基金凈值估值怎麼不準

❶ 什麼是基金凈值和基金估值基金凈值和基金估值為什麼會有偏差

基金凈值
基金凈值，是又稱基金單位凈值，是每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。也就是說，基金的凈值相當於就是基金的價格。這個價格是基金公司根據實際持倉數據計算出來的價格。

基金估值
基金估值是指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。也就是說，基金估值則是根據以往數據估算出的價格，這個估算方可以是基金網站也可能是某理財軟體。我們打開基金平台查看一隻基金的詳情頁的時候，就可以看到有當天或者前一天的基金估值。通俗一點講，基金估值就是預測，預測今晚公布的基金凈值是多少。另外，關於什麼是基金估值，大家還要明白一點就是基金估值和基金凈值一樣，都是會根據市場情況隨時變化的。
一個是根據實際數據計算得出的價格，一個是根據以往數據估算得出的價格，兩者之期會存在一定的差距，導致這種差距的原因一般有三個：
重倉股的佔比
我們以天天基金平台為例，在基金的持倉當中，基金的十大重倉股的佔比是浮動的，天天基金平台在做凈值估算的時候是根據十大重倉股和指數的漲跌幅進行測算，十大重倉股以外的股票的漲跌幅情況不統計在內，所以，會導致一定的偏差，十大重倉股佔比越高，偏差越小，相反，佔比越小，偏差越大。
基金報告的時效性
基金報告的公布時間是在限定的一段時間內進行公布，而是確定的某一天實時披露，比如，1、基金季度報告：基金管理人應當在每個季度結束之日起十五個工作日內，編制完成基金季度報告，並將季度報告登載在指定報刊和網站上。2、基金半年度報告：基金管理人應當在上半年結束之日起六十日內，編制完成基金半年度報告，並將半年度報告正文登載在網站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。3、基金年度報告：基金管理人應當在每年結束之日起九十日內編制完成基金年度報告。所以，存在明顯的滯後性，在這期間，基金經理可能已經進行了調倉，所以計算起來就會有差異，並且距離披露的時間越長，這種差異也就越大。
新資金引入
如果一支基金短期內進入的資金比較多，相對而言，權益類資產的配置比例就會被動減小，也會是估算值也凈值出現偏差。

❷ 為什麼基金凈值和估值不一樣 可能這個原因造成

在投資理財時很多人會選擇基金，而凈值型基金被很多人關注，但是在投資基金時很多人會發現基金凈值和估值不一樣，這是什麼原因導致的呢？下面就給大傢具體的介紹下，讓你知道它們為什麼會不一樣。

基金估值是對基金凈值的估算，這種估算是依據基金定期公布的報告（每季持倉情況）內容根據一定的公式核算出來的。但是基金在投資的過程中會不斷的變換持倉情況（未公布），而計算還依據原來的持倉，這時就會出現不準的情況。

同時用戶在不同的平台購買同一隻基金時也會發現不同平台給出的估值不同，這主要是因為平台使用的模型和演算法不一樣，這時估值就會存在一定的偏差，所以，投資基金時要理性的看待基金估值。

很多用戶在投資基金時擔心「偷吃」，其實這種擔心沒有必要。因為在基金交易日結束後，基金公司和託管銀行會獨立的計算基金凈值，保證雙方屬於一致後才會對外發布。同時核算機構對基金凈值負責且受監管部門監管。

用戶在投資基金時最後具備基金方面的知識，只有這樣才能判斷各種類型的基金適合自己。常見的基金類型有貨幣基金、債券基金、混合基金、指數基金、股票基金等，這些基金在投資時都不會保證本金的安全。

最後就是，用戶在投資基金時可以採用基金定投的方法，通常選擇一隻成長性好的基金，在凈值較低的位置介入，在堅持長期買入後，基金持有的成本會降低，後續基金凈值上漲後就可以賣出獲利，不過基金定投不能保證盈利，可能會出現虧損的情況。

❸ 基金的凈值和估值不一樣 可能這些原因導致的

在投資基金時很多人會關注基金的估值和凈值，但是基金的凈值和估值是不一樣的，一般基金估值是根據基金公布的持倉情況核算的，在基金交易的時間段內呈現給投資者，只能當作基金買賣的參考，一般基金估值和基金凈值的走勢一樣。

基金凈值一般會在基金交易日晚上的10點左右公布，不同的基金公司公布的時間不同，在基金交易日的第二天就可以查看前一天的盈利情況。通常買入基金時在基金估值低的位置介入，這時基金凈值低；在基金估值上漲的某一天賣出，這時基金凈值高。

值得注意的是，基金估值和基金凈值會出現較大偏差的情況，通常主要因為基金持有的股票發生變化導致的，在基金經理調整了基金持倉股票後並不會第一時間公布，會在基金季度末進行公布，而且只能看到基金持有最多的十隻股票，其它不能看到。

基金估值和凈值都是根據基金持有的資產（股票）核定的，這時在選擇基金投資時一定要詳細的分析基金持有的股票，只有這樣才能預判基金在未來的走勢，同時注意基金持有的股票是不是屬於未來發展潛力大的行業。

不過在投資一隻基金時要對基金進行綜合的考慮，包括基金成立時間、基金規模、基金經理、買入和賣出費用、投資方向等，其中基金經理的能力是考察的重點，因為好的基金經理可以為基金配置良好的資產，同時保持基金穩步的增長。

最後就是用戶在投資基金時要注意股市走勢，一般選擇股市低迷時進入，在股市上漲到高點時賣出，同時在投資基金時一定要長期持有，因為短期持有很難獲得較多的盈利，而且在投資時一定要使用個人的閑錢，不能借款投資。