主動管理基金如何止盈

❶ 基金如何止盈

1、目標收益率止盈

目標收益率止盈，一般是指投資者在購買基金之後，預期一個收益率，比如10％，當基金凈值上漲，使其收益率達到10％時，投資者立馬賣出。

2、壓力位止盈

投資者結合基金的走勢，找出其最近的高位，把它當做一個壓力位，當基金凈值上漲到壓力位置附近，出現拐頭向下運行時，投資者立馬賣出手中的基金。

3、市盈率止盈，

投資者當參考基金相關指數的市盈率進行止盈，當指數處於歷史高位時，投資者就賣出基金，見好就收。

4、控制最大回撤止盈

控制最大回撤止盈，即在目標收益率的基礎上，設定最大回撤閾值，達到止盈信號線先不止盈，而是每日觀測，只有當最大回撤跌破閾值時，再止盈賣出。

❷ 基金怎樣止盈

1、目標止盈法

通常設置一個固定止盈點，在達到目標收益時就賣出。

2、最大回撤法 止盈

最大回撤，是指某一周期內基金收益率下降幅度的最大值，是一個風險指標。

回撤率，指的就是一段時間內，價格/凈值/收益從最高點跌到最低點的幅度。

控制最大回撤止盈，就是在目標收益率的基礎上設置最大回撤的閾值，當達到目標收益率的時候先不止盈贖回，而是繼續持有。

3、估值止盈法

基金定投最常說的就是指數基金，而指數基金當前點位是否值得投資，主要是看估值，估值低的時候多買，估值高的時候少買。低估時堅持買入和持有，高估時逐步退出、落袋為安。

總結起來就是：低估定投，估值正常停止定投繼續持有，估值偏高分批收割利潤，高估分批清倉。

4、動態止盈法

很多人在止盈後，可能還會有一定漲勢，大家擔心止盈可能會錯過後面的增長。而動態止盈法就是止盈點根據市場行情的變化而變化。

比如，我們設置20%的止盈點，到達後再提高止盈點到30%，到達再提高止盈點……，不過中途如果出現回撤達5%，就立刻止盈。

我的建議是不妨以一隻基的歷史凈值為依據，觀察其大致的運行軌跡，穩健者可在凈值一路飆升出現較大漲幅的成熟期選擇止盈，而激進者則可在其走勢出現明顯向下的趨勢時也就是進入衰退期再進行止盈操作。

5、恆定市值法止盈

適合成熟市場的基金，比如投資美股指數、QDII指數等。

因對外圍市場的不了解，所以在投資的時候，會建議把市值控制為恆定的金額。

比如目標收益率達10%後止盈，把市值控制為初始本金，多餘的部分相當於收割利潤。

優勢：每一輪的利潤收割相當於逐漸回本，等收割回本金後的就是純收入。

缺點：比較被動，沒法爭取更高的收益，而賬戶始終保留本金，風險高只合適成熟的慢牛市場。

6、股債平衡法止盈

每半年將自己的基金持倉進行平衡，也就是將債券型基金和股票型基金按照1：1的比例重新平衡。半年後如果股基漲的快，債基漲的慢，比例變成了60：40，那就賣掉部分股基，買入債基。表面上看，你是賣掉一個上漲快的優良資產，買入下跌或收益不佳的不良資產，實際上，這是高拋低吸的過程，通過紀律性投資實現賣高買低的調整過程。

7、均線偏離法止盈

也就是根據均線調整定投的數額，進而決定賣出的時機。一般選擇長期均線作為參考，指數高於均線，少買，指數低於均線，多買，指數高於均線40%，考慮止盈。比如支付寶中的智能定投就在這種原理。

8、無風險收益率法止盈

巴菲特的老師格雷厄姆，有一個簡單的投資標准：要求高風險資產的年收益率＞2倍無風險收益率。

幣基金年化3%-4%，按照2倍的話，就要求每年6%-8%的基金收益率。目標收益率達8%後止盈。

9、賣出利潤法止盈

賣出利潤法也叫利潤收割法，收益率達到10%時，贖回本金的10%，收益率達到20%時，贖回本金的20%，以此類推。

假設投入10萬，盈利40%，利潤為4萬，那麼投資者賣出4萬元利潤就行。

如果是按照10%的利潤率來進行收割，每次收割的次數就多點，反之少點。

10、分步清倉法止盈

分步清倉法適合已經嚴重高估的基金，類似現在的醫葯、白酒、標普500。

當指數基金進入高估區域之後，開始分段賣出，每次上漲10%，開始賣出一次，分步分次賣出直至清倉。

11、大盤點位法

不考慮基金本身的情況和收益，全跟著大盤走，大盤在3000點左右，定心的買，大盤在2000點以下，加倍的買，大盤達到4000點以上，減少定投數額並逐步賣出。

12、情緒判斷法

市場蕭條的時候就定心的買，在基金市場持續買入籌碼，積累份額，也不看大盤，也不看收益，放任自己的基金賬戶，直到你身邊的人都開始談論股票了，證券開戶數屢創新高了，全民炒股集體瘋狂的時刻，打開賬戶果斷賣出。

❸ 基金止損止盈怎麼操作

通過以下方法操作：
首先可以設置一個固定的盈利點，定投的基金超過一定的盈利後開始關注止盈。超過盈利後往往基金還會繼續上漲，記住最高的盈利能力，快要到達的時候就可以開始止盈了。如果行情不是持續瘋長，這個時候會出現所謂的震盪下調，跌倒一定的止損點時就可以止盈了。
同理，投資者可以設置止損點，基金發生虧損後可以全部賣出，也可以換基金，基金下跌也不一定要進行止損，也可以進行加倉降低成本，成本降低後承擔的風險減小，回本的概率較大。
總的來說，對於基金未來是否上漲不確定時，可以先止盈一半保證一部分收益。基金繼續上漲再止盈一半，直到基金全部賣出，當基金到達預期收益後下跌，那麼投資者可以全部止盈。目前基金的止盈止損點位是非常重要的，當基金盈利達到止盈點位就可以進行止盈，或者基金虧損達到止損點時就可以進行止損。
【拓展資料】
那麼基金定投該如何進行止盈的方法：
1.目標止盈法。
通常設置一個靜態止盈點，在達到目標收益時就賣出，不戀戰。根據市場不同，要將牛熊市區別對待更加合理。
牛市止盈方案可以選擇：三二一法則，即牛市裡第一次止盈點在收益率30%，繼續定投第二次止盈點收益率20%，第三次止盈點收益率10%。
2.最大回撤法。
最大回撤，是指某一周期內基金產品收益率下降幅度的最大值，是一個風險指標。
控制最大回撤止盈，就是在目標收益率的基礎上設置最大回撤的閾值，當達到目標收益率的時候先不止盈贖回，而是繼續持有。
3.估值止盈法。
基金定投最常說的就是指數基金，而指數基金當前點位是否值得投資，主要是看估值，估值低的時候多買，估值高的時候少買。其實賣基金的時候估值也是一個重要的參考標准，在估值高的時候賣出，而估值低的時候繼續持有。
常用的估值指標主要是市盈率，我們可以通過比較同一行業不同指數的市盈率，或者將同一指數的歷史水平進行比較，了解當前市場上整體水平，衡量指數是被高估還是低估。
除此之外，也可以觀察一下百分位，這個指標主要是用來表示市盈率在歷史區間所處的位置。比如80%，則表示當前市盈率比歷史上80%的時候都高。
4.動態止盈法。
很多人在止盈後，可能還會有一定漲勢，大家擔心止盈可能會錯過後面的增長。而動態止盈法就是止盈點根據市場行情的變化而變化。

❹ 基金的五種止盈方法，苦守回撤不如落袋為安

俗話說，會買的是徒弟，會賣的是師傅。

我們看看滬深 300 的走勢就能比較清晰了，如果只是一直持有，長期來看也不會虧，但是收益相對有限。如果能在牛市的高點及時止盈，那就能獲得相當不錯的收益。

暉哥給大家總結四種常用的基金止盈方法，建議多讀幾遍，選擇適合自己的策略。

第一種止盈的方法最常用，也最適合小白。 設定一個收益率作為止盈點，當基金收益率達到就開始賣出止盈。

要注意，止盈點不能設置太低以免頻繁贖回，因為基金的手續費通常比較高，頻繁贖回是不劃算的，也可能因此錯過牛市真正的收益；止盈點也不能設置太高，這樣可能會很難達到止盈點，並因此錯過止盈的最好時機。

那麼暉哥給到一個建議：大於30%收益止盈。 這個收益是比較合理的，投資既然承受風險，那麼就要有一定收益，不要想著回本就賣。

當到達30%收益時，我們可以採用兩種方法進行止盈。

01 一次性贖回

即到達30%止盈點後一次性全部贖回，如果當前不是大牛市（判斷牛市可以看暉哥分析，或者觀察身邊的大媽是不是已經在跑步進場了），就繼續開啟新的定投， 定投板塊可以選擇混合基金、連續下跌的優質板塊和低估值橫盤的行業基金 。這個贖回操作會比較簡單，長期堅持下來，年化收益率會達到15%左右。

02 分批止盈

當基金達到30%止盈點，當天賣出50% ，剩下的資金用於應對後期可能的繼續上漲，把上漲的10%分成4份，每上漲2.5%賣出剩下14。如賣出50%後遇到下跌，當跌了5%時要當斷則斷，直接清倉，以免繼續下跌導致浮盈降低。

大部分人都很難預測市場的最高點，因此分批賣出止盈是一種比較保險的策略 ，防止自己一次賣出後基金繼續上漲帶來的機會成本。

這是動態的收益率止盈方法 ，由於投資者很難判斷牛市的高點，如果按照目標收益率止盈法，太容易錯過一波牛市，就像2020年很多基金都翻倍了，如果在30%止盈，後面的肉就吃不到了。因此在好的市場行情下，只要基金持續上漲我們就不止盈，直到出現回撤。

比如設置回撤幅度為10%，如果行情持續上漲就一直持有，只要回撤幅度達到了10%，就觸發止盈點，按照上述的方法一次性或分批賣出。

但最好設置一個基礎止盈點，例如是40% 舉例：如果目前收益20%，跌回10%不觸發止盈。如果目前收益45%，跌回35%觸發止盈。避免收益過低，回撤過大的時候就觸發止盈了。

所謂根據估值來止盈，就是在熊市的時候入場，在牛市的時候止盈，這樣才能獲取最大化的收益。 比如遇到 2007 年或 2015 年這樣的大牛市，如果用上面的方法止盈，很可能就會錯過後面繼續不斷上漲的收益。

估值止盈需要對行情有一定的判斷能力，這樣才能更准確地把握市場的變動。另一方面，估值止盈的投資期可能比上面的兩種方法更長，因為按30%收益率止盈，通常 1-2 年就有機會遇到。

而估值法等待牛市可能要更長的時間，特別是中國股市，按 歷史 數據來看牛短熊長，平均七年才有一次完整的牛熊轉換（08年和15年是大牛市，2020年是小牛市），而且牛市一般只存在幾個月時間。 但目前我國的方向是：要長牛不要瘋牛，年輕人的投資教育在不斷完善，會從散戶化轉型機構化，房住不炒的資金也會源源不斷的流入，所以長持是沒任何問題的。

估值止盈比較適合行業指數基金，可以在估值表中參考一個行業的估值高低。混合基可以看滬深300的整體估值，高估值選擇賣出。

暉哥的公號：暉哥說投資，會定期更新當前的行業估值。暉哥也會經常分析每個板塊當前的投資價值，採用估值法會得到最高的收益，同時也要堅持學習。

俗話說，「不要把雞蛋放在同一個籃子里」，做任何投資都應該進行一定程度的組合與風險分散。 基金投資也可以通過組合進行風險分散與有效止盈，最簡單的方法是資產價值的再平衡。

一個簡單又常用的策略是股票基金與債券基金各 50%去配置自己的投資資金 ， 一旦因為收益率的變動導致資產價值變動不再是 50:50 了，就進行定期的調整。 如果你是年輕人具備穩定的工資和較高的風險承受能力，可以提高股票基金比例，7：3開，前期本金少，虧損的也少，能學習到更多的經驗。

舉個例子，每月以 4000 元投資股票基金和債券基金各 2000 元，假如一個月後，股票基金下跌至1800，而債券基金上漲至 2200 元， 那麼為了維持 50:50 的平衡，就需要在定投過程中進行資產的再平衡 ，比如下一次的定投就設成股票基金 2200、債券基金 1800，這樣總市值就是繼續保持平衡的。（債券基金要選擇90%持倉債券的純債基金，純債基金風險較小，年化在4%-6%）

也可以採用每年或季度調整一次的方式（季度需要買C類基金，贖回時手續費低），比如每月還是按 4000 元分別投資股票基金與債券基金，年底根據市值情況進行調整，假如股票基金漲的比較多，就贖回一部分到債券基金。

為了方便觀察股票基金和債券基金的配比，可以選擇在支付寶和天天基金兩個平台分別買入。

這個方法是暉哥在用的，我在19年3月把資金從股票逐漸轉移到基金就給自己定了個 止盈點：大盤4000點。

為什麼暉哥會定這個點位？

①大盤4000點時，滬深300大概率進入中高估值范圍。

②我本金較大，目前是450萬，不敢單獨梭哈一個板塊。

③我是分散持倉，醫葯、消費和 科技 （新能源、半導體和各領域的 科技 龍頭），優質板塊下跌就繼續抄底，心裡沒負擔，設置止盈點如果過低，害怕錯過大漲趨勢。

大盤4000點後，這些板塊一定都是一個新高的狀態，此時根據我個人分析選擇減倉25-50%，減倉金額轉移到債券基金，做資產再平衡，後續再漲就繼續減倉。

這種方法適用於本金大於100萬和持有多板塊的基友，4000點前不做減倉操作，只加倉，但加倉過程中要控制倉位，因為達到4000點需要較長時間，需要使用長期資金並具有耐心。

這篇文章詳細的講解了市面上所有的止盈策略，沒有最好的，只有最適合你的，多讀幾遍，相信你有新的啟發。

❺ 基金止損止盈技巧，很多人都這樣做！

對於投資基金的投資者來說，基金的預期收益和止損是最根本的目的，而基金止損是基金預期收益的前提和基石，那麼在這個風涌的投資市場，怎麼樣止損和止盈，通過什麼方法止損止盈，都是重要的問題，接下來我們一起看看吧。

1、不同基金類別止盈、止損不同
貨幣基金：主要投資於短期的貨幣市場工具，資金高流動性，浮動預期收益等特點，一般不需要止損和止盈。
債券基金：可以考慮貨幣政策變化，利率上升，將導致債券價格下跌，可以考慮止損，不需考慮止盈。
股票基金：受基金周期和市場價格變化影響，在經濟高漲期止損，會起到避險的作用，注意區分經濟高漲期和經濟復甦期，經濟復甦期需要止損，止盈則是可以通過對投資股票設立重要支撐線，設立止盈點，到預期預期收益處自動止盈。
基金、LOF基金及分級基金：止損看市場資金供求關系，還有價格和凈值之間的關系。
2、通過基金投資組合
一方面，通過觀察不斷變化的市場，如大家的抗風險能力變化，或者市場改變，來調整基金組合風險投資偏好；另一方面，合理配置，設置適合的投資比例。建立風控體系，做好基金止損管理。運用定投等分散投資基金產品成本的方式，來降低購買基金產品風險作用。
3、通過買賣操作
主要是通過對表現優秀的基金產品補倉，一定程度上可降低產品成本，降低風險。或者通過優化基金產品組合結構，避免集中投資基金產品的風險，從而及時止損，設立一個符合市場，並略高的止盈點，達到止盈點進行贖回即可。
以上關於基金止損止盈技巧的內容就說這么多，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。

❻ 持有基金時，如何止盈如何確定合理的盈利率

如何能夠在跌前做好止盈止損的准備？止盈的方法，是任何投資基金的人需要掌握的。在上一期基金定投實盤中，我說了三種止盈辦法，先來復習一下。

（ii）市場開戶熱度。在07年、15年的牛市中，股市漲幅就與開戶熱度有一定的關聯，在牛市最鼎盛時期，開戶每天都維持一個高增長態勢，然而在開戶數量逐步下降時，也正是牛市即將結束的時候。因此，市場的開戶熱度具有很重要的參考價值。前些天，上證指數漲幅5.71%時，「股票開戶」相關內容搜索熱度環比上漲41%。股票知識、術語和基礎操作方法等信息和知識是新股民的剛需，網路搜索大數據顯示，「股票入門基礎知識」相關內容搜索同比暴增395%。這表明當下開戶熱度逐步上升，這類數據可以用於輔助判斷當前市場熱度以及估值。

❼ 基金定投應該怎麼止盈基金定投止盈的五大方法

基金定投無需擇時，在任何時間點開始定投都是可以的，最重要的堅持定投和掌握基金定投止盈的方法，才能真正享受到基金定投帶來的收益。
這里有關於基金定投的五個方法，每個投資者可以根據自己的喜好進行選擇。

第一個方法：目標止盈法
目標止盈法是根據投資者自己設定的盈利預期設置止盈點，如20%、30%、40%等，達到止盈目標賣出即可。
這種方式是最簡單的止盈方式，有一些平台有自動止盈的服務，可以在制定定投計劃的時候設置止盈點位，不需要投資者盯盤，達到了目標點位之後自動止盈。簡單方便。
但是這樣的方法也有一定的缺點，就是過於機械式。
市場景氣的時候，能較快達到定投止盈目標，賺取不到後面市場上漲的。如果市場表現較差，可能需要較長的時間才能達到目標。
止盈目標的設置也是比較關鍵的。
第二個方法：動態止盈法
這個方法是根據基金漲勢動態調整止盈點。
比如行情很不錯，基金漲勢喜人，投資者可先設置一個止盈點，達到後再適當提高止盈點，以此類推。如果收益率下降到一定值，立即止盈賣出。
這種方式相對比較靈活。但是對投資者對於市場的判斷也有一定的要求，同時需要經常關注市場，也不太適合小白投資者。
第三個方法：最大回撤法
最大回撤法本質上來講屬於動態止盈法，也需要靈活調整。
具體的操作方式為：達到目標止盈點後，設定最大回撤值，達到止盈目標後不會馬上止盈，而是繼續持有。當市場出現回調，跌破當初設定的最大回撤值時，再止盈贖回。這種方法單邊上漲的牛市行情，通過這種辦法，能獲得比預期更高的收益。
第四個方法：估值止盈法
這種方法最重要的地方在於參考基金的估值，比較適合指數基金，收益效果也比較明顯。
參考基金的歷史估值，在估值低時多買，估值高時少買。
使用這種方法止盈的時候需要注意的是：高估值不等於不會上漲，所以，我們可以考慮梯度止盈，分批賣出。
第五個方法：大周期止盈法
這種方法對投資者的專業度要求是最高的，需要了解並掌握股市周期，進行長時間的定投，即使中間遇到波動也要堅持下去，等到牛市到來見頂前止盈。
普通投資者慎重選擇。
希望以上內容對你有所幫助。

❽ 基金止損止盈設置技巧

一、一次性投入
一次性買入這種基金出借方式對於擇時能力的要求是很強的，如果買入的時點不好，那麼就算基金本身不錯，出借者也可能大概率虧損。一次性投入假設的前提是沒有後續資金補倉來拉低成本，因此需要出借者具有一定市場行情的把控能力，如果對行情的了解不足，可以經常關注盈虧情況，根據以下方法進行止盈止損：
1、止損線：如果買入之後持續震盪下跌，可根據自身風險偏好進行止損，風險偏好較低的，可以設置8%~10%的止損線，風險偏好較高的可以設置15%~20%的止損線。這需要在買入之前就想好，然後嚴格執行，切忌出現「破罐破摔」心理。
2、止盈線：理論上說，不存在統一的止盈線，而是在盈利的基礎上，短期內連續下跌到一定區間時，應當贖回基金以保護盈利收益。
二、長期定投
基金定投最大的優勢就是弱化了擇時，就算你在較高的點位開始定投，也會被後續下跌過程買入的籌碼拉低平均成本。如果按照定投的方式，再加上止盈止損的條件，分別按30%和50%止盈、10%和20%止損和不做止盈止損操作，則收益率情況會變成：30%止盈＞50%止盈＞不止盈止損＞20%止損＞10%止損。所以基金定投這種方式適當的止盈操作可以提高定投收益，而帶止損的定投還不如什麼都不做來得高。
拓展資料：
1.基金單位的買賣方式不同。封閉式基金發起設立時，投資者可以向基金管理公司或銷售機構認購；當封閉式基金上市交易時，投資者又可委託券商在證券交易所按市價買賣。而投資者投資於開放式基金時，他們則可以隨時向基金管理公司或銷售機構申購或贖回。
2.基金單位的買賣價格形成方式不同。封閉式基金因在交易所上市，其買賣價格受市場供求關系影響較大。當市場供小於求時，基金單位買賣價格可能高於每份基金單位資產凈值，這時投資者擁有的基金資產就會增加；當市場供大於求時，基金價格則可能低於每份基金單位資產凈值。而開放式基金的買賣價格是以基金單位的資產凈值為基礎計算的，可直接反映基金單位資產凈值的高低。在基金的買賣費用方面，投資者在買賣封閉式基金時與買賣上市股票一樣，也要在價格之外付出一定比例的證券交易稅和手續費；而開放式基金的投資者需繳納的相關費用（如首次認購費、贖回費）則包含於基金價格之中。一般而言，買賣封閉式基金的費用要高於開放式基金。
3.基金的投資策略不同。由於封閉式基金不能隨時被贖回，其募集得到的資金可全部用於投資，這樣基金管理公司便可據以制定長期的投資策略，取得長期經營績效。而開放式基金則必須保留一部分現金，以便投資者隨時贖回，而不能盡數地用於長期投資，且一般投資於變現能力。

❾ 買基金怎麼止盈基金止盈的最佳方法

大部分的新手投資者在買入基金之後都不知道什麼時候能賣出：一種情況是基金漲了拿不住，看著漲了10%就迫不及待的賣了，結果眼看著越漲越高又後悔莫及，然後忍不住追高的時候基金又跌了，最後被套在高位；還有一種情況就是跌了之後既不賣，但也沒有越跌越買，等到一天跌到超出了他的承受范圍了還是忍不住賣了。

其實，基金止盈是有方法的。今天就來告訴大家怎麼在賺錢的時候止盈，也就是在合適的時候如何落袋為安。
1、基金止盈最好的辦法就是設置止盈點，在做基金投資前設置止盈計劃。
比如說當基金盈利到了20%時，這時候就可以止盈賣出手中的基金。投資者可以根據市場情況來調整止盈點，市場行情好的時候可以調高止盈點，市場行情低迷時可以降低止盈點。
2、購買指數基金可以使用估值止盈法。
投資者可以通過市盈率PE和市凈率PB來評估指數的估值，當指數處於低估值時可以買入，當指數處於正常估值時停止買入正常持有，而當指數處於高估值時果斷賣出基金。
3、參考風險指標採用最大回撤止盈法，我們可以設定最大回撤是10%。
最大回撤是指某一周期內基金收益率下降幅度的最大值，假如一隻基金的走勢非常好，持續上漲甚至已經遠遠超過了你的目標收益率，這個時候我們可以根據市場行情不贖回，但是一旦它開始下跌，從高點回撤超過10%的時候就需要賣出基金。
其實，基金止盈的方法還有很多，在實際交易中我們不要只選擇單一的某一種方法，要學會搭配使用，這樣才可以幫助我們獲得最大收益。