為什麼基金現價與行情價不一樣
『壹』 基金價格低於凈值的原因，從基金分類來看
基金價格是衡量基金價值的標准，也是基金價值的體現。投資者會發現，有時基金價格會低於凈值，那麼這一現象的出現是什麼原因呢？今天我們就一起討論一下，基金價格低於凈值的原因吧。
1、封閉式基金
對於封閉式基金來說，基金低於其凈值指的是封閉式基金的內在價值高於其市場價格。
1) 第一個可能原因是，封閉式基金並不能像開放式基金那樣隨時可以申贖交易，因此它的價格低於它內在價值隱含了基金至到期日的風險；
2)第二個可能原因是，在金融市場中存在著大量的無法獲得內部信息，非理性地把噪音當作信息進行交易的投資者，他們的行為對股價影響極大，也就限制了套利交易的進行。
2、開放式基金
基金份額凈值是指每個開放日根據市場收盤價所計算出的基金總財產價值，扣除基金當日的各類成本及費用後，得到的該基金當日凈財產值，再除以基金當日所發行在外的基金單位總數。
開放式基金的最大原因應該就是，基金累計凈值等於當日份額凈值與基金成立以來累計分紅派息之和。
有的基金份額凈值低於面值而累計凈值高，是因為基金累計凈值在扣除分紅派息後等於基金份額凈值。
以上關於基金價格低於凈值的原因的內容就說這么多，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。
『貳』 為什麼同一個基金，在股市裡看到的基金價格和每日公布的基金凈值價格不一樣
融通領先基金是lof基金，可以在證券交易進行買賣的，股票軟體上看到的價格是市場價格，是由供求決定的，存在折價和溢價的可能性，不是基金的亮肢基金凈值，而銀行顯示的是敬拆世基金的基金凈值，所以御灶兩個不一樣。
『叄』 基金當天的盤中估值與當天最後的實際凈值為什麼有差距，且有時差距很大
1、基金的估值受當前該基金供給與需求的影響，如果一致看好該基金，買的人多，那麼該基金的估值價格高於凈值，反之如果大家不普遍不看好該基金，基金估值將會低於基金凈值，更多的人願意以低於凈值的價格賣出去。
2、基金的認購或者贖回都有交易成本，導致當某基金上市後，很多投資者願意在二級市場直接賣出。
3、基金贖回需要大致3-7個交易日，時間成本比較高。
(3)為什麼基金現價與行情價不一樣擴展閱讀：
基金估值原則：
基金管理公司應嚴格按照新，《企業會計准則》，中國證監會相關規定和基金合同關於估值的約定，對基金所持有的投資品種按如下原則進行估值：
1、對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價，應採用市價確定公允價值；估值日無市價，但2013年後經濟環境未發生重大變化且證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的，必須採用交易市價確定公允價值。
2、對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價，且2013年後經濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生了影響證券價格的重大事件，使潛在估值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應參考類似投資品種的現行市價及重大變化等因素，調整交易市價，確定公允價值。
3、當投資品種不再存在活躍市場，且其潛在估值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應採用市場參與者普遍認同，且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術，確定投資品種的公允價值。
參考資料來源：網路-盤中估值
參考資料來源：網路-凈值
參考資料來源：網路-基金估值
『肆』 中概互聯etf為什麼與股價不同步
中概互聯ETF與股價不同步主要原因是：
1.中概互聯ETF是一個基金，買的是不同的股票形成一個組合，價格每天都在發生變化；
2.中概互聯ETF基金凈值需要盤後才能夠確定，當天看到的基金是前一天的凈值，股價肯定不同；
3.不同的ETF重倉的股票不同，價格也會發生變化。
很多人對基金和股票沒有分清楚，他們把股票的價格和基金的價格搞混淆了。基金的價格不是同步價格，基金凈值基本上要收盤之後才會公布，基金盤中看到的凈值是昨天的凈值，或者說是盤中預估的凈值。
基金的價格跟股票的價格肯定不同步，因為基金是一個組合，我們不能夠用一個股票的漲跌來跟一個基金相比，這是理解錯誤。
三、中概互聯ETF與股價不同步可能是重倉的股票不同
剛才也說了，基金就是一個組合，買了相同板塊的很多股票，他們分布的倉位完全不一樣，股市變化過程中就可能出現凈值和股價不相同。
中概互聯ETF與股價不同步，主要還是重倉的股票不同，ETF作為組合很難單獨跑贏個股，但是可以規避個股風險，實現平均收益。
『伍』 ETF的現價和凈值為什麼不一樣
ETF一般指交易型開放式指數基金，通常又被稱為交易所交易基金（Exchange Traded Fund，簡稱ETF），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的開放式基金。
它結合了封閉式基金和開放式基金的運作特點，投資者既可以向基金管理公司申購或贖回基金份額，同時，又可以像封閉式基金一樣在二級市場上按市場價格買賣ETF份額，不過，申購贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票。由於同時存在二級市場交易和申購贖回機制，投資者可以在ETF市場價格與基金單位凈值之間存在差價時進行套利交易。套利機制的存在，使得ETF避免了封閉式基金普遍存在的折價問題。
基金現價就是當前的價格，當天即時的價格。
基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。
溫馨提示：以上解釋僅供參考。
應答時間：2021-09-07，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
[平安銀行我知道]想要知道更多？快來看「平安銀行我知道」吧~
https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html