的(就是您現在做股票的營業部)。我姓X。
2) 是這樣的，我們公司在為我們營業部做股票的投資者提供服務的過程中，發現現在這段時間，股市行情波動很大，股票比較難做。您是知道的，股市行情是有波段的，現在股市正處於一個調整期，許多投資者找不到好的投資方向和品種。而同時，現在已是負利率時代，投資者如果把錢放在銀行里，一年的定期利息扣除利息稅只有1.58%，比現在的消費物價指數3.2%的上漲率要低得多。
(如果在基金發行的時候正值股市高漲的時期，那麼可以這么說：股市運行是有波段的。這段時期，股市上漲的很快，但同時也累計了較大的投資風險，以股市投資的基本規律而言，絕大多少投資者難以把握未來股市調整的時點和周期，在這種時候，投資者如果既想抓住行情上漲帶來的收益，又想控制未來調整的風險，可以選擇投資開放式基金。眾所周知，開放式基金也是投資在股票市場的`，但由於基金具備專業理財能力的支持，而且還有組合投資、分散風險的特點，所以在如今基金類機構主導股票市場的時代，基金能夠做到 “跑贏大勢”。)
3) 所以，正是考慮到廣大投資者的投資理財需求，這次我們公司為投資者精選出一個很好的投資品種：開放式基金。我們公司在眾多發行的開放式基金中精心篩選了一隻“XX藍籌穩健基金”，管理運作這只開放式基金的大成基金管理公司的規模很大，以前總共發行過5隻封閉式基金、2隻開放式基金，其基金資產規模超過100億元。它以前發行的開放式基金分紅特別高(一年多每份基金單位累計分紅0.21元，累計分紅22億元，在所有開放式基金中排名第一)、累計收益率也特別高(僅16個月單位基金累計凈值增長率就高達34.28%)。這樣的分紅和收益，對於大多數投資者，就算今年上半年趕上了這波股市行情，也未必做的到這么高的收益!
4) 而且，因為是我公司是代理直銷(或代理承銷)，所以您可以以每基金單位1.00元的原始發行價認購該開放式基金。(就如同認購了原始股)。
5) 其實買基金要比買股票安全穩定得多，收益要比放在銀行里的定存(定期存款)高得多，所以我們公司的許多員工，包括經理都買了這個開放式基金。
6) 這樣吧，您看您這兩天哪天有空，您抽空過來一下，反正也不遠，我們營業部的分析師也正好都在，您除了拿一些關於這只基金的詳細介紹資料外，還可以順便來聽聽我們營業部分析師對行情的分析。(停頓，等待客戶反應)無論對方是否直接答應，都應給出聯系電話、資料索取和洽談的地點等。
7) 在做基金介紹的時候，應講一段停頓一下，等待對方的反應和回應。對方越是有提問，越是說明他對開放式基金有一定興趣。在這種情況下，最後一定要做的就是約見對方。然後非常清晰的告訴對方，聯系電話和和地點。最好確定約見的具體時間，如果客戶說這幾天沒空，有空就過來„„這時，你還是要提醒客戶，這個基金由於是在月底就結束發行，所以希望他能盡量抽空早點過來了解該基金的情況和索取相關資料。如果對方回答實在沒有空、沒時間過來，但同時客戶也流露出了對該基金的興趣甚至購買意向。則此時應該告訴客戶，如果他不反對，我們公司會在近期將“XX藍籌穩健基金”的相關宣傳資料郵寄給他
話術二：(產品介紹類話術)
① 開場白：您好!請問您是xx先生/女士嗎?我是“XX證券”XX路營業部的(就是您現在做股票的營業部)。我姓X。
② 是這樣的，我們證券營業部現在代理直銷了一個很好的開放式基金，是“XX藍籌穩健基金”。
③ 因為我們覺得這次這個開放式基金特別好，預期收益比較高，機會難得，所有我們特地打電話通知您，如果方便的話，我現在給您簡單的介紹一下„„
④ 此次這個XX藍籌穩健基金，是經過我公司精心篩選的，XX基金管理公司的規模很大，以前總共發行過5隻封閉式基金、2隻開放式基金，其基金資產規模超過100億元。
⑤ XX基金管理公司以前發行的開放式基金分紅特別高(一年多每份基金單位累計分紅0.21元，累計分紅22億元，在所有開放式基金中排名第一)、累計收益率也特別高(僅16個月單位基金累計凈值增長率就高達34.28%)。這樣的分紅和收益，對於大多數投資者，就算今年上半年趕上了這波股市行情，也未必做的到這么高的收益!
⑥ 而且，因為是我公司代理直銷，所以您可以以每基金單位1.00元的發行價認購該開放式基金。(就如同認購了原始股)。
⑦ 其實買基金要比買股票安全穩定得多，收益要比放在銀行里的定存(定期存款)高得多，所以我們公司的許多員工，包括經理都買了這個開放式基金。
⑧ 這樣吧，您看您這兩天哪天有空，您抽空過來一下，反正也不遠，我們營業部的分析師也正好都在，您除了拿一些關於這只基金的詳細介紹資料外，還可以順便來聽聽我們營業部分析師對行情的分析。(停頓，等待客戶反應)無論對方是否直接答應，都應給出聯系電話、資料索取和洽談的地點等。
⑨ 在做基金介紹的時候，應講一段停頓一下，等待對方的反應和回應。對方越是有提問，越是說明他對開放式基金有一定興趣。在這種情況下，最後一定要做的就是約見對方。然後非常清晰的告訴對方，聯系電話和地點。最好確定約見的具體時間，如果客戶說這幾天沒空，有空就過來„„這時，你還是要提醒客戶，這個基金由於是在月底就結束發行，所以希望他能盡量抽空早點過來了解該基金的情況和索取相關資料。如果對方回答實在沒有空、沒時間過來，但同時客戶也流露出了對該基金的興趣甚至購買意向。則此時應該告訴客戶，如果他不反對，我們公司會在近期將“XX藍籌穩健基金”的相關宣傳資料郵寄給他。
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