基金最大回撤率以哪個時間段為准

1. 基金最大回撤是什麼意思

簡單說基金的最大回撤就是指:在一段時間內，基金凈值最高點到最低點之間的波動幅度。也就是假設投資者不幸買在最高點，最大虧損有多少。

基金的最大回撤是什麼？
最大回撤率是指在選定周期內任一歷史時點往後推，產品凈值走到最低點時的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤用來描述買入產品後可能出現的最糟糕的情況。最大回撤是一個重要的風險指標，對於對沖基金和數量化策略交易，該指標比波動率還重要。

回撤率，是指在某一段時期內產品凈值從最高點開始回落到最低點的幅度，即虧損幅度。這是一個歷史指標，比較的是基金過往凈值。

比如說：最大回撤為10%，即假設投資者在高位買進後，最多會虧10%。

這個數據可以判斷出基金經理對市場變化的應變和調倉換股能力。回撤數據越小，說明基金經理能及時應對市場的變化，風險把控能力強。假設回撤數據過大，則可能波動大，那麼帶來的風險和收益都成正比。

對份額持有人來說：回撤率越大造成的損失越嚴重，所以回撤越小越好。對未買入的投資者來說：回撤越大意味著凈值越低，這樣買入的成本就越低。對基金定投的投資者來說，回撤越大越好，因為回撤越大，在下跌過程買入的成本更低，得到的份額更多。

基金投資者除了關注基金管理人的預期年化收益創造能力之外，也需關注風險控制能力，而最大回撤是一個非常好的衡量指標。最大回撤衡量基金凈值曲線峰頂到谷底最大的幅度，該指標考驗了基金經理對於風險和趨勢的把握能力

2. 基金最大回撤如何計算

最大回撤率是指在選定周期內任一歷史時點往後推，產品凈值走到最低點時的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤用來描述買入產品後可能出現的最糟糕的情況。最大回撤是一個重要的風險指標，對於對沖基金和數量化策略交易，該指標比波動率還重要。簡單來說就是過去某一段時間內基金最大的跌幅。

溫馨提示：以上解釋僅供參考，不作任何建議。入市有風險，投資需謹慎。您在做任何投資之前，應確保自己完全明白該產品的投資性質和所涉及的風險，詳細了解和謹慎評估產品後，再自身判斷是否參與交易。

應答時間：2021-03-18，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
[平安銀行我知道]想要知道更多？快來看「平安銀行我知道」吧~
https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

3. 基金最大回撤一般發生在什麼時候，有什麼規律呢

基金經理一般的操盤手法是抱團和追漲殺跌，這點跟游資沒有很大的區別。我09年炒股，經歷過牛市，也經歷過熔斷。看到過千股漲停的盛況，也見過千股跌停的慘狀。牛市中，基金經理也會追漲，高位接盤的比比皆是，有時候讓人覺得莫名其妙。以前牛市的時候，基金收入並不明顯，收益比普通投資者普遍低。但是近來這次的指數小牛，成全了基金。基金這次步調出奇的一致，抱團圍攻大盤股，把指數徹底踩在腳下，這時候，如果後續資金量不足，抱團基金就會多殺多，踩踏再算難免。也許基金回撤不久就會出現。我根據以前的經驗，說說一下幾種回撤的情況。

一，基金倉位88%的時候。

有種魔咒就是88魔咒，沒放基金倉位達到88%的時候，彈葯用盡，後續彈葯跟不上來，這時候就會出現大規模回撤，調倉換股。

這是我分析的基金回撤幾種情況，其實大部分時候，不好判斷，你不比考慮基金的倉位，選擇比較穩妥的基金，3000點就買入，大盤長超3500點了，盈利了就贖回，這樣是比較安全的做法。

4. 最大回撤是怎麼算的最大回撤為多少的基金比較好

最大回撤指的是：在選定周期內任一歷史時點往後推，產品凈值走到最低點時的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤用來描述買入產品後可能出現的最糟糕的情況。舉個例子，在一個月內，某基金凈值最高漲到元，隨後最低跌到元，那麼這只基金在這一個月內最高損失就是元，最大回撤就是÷ src="https://img.qudayun.com/img_mtrl/2020-05/957/20200520160754907.jpg"/>

最直觀的來說，通過歷史最大回撤數據，我們可以大概了解在買入這支基金之後可能出現的最大虧損是多少，還能通過最大回撤了解基金經理的水平。在不考慮其他條件的情況下，基金的最大回撤控制的越好，基金經理的水平越高，能力越優秀。反之也是同樣的道理。
在同樣的時間區間內，基金漲幅相同的情況下，最大回撤的不同，帶給投資者的投資體驗是不一樣的，同樣都是漲了50%，基金A從下跌20%，再上漲70%和基金B上漲20%，再繼續漲30%是完全不一樣的投資體驗，第一種情況下，很多投資者可能在下跌20%的時候就選擇退出市場，也就享受不到後面上漲的投資收益了。所以，最大回撤把握的好，對投資者來說，更容易堅持長期投資。
在投資過程中如何通過最大回撤數據指標來篩選基金呢？
不同類別的基金，最大回撤的篩選標準是不一樣的，同類基金應該跟同類基金進行對比，剔除其中最大回撤數據較高的基金。
在剩下的基金中，將同類基金進行對比，在歷史收益差不多的情況下，選擇最大回撤較小的基金。當然也不能一味追求更小的最大回撤，如果波動幅度太小，說明基金太保守，這樣我們也更容易錯失在牛市中獲取更大收益的機會。

5. 基金最大回撤一般發生在什麼時候，有什麼規律

基金回撤是指在一個投資周期內，從任意的時間節點向後推，在市場風險增加或基金產品凈值下跌嚴重時，基金產品收益率回撤幅度的最大值。基金的最大回撤率是比收益率、波動率更能衡量一隻基金產品表現情況的風險指標，體現的是基金在最糟糕情況下的表現。

基金的最大回撤一般發生在市場或者單只投資標的出現較大負面信息的時候，投資者對基金產品後市的消極態度會導致他們進行大量贖回，進而使基金的回撤率大增。除此之外，普通的市場環境波動或上市公司業績的下滑也會造成基金產品發生回撤，但幅度不會太大。

單個標的重大負面新聞引發的巨大回撤

基金的投資標的一般涵蓋多個行業的十幾只股票，如果投資標的中有一隻爆發了巨大的公司負面新聞，就會對基金的凈值產生巨大影響，進而發生巨大回撤。

除上述幾種情況外，基金投資標的價格的隨機遊走、短期漲幅過快後的回調以及企業年報公布業績不佳等因素都可能引起基金的回撤，只是在影響程度上略輕。總得來說，投資標的負面信息、市場的負面信息是導致基金發生巨大回撤的主因，投資者們要關注國內外市場的經濟形勢、政策變化以及對自己所重倉板塊的行業發展，如果發現有負面消極消息的公開，就可以提前離場，減少損失。

6. 買基金為什麼要看最大回撤率最大回撤率是什麼意思

每次在教別人如何挑選優質的基金的時候，我都會著重強調一個指標——最大回撤率。今天用一個單獨的篇幅來詳細解釋下最大回撤率的相關內容，從三個問題入手。

綜上：最大回撤指的是在統計區間內，買入這只基金會出現的最大的損失。在購買基金前分析最大回撤，可以讓我們對基金經理控制回撤的能力有個相對清晰的認知。

7. 最大回撤率正常為多少

資產的最大回撤率要依據實際市場行情看來，不可以一概而論。一般，資產的最大回撤率是在20%之內。與此同時，資金額、減倉的特性(重倉股一次性減倉、輕倉扛點減倉)也會對回撤率造成一定的影響。
最大回撤率指的是在選擇的期限內任一歷史時間時段往後面推，在該商品凈值來到最低點時的回報率減倉力度的最高值。

拓展資料：
最大回撤率是指在選定周期內任一歷史時點往後推，產品凈值走到最低點時的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤用來描述買入產品後可能出現的最糟糕的情況。最大回撤是一個重要的風險指標，對於對沖基金和數量化策略交易，該指標比波動率還重要。
以上是關於最大回撤率的名詞解釋。用通俗思維在股指期貨基金產品認購中可以理解為以下幾點。
1.回撤用來衡量該私募產品的抗風險能力。
回撤的意思，是指在某一段時期內產品凈值從最高點開始回落到最低點的幅度
最大回撤率，不一定是（最高點凈值-最低點凈值）/最高點時的凈值，也許它會出現在其中某一段的回落。
公式可以這樣表達：
D為某一天的凈值，i為某一天，j為i後的某一天，Di為第i天的產品凈值，Dj則是Di後面某一天的凈值
drawdown就是最大回撤率
drawdown=max（（Di-Dj）/Di），其實就是對每一個凈值進行回撤率求值，然後找出最大的。可以使用程序實現。
（2010年7月20日初始凈值1；恰逢2010年10月美國推出QE2全球股市大漲，該基金凈值增長到1.8；其後國內股市劇烈震盪，截止2011年4月25，該基金凈值為0.98.假設投資者在最高峰時期認購，半年後在最低潮時期贖回，虧損45.5%。此就是最大回撤率給高位追買的投資者的指示意義）
2.回撤用來描述任一投資者可能面臨的最大虧損
一個基金產品用歷史絕對收益衡量，它的初始認購者一直持有或許是賺錢的，但是在該私募基金錶現最優異時候認購的投資者卻不一定賺錢，還甚至有可能巨虧。
比如：一個基金產品成立於2008年11月上證指數1700點初始凈值為1，在2009年8月上證指數上漲到3400點時，凈值達到2.1，為投資者帶來110%回報。在2009-2012持續3年下跌市道中，該基金凈值下降到1.2。單從業績來看，基金依然為投資者創造20%收益，可是若是在2009年8月認購的投資者則虧損幅度達42.8%，而這42.8%就是該基金的最大回撤率。
總的來說，關注私募基金的最大回撤率可以幫助投資者了解該基金風險控制能力和知道自己面臨的最大虧損幅度。當然，在關注最大回撤率的同時也要關注該基金凈值均值的移動斜率。
當投資者聽到最大回撤率49%時，幾乎一片噓聲；而當把收益曲線作成圖形時，面對10倍增長，其間的49%回撤就不再是問題。

8. 什麼叫做基金的最大回撤

基金的最大回撤是指：在一段時間內，基金凈值最高點到最低點之間的波動幅度。也就是假設投資者不幸買在最高點，最大虧損有多少。所以回撤數據越小，說明基金經理能及時應對市場的變化，風險把控能力強。假設回撤數據過大，則可能波動大，那麼帶來的風險和收益都成正比。
基金的最大回撤不需要投資者自行計算，一般在基金公司官網都能查看或第三方代銷機構網站查看。挑選基金的時候，不能只根據基金的最大回撤挑選，因為最大回撤只能說明抗風險能力，並不代表盈利能力。
【拓展資料】
一、基金最大回撤率怎麼計算
最大回撤率=1-凈值最低點/凈值最高點*100%舉個例子，假設我們買入基金時的凈值為2元，近一年基金凈值的最低點為1.6元，那麼代入公式後，可以得出該基金的最大回撤率為20%。
二、最大回撤率是指基金在一段時間內預期收益率下降幅度的最大值，或者可以簡單理解為購買基金後可能出現的最大的跌幅。
三、基金最大回撤准嗎
1基金最大回撤是指在某段時間內，基金的最大跌幅，從基金的最大回撤可以看出投資者購買基金後最大虧損情況。而基金的凈值是每日核算的，所以最大回撤在走勢中是實實在在發生的事情，所以是准確的。
2.首發基金的凈值都為1元，發行後基金走勢都是在此基礎上增減，比如說：凈值為1元的時候，當天上漲了2%，則凈值就會變成2.04元，而次日就會在2.04元的基礎上計算漲跌幅，所以最大回撤是真實發生的，不能作假。
3.對大多數投資者而言，最大回撤越小越好，最大回撤越小，說明基金的抗風險能力強，投資者買入後就不會出現巨額虧損的情形。但一些基金回撤雖然更大，但回撤後基金能快速將跌幅收回，同樣也能說明基金經理的管理能力優秀。