基金與投顧怎麼玩
❶ 基金買方投顧是什麼樣的投資策略
最開始進行投資時，就是買賣股票，平常用到的技術分析加上市場強度指標、趨勢判斷指標，都是在進行股票投資時，打下的基礎。現在的股票主要在長期持有一些領域相關的公司和場內基金，真的是價值投資了。
另外一部分是在我持倉比例中非常大的基金。最開始系統的基金投資，就是從E大長贏計劃開始的，在持續跟車的兩年多的時間中，也同時在不斷的研究長贏的投資策略，後來就自建了估值表數據，加上之前的技術分析和相關指標，形成了自己的基金投資體系，就與長贏計劃完全脫鉤了。這塊品種比較多，倉位比較重，就一直在持有，不少從買入到現在都有四五年的時間了。
最後一部分就是基金買方投顧。可以說這塊從幾年前的長贏計劃開始，就一直介入到了基金組合與基金投顧當中，所以我從自己的經歷當中，非常認可基金買方投顧，一方面確實是可以為投資者帶來收益，另外一方面基金投顧的『顧』可以幫助投資者建立正向的投資理念，能少走很多的彎路。
長期投資是留給未來的錢，這部分錢投資期限較長，主要投資於高風險產品，將投資期限拉長以降低整體風險，追求更高的收益。建議關注盈米且慢平台的「長贏指數投資計劃」，可以讓這筆錢通過較長的投資周期獲得大概率豐厚的回報。網路題主謝邀
❷ 投顧是什麼基金投顧能做什麼
所謂投顧，顧名思義就是接受客戶的委託，幫助個人投資者獲得收益，並會收取顧問服務費的企業機構或個人。簡單來說就是你支付一筆服務費然後把錢交給專業人士來幫你「錢生錢」。
俗話說的好，知己知彼，百戰不殆。對基金理財行業而言，亦是如此。現代科技經濟不斷發展，行業也瞬息萬變，想要不被拍在沙灘上，好的行業和賽道便極為重要，一個好的投顧，可以分析影響行業發展的各種因素並對行業影響力進行判斷，可以預測並引導行業的未來發展趨勢，判斷該行業的基金理財價值，投資風險，未來前景。這些可以為投資者提供決策依據或投資依據，可以在這個賽道上一路長虹。
投顧在某一領域的深入性決定了其在特定行業賽道中的專業性，對於新手小白或者對新興行業不了解的人來說，投顧的出現可以規避很多未知的風險。而盈米且慢基金投顧就是利用其優勢為投資者的利益爭取最大化。
盈米且慢把客戶陪伴分成了投前、投中和投後三個環節。每個環節均由AI小顧、內容團隊、客服團隊以及主理人共同參與，通過多途徑多形式參與到客戶的陪伴中去。在投前，通過四筆錢投資理念+投資方案的規劃，引導和管理用戶的投資預期；投中，通過系統進行投資提醒，根據主理人策略的調整、市場變化等多重因素，提醒用戶及時進行投資調整；投後，通過多種投教途徑持續陪伴用戶，下跌為用戶做心理按摩，上漲為用戶管理預期，及時的市場分析為用戶答疑解惑。網路回答謝邀
❸ 基金投顧是怎麼回事呢
機構可通過中國證監會備案，獲得基金投顧試點資格。
目前，已有基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方陸續獲得基金投資顧問試點資格。基金投資顧問試點機構從事基金投資顧問業務，可以接受客戶委託，按照協議約定向其提供基金投資組合策略建議，並直接或者間接獲取經濟利益。
基金投資組合策略建議的標的應當為公募基金產品或經中國證監會認可的同類產品。根據與客戶協議約定的投資組合策略，試點機構可以代客戶作出具體基金投資品種、數量和買賣時機的決策，並代客戶執行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請，開展管理型基金投資顧問服務。與傳統基於「賣方代理」的基金銷售模式相比，基金投顧將轉變為「買方代理」模式，強調為客戶提供量身定製的理財規劃和全天候的資產配置服務，有望讓專業的投資顧問輔助投資者做出產品投資決策並監督執行，提高投資者投資的紀律性，適度抑制投資者追漲殺跌行為，提升基金投資的盈利體驗。值得一提的是，除機構積極開展投顧業務外，銷售渠道也在主動變革。中國證券投資基金業協會公布銷售機構公募基金銷售保有規模「百強」名單，引導銷售機構從注重交易額向注重保有規模轉變，關注客戶投資體驗，促進公募基金行業長遠發展。基金投顧簡單來說是把錢交給第三方機構，由第三方機構的服務商代替個人來打理這筆錢，其中還包括有贖回、調倉、申購等等。基金投顧是一種全自動的投資，自動的調用資金，是不用干預的；一般只有投資小白才會基金投顧，稍微有點投資經驗的投資者都不會這樣做，以為這樣做讓投資者們享受不到參與其中的感覺，而且收益也可能達不到預。 想的那樣。基金投顧這個機構是通過了國家證監會備案的，也是獲得了試點資格的；
基金投顧的試點機構不是只是接受客戶委託的也是可以從事基金的投資顧問的，是按照協議上的約定向客戶提出合理的策略跟建議的，並且從中直接或者間接地獲得相應的經濟利益，基金的投顧策略應該作為公募的基金產品或者是國家證監會認可的同類型的產品。
❹ 基金投顧服務都有哪些策略基金投顧有穩健的策略嗎
基金投顧服務是能夠實現完全代客理財的服務產品，有助於基金市場的良性發展，對於普通投資者來說，也能一定程度上提高基金投資收益率。一般來說，基金投顧服務主要根據投資者風險偏好的不同和對流動性需求的不同設定了不同策略類型的投顧服務產品，大致上分為以下幾種類型：
這類投顧服務主要是針對有短期理財需求的投資者，在保證基金組合高流動性的的前提下加大債券基金的配置，力爭實現貨幣基金收益的增強。
這類投顧服務策略主要能實現資產的保值，並且投資時間也比較短，一般兩個月左右以上都可以。
第二種類型：中短期理財
中短期理財基金投顧服務策略主要是投資債券基金，以債券基金為底倉，適當配置少量混合型基金和股票型基金，構建的基金組合相對穩健。
這類策略投資期限一般在一年左右以及以上，屬於兼顧收益和流動性的投顧產品。主要的目的是能夠實現控制在較小波動的前提下戰勝GDP。
第三種類型：中期理財
這類投顧服務策略比較適合偏穩健，但是能夠承受一定市場波動，來實現財富增長的投資者。
中期理財投顧服務的底層基金產品是平衡型債券和股票型基金的配置，其中股票型基金的倉位偏低，通過優化投資組合的回撤和波動，追求一定回撤下的較高收益。
相對來說，這類型的基金投顧策略應該是市場上最受歡迎的，因為投資時長不算很長，大概是1到2年以上，並且已經能夠有較明顯的收益體驗了。
第四種類型：中長期理財
中長期理財的策略主要精選股票型基金和偏股型基金，在結合大類資產配置的理念構建基金組合，期望能夠實現中長期高收益的投資目標。
中長期理財追求的是有一定收益的財富積累，一般投資年限相對長一些，在1到3年以上的樣子。
第五種類型：長期理財
中長期理財的基金投顧產品是兼顧長期穩健收益和風險控制的一類策略，更傾向於凸顯基金組合的投資價值，這類策略至少要持有一年以上才會有比較好的投資體驗。適合於有長期理財規劃的投資者。
第六種類型：中長期高收益理財
這類策略不僅僅是投資A股的基金，還會考慮配置H股的基金，期望獲得A股市場超額收益回報並通過精選的港股標的增厚超額收益，追求中長期較高收益。
這類策略的投資市場一般也在1到3年以上。
以上幾種類型就是最常見的基金投顧策略，只是不同的基金投顧基金產品的設計上會有不一樣，總體來說，是能夠覆蓋絕大部分投資者的理財需求的。
希望以上內容對你有所幫助。
❺ 分散配置，基金買方投顧會怎麼做
一般來說，在我們選擇了基金買方投顧的幫助之後，基金買方投顧就會根據我們個人情況，為我們量身定製一套合適的投資方案，例如投顧會根據你所預計收益和風險目標，提出不同風險的投資策略，然後根據主題再延伸到不同行業領域，最終得出合適的投資方案。而在分散配置方面，投顧會主要以3種方式進行配置。
1.買方投顧會考慮在相同類型資產裡面的不同行業中進行分散投資。由於不同的行業的經濟周期有著明顯的差異，所以它們的變化也是較大的，選擇同類型資產則會降低這種變化的風險。例如，金融服務業在經濟復甦初期通常表現得非常強勢。銀行類的基金股票在這個時候表現會比較好。而礦產等長期類的股票則會在經濟復甦階段末期出現較快的增長。
2.買方投顧會考慮在相同行業的不同公司之間進行分散投資。因為雖然同是一個行業，但大家做的卻不完全一樣，例如都是汽車行業，有人做晶元，有人做組裝，雙方同屬一個行業，內容卻天差地別。所以會出現有的公司發展快，有的公司發展慢的情況。
3.買方投顧會考慮通過採用不同的投資管理風格來進行分散投資。目前有兩種相對的投資管理風格，一種是主動型，另一種則是被動型。主動型簡單來說就是通過積極的投資選擇和操作，尋求最大收益率的投資。而被動型就和它相反，是以長期收益和利於管理為目標，選取特定的指數成分股作為投資的對象，並不斷進行重復的投資。通過二者結合的方式，進行資產的投資配置。
基金買方投顧是一項需要時間沉澱的長期事業。且慢作為盈米基金旗下的個人理財服務產品，始終堅持管好用戶的每一筆錢，放下心中焦慮的品牌理念，致力於為客戶提供簡單、省心的理財方案，幫助客戶實現資產增值。且慢通過評估為用戶匹配個性化理財解決方案，並用簡單易懂的方式解讀理財方案，在投中階段，還會根據有關於市場變化做出實時調整，持續陪伴用戶渡過每一次市場波動。網路回答謝邀
❻ 基金買方投顧是如何幫助用戶的
對於大多數普通用戶來說，要想進行基金理財，基金買方投顧才是最好的選擇，可以說基金投顧為投資者解決了投資資金的合理配置問題。
那麼，今天我們就先聊一聊，基金買方投顧的含義以及基金投顧是如何幫助普通用戶進行基金投資的？
基金買方投顧是什麼？
所謂基金買方投顧，就是說如果用戶想要進行投資，可以將投資資金交給第三方機構，由第三方機構比如我們常使用的且慢基金平台代替用戶來打理這筆錢，其中贖回、調倉、申購等行為都會交給機構全權負責，用戶只需支付一定的費用即可。
投顧是如何幫助用戶進行基金投資的？
現如今，基金的分類日趨細化，同類型下的基金產品也是數量眾多，且不同基金經理有著不同的管理風格和業績表現。對於用戶來說，由於會受到「追漲殺跌」、「短期交易」等非理性投資行為的影響，即使選到了業績良好的單只基金，也並不等同於一定會獲得好的實際收益。因此，用戶在進行基金投資時，投資單只基金的不確定性相對比較大，在投資時就需要一定的分散性，分散配置基金可在一定程度上解決這一問題。
以盈米基金為例，幫助投資者建立長期投資觀念和理性投資行為將有利於資本市場的長期發展，為資本市場帶來長期、理性的資金。在盈米且慢簽約投顧資產中60%以上是投資於權益類基金產品的長線資金，隨著投顧業務的逐漸壯大，將引導更多優質的長線資金參與到資本市場，並最終服務於實體經濟。網路望採納
❼ 基金投顧如何從基金賺錢到基民賺錢
在過去幾年波瀾壯闊的結構性行情中，權益類基金賺錢效應突出，但從「基金賺錢」到「基民賺錢」的傳導仍困難重重。
我身邊就有幾個喜歡投資基金的朋友，可惜他們總是賠錢。因為他們喜歡購買某個賽道或者是明星基金經理的基金，他們感覺這樣能賺得更多。很遺憾的是，本來漲勢很好的基金，在他買入之後，基金就開始下跌。在實在忍受不了虧損的時候選擇賣出，剛賣出不久，基金又開始止跌反彈。
這種情況像極了炒股，這也是基金虧錢的最常見操作方式。
那麼問題來了，基民的收益率為什麼會跟基金存在背離現象呢？
主要有兩個原因：
第一、基金買入的時機不對。只要是股票型基金，存在波動性是很正常的，有時候振幅會很大，這就需要一定的擇時能力。
可是擇時往往是最難的，就算是「股神」巴菲特，他也不可能每次都買在最低點。更何況大多數投資者並不是專業的，只能在業余時間拿出閑錢進行投資。如何才能盡量避免擇時錯誤帶來的損失呢？
第二、迷信賽道和明星基金經理，無法做到分散風險。現在很多基金是專注於某個板塊的，比如：醫葯、軍工、光伏、新能源等。這些基金有個特點，上漲的時候非常犀利，下跌的時候也同樣毫不留情，這種投資是做不到分散風險的。另外也會有人會按照明星基金經理選擇，出現了基民扎堆的情況。
可是自己又不想錯過明星基金經理可能帶來的收益該怎麼辦呢？
可以選擇一些投顧平台。即以投資顧問的模式來幫助投資者買基金，解決「怎麼買、怎麼賣、什麼時候買、什麼時候賣」的問題。
盈米基金在行業內最早提出了重要的「四筆錢」框架和「三分投七分顧」的投資理念。
「四筆錢」的框架誕生於2018年。在以往的基金銷售中一直以「風險承受能力」問卷的方式來了解客戶。盈米基金分析後認為這種方式過於籠統，忽視了千人、千面的復雜性。比如說人在不同的年齡階段，對投資收益和投資目標的要求是不一樣的，年輕的時候可能追求比較高的收益，而年紀大的時候可能就需要追求比較穩健的收益；另外，不同的收入情況承擔的風險也不一樣；甚至相同的一筆錢，如果是短期內用來買房，或者長期之後給孩子念書，不同的時間和用途，對投資風險的承擔能力和風險承受能力也都是不同的。
在經過了深入分析和思考以後，盈米基金改變了視角，將對『人』進行劃分變成對『錢』進行劃分，來幫助不同的用戶需求完成他們的資金規劃。從投資期限的時間維度，將錢分為『短、中、長三筆錢』，再結合客戶的家庭情況、不同的年齡階段等信息規劃出『第四筆保障的錢』，從而形成伴隨了每個人一生的『四筆錢』框架。
截至2021年12月31日，盈米基金投顧服務資產規模在行業內率先突破200億元，投顧簽約客戶數超23萬人。盈米基金旗下針對個人理財的基金投顧服務平台「且慢」，其「四筆錢」策略中所有非長錢的投顧策略客戶盈利佔比為98.14%；對於建議客戶至少持有三年以上的長錢投顧策略，且慢持有一年以上的客戶盈利佔比為84.4%。