指數基金該如何配置

① 指數基金投資組合是什麼怎麼樣才能構建

國內疫情慢慢走向結束，盡管股市還未出現非常驚艷的表現，但相信有不少投資者也已經在摩拳擦掌准備低位布局一些基金了。到上一期為止，我們已經為大家介紹了常見的寬基、窄基指數基金各有什麼樣的特點、有什麼投資技巧，在當前A股低估的時機，指數基金不失為一種不錯的布局選擇。

「各個擊破」去了解各類指數和基金很重要，因為投資陌生的領域或產品是很「危險」的。不過投資還忌諱把雞蛋放在同一個籃子里，所以組合搭配，多擁有幾個籃子也同樣重要，就像健康飲食需要搭配各種食材、補充不同的營養和元素，健康的投資組合也一定是兼具多樣性和科學配比的。

一、組合基礎

在風險承受能力的基礎之上，投資者還要結合自己的投資目的或期望收益去進行搭配。

比如進行一筆養老投資：

對於比較年輕的投資者來說，這將是一項比較長期的投資，那麼可以在自己承受范圍內適當增加滬深300、中證500等寬基股票指數基金的投資，同時還可以配置消費、紅利指數等具有長期投資價值的行業、策略指數。而對於年長的投資者，進行養老投資可能沒有足夠長的時間，那麼就應該求穩，以債券指數基金等固收產品為主要配置。

再比如為下一代進行教育投資：

與養老投資類似，它也是一筆相對長期的投資，不同之處在於，這筆資金在可預見的未來是必須可以拿出來用，且很可能需要「一次性」支出的，這樣一來，教育投資就要比養老投資更注重穩定。在投資過程中，可以適當增加固收類資產投資。

3、量力而行

每個人的能力都是有一定限度的，也就是我們所說的「能力圈」，總有你看不懂的股票、研究不透的基金，在能力圈之外，盲目跟風去抓並不熟悉的熱點，很可能成為市場的「炮灰」，與其費力不討好，還不如做好自己能力范圍內的投資。海外指數的投資也是同樣的道理。

另外，組合中的基金數量也是不能過多的，一般5隻左右為宜，盡量不要超過8隻。

不懂的領域不隨便投資，也是投資者必須牢記的投資原則，投資中學會舍棄也是一種智慧。

三、「抄作業」跟投大V行不行？

現在有許多投資領域的大V都會公開自己的投資組合，供投資者參考甚至是跟投，也就是大家常調侃的「抄作業」。

現在常見的大V基金組合大都可以做到多隻基金集合展示、統一跟蹤、一鍵下單，有主理人對賬戶進行風險收益和相關性分析，對組合進行動態管理。對於普通投資者來說，確實省去了很多麻煩。

但「抄作業」跟投大V有下面幾點需要注意：

1、你是否理解和適合組合的投資邏輯。

2、大V的口碑如何。

3、組合業績與你的投資業績可能會有差異。

總的來說，大V的「作業」可能是一份很好的範本，但也不能無腦地「抄」。當然，他們構建組合的思路，對於普通投資者來說可以作為一個比較有價值的參考。

總結

構建組合、分散配置是我們在投資中的必修課，它最基本的原則就在於，配置相關性低的資產、不懂的不投、在自己的能力圈內有所側重的投資。大V的投資組合可以作為投資初學者上路的重要參考，但投資者決不能完全依靠它。投資是千人千面的，投資組合需要投資者在不斷學習、摸索甚至試錯中去完善。

是什麼造成了，跟投大V組合時，組合業績與投資者自己的投資業績會有差異呢？

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② 如何做好指數基金的投資指數基金投資技巧

指數基金在誕生之初是不被看好的，甚至在華爾街的精英們看來就是一個笑話，他們認為指數基金的存在就是對他們投資能力的蔑視，存在即合理，時間和市場證明指數基金的是不可忽視的力量，也是公募基金中非常重要的組成部分，由於指數基金被動投資的特性，使其不需要過多依賴人為的選擇進行投資，也就避免了很多因為基金經理主觀能動性導致的問題。
相比於主動管理的基金，指數基金具有更低的風險系數，是個人和家庭資產配置中非常重要的組成部分。
我們應該如何投資指數基金呢？
選擇指數基金的技巧
第一，盡量不要選擇規模太小的指數基金。
因為如果指數基金的規模太小，則很容易受大額申購，大額贖回等的影響，從而造成較大的指數基金跟蹤誤差，影響基金的收益，一般來說，建議選擇兩億元以上的指數基金。
第二，選擇整體費率低的指數基金。
盡可能降低基金的交易費率就是變相提高基金的收益，盡量不要選擇分級基金，因為分級基金管理費率通常會更高一些，大多數分級基金管理費率為1%，託管費率為而普通指數基金和ETF性價比更高，管理費率通常為為託管費率為當然，我們也可以對不同的交易渠道進行對比，選擇交易費率更優惠又更方便的平台。
第三，場內購買盡量選擇ETF，而不選擇LOF。
ETF具有更好的流動性，而且很多基金公司的滬深300ETF都會提供做市商，ETF兼具股票的交易和流通的特性，ETF代表一籃子股票的所有權，是指像股票一樣在證券交易所交易的指數基金，其交易價格、基金份額凈值走勢與所跟蹤的指數基本一致。
第四，場外指數基金波段操作，如果持有的時間低於一年，請選擇C份額的滬深300指數基金，以廣發滬深300ETF聯接C為例。免申購費持有超過七天就不收取贖回費，故C類份額適合短線操作。
指數基金最適合的投資方式是定投
為什麼說指數基金最適合的方式是定投？
因為指數基金跟蹤的是市場指數，從波動性的角度來看交易不具有短期交易的意義，從長遠來看，只要你看好未來長期的市場，就可以選擇長期持有，等待收獲時間的玫瑰。
2017年9月2日，證監會發布《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》第23條，要求基金管理人加強對貨幣市場基金和交易型開放式指數基金以外的短期投資行為的管理。
對持續持有期少於七日的投資者，收取不低於的贖回費，並將上述贖回費全額計入基金資產。從交易成本的角度來看，堅持長期定投也是非常有必要的。

③ 如何配置指數基金如何正確評估風險及收益

如何配置指數基金？小編認為取三隻左右指數基金進行配置，既可以分散風險，也可以分享各行業不同階段收益區別，正所謂東方不亮西方亮。當然投資風格還要依據個人自身特點，有人就喜歡全倉，而有的人就喜歡分散，適合自己且能收益就是最好的。

如何正確評估指數風險及收益？

一、分批建倉，設置止盈止損目標。

下面我們就選3隻ETF基金建倉，總資金設定9W以例，這樣每個ETF基金平均可得3W總資金，然後再把這資金平均分成三份，每份1W資金，分三批逢低買入ETF基金實現建倉，直至全部3隻ETF基金建倉完畢。分批建倉好處:在於投資者無法正確把握好大盤趨勢，以及各ETF走勢盤口，每次買入都可以修正你的上次錯誤，盡量實現最優價格建倉。

不管長短線投資：不管買入股票，還是指數型基金，當你買入時就一定要嚴格設定止盈止損的目標，穩健的可以設定上下10%，風險能力承受較高的可以20%，當然可以依據投資者自身特點來設定，但這個是一定，一定，一定要設定的哦，不然掙錢變虧錢概率很大哦。

值得一提的是一般資格較老投資者都是先考慮損失風險，而新手投資者都是先考慮盈利目標，正是由於出發點不同，導致結果不同，多數盈利者一般都是先考慮風險的投資者。