如何調整手頭基金

① 購買的基金一直跌，我該怎麼辦

當你發現自己購買的基金一直跌的時候，就一定要重視起來，如果毫無作為或者無腦加倉，可能出現的結果就是越虧越多。這個時候最好的方式是先找到基金虧損的原因，再來根據虧損的原因做針對性的措施，「對症下葯」才能更好的做到「葯到病除」。

01查明虧損的原因

如果發現購買的基金一直處於下行的趨勢之中，這個時候最先應該做的就是去分析基金凈值下行的原因。可以簡單的將基金凈值下跌歸為兩類情況，分別是基金質量不佳以及市場行情不佳：

①基金質量不佳

市場上在售的基金有一萬多隻，但是並非所有的基金都是比較優質的基金，事實上還有部分基金質量比較差，即使是在牛市中也可能出現收益無法跑贏大盤甚至是極端情況下還有虧損的。

在投資過程中我們可以藉助一些指標來判斷基金的質量，例如：收益風險比，滿分為10分，分值越高則表示在同等風險下獲得的回報越高；超額回報率，在剔除市場因素後能夠獲得的收益。

當然，這些指標的分析對專業性要求比較高，我們在分析的時候可以直接橫向進行比較，也就是將基金凈值的走勢與同類型的基金以及大盤指數進行比較，如果走勢不同甚至是截然相反，別的基金和大盤指數都處於上漲的趨勢，這只基金凈值不動甚至下跌，那麼大概率下就是基金投資團隊能力不行，也就是基金質量不佳導致的下跌。

②市場行情不佳

在市場行情不好的情況下，能夠做到逆勢上漲的基金並非沒有，但是很少，更多的基金走勢則會和市場行情呈現出正相關的關系。所以如果基金一直下跌，還有一種情況就是整體的市場行情不好，或者是所持有的基金的重倉板塊此前已經有了非常高的漲幅，現在處於短期回撤的階段。

判斷是否是市場行情不佳導致的下跌就非常簡單了，只需要關注大盤指數即可，如果是指數型基金可以觀察一下指數所在的估值區是否屬於高估值區。

綜上：當發現購買的基金一直下跌之後，第一時間要做的就是分析下跌的原因，第二步則需要我們根據分析出來的原因有針對性的進行應對，最後則需要耐心的等待。

② 新手購買了多種基金，如何對持有的基金進行優化處理

我覺得主要有2點：

1.金的數量不要太多

持有基金的數量，直接關繫到你的時間、精力，以及可能投入的金錢有多少。

就像是上面提到的那位朋友，他一共持有基金有108隻之多，買基金的時候基本上沒有配置的思路與想法，只是通過平台的推薦或者排行榜買入。

這樣的結果是，你不可能有那麼多時間精力查看每一隻基金的走勢、表現等，更沒那麼多時間去深入了解與研究。

我的觀點是5-8隻已經足夠，基金數量不需要太多，主流的指數基金+行業指數就可以，減少同質化基金。

2.基金的種類盡量分散

說完基金的基金的數量，然後我們在具體看看需要配置哪些種類。

資產配置得最原始的邏輯，就來源於馬科維茨的投資組合理論，這個理論告訴我們，資產配置是降低風險的有效手段。

他的意思是，通過資產配置的方法進行投資，可以在不降低收益的情況下，將風險盡量壓到最低水平。

怎麼降低風險呢？

其實就是你資產配置的產品內部，保證各種金融產品之間的不相關性，相關性越低月能實現風險的對沖。

那麼，怎麼具體對沖風險呢？

既然說到不同產品風險對沖，這種產品也就是不同漲同跌，可以使不同市場的，比如國內市場、香港市場、美國市場。

也可以是不同種類資產，比如股票與債券；另外一種就是不同主題或者風格，比如大盤、中小盤、小盤、消費行業、醫葯行業等。

為了實現資產配置內部產品的風險對沖，就要盡可能覆蓋不同種類的主題或者種類的基金，或者配置不同市場的基金。

比如滬深300+中證500+創業板+港股+美股+消費+醫葯+紅利等，本身就是一個不錯陵凳的基金配置策略。

假如你的手頭有30隻基金，就要仔細篩選查驗一下，這些基金有沒有同質化的基金，然後去做出刪減，實現基金的配置。

③ 基金如何調倉

調倉是股票操作中的一種控制風險，兌現利潤的方法。操作一般是有三個方向：第一是把盈利的個股賣出一部分，進行倉位上的調整。第二是把虧損的個股賣出一部分，進行倉位上的止損操作用以防止更大的損失。第三是賣出當前持股，轉換成新的個股。綜上所述，這就是調倉的一些操作，這些操作都是我們平時股票操作所需要的。

在第一種調倉中，盡早地進行操作可以幫助實現盈利上的增長，即感覺股票已經上漲到一定程度的時候，倉位上保持三到五成，感覺股票還未啟動，那麼操作上可以將倉位增加到六到七成，等待機會。

(3)如何調整手頭基金擴展閱讀：

注意事項：

在股票調倉換股的時候，對於賬戶類選擇的股票一定要注意分散投資原則，這樣可以最大限度地避免頻繁調倉。而對於買錯股票導致嚴重虧損，或者該股票失去投資價值的時候，也會導致被動調倉，這就要求在投資選擇上要注重股票的質地問題，股票質地好則持股心態平穩，股價也終會有表現的機會，適合長期持股的投資者。

對於投資者來說，決定是否調倉，要了解手中股票的好壞，那麼就要從基本面角度分析手中股票的合理性，並檢索該股在同業中的基本排行，以確定其合理估值。如果基本面差且同業排名靠後，估值又偏高，則可以根據行情實際情況適度調倉。