基金如何篩選波動率

『壹』 基金怎麼篩選

篩選思路：採用優中取優原則，以基金在各個時間段的收益排名情況作為考查條件，假設一個基金在成立以來、近5年、近3年、近1年、近半年，熊市年等時間維度中累計收益、定投收益均名列前茅，那麼可以認為這是一個相對優質的基金，並且同時滿足的條件越多越優質。

第一步：

運用

今年以來，近1年，近2年累計漲幅前30
近3年累計漲幅，近5年累計漲幅，近10年累計漲幅前30
定投1年，定投2年，定投3年，定投5年收益前30
「4433法則改進版」
四個條件從幾千個基金中初步篩選基金作為入圍基金；

第二步：

將入圍基金中成立時間在3年以上，並且同時滿足①②③④四個條件至少2個的基金作為下一篩選階段的進階基金；

第三步：

運用天天基金app的「 基金對比」 功能比較各個進階基金的評分，結合同階段收益情況以及基金經理的變動情況、基金評級（四星起步）作為最終考察依據，得出最終入選的★優質基金名單。

『貳』 指數基金該如何挑選教你三步搞定它

說到" 指數基金 "應該有很多小夥伴們都知道，指數基金是被巴菲特唯一極力推薦的一種基金。

然而隨著指數基金的熱度不斷升溫，越來越多的投資者加入了投資指數基金的列隊中。

而更多的小白們不知該如何挑選指數基金，像無頭蒼蠅一樣，胡亂硬撞的找不到方向。

在上篇文章中，我也講過什麼是指數基金，如果有不懂的小夥伴，可翻閱上篇閱讀。

首先鈴鐺先帶大家了解一下指數基金的分類。讓你不在丈二的和尚摸不到頭腦。

指數基金主要分為" 寬基指數基金 "和" 行業指數基金 "。

什麼是寬基指數基金？

就是在指數篩選時，占據了各行各業的股票，不限制於哪個行業，稱之為"寬基指數基金"。

就像滬深300，上證50，中證500，恆生指數等

這些都是寬基指數基金。

而寬基指數基金的主要一大優勢就是，覆蓋的行業很廣，分配的也很平均。帶來的收益也相對更穩健。

什麼是行業指數基金呢？

就是在指數篩選時， 只佔據了一種行業的股票，僅限於一種行業，稱之為"行業指數基金"。

像代表消費行業的"中證消費指數"，還有代表酒行業的"中證白酒指數"等這些都稱為"行業指數基金"。

但是投資行業指數基金，有一個弊端。因行業指數基金只挑選一個行業作為指數篩選。所以波動性也會非常大。

例如，你購買了中證白酒指數基金，如果今年白酒行業特好，那麼中證白酒指數就會漲幅很大，相反如果今年白酒行業一落千丈。那麼中證白酒指數，也會 收到 很大的影響，產生大跌趨勢。

因行業指數基金存在了很多不確定性，所以相應承擔的風險也很增大。

我們現在了解到了寬基指數與行業指數的區別，那麼在相對比較來說，寬基指數基金還是要比行業指數基金更安全穩健些。

另外指數基金按復制方式還分為" 完全復制型指數基金 "和" 增強型指數基金 "。

什麼是完全復制型指數基金？

就是完全復制跟蹤目標指數所持有的所有成分股，來獲得跟目標指數的相似收益。

然而會因為投入比例的變化與實際指數的走勢，產生些許偏離。所以差距是很小的。也可以說超越指數的機會是非常小的。

什麼是增強型指數基金？

就是除了復制目標指數外，基金經理還會添加一些自我主觀的投資。來達到超越目標指數的高收益。

但是這也增大了相對指數的變化，有可能會給投資者帶來高於指數收益的回報，也有可能導致收益次於指數。

那麼在這兩種指數基金，與我在上篇提到的被動型指數基金和主動型指數基金的對比結果是很相似的。

不管是完全復制型指數基金還是被動型指數基金，都是緊跟大部隊腳步，不落隊。

而增強型指數基金與被動型指數基金。就是可能跟緊大部隊，也可能落隊。

當然，在以上介紹的幾大指數基金，並不代表全部的指數基金類型。還有其他小分類指數基金，但是鈴鐺分享的指數基金是最為常見，也是購買人數較多的。

那麼我會在下一篇中，繼續與大家分享細致分化指數基金都有哪些。

我們現在已經大致理解了指數基金的幾大分類，也了解到寬基指數和完全復制型指數是相對最安全的，那麼我們該如何在這么多家的指數基金公司中選擇呢？

總不能像買菜的大媽一樣，一進商場就各種買買買吧？

當然不是，就像我們買入一件商品一樣。總是要挑選出，最適合自己的了。

那麼該如何挑選呢？ 鈴鐺教你三步搞定它。

看圖如下

這就是鈴鐺今天要跟大家分享的三大步

在上面的文章中，鈴鐺帶大家了解到了指數基金的幾大分類。那麼小夥伴們現在也應該心中有數的知道選哪個指數基金，要更適合自己了。

不管選擇哪一個指數基金，只要指數基金是一直保持向上漲趨勢發展的，就可以選擇它作為投資對象。

一個實力非常強大的基金公司，對指數基金將來的發展，有著至關重要的作用。

不管是經驗還是資金的問題，實力強大的基金公司都勝過其他小的基金公司。所以首選大規模的基金公司還是非常有必要的。

現在國內基本超1000億的基金公司都是不容小視。如果想選出實力強的基金公司，那麼鈴鐺建議去選擇公司規模超過1000億的基金公司是最為靠譜的。

①成立年限

基金公司的成立年限超過3年以上，能很好的對比數據分析出，這家基金公司的過往表現能力是否良好。

那麼對於建立時間較短的基金公司來說，沒有相關的數據來對比分析。我們就沒有辦法預估他後期的發展趨勢。畢竟我們投資基金是以長遠考慮收益率的。

②跟蹤誤差率

跟蹤誤差率一定要越低越好，因為越低越能證明基金 與跟蹤標指數之間的密切程度。

同時還能穩定基金跟蹤指數的相應收益，從而從誤差導致的風險也會更小一些。

③基金規模

如果基金的規模較小，就會容易資金的流動性變差。也證明購買的人數較少，這樣清盤的可能就會很大。

最後容易強制性收回我們的基金，導致投資基金中斷。鈴鐺建議基金的規模最好不要小於3億元，是相對安全的。

④基金費率

基金費率當然是越低越好，而基金的費用，主要分為管理費、申購費、託管費、贖回費。雖然大部分的基金費率，相差都不是很大。

但是經過長期 復利 的投資時間來計算，差一點點的費率，就會多出很多的金額。省下來的錢，不知道能復投多少回呢。

經過鈴鐺的以上講解，我們可以把層層優選出來的基金，做成表格，來對比一下，這四大重點的相應數據。這樣就會一目瞭然。從中選出最適合自己的基金了。

如果有些小夥伴不太知道，在哪裡查詢這些基金的信息，我建議大家在網頁搜索"天天基金網"，這個網站相對比要方便很多，僅供大家參考。

今天鈴鐺跟大家分享了，指數基金的幾大分類與挑選指數基金的三大步驟。也希望在鈴鐺的講解中，對大家能起到很好的幫助。以上文章僅限個人了解，如有不同之處，歡迎下方評論留言。

鈴鐺碼字實屬不易，你這么可愛^O^，點個關注 在 走唄 ( ε ) ！！！

『叄』 指數基金波動率怎麼查

1、首先登錄專業的基金網站。
2、其次點擊個人基金頁面。
3、最後點擊基金波動率查詢輸入相關的基金信息即可。

『肆』 如何篩選好的基金

可以從以下五個方面入手

1.基金過往的業績表現如何？

要確實了解基金的表現，不能單看回報率，還必須有相應的背景參照--將基金的回報率與合適的基準進行比較。所謂合適的基準，是指相關指數和其他投資於同類型證券的基金。如何進行業績比較了，這里推薦用天天基金或是晨星網。

不少人認為，如果有兩只基金，過去兩年每年回報率分別為22%和20%，那麼必定是前者表現較為突出。有時候是這樣的，但並非永恆的定律。回報率達22%的基金可能落後其業績基準或者同類基金4到5個百分點;而回報率僅20%的基金卻可能超越同類基金或業績基準6個百分點。因而後者是素質較佳的基金。

2.基金過往的風險有多高？

投資有風險，有些基金的風險又比較高。一般地，投資回報率越高，風險也越高，出現虧損的可能性越大。

因此考慮基金的回報率，必須同時考慮基金的波幅。兩只回報率相同的基金未必是具有同樣的吸引力，因為其波幅可能高低不等。衡量基金的波幅有多種方法，其中標准差和貝塔系數是兩個常用的風險計算指標，還有三個重要指標就是波動率，夏普比率，最大回撤。這些指標都可以通過天天基金網和晨星網查詢，對比。

3基金投資於什麼范圍？

對基金的回報要有合理的預期，必須了解其投資組合，即基金投資於什麼證券。例如不能指望債券基金獲得每年10%的回報，但對股票基金而言這絕不是異想天開。

切記，不要根據基金名稱猜想其投資組合。基金經理如何運用基金資產進行投資?他們可以純粹購買股票或者債券，也可以兩者兼而有之;可以選擇知名大公司的股票，也可以投資名不見經傳的小公司;可能集中投資於成長迅速的高價股，也可能垂青於盈利前景較差的低價股。就某隻具體股票，基金經理可能只買進100股，也可能擁有100萬股。仔細研究基金的投資組合，可以了解基金經理的投資策略。在晨星的基金評級體系中，通過持倉狀況、行業分類、晨星投資風格箱等項目對投資組合進行重點分析。

4.基金由誰管理？

基金經理手握投資大權，對基金錶現具有舉足輕重的影響。因此，挑選基金時必須知道究竟是哪個基金經理在發號施令，其任職期間會有多長。對其一無所知，可能會有意想不到的損失。例如，有的基金過去幾年有著驕人的業績，而一旦基金經理換將後，投資策略大變，基金的表現迅速下滑。當然，也有基金本來業績不好，換將以後反而表現蒸蒸日上。

5.購買基金的成本是多少？

基金不一定賺錢，但一定要繳付費用。投資人得到專業理財服務，相應必須繳付管理費、認購費、贖回費、轉換費等費用。如下圖申購的費用。

『伍』 怎麼篩選基金

你好，有這些

1、基金業績

參考基金近幾年的業績，可以看基金收益率是否跑贏滬深300、是否抗跌跟漲、與同州並類基金的比較、當然有些基金凈值暴漲是因為巨額贖回的緣故，不要被這類基金老閉所迷惑。

2、基金經理

參考基金經理管理的其他基金錶現，以及看基金是否有頻繁更換基金經理。

3、基金持倉

參考基金的持倉，看看基金屬於哪類基金，是寬基還是行業類基金，或者是指數基金;投資者可根據自身風險承受能力選擇。

4、基金規模

基金規模小於1億元的盡量不選，因為有清盤風險，規模大的基金也可以避免，因為這種基金難管理，業績可能會受影響，投資者選擇5 - 50億的基金規模是比較合適的。

5、基金公司

要選擇大公司。對於基金公司的選擇我一般會從成立時間冊含跡，品種豐富，管理規模，基金經理，公司業績，專業評級幾個方面來做選擇。

6、基金評級

可以藉助晨星網（或其他機構）對基金的評級來選擇，選出來的基金自己再篩選；這里需要注意，晨星只針對成立三年以上的基金進行評級，如果只迷信評級的話，可能會忽略成立一兩年的業績比較好的基金。

7、平台推薦基金不買

像支付寶、天天基金網推薦的基金建議不要買，這些大多是當前熱點基金，買入會有被套風險。