基金規模如何設置

㈠ 基金規模多少合適如何評價

我個人覺得基金規模至少需要達到1億元以上，但也不是越高越好。

當我們選擇一款基金產品的時候，我們不僅需要看這款基金產品的基金經理，同時也需要看這款基金產品的持倉，更需要看這款基金產品的詳細信息。選基金產品是一門學問，因為投資人在選擇基金產品的時候能做的事情不多，相對也比較被動，所以我們更需要提前選擇適合自己的基金產品。關於基金規模這個問題，我會嘗試從以下幾點做詳細解釋。

一、我覺得基金的規模需要大於1億以上。

對於那些基金規模過小的基金產品來說，這一類產品首先沒有太多人關注，也側面說明了基金經理的管理能力存在問題，或者需要檢驗。即便這款基金產品本身沒有問題，投資人也需要擔心基金被清盤的風險。如果我們不想每天提心吊膽，我覺得最好一開始就不要選擇那些規模小於1億元的基金產品。

㈡ 基金規模多少合適

一般來說基金的規模是在50億的范圍是比較合適的。由於疫情的影響使得很多人在疫情期間都是沒有工作的，那麼這個時候他們就會想要去到其他的方式來賺錢，於是那個時期的網上兼職就大量的爆發出來。同時興起的還有理財投資，那麼這個時候基金顯然就是很多人首選項。因為像股票來說的話，它的風險確實是很大的，很多人都承受不了股票的這種高風險。這時他們退而求其次選擇到了基金的投資方式，這帶來的就是基金投資人數的增多，整體基金規模變得越來越大。像一些明星基金，它可能從原來的上百億一下飆升到接近千億，這對於這只基金來說變化是非常大的。

㈢ 基金的資金規模如何選

基金規模大小，要根據基金類型來判斷，有的基金規模太大造成船大不好調頭，有的基金規模太小，吸引不到更多資金則面臨被清盤的危險。

（清盤是一種法律程序，公司的生產運作停止，所有資產，在短期內出售，變回現金，然後按先後次序償還未付的債項，之後按法律程序，宣布公司解散的一連串過程）。

同時，基金規模的大小也會影響到基民們的申購贖回的手續費，想一下，購買的人多了、規模大了，分攤下來的各項費用是不是會有所減輕，是這個道理吧。

1、貨幣基金的規模

先明確一個共識，一般什麼樣的錢會流到貨幣基金里邊？顯然是一些流動性強、比較頻繁買進賣出的錢流入，比如我們常見的余額寶這樣的貨幣基金，每天都有大量頻繁的交易，全國累計加起來就很多了，可能幾個億或者幾十上百億。

如果這類型貨幣基金的規模很小，投給基金公司的錢還沒捂熱又被取出來，就會嚴重影響這個基金的業績，業績不好，就慢慢流失掉客戶，試問基金公司還怎麼吃飯？

結論：貨幣型基金，選擇的時候，可以認定：資金規模越大越好。

2、指數基金

指數基金又分為主動型指數基金和被動型指數基金，這兩者可不一樣。一般選取特定的指數成份股作為投資的對象，不主動尋求超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現，就叫做被動型指數基金。

通俗點說，買這樣的基金，就是買整個國家的經濟發展前景，要3-5年才慢慢顯示效果。結論：被動型指數基金，資金規模越大越好（規模越大，基金凈值不容易受到申購贖回的影響）。

主動型指數基金：需要基金經理人為的管理和干預，比如基金經理會適當投資一些其他優秀的資產，那麼如果你整個盤子的資金太大，就算投資到好的東西，對於整體的凈值起的作用有限。結論：主動型指數基金規模適中即可，比如20億-50億。

3、債券基金

債券基金又分為純債基金和可轉債基金。債券有企業發行的，也有國家發行的，它們都有一個特點：就是有一定的期限，到期就會返本還息，利息比銀行存款的利息高。

純債基金：債券基金的收益主要來源於持有債券到期後還本付息以及通過杠桿賺取債券與資金的息差。資金規模對收益影響不大，有的純債基金幾個億的規模，業績也很棒；有的幾十個億的規模，業績也不錯。

可轉債基金：持有可轉債的投資人可以在轉換期內將債券轉換為股票，或者直接在市場上出售可轉債變現，也可以選擇持有債券到期、收取本金和利息。因為可轉債基金80%以上的債券可以轉換為股票流通交易，風險比較高，規模要適當小一點更好（20億以內）。

4、股票型基金

這類型基金屬於高風險，基金規模大概在10億-50億即可，規模太小，加上頻繁買進賣出，基金經理沒辦法充分發揮選股的能力，而且各項手續費用、營銷費用、管理費用分攤下來也不低；如果規模太大，基金經理挑選、管理股票的難度將增加，投資的靈活性將受到極大地削弱。

㈣ 如何成立一個小型的私募基金

自己如何成立一家私募公司

1，高管資格：從事證券類的私募基金必須至少有2名高管具有基金從業資格，其中法定代表人，總經理，風控負責人一定要基金從業資格。

2，經營范圍：按照一，3說明注冊即可。

3，注冊資本：實繳資本比例在25%及以上，或者實繳資本能保證公司運營超過6個月時間。

4，辦公條件：需要有實際的辦公地址，大小不限，能滿足公司所有員工正常辦公，以及適當的辦公設備。

5，高管人員：最好有5-10的員工，組織架構有：總經理，投資部，風控部，行政部，市場部，人事部等，各1-2名員工，其中總經理，風控負責人，投資經理最好是全職，其他人員可以兼職。

㈤ 私募基金募集規模限制是怎樣的

私募基金募集規模限制是：

我國對於私募基金管理規模沒有限制性規定，僅對合格投資者的人數進行了規定。

據了解，在監管規模上，規定了相對低的門檻。要求證券資產管理規模超過1億元的機構應當到基金業協會進行登記。

這些機構不僅包括目前的「陽光私募」管理機構，還包括PE、VC等機構，只要其管理的產品中，投資於公開發行的股份有限公司股票、債券、基金份額以及中國證監會規定的其他證券及其衍生品種的規模累計在1億元人民幣以上，即應當進行登記。

同時，為了避免不良機構通過登記進行增信，登記機構需具備實繳資本1000萬元以上，最近三年沒有違法違規記錄，並且要求有相應資質的人員。

考慮到私募基金運作形式相對靈活，投資者具有一定風險識別和承受能力，而且私募基金不公開向公眾發行，外部風險較小，從暫行辦法來看，證監會對私募基金的監管明顯區別於公募基金。

據證監會有關部門負責人表示，《暫行辦法》主要對私募基金管理人的登記條件、合格投資者標准、基金宣傳推介、基金備案、從業人員管理等法律明確要求的事項進行了規定和細化。此外，對基金份額持有人利益優先、防範內幕交易和利益輸送、嚴禁侵佔、挪用基金財產、欺詐客戶以及「老鼠倉」行為等基金管理人及其從業人員應當遵守的底線規范作了規定。

對於私募基金管理人的日常管理、私募基金的投資運作等不作限制性要求，由基金管理人根據自身情況、基金合同約定自主安排。

然而，私募股權基金的運作方式是股權投資，即通過增資擴股或股份轉讓的方式，獲得非上市公司股份，並通過股份增值轉讓獲利。

而股權投資的特點包括：

1．股權投資的收益十分豐厚。與債權投資獲得投入資本若干百分點的孳息收益不同，股權投資以出資比例獲取公司收益的分紅，一旦被投資公司成功上市，私募股權投資基金的獲利可能是幾倍或幾十倍。

2．股權投資伴隨著高風險。股權投資通常需要經歷若干年的投資周期，而因為投資於發展期或成長期的企業，被投資企業的發展本身有很大風險，如果被投資企業最後以破產慘淡收場，私募股權基金也可能血本無歸。

3．股權投資可以提供全方位的增值服務。私募股權投資在向目標企業注入資本的時候，也注入了先進的管理經驗和各種增值服務，這也是其吸引企業的關鍵因素。

在滿足企業融資需求的同時，私募股權投資基金能夠幫助企業提升經營管理能力，拓展采購或銷售渠道，融通企業與地方政府的關系，協調企業與行業內其他企業的關系。全方位的增值服務是私募股權投資基金的亮點和競爭力所在。

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私募基金募集行為的規范：

1、 規范了私募基金的募集主體資格。募集機構主體資格確定為在基金業協會登記的私募基金管理人、在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格且成為中國基金業協會會員的機構。

基金業協會表示,此舉能夠摒除市場上雜亂無序的第三方理財機構,避免監管真空造成日益加劇的詐騙及非法集資隱患,更好地維護投資者利益。

2、規范了私募基金代銷的責任歸屬。明確私募基金由管理人募集設立,並作為第一責任人,承擔基金運營過程中的相應責任,特別強調私募基金管理人的受託人義務和投資者適當性確認的相關責任。

3、細化了私募基金募集程序。其中,在合格投資者方面,徵求意見稿規定,任何機構和個人不得以非法拆分轉讓為目的購買私募基金。此外還規定,募集機構應給予投資者不少於一天的投資冷靜期,期滿後方可簽署私募基金合同。

4、在募集專用賬號及資金安全方面,規定了私募基金管理人在私募基金募集前必須與監督機構聯名開立私募基金募集結算資金專用賬戶,實現對募集結算資金的歸集管理。

5、針對當前募集管理權責不分的現象,徵求意見稿規定,私募基金管理人應當與基金銷售機構簽訂基金銷售協議,協議中應當明確管理人、基金銷售機構的權利義務與責任劃分,且相關內容應當由募集機構如實全面地告知投資者。協議作為基金合同的附件。

㈥ 什麼叫基金規模

基金規模就是這只基金的管理資產總量，通俗說就是這個基金裡面一共有多少錢。基金規模是選擇基金時一個重要的指標，過大和過小都是要迴避的。

過小則資金規模優勢體現不出來，過大則會管理困難，不靈活。一般偏股型基金在20-80億之間比較好，其他類型基金，比如貨幣基金，債券型基金小一些是可以的。

1、基金的累計凈值是包含了過往分紅的總體收益，是該基金從成立開始到現在的總收益，這個數據沒有過多研究的必要，因為基金成立時間都不一樣，那對比就沒有意義。

我們用的最多的凈值是單位凈值，也就是基金凈值，是交易時會用到的成交凈值。基金分紅會導致這個凈值下跌。所以需要一個累積凈值來體現整體收益，其實用處不大。

2、基金凈值增長率要看是什麼時間段的，單日凈值增長率就是今天和昨天比的，今天比昨天增長了多少百分比。

或下跌了多少百分比。如果是一周，一個月，或者是一年。那麼就是今年比去年增長或下跌了多少個百分比。

(6)基金規模如何設置擴展閱讀：

根據不同標准，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

（1）根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易（這要看情況），通過銀行、券商、基金公司申購和贖回。

基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。

（2）根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金。

由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。

（3）根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。

（4）根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。

㈦ 基金規模如何選擇最合適

很多投資者認為，買基金挑選大規模的最好，覺得公司越大越好，越不容易倒閉，收益才有保障。其實不然，因為基金規模越大，基金經理單筆交易的數額要求越高。

很多股票雖然很多基金經理很看好，但是因為盤子小，很難容納下這么多資金，基金經理只能白白錯失。所以，大家千萬不要以為基金規模越大越好。

基金規模可以遵循以下選擇：

1、指數基金：規模越大越好

因為指數基金不需要主動操作，是擬合指數的操作模式。在這種情況下，越大規模流動性越強，對投資者越有利。

2、主動管理基金：5-50億規模

主動基金跟基金經理的擇時能力很大關系，因為主動基金是需要基金經理選擇判斷的。5-50億規模既不會因為規模過小導致審計費、信息披露費、律師費等固定支付費用過分侵蝕每股利潤，同時也避免因為過大規模導致操作難度的增大，從而使基金經理難以充分發揮個人能力。

所以現在清楚了嗎？養基路上，先求知，後求財。