基金目標怎麼計劃

『壹』 如何制定詳細的基金投資計劃

資產配置並不是什麼晦澀難懂的知識，反而非常簡單，對我們普通人來說，可以簡單的理解為就是分散投資，以買基金為例，將10%的資產買貨幣基金，20%的資產買債券基金，30%的資產買指數基金，40%的資產買偏股混合基金，這就是做基金的資產配置。

所以資產配置就是把錢分別分散配置到不同的資產中，利用不同資產在不同市場下風險收益表現的不同，進行搭配，在獲得期望收益的同時，有效地控制風險。

當然，資產配置不等同於數量，不是說你同時買十幾只基金就可以了，而是要買對買合適。

做資產配置的第一步就是要先了解自己的財務狀況，如何了解呢？我們可以給自己做一份問卷調查表：

以月為周期，每月的收入和支出情況，擁有的資產類型以及數量，所處的人生階段，是否存在戀愛結婚、買房買車、子女教育、父母養老、醫療保險等用錢需求等等。了解這些之後基本上就能確定自己的投資本金和投資目標了。

然後依據自己的風險偏好和預期收益挑選投資品種。

綜合考慮個人理財特點和產品特性，找到適合自己的最優投資比例。選擇符合自己風險承受能力和收益預期的投資標的。

一般情況下，預期收益越高，投資風險越高；預期收益越低，則投資風險越低。投資期限越短，流動性越強，風險相對越小，反之亦然。

行情是變化的，產品也會更新換代，在資產配置時，應當根據市場以及個人實際情況，不斷對自己的投資做出動態調整。

『貳』 基金定投的正確方法和技巧

在投資基金時很多人採用了定投，這樣就可以降低基金持有成本，後續基金凈值上漲後就可以實現盈利，那麼基金定投的正確方法和技巧有哪些呢？通常定投正確方式就是要在基金上漲的時候少投，在基金下跌的時候多投。

在進行基金定投時要選擇合適的基金類型，一般選擇基金凈值波動范圍大的，比如混合基金、指數基金、股票基金等，以上基金持有的資產中含有一定比例的股票，含有的股票比例越多，該基金波動的范圍越大，這是投資者必須注意的。

在定投選選擇基金時基金投資的方向也是關注的重點，一般選擇基金投資有潛力的行業，比如科技、晶元、新能源等，這些行業都是國家大力支持發展的，這方面的企業也是國家發展的重點，基金長時間的持有這樣的上市公司股票，在股價上漲後基金凈值也會上漲。

基金定投時要注意選擇定投期限和目標，這樣可以保證自己在合適的位置退出。一般來說，投資者在開始定投時就該設定明確的投資期限和投資目標。因此，選擇一個足夠長的時間期限非常重要，只有時間足夠長，才能隨著股市的上漲獲取較好收益。

值得注意的是，用戶設置的投資目標可以根據市場的走勢決定，比如制定的盈利目標沒有達到時，但是市場的整體走勢已經達到高點，這時要懂得提前了解，不要傻傻的等待市場急需反彈，這種反彈可能需要很長很長的一段時間。

基金定投需要堅持較長的時間，一般需要3年以上，不過用戶可以根據基金的走勢及時買入或者賣出。通常股市達到較高的位置且進行回調時，基金凈值也會達到較高的位置，後續凈值也會進行調整。再有就是基金定投不能保證一定盈利，可能會出現虧損的情況。

『叄』 養老目標基金的投資策略

養老目標基金的投資策略是目標日期策略、目標風險策略以及中國證監會認可的其他策略。

日期策略：設定目標日期的臨近，逐步降低權益類資產的配置比例，增加非權益類資產的配置比例。一般權益類資產包括股票、股票型基金和混合型基金。

目標風險策略：根據特定的風險偏好設定權益類資產、非權益類資產的基準配置比例，或使用廣泛認可的方法界定組合風險(如波動率等)，並採取有效措施控制基金組合風險。

值得注意的是在購買的時候是可以查看養老目標基金詳情，基本上裡面都會有詳細的介紹。

(3)基金目標怎麼計劃擴展閱讀：

養老目標基金風險大嗎？

養老目標基金是肯定有風險的，但是養老目標基金不止一隻，有很多隻，以嘉實養老2050混合(FOF)(00718（8）為例，就是屬於混合型-偏股的基金，是屬於中高風險等級，風險是比較大的。

投資者在購買的時候是可以查看養老目標基金的投資范圍是什麼，是什麼風險等級，一般都是會有標明的，因為養老目標基金不止一隻，是有很多隻，每種之間都是會有差別的，所以如果不想購買風險大的，那麼就要在購買前查看，如果風險大了，就可以看其他的養老目標基金。

『肆』 如何制定個人理財規劃 這五個步驟必不可少

如何制定個人理財規劃 這五個步驟必不可少

首先，個人理財規劃需要結合自己的資產狀況，包括存量資產和未來收入及支出的預期，知道自己有多少財可以理，這是最基本的前提。
其次，設定理財目標。個人理財規劃要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標。理財目標可能會有多個，例如買房、購車、育兒、養老等。在多個理財目標之間進行合理的資源分配，有利於個人理財規劃目標的順利達成。
第三，明確投資期限。個人理財規劃目標有短期、中期和長期之分，所以不同的理財目標會決定不同的投資期限，而投資期限的不同，又會決定不同的風險水平。假如三個月後要用的錢一定不要做高風險投資的。反之，三年後要用的錢如果不用來投資，則會失去獲得更高回報的可能。
第四，構建風險防範體系。清楚自己的風險偏好，不要有超過償還能力的債務，保留好家庭應急預備金，購買人身及家庭財產保險，是保障家庭財務平穩執行的可採取措施。不要做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設，這樣才能夠做好個人理財規劃。例如，有的客戶因為自己偏好於風險較大的投資工具，把錢全部都放在股市裡，而沒有考慮到他有父母、子女，沒有考慮到家庭責任，這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的范圍。
第五，進行戰略性的資產分配。根據前面的資料決定如何分布個人或家庭資產，調整現金流以便達到目標或修改不切實際的理財目標，比如，有多少錢進行儲蓄，用多少錢購買基金，用多少錢購買保險等。在做好了這個資產分配的工作後，然後才是投資操作層面，進行具體的投資品種和投資時機的選擇。
第六，個人理財規劃方案跟蹤與調整。市場是變化的，我們每個人的財務狀況和未來的收支水平也在不斷的變化，我們應該做一個投資績效的回顧，不斷調整理財規劃，這樣才能更好地實現財務安全、資產增值和財務自由的境界。

如何科學制定個人理財規劃方案 合理理財

個人投資理財方式較多，如:定期、國債、基金等等，若您持我行卡購買，建議您可以到我行網點咨詢理財經理的相關建議。

如何制定個人理財規劃啊？不想在當月光族了

首先要根據你的風險承受能力合理配置資產，對於月光族最好的理財方式就是P2P網貸風險小，門檻低，12%年化收益，詳情請關注鑫天下財富

怎樣確定個人理財規劃

建議您通過銀行渠道進行理財。目前，個人投資理財方式較多：定期、國債、受託理財、基金、黃金、信託、保險等做組合投資，不同產品的投資起點不一，對應的風險級別也不相同。建議您可以到招行網點咨詢理財經理的相關建議。

80後單身漢該怎麼制定個人理財規劃？

人生應該分為四個理財賬戶：第一個是3-6個月的生活費佔百分之10-20；第二個賬戶是急用的錢佔百分之40；第三個賬戶是養命的錢佔百分之20；（其中養命的錢包括給兒女上學，自己養老用的）第四個賬戶是用來投資佔百分之20.那麼假如你有20萬，你會怎麼理財呢？詳情交流
作為生在網路一代的80後，理財話題也離不開網路這個大環境，國外的同齡人早就有Lending Club、Prosper這樣的成熟網貸平台，國內的P2P也會逐漸繁榮的吧~
80後也都成家立業，必須改變「你不理財、財不理你」的現狀了。越早學會理財，蝸居里的「小金庫」就越有可能成長為大財富。越早學會理財，越有可能在將來某個時刻，達到財務自由的境界。
看你個人是穩健派還是激進派了！個人覺得，如果你打算投資的話，那就要做好風險的預算。可以說，每一項投資都是伴隨風險的。例如，貴金屬投資，黃金TD模式還是挺適合的一個模式。採取雙向交易，可以做多也可以做空，適合長期投資。收益不錯，但如果你沒有承受風險的心態的話，就不建議投資了。

如何進行個人理財規劃

先存錢作為啟動資金，先做保本理財。比如2萬做保本理財到5萬時可以拿百分之20%作為低風險理財。往後基本保持10~20%作為低風險或高風險投資理財最好。可以通過以下的復利計算看到未來的可能性，就看你能不能堅持了。
比如：5萬存款
——通過簡單的理財就能實現財富增長
投資年華收益：3%、7%、15% 時長：20~30年
年華收益3%—— 20年 90,305 ； 30年 121,363 ；40年163,101
年化收益7%—— 20年193,484 ； 30年380,612；40年748,722
年化收益15%—— 20年 818,326 ；30年3,310,588 ；40年 13,393,177
也就是適當做好理財，基本上你結婚的，買房的，孩子讀書的，孩子結婚買房的，你養老的都有了。至於還要不要看社保，那就呵呵~
切記有風險或高風險的投資不要過大，不要想著一夜吃成個胖子。
復利——數字雖然小，日子長了，那就很可怕了~

所謂理財，是理一生的財，而不是單純的將自己的財產給用掉。理財，就是要妥善的處置對待自己的財產。國內有眾多的理財產品，包括了實貨、存款、股票、債券、基金、現貨、黃金現貨交易、期貨等。不同的理財產品，收益是不同的。在金融市場上始終遵循一個原則，就是低風險對應低收益，高風險對應高收益。
相對來說，由於銀行存款和國債是國家主導的，不存在毀約的風險，所以，它是最安全的投資方式，正是由於他的安全性，導致它的收益相對其他金融產品來說就是比較低的。
實貨，就是利用小額的資本做一些實體資產的買賣。比如開一個小店面，比如進行一些小額的貨物產品買賣。這種投資成本低風險小，但是由於要進行貨物的交割，還需要倉庫存放物資，運輸和儲存比較麻煩。但是，由於其風險比較少，而且對於市場的把握上要求不高，所以，這種投資方式在增值上要稍高於國債和銀行存款的。
股票，市場上大多人都明白，但又不完全明白。股票一旦買定，就算入股，是企業的股東，這時，資金就套在這支股票上，但是可以通過轉讓的方式將所持股票出讓，是T+1交易模式。股票投資者更在意的是中長期的增長型投資，在短期內基本沒有收益而且可能虧損。但長期內一般是可以有很大程度上的增值的，風險比較大。風險中性者和風險厭惡者應盡量避免，而且不適合進行短期交易，因為其T+1的交易方式，不能當天進行買賣。
債券，分為國債、 *** 債券和企業債券。在國內，國債和 *** 債安全級別十分高，安全可靠。收益低。而企業債券，根據不同的企業來判定其債券的信用級別，信用級別比較高的企業，收益相對較低，風險也低，信用級別比較低的企業，收益相對高，但風險較大。
基金，是一種集合式投資方式，就是將多個客戶的資金集中起來投資。基金投資總類眾多，有股票偏好型基金，還有債券偏好型基金，混合型基金，貨幣市場基金等，由於其投資方向包括了股票和債券，風險處於股票和債券之間的。適合風險中性的投資者。但是其操作上比較麻煩，而且受市場的影響比較大，一旦世界范圍內或者全國范圍內出現金融危險，就很容易虧損。而且受訊息的影響比較大，一旦出現有利或者不利的訊息，中小投資者就容易被市場操縱而達到大額的虧損。
黃金現貨交易，一般黃金現貨交易入場資金高於大宗商品現貨交易，因為黃金屬於貴金屬中的代表，同時 ，黃金的風險比一般的現貨交易風險高，適合一些風險投資者，但是又不喜歡像股票等獲得長期收益的人群，這部份人群，喜歡做短期，但是又特別追逐風險。
現貨，現貨交易與實貨交易有很大的區別，實貨交易必須進行實物的交割，現貨交易不必進行實物的交割，進行差價的收取就可以盈利了。現貨交易優點比較多，首先，作為T+0的交易制度，交易比較靈活，其次，其雙向交易機制，可以做多頭和空頭，無論市場現貨的價格是漲還是跌，只要市場的行情出現了波動，就可以盈利。再次，由於它20%的保證金制度，使一些資金比較小的投資者也能順利的進行投資，而且收益也比較可觀，由於進行的是短線操作，只要操作比較妥當，可月盈利10%—30%，最後，投資者最擔心的風險問題也不會發生，現貨7%的波動限制保護了其風險的可控性。
期貨，期貨與現貨差不多。但是其保證金是1%—10%不定，其風險就被無限放大了，同時，期貨要求的起點比較高，至少要50萬初始資金，限制了大多數中小投資者。

根據個人實際,指定個人理財規劃

個人理財十大要訣
黃培源是台灣著名的投資理財專家。他每年要在台灣舉行幾十次演講。 他認為，投資理財沒有復雜的技巧，最重要的是觀念。
觀念正確就會贏，每一個理財致富的人，只不過養成了一般人不喜歡、因此也無法做到的習慣罷了。但從另一個角度看，投資理財又是一種相當困難的事情。它之所以困難，不是
因為需要高深的學問，而是理財者必須做一些與大眾習慣背道而馳的事情，這對絕大多數的人來說並非易事。
富人何以能在一生中積累如此巨大的財富，他們到底擁有怎樣的一般人所欠缺的致富技能呢？經過多年的觀察和研究，黃培源得出一個結論：1／3的有錢人是靠繼承；1／3的有錢人是靠創業致富；另外1／3的有錢人是靠理財致富。誕生於富裕之家的畢竟是少數，創業成功的比率只有7％，因此，理財得當是市井小民最好的致富途徑。
黃培源還總結了理財致富的十要訣：
一、是在建立個人資產階段，應當選擇一個沒有風險而又簡單的投資機構；
二、是准備獲得住房，這是一種獲取終生資產的行動；
三、是像建立健康表一樣建立一個家庭資產情況一覽表；
四、是使個人資產多樣化，在組成個人資產的過程中要使固定資產、貨幣資產和金融資產三者大體處於平衡狀態；
五、是使資產增值；
六、是使資產活起來，要避免選擇的投資都是短期投資；
七、是要隨時關心稅制的執行和它的變化情況；
八、是如果有必要改變積蓄方針的話，請不要猶豫；
九、是不要忘了為退休作好准備；
十、要考慮保護家庭，在死亡保險、人壽保險、夫妻財產險、遺產繼承者和分配等問題上都應有所規劃。

如何實現個人理財規劃

開始理財要養六種習慣
經常有朋友問我：我很想理財，但是我應該如何開始呢？其實，開始理財並不難，如果您正要開始或是已經在思考什麼是健康的理財觀念，那麼就已經有了一個好的開端。有很多好的做法，可以幫助我們開始自己的理財計劃，以下六種習慣，如果能夠遵循其規則，完全可以幫助一個剛開始理財的人，學會如何很好的控制其經濟狀況。
這些規則會使您相信，從現在就開始制定一個理財計劃絕對是個好主意，而且越早開始就容易達到目標，即使是很小數目的投資都是值得的。下面就具體說說這六種習慣。
習慣一：記錄財務情況。
能夠衡量就必然能夠了解，能夠了解就必然能夠改變。如果沒有持續的、有條理的、准確的記錄，理財計劃是不可能實現的。因此，在開始理財計劃之初，詳細記錄自己的收支狀況是十分必要的。一份好的記錄可以使您：
1、衡量所處的經濟地位——這是制定一份合理的理財計劃的基礎。
2、有效的改變現在的理財行為。
3、衡量接近目標所取得的進步。
特別需要注意的是，做好財務記錄，還必須建立一個檔案，這樣就可以知道自己的的收入情況、凈資產、花銷以及負債。
習慣二：明確價值觀和經濟目標。
了解自己的價值觀，可以確立經濟目標，使之清楚、明確、真實、並具有一定的可行性。缺少了明確的目標和方向，便無法做出正確的預算；沒有足夠的理由約束自己，也就不能達到你所期望的2年、20年甚至是40年後的目標。
習慣三：確定凈資產。
一旦經濟記錄做好了，那麼算出凈資產就很容易了—這也是大多數理財專家計算財富的方式。為什麼一定要算出凈資產呢？因為只有清楚每年的凈資產，才會掌握自己又朝目標前進了多少。
習慣四：了解收入及花銷。
很少有人清楚自己的錢是怎麼花掉的；甚至不清楚自己到底有多少收入。沒有這些基本資訊，就很難制定預算，並以此合理的安排錢財的使用；搞不清楚什麼地方該花錢；也就不能在花費上做出合理的改變。
習慣五：制定預算，並參照實施。
財富並不是指掙了多少，而是指還有多少。聽起來，做預算不但枯燥，煩瑣，而且好像太做作了，但是通過預算可以在日常花費的點滴中發現到大筆款項的去向。並且，一份具體的預算，對我們實現理財目標很有好處。
習慣六：削減開銷。
很多人在剛開始時都抱怨拿不出更多的錢去投資，從而實現其經濟目標。其實目標並不是依靠大筆的投入才能實現。削減開支，節省每一塊錢，因為即使很小數目的投資，也可能會帶來不小的財富，例如：每個月都多存100元錢，結果如何呢？如果24歲時就開始投資，並且可以拿到10%的利潤，34歲時，就有了20，000元錢。當65歲時，那些小小的投資就變成了616，000元錢了。投資時間越長，復利的作用就越明顯。隨著時間的推移，儲蓄和投資帶來的利潤更是顯而易見。所以開始的越早，存的越多，利潤就越是成倍增長。
以上六個習慣，可以幫助我們開始自己的理財生活。好的開始，是成功的一半。長此以往堅持下去，相信您也會實現自己的人生目標！
收入主要有兩個來源-工作收入和理財收入。一旦有了理財的本錢，就不能只靠工作收入了，應逐步提高理財收入在總收入中的比重。及早開始理財，就有機會提早退休享受生活，下面這個"理財方程式"可以給大家一些啟發：理財方程式＝50%穩守＋25%穩攻＋25%強攻。
50%穩守
首先，把一半積蓄放在銀行存款或國債上，這些錢的作用不是增加收入，而是保本，避免讓財富暴露在不可控制的風險下。除存款和國債之外，還可以關注一下其他低風險理財產品，如人民幣理財產品和貨幣市場基金，投資這些理財產品本金較安全，雖然給出的收益率都是預期收益率，沒有絕對的保證，但實際上收益率波動范圍並不大。
25%穩攻
對於穩攻部分，有一定投資理財概念的人可以選一些波動度較小、報酬較穩健的理財產品，如混合型基金、大型藍籌股等，追求的年收益率在5%-10%不等。不過，在投資前要做一些功課，選出好的股票和基金才行；同時還需有投資組合的概念，通過分散投資來降低風險。
25%強攻
至於強攻部分，就是投資理財中最 *** 的部分了，如成長型股票、股票型基金、期貨等，既有機會讓人一個月賺10%，也有可能一個月賠掉10%。投資這些高風險高收益的理財產品，必須有相當高的知識與經驗門檻，對於不擅長投資的工薪族，最好先以穩攻方式進行，在得到一些投資心得、功力較深厚之後，再加入強攻一族中去追求更高的收益率。
需要指出的是，"理財方程式"的攻守比重是可以靈活調整的，這主要取決於個人風險承受能力和理財目標，如果能夠承受一定風險且短期內無較大資金支出計劃，可提高強攻部分的比例，但建議該部分比重不要超過50%。對於保守型的投資人，則可增加穩守的比例，減少強攻的比例

個人理財規劃作業

600元*12=7200元（一年的生活費）
1500元（一年的助學金）
因為不知道你那助學金是1500啊還是每年的1500都存著呢。
建議辦理一張信用卡，用信用卡買滑板，然後在無利期內按月還款。以後保持信用卡經常性的有借款需要歸還。這樣就能避免花錢捉襟見肘，而且會比較時尚。但請注意不要出現不良的信用記錄以免影響今後貸款買房買車。。。

『伍』 新手想開始投資基金，如何制定詳細的基金投資計劃

如果說你是一個新手，想要開始進行基金的投資，那要怎麼樣去制定一個詳細的基金投資計劃呢？接下來我就給大家分享一下關於基金投資的一些事。

一.選擇合適自己的類型

如果說我們想要去進行基金投資，首先需要選擇我們適合自己的一種基金類型。基金的類型主要是由以下幾種，第1種是股票型基金，第2種是債券型基金，第3種是貨幣型基金，第4種是混合型基金。股票型基金風險和收益都是最大的，債券型基金風險和收益是比較低的，貨幣型基金風險幾乎為0，收益也很低，比銀行稍微高一點點。混合型基金是混合多種種類的這么一種基金，主要就是股票型基金和債券型基金的混合。我們選擇基金的類型應該要根據自己的投資偏好去進行選擇，如果你喜歡高風險高收益就往股票型基金選，如果你不想承擔任何的風險，那麼就選擇貨幣型基金。如果至於兩者之間，就選擇債券型基金或混合型基金。

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『陸』 如何制定一個長期的基金定投計劃

定投計劃制定步驟

01梳理現金流，確定定投金額

建議拿出每月凈收入的一半定投。

比如你月收入5000元，開銷2000元，凈收入就是3000元，就可以拿出1500元做定投。

02確定定投頻率、定投日

周定投和月定投沒有什麼太大的差別，建議採用月定投，方便一些。

「定投日」選擇每個月發工資日比較好，避免到定投時卻發現錢花光了。

03確定定投品種

建議選擇指數基金。

04選擇定投渠道

可以在天天基金網、好買基金網或支付寶上定投。

05定投計劃的記錄與優化

落實到紙面上更容易執行。

做個定投記錄表，把每次的定投記錄下來，不斷進行調整和優化，直到找到最適合自己的。

定投記錄表參考：