基金投顧個人如何獲得

❶ 基金投顧組合哪裡能買

第三方基金代銷平台購買。
1、銀行購買場外基金，可以下載銀行的APP，然後找到基金的頁面，根據系統提示做一個風險測評的問卷就可以購買了。
2、基金公司購買基金，找到你心儀的基金公司的官網，點擊進去購買就可以了弊祥。
3、判卜仿第三方平台購買基金，比如說支付寶、微信、天掘纖天基金購買基金。

❷ 如何通過基金買方投顧提高客戶獲得感

「基金賺錢、基民不賺錢」這種說法近年來被高頻提起。普遍的依據有兩個：一個是許多基金公司統計發現，基金投資者實際獲得的收益低於基金產品的收益。對於同一隻基金，造成二者差別的主要原因就是投資者買賣時點和持有期限的問題。個人投資者常常存在追漲殺跌、頻繁交易等不理性投資行為，這些錯誤的投資習慣影響其投資收益。

另一個是，在過去10年甚至更長時間，中國A股市場上偏股型主動基金的平均年化回報率都大於10%，扣除市場平均回報後的超額收益也依然可觀，但一些投資者問卷調查數據，很多投資者的基金收益並不理想，獲得感很低。相比單一基金的數據，宏觀層面的這種反差，除了錯誤擇時和持有期限過短外，還有可能是由投資者「選基」的問題導致的。換言之，個人投資者買入較多的基金之後業績可能並不好。例如：個人投資者往往喜歡看短期業績排名買基金或跟風買入熱門基金。然而，過去收益良好的基金未來業績並不一定具有持續性，熱銷的基金也並不意味著未來收益高。而且，這些基金一旦受到投資者追捧後，基金規模很可能超出經理人最優管理規模，會對基金未來收益產生額外的負面影響。

加強投資者教育引導和轉變基金銷售模式，提升投資者獲得感

為了提升基金投資者的獲得感，未來需要從加強投資者的教育引導和轉變基金銷售模式兩個方向共同努力。

就投資者教育而言，需要重視兩方面的內容：一是要普及基本的金融知識，樹立科學的投資理念。例如：如何正確認識基金的業績、如何科學地挑選基金、如何構建一個配置合理基金組合等。二是是要加強行為引導，切實改善投資行為。首先要讓投資者意識到一些常見的錯誤投資行為及其對投資績效的損害，其次要通過適時引導或改變其決策選項等溫和干預的方式，減少其犯錯的概率。例如：增加短期申贖的成本，可以降低交易頻率；不提供基金銷量排行可以降低投資者跟風交易的傾向；等等。投資者教育是財富管理行業「難而正確」的事情，很難一蹴而就，需要久久為功。

4月26日，證監會發布了《關於加快推進公募基金行業高質量發展的意見》，首次在官方文件中書面提到了獲得感一詞，在文件的第10點重點提到的要提高投資者的獲得感，其中包括要有序地發展基金投顧業務，逐步扭轉行業重投輕顧的展業傾向，這與盈米且慢一直以來踐行的理念非常契合。

不賺錢是客戶缺乏獲得感的原因，回顧客戶買基金虧錢的原因，資金的錯配是主要原因之一，盈米且慢的四筆錢框架對解決客戶資金錯配是一個非常好的方法。

且慢會幫助客戶把資金按照可用的周期來進行分類。第一筆錢是隨時要用到的活錢，適合投資貨幣基金和現金管理相關的投資策略;第二筆錢是客戶短期內可能會用到的錢，適合配置穩健類的投顧策略;第三筆錢是客戶三年以上不用的，用來獲得較高收益的長期資金，適合配置高權益資產的策略;第四筆錢為客戶准備用來保險保障的錢。

對於客戶要投入到長錢策略的資金，且慢會提醒客戶要至少拿滿三年以上，並且在持有的過程當中要做好資產波動的准備，這樣才可以更好地堅持下來。

且慢四筆錢策略除了控制客戶的資金進出結構之外，還對策略的資產配置進行分散和均衡，從而達到了有效的控制策略的波動和回撤的效果，並有效提升客戶持有體驗。

❸ 私募基金客戶從哪裡找

私募基金客戶從哪裡找

私募基金客戶從哪裡找，隨著社會的高速發展進步，各種行業對於從業人員的要求都在不斷提高，找到一份滿意又合適的工作很難，私募是如今金融界一種常見的理財方式，收入也比較可觀，接下來了解一下私募基金客戶從哪裡找？

私募基金客戶從哪裡找1

首先從大類上來說要分為直接客戶和渠道兩大類。

在直接客戶中又分為個人類客戶和機構類客戶。

個人類客戶包括你的親朋好友，這個基本上是可以第一波支持你做私募的人，他們的特點是認你的人，你都不需要給他們介紹你的策略投資理念，他們認可的是你的這個人，比如我們的投資人中有不少就是認識二十年的同學。

第二類是你的股東，有些私募會有一些強大的股東背景，也就是所謂的金主，或者自己給錢或者能拉來錢，這些錢也往往對一家私募的起步非常重要，這裡面有一個隱患的地方就是如何協調投資和資金的矛盾，這點後面再詳細分析。

第三類是一些真正的高凈值客戶，往往這些客戶都是通過各種代銷渠道獲得的，優點在於當順風順水的時候這塊客戶發展的會非常快，甚至有時候比機構客戶還穩定，並且對你的一些風控等要求還低。

缺點就是當你業績不好的時候也許都會找上門來。如果要再細分，又分成小幾百萬的個人客戶和幾千萬的壕們，總的來說和越有錢的人打交道反而更容易。一來他們對風險的承受能力更高，其次他們更遵守一些商業規則。

還有一類是一些企業資金，雖然是機構但是因為也不算真正的投資機構，你也可以把他們認為是高凈值客戶的一種，因為往往很多高凈值客戶本身也就是一些企業主。

機構客戶主要以各類FOF為主，我自己是把他們分為了三類。

一類是金融機構背景的，包括銀行、券商、基金公司等等。優點在於都是金融機構，相對來說拿銀行爸爸的錢比較容易一些，在資金緊張的時候靠著牌照還是有一定優勢的。

第二類是各種各樣的三方，背後是一些高凈值的客戶，相對來說條件沒有金融機構那麼高，但是資金受行情的波動也比較大，並且三方的合作對名氣的考量更重要一些。

第三類就是各種私募機構，有些是專職做FOF的，也有各種轉型而來的，我見過的就有原來自己做投資的，做房地產的，做市政工程的……

以上機構客戶的特點在於他們相對比較專業，對收益風險回報的預期相對合理，當然一般給的費率等條件也會差一些。當然如果你們能談攏還是不失為一筆好買賣的。

再說渠道，主要就分為兩類三方和經紀商。

三方的訴求相對簡單一些，就是靠賣產品掙錢。而券商和期貨公司除了銷售以外可能還會看中你的交易量和託管等等，其中券商的能力又遠大於期貨公司。對於渠道來說，你的歷史業績固然重要，但是名氣可能更重要（否則沒法像客戶吹牛啊）。所以可能不適合那些剛起步的小私募合作，除非你本身可能是公募基金出來的知名基金經理那種背景的。

2在不同的階段應該找哪一類客戶？

在你的起步階段一定是靠自己錢+親朋好友+股東的錢。

原因是這些錢不需要你有什麼歷史業績來證明自己，有不少私募老闆本身可能就是一個富二代那麼順理成章的就有了啟動資金或者通過其他方式賺到了第一桶金這個是最好的。

比如知道某個私募S，規模大概近50億，基本上都是幾個老闆身邊圈子人的錢，本身老闆圈子能力較強，這樣也不需要特別的募資渠道。

當然如果沒有的話也可以找一些有能力的股東合作，但是這里就要注意一些問題了。

先說一個比較成功的案例私募B，基本上就是負責投資的老大和一個做實業的股東，開始靠股東和一些親朋好友的錢做出了業績然後慢慢擴散越來越多的朋友投，然後開始找到一些渠道代銷，現在已經近30億規模在市場也有一定知名度。

再說可能不太好的，特別是對量化類的私募來說，往往找了一個比較有錢的股東，但是投資人往往要見到負責投資的投資總監，結果投資總監就每天忙於路演應付投資人，沒有時間coding研究策略，自然業績一般。

業績一般募不到錢，有錢股東會覺得你負責投資業績那麼差是你的鍋。負責投資的會覺得找你來就是搞錢的結果每次都要我出場是你的鍋，然後惡性循環了。為什麼說往往量化的此類居多呢？

因為做量化策略確實需要很多連續思考問題的時間，而不像做主動投資可以隨時都思考問題，並且只需要看準一兩個問題就能獲得不錯的收益，所以路演見投資人這種打擾對於做主動投資的人來說反而影響不大。

當你完成第一步以後就要開始找一些外部的資金方了。這個時候往往量化和主動又有不同的選擇方式。

對於做量化來說，更適合去找一些機構資金，因為他們對於做量化的策略和業績往往認可度更高，而且相對專業能理解你在做什麼。不同的FOF也有不同的癖好，比如有些就特別喜歡投一些比較前期的私募，為了避免廣告之嫌就不點名了。接觸久了就明白這個圈子也很小，基本上就是這么一波人然後什麼風格。

而對於主動來說，機構資金往往認可度不高，那麼往往是通過一些渠道找一些高凈值客戶的資金，這個背後很多公募基金出來的或者之前有一定知名的就很有優勢了，因為他們在散戶群體本身就很有知名度大家就比較願意合作，王亞偉就不說了，比較成功的還有比如巨杉、弘尚、萬噸等等。如果你沒有這個優勢那麼就只能苦熬一段時間業績然後等待一個比較好的市場機會了。

等你的規模到了幾個億，市場有一定知名度了，也有一定時間業績積累了就進入第二階段了。

對於做量化的來說，可以去拿銀行的錢或者銀行私行的代銷，也可以有一些三方或者證券期貨的代銷等等。

對於主動的來說，就可以從高凈值客戶開始拿一些機構的錢了，也可以進入一些銀行的白名單，走銀行的代銷等。

我看到的一個數字，一般來說對於成熟期的私募，量化方面的個人客戶略多於機構客戶。而對於主動類的私募可能這個比例更高一些。然後等待一個好的年景爆發，前幾年，一年從小幾億默默無聞的私募爆發到幾十億規模的例子比比皆是。這個時候各種渠道都要利用上了。

故事還沒有結束，打江山易守江上難，其實你真正的挑戰這個時候才剛剛開始，如何在這種規模下保持你的業績才是最挑戰的地方，也有太多的例子是上去了又下來了，然後可能就再也上不去了，所以保持業績和規模的同步協調也是一件非常重要的事情。

私募基金客戶從哪裡找2

1 、第一個階段：原始積累階段

我把這個階段定義為：2億以下的管理規模。

這個時候的我（代指廣大私募）沒名氣，沒渠道，也沒有充足的財力去撬動這個市場。而僅有的是身邊的幾個非常信任的合夥人，自己對於自身投資的信心。這個階段非常關鍵，沖過去就是另一片天地，沖不過去就碌碌無為，甚至死掉。

我是這樣思考的：

主 思想： 以外製內。不論自己多小，多一些外部思維意識，吸取資源，絕對有助於自己更好的投資。

自身投資： 關鍵中的關鍵。你做這事所有的底氣，就是來自於你自身的賬戶表現，起碼上百萬起步，當然大幾十也沒問題。不說投資這部分，只說偏市場化思維，你自己弱，你帶來的氣場就弱，沒人願意幫你。你自己有信心，你的狀態就不一樣，積極向上的做事，搞研究，談合作。要知道資管市場里，你想要四兩撥千斤，這就是那個四兩。

合夥股東： 非常關鍵。說句實話靠緣分了，無非資源型和技術型。因為我發現做這事之中肯定有一段真空期，反正就是需要合夥人再一起出資度過。我的真空期出現在我正規化運作後的一段時間里。這是我最感恩他們的地方，一定要做好。

待客理財： 這些投資人應該就是咱們的天使客戶了，0.8或0.9清盤，收益2-8或者3-7。別他媽想著賺他們傭金了，我就特別不齒，拿出態度。我認為代客理財的投資人，只要他們自身財務狀況良好，一定多多益善，真的會帶來意外的驚喜。先小人後君子，別忽悠那些最先信任你的人，因為這是信任是那些頂級私募搶都搶不走的專屬於你的`財富對么。

初發產品： 這個一定要盡早，單賬戶相比一個陽光產品，還是差點意思。陽光產品找個券商和期貨公司，很好發。初期可能會結構化，就是配置一點優先順序（現在應該不行了）。管理型也好，規模的話能多少就多少，我知道的倆三百的也可以發，但託管費通道費什麼的佔比就比較高了，別心疼，萬事開頭難。

這個就是我說的我的那個真空期，因為你第一次把賬戶里那些隨用隨取的錢一下封閉了1年，有點小心塞。

但我覺得很值，陽光產品會帶來很多好處，比如可以公示凈值啦，提高說服力拉，可以向券商他們借借投研啦（很重要），可以熟悉通道那邊的業務啦，可以走一遍合規手續啦，可以保殼拉等等。

我沒猜錯的話，大部分私募的第一個產品，都是自己的錢，至少自己得認購一份，給大家做個表率。盡管現在發個產品很簡單，也是那1萬多家私募中的一份子，但你想想至少超過那數以幾十萬計的代客理財團隊了吧（盡管自己也是哈哈），心中小激動吧？

渠道資源： 券商和期貨公司會時不時的給你們介紹一些客戶的，一方面合作利益上他們也希望客戶能長久穩定（畢竟客戶不會做或者經常虧損），另一方面就是防火牆問題，他們自己做風險有時會比較大。而且部分客戶有時一開始就想去選擇一些中小型的投顧。無論是代客，還是產品。這應該是咱們第一次正式的對外路演，所以呢，買身好西裝，換個好發型，把亂七八糟的PPT整理下，去勇敢的踏出這一步吧。切記不要忽悠，有一說一。

賠就是賠，賺就是賺。有時候我都認為客戶對於策略，風控等事情就是問問，這樣的事情百家爭鳴，誰也難能一枝獨秀，有點看個人喜好的性質。甚至我都懷疑不怎麼看業績曲線的，可能一個誠實有干勁的小投顧，更比那些大牛的老油條要好。話說回來，該是你的跑不了，不該是你的你跪舔也沒用，不卑不亢是投顧准則（我自己發明的）。

資方資源： 我現在的感覺就是資方的資金很多，很有市場。你聽過的一些FOF子基金投顧，中小型私募的孵化計劃，比賽打榜的資金操作權等等，都是屬於這一類。真的挺多的，多關注吧，我就不一一列舉了。有的是需要重新開戶和發產品的，量力而行。

不過需要注意的是，有一些資方我覺得是掛羊頭賣狗肉，其實實質做的就是配資的事情，擦亮眼睛多問問。我就拉到好幾筆，這裡面就是越做越順手，同時也能發現很多自身比如策略說明，風控說明的問題。

2 、 第二個階段：發展紅利階段

很抱歉的說，我沒到這個階段（我自認為是2億到10億），所以我的任何想法意義也不大，也確實沒多想。 但我還是多說倆句：

投資哲學： 上個階段務實的多，這個階段可能就需要一些更大的東西來吸引更多的社會資源。我發現小私募路演都做策略說明，大私募路演很多講投資哲學，身份也不一樣了。所以說呢，自然科學是哲學的基礎這話也沒錯，畢竟自己實打實的東西，到後來沒准就會高大上。但這也引申到一點，就是正確的投資價值觀很重要，不能否認的是某些投資價值觀就是到不了這一個層次，不多說了遭人恨。

市場方面： 這個階段的私募產品，各個三方的代銷，通道的主打和白名單已經是常態了，可能更多的是根據市場整體情況，宏觀氛圍決定的吧。我有個小猜想就是大盤正在5000點向上瘋狂沖擊時比大盤在2000點徘徊不前時，是不是發產品做募集要容易的多。既然這樣反市場周期的募集能力，就顯得更加重要。

好了就這么多吧這個階段擠不出來了。

有點困了准備回籠覺，最後獻出自己酸文一首，給同在私募行業的童鞋們共勉，辛酸苦辣，任由後人空牢騷。

為什麼高凈值客戶的投資從樓市轉向私募基金（附具體原因）

隨著我國經濟的快速發展，國民收入也不斷增加，高凈值人士的人數也越來越多，而他們會選擇更多的投資方式來讓自己的財富有更多的機會實現增值，其中私募基金在眾多方式中尤為歡迎。

近些年，私募基金規模越來越大，截止目前總規模已突破12萬億！同時高凈值人群資產配置中必備私募已成趨勢，無股權不富的投資理念也已深入人心，私募如此受青睞背後的原因，嘉豐瑞德理財師總結了一些關鍵原因，來了解一下：

私募基金滿足個性化配置需求

相對普通投資品來說，私募基金100萬元的投資門檻似乎是有點高，而且一些優質的私募基金，不僅稀缺，投資門檻可能達到300萬甚至更高。

私募投資基金是面向特定合格投資者非公開發行的，前期必須經過合格投資者認證，也就是投資者的風險承受能力與所投產品的收益風險存在一致性才能購買。私募基金能滿足高凈值投資者個性化配置需求，這是高凈值人群對其青睞的原因之一。

私募基金客戶從哪裡找3

私募基金機構客戶。私募基金業務能否得到較快發展，關鍵在於客戶對私募基金的認同及私募基金的運作業績。私募基金業務能否順利發展，私募基金在於私募基金與客戶之間有關理財業務的收益、風險、損失的權責利承擔機制的建立。

私募基金為客戶打理錢財的主要方式，顯然不會是儲蓄存款、購買國債那樣簡單，私募基金也不可能是期限長、名分確定的養老金保險，大多的情形下只能是購買股票等高風險高收益的金融產品。

私募基金理財是一種收益高、風險大的業務，大家有這個要求，私募基金也主要是在尋求收益高、風險大的股票投資領域。如只是一般的儲蓄存款、國債投資業務時，私募基金客戶也不必要尋找私募基金，私募基金自己直接操作即可。

投資股票的風險很大，私募基金如投資的結果是盈利，且盈利幅度很高時.私募基金自然是很不錯。雙方是一方出錢，一方出智，雙贏互利。客戶應得的基本收益、風險收益，私募基金應當享有的代理回報都有了著落。或者除了這些基本收益外，私募基金還有一筆額外投資收益可在雙方間予以分配，這種分配比例應是較容易確定的。

但私募基金若投資的結果是虧損，且虧損數額又較大時，不僅客戶應得基木收益、風險收益全無著落，私募基金本金也受到相當損失。私募基金理財機構白白付出勞動不說，私募基金還將發生嚴重虧損，私募基金且還可能要賠付一筆錢財，這是大家不願看到的，卻又是不可避免。這就迫使私募基金小心謹慎，精心打理客戶委託的錢財，防範可能發生的危險，最終得到較好的結果。

❹ 基金投顧是什麼意思

你好，所謂的基金投顧就是基金投資顧問，是投資理財的代理人，接受客戶委託，幫助個人投資者獲得收益，收取咨詢服務費。
1、基金投資顧問是基金的投資顧問業務，主要是指具有相關資質的投資顧問機構，接受客戶的委託，為客戶選擇投資基金的具體品種、數量和交易時間。 客戶在客戶授權范圍內根據協議，代表客戶申請基金產品的申購、贖回和轉換。 目前，國內多家試點機構紛紛推出智能投顧品牌並開展相關業務。 基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方先後取得基金投資顧問試點資格。
2、投資者在進行基金交易時，一般會對簽約的投資咨詢產品收取贖回費、申購費、銷售服務費、託管費、管理費和投資咨詢費。其中，基金投資顧問類似於股票中的投資顧問，是指具有相關資質的投資顧問機構接受客戶的委託，為客戶制定投資基金的具體品種、數量和交易時間。
3、根據協議在客戶授權范圍內，代表客戶申請基金產品的申購、贖回和轉換。同時，收取一定的投資顧問服務費。不同的機構、不同的投資顧問產品有不同的投資顧問服務費。例如，形式偏好的短期理財的可能利率相對來說較低，但是偏好股票基金的利率是很有可能可能較高的，這個都是說不準的，基金這東西得買自己合適的，不要去跟風買。
拓展資料：
1、基金投資顧問的出現源於基金投資市場的需求。 中國基金業協會數據顯示，截至2019年底，股票型基金和債券型基金近18年平均年化收益率分別為15%和7.1%，顯著高於2019年的無風險收益率。
2、在我國的基金市場里，根據基金行業協會2019年的調查數據，只有36.5%的投資者自投資該基金以來盈利，即近三分之二的投資者虧損。 即使在基金整體漲幅較高的年份，大部分基金也出現虧損，這個時候基金投資顧問這個業務就出現了，其目的就是要解決這個問題。

❺ 基金買方投顧如何幫基民賺錢

基金買方投顧簡單來說是把錢交給第三方機構，由第三方機構的服務商代替個人來打理這筆錢，其中還包括有贖回、調倉、申購等等。通俗的來說就是，每年付一定的費用去找人來幫忙理財，這就叫做讓專業的事讓專業的人做。

基金買方投顧這個機構是通過了國家證監會備案的，也是獲得了試點資格的；基金投顧的試點機構不是只是接受客戶委託的也是可以從事基金的買方投資顧問的，是按照協議上的約定向客戶提出合理的策略跟建議的，並且從中直接或者間接地獲得相應的經濟利益，基金的投顧策略應該作為公募的基金產品或者是國家證監會認可的同類型的產品。

在基金賺錢的前提下，怎樣提高投資者的「持有收益率」，已經成為機構和投資者需要共同解決的難題。讓基民「拿得住、賺到錢」或許可以從以下兩個方向努力。

拉長投資周期

基金如果可以長期持有，避免頻繁追漲殺跌頻繁調倉，其風險也會明顯降低。基金買方投顧首先是一個陪伴者。在市場的漲漲跌跌中，且慢基金買方投顧始終站在投資者身邊，時常做一些心理按摩。畢竟投資是逆人性的，很多人不容易堅持下來。

藉助專業機構的力量

個人投資比較容易受市場行情的影響追漲殺跌，缺乏足夠的精力和金錢分散配置，同時也缺乏長期的投資策略以及相應的配套紀律。而資產配置對專業性要求很高，從市場研判到制定配置方案，再到執行配置方案，如果是非專業團隊或缺少專業經驗，就很難做得好。

且慢基金買方投顧負責選出合適的基金策略，並確定買入和賣出的節奏。投資者在充分理解底層邏輯後，進行實踐，共同創造出投資者的收益。。如果我的回答能夠對您有幫助的話，可以給個大大的贊不。

❻ 基金從業資格證書個人如何申請怎麼領取

申請基金從業資格證書之前，需要申請條件，考生需要通過基金從業資格考試的所有科目，單科成績需在60分及以上。那麼基金從業資格證書個人如何申請?怎麼領取?來一起了解下吧!
基金從業資格證書個人如圓槐何申請?
考生通過基金從業資格所有考試科目後，可以通過所在機構申請證書。個人不具備申請資格，可以申請基金從業資格的機構包括基金管理公司、保險公司、證券公司、期貨公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構等。
1、所在機構登錄基金業協會網站提交申請
所在企業通過審核後，進入中國證券投資基金業協會網站—從業人員管理平台，登錄後按照流程提交申請。
2、審核通過後，協會官網公示結果
基金業協會受理企業所提交的申請，通過審核後，在基金業協會官網公示審核結果。
3、考生自行登錄協會網站列印證書
如果考生在基金業協會網站的公示信息中，找到個人信息，也就代表考生已經取得了基金從業資格證。那麼考生可以自行登錄基金業協會網站列印證書。
列印步驟：
1、打開IE瀏覽器，版本IE8及以上，輸入網址http://person.amac.org.cn/login.action，登錄系統首頁;
2、選擇列印，菜單欄目中選擇「證書管理」—「從業證書列印」。根據步驟提示進行列印。
基金從業資格證書怎麼領取?
考生申請基金從業資格證書磨腔洞，首先需瞎枯要通過基金從業考試的全部科目，單科成績獲得60分及以上。其次根據相關規定，需要通過所在的金融單位申請資格證書，審核通過後，結果將在基金業協會官網公布，屆時協會會統一將證書發到所在的單位，考生在所在的單位領取即可。