工銀基金怎麼分紅

A. 工銀貨幣收益怎麼算

衡量貨幣型基金錶現好壞的標準是收益率，貨幣基金中「當日萬份基金單位收益」和「七日年化收益率」的計算公式：
1.基金日收益（每萬份）=[當日基金凈收益/當日基金發行在外的總份額]*10000，上述收益的精度為0.0001元。
2.基金七日收益率＝[（（∑Ri/7）*365）/10000]*100%，其中：Ri為最近第i公歷日（i=1，2……7）的基金日收益，基金七日收益率採取四捨五入方式保留小數點後四位。
溫馨提示：
1.基金收益率=浮動盈虧/投資金額（累計購買資金），基金浮動盈虧=基金累計贖回資金（不含手續費）-累計購買資金（含手續費）+當前凈值持倉份額+累計現金分紅+調整市值（當前凈值×調整份額）；
2.當日申購的貨幣基金份額自下一工作日起享有基金的分配權益；當日贖回的基金份額自下一工作日起不享有基金的分配權益；
3.具體規定，請以基金公司招募說明書及分紅公告為准，工銀瑞信基金公司電話：4008119999。

（作答時間：2020年1月29日，如遇業務變化請以實際為准。）

B. 工行理財現金分紅什麼意思

現金分紅是以所繳保費為基礎進行分紅這樣的手段，投保人可以選擇四種領取方式，包括現金領取、累計生息、抵繳保費、購買繳清增額這四種。
如果選擇現金領取，可以在有分紅的時候直接拿到現金。選擇累積生息，紅利按照保險公司設定的利率按復利遞增。若是選擇抵繳保費，將紅利拿來交了保費，每年為保單准備的現金就可以少一些了。選擇購買繳清增額保險，則是用紅利作為保費，按相同的合同條件增加保額。
基金分紅方式是指基金公司將基金收益的一部分派發給投資者的一種投資的回報方式。 從長遠的情況來看，保險公司將紅利及時分配出去，是這部分資金不能有效利用，會減少投資資產，每年的紅利也會構成保險公司現金流壓力，使之降低對長期資產投資比例，在一定程度上影響總投資效益，最終影響客戶獲得紅利。
保額分配以保額為基礎進行分紅，將當期紅利增加到保單的現有保額之上，使投保人在保障期內無需核保、申請增加保額，便可滿足其不斷增長的保障需求，這在一定程度上可以緩解因通貨膨脹可能導致的保障貶值的情況。
基金紅利再投資是指，基金進行現金分紅時，基金持有人將分紅所得現金直接用於購買該基金，將分紅轉為持有基金單位。對基金管理人來說呢，紅利再投資沒有發生現金流出，所以，紅利再投資通常是不收申購費用的。
基金分紅如果轉為再投資，增加多少份額則按分紅那天的凈值計算。紅利/凈值=增加的份額。雖然分紅之前購買可獲得分紅並轉換成基金份額，但是分紅之後購買由於基金凈值下降，同樣的申購金額可購買更多基金單位。 基金分紅方式是指基金公司將基金收益的一部分派發給投資者的一種投資的回報方式。現金分紅方式就是基金公司將基金收益的一部分，以現金派發給基金投資者的一種分紅的方式；紅利再投資方式就是基金投資者將分紅所得現金紅利再投資該基金，以獲得基金份額的一種方式。如果是短期投資建議現金分紅，長期定投的話建議紅利轉投。

C. 怎樣在網上查詢工行定投基金的分紅方式和收費情況

1、工行定投基金的分紅方式和收費情況：客戶如果沒有聲明，系統默認為前端收費。分紅方式為現金紅利，如開通網銀和基金業務，分紅方式可在網銀修改，一般t+1天就能生效。改後端收費只能另行簽約，不能更改。
2、基金分紅方式可以分為現金分紅方式和紅利再投資方式兩種。
現金分紅方式就是基金公司將基金收益的一部分，以現金派發給基金投資者的一種分紅方式。
紅利再投資方式就是基金投資者將分紅所得現金紅利再投資該基金，以獲得基金份額的一種方式。

3、在實際的運作當中，開放式基金申購費的收取方式有兩種，一種稱為前端收費，另一種稱為後端收費。前端收費是指當認購、申購基金時就需支付認/申購費的付費方式。

D. 工商銀行股票分紅公告

股票代碼：601398股票簡稱：中國工商銀行公告編號：Pro 2020-024

中國工商銀行股份有限公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、准確性和完整性承擔個別及連帶責任。

重要內容提示：

股份分配比率

向a股派發現金紅利0.2628元(含稅)。

相關日期

差異化股利轉移：否

一、通過分橘旦配方案的股東大會的會期和日期

《中國工商銀行股份有限公司(簡稱本行)2019年度利潤分配預案》已經本行於2020年6月12日召開的2019年度股東大會審議通過。

二。分配方案

(一)發行年份：2019年。

(2)分配對象：

股權登記日下午上海證券交易所收市後在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司(以下簡稱中國結算)登記在冊的本行a股全體股東。

本公告不適用於向本行h股股東支付現金股息。詳見本行於2020年6月12日在(www.hkexnews.hk)HKEx網站「披露易」上發布的2019年年度股東大會表決結果公告

(三)分配方案：

本次利潤分配以截至2020年6月29日的譽伍慎股權登記日本行356，406，257，089股普通股為基數，每股現金分紅人民幣0.2628元(含稅)。本次現金分紅共計約人民幣936.64億元。其中，a股普通股股數為269，612，212，539股，本次a股現金分紅約為人民幣708.54億元。

三。相關日期

四。配送實施措施

(一)實施措施

除中華人民共和國財政部(簡稱財政部)、中央匯金投資有限責任公司和全國社會保障基金理事會(國有資本劃轉賬戶)支付的現金紅利外，其他a股股東的現金紅利由中國結算公司上海分公司通過其資金結算系統支付給收市後在上海證券交易所登記在冊並在上海證券交易所會員單位進行指定交易的股東。辦理了指定交易的a股股東，可以在紅利發放日到其指定的證券營業部領取現金紅利。未辦理指定交易的a股股東由中國結算公司上海分公司暫時保管，待指定交易辦理完畢後進行分配。

(2)自發行對象

財政部、中央匯金投資有限責任公司、全國社會保障基金理事會(國有資本劃轉賬戶)的現金分紅由銀行自行支付。

(3)扣稅說明

1.對持有本行a股股份的自然人股東，根據《關於上市公司股息紅利差別化個人所得稅政策有關問題的通知》(財稅[2015]101號)和《關於實施上市公司股息紅利差別化個人所得稅政策有關問題的通知》(財稅[2012]85號)規定，持股期限不滿1個月(含1個月)的，股息紅利所得全額計入應納稅所得額，實際稅負為20%；持股期限超過一個月至一年(含一年)的，暫減按50%計入應納稅所得額，實際稅負為10%；持股期限超過一年的，股息紅利所得暫免徵收個人所得稅。

對自然人股東從公開發行和轉讓市場取得的本行股份，本行分配股息紅利時，持股期限超過一年的，股息紅利所得暫免徵收個人所得稅；持股不滿一年(含一年)的，銀行暫不代扣代繳個人所得稅。股份過戶時，中國結算有限責任公司上海分公司根據其持股期限計算應納稅款，證券公司及其他股份託管人從資金賬戶中扣收並劃轉至中國結算有限責任公司上海分公司，由中國結算有限責任公司上海分公司於次月五個工作日內劃轉至銀行。銀行將在收到稅款當月的法定申報期內向主管稅務機關申報繳納。

對於持有本行a股的證券投資基金，其分紅收益按照《關於上市公司股息紅利差別化個人所得稅政策有關問題的通知》(財稅[2015]1號)的規定執行

3.根據2008年1月1日實施的《關於實施上市公司股息紅利差別化個人所得稅政策有關問題的通知》及其實施條例的規定，中國企業向非居民企業股東分配股息時，中國境內企業應當按照10%的稅率代扣代繳所得稅。對於a股合格境外機構投資者(QFII)股東，我行將統一按照10%的適用稅率代扣代繳現金股利所得稅。涉及QFII股東享受稅收協定(安排)待遇的，適用《中華人民共和國企業所得稅法》(中華人民共和國國家稅務總局公告2019年第35號)和《國家稅務總局關於發布非居民納稅人享受協定待遇管理辦法的公告》(國稅函〔2009〕47號)的規定。

動詞（verb的縮寫）滬股通投資者的利潤分配

對投資於上海證券交易所銀行(簡稱滬股通)a股的香港聯合交易所有限公司(簡稱港交所)投資者(包括企業和個人)，股息由銀行通過中國結算上海分公司按名義持有人賬戶以人民幣派發。銀行將按10%的稅慶敬率代扣所得稅，並向主管稅務機關申請扣繳申報。涉及滬股通投資者享受稅收協定(安排)待遇的，適用《關於中國居民企業向QFII支付股息、紅利、利息代扣代繳企業所得稅有關問題的通知》(中華人民共和國國家稅務總局公告2019年第35號)和《國家稅務總局關於發布〈非居民納稅人享受協定待遇管理辦法〉的公告》(財稅〔2014〕81號)的規定。

滬股通投資者登記日和現金紅利發放日與本行a股股東一致。

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六、港股通投資者利潤分配事宜

對於上海證券交易所、深圳證券交易所投資者（包括企業和個人）投資香港聯交所本行H股股票（簡稱港股通），本行已與中國結算簽訂《港股通H股股票現金紅利派發協議》，中國結算作為港股通投資者名義持有人接收本行派發的現金紅利，並通過其登記結算系統將現金紅利發放至相關港股通投資者。

港股通投資者的現金紅利以人民幣派發。根據《關於滬港股票市場交易互聯互通機制試點有關稅收政策的通知》（財稅〔2014〕81號）、《關於深港股票市場交易互聯互通機制試點有關稅收政策的通知》（財稅〔2016〕127號）的相關規定：對內地個人投資者通過滬港股票市場交易互聯互通機制（簡稱滬港通）、深港股票市場交易互聯互通機制（簡稱深港通）投資香港聯交所上市H股取得的股息紅利，H股公司按照20%的稅率代扣個人所得稅。對內地證券投資基金通過滬港通、深港通投資香港聯交所上市股票取得的股息紅利所得，比照個人投資者征稅。H股公司對內地企業投資者不代扣股息紅利所得稅款，應納稅款由企業自行申報繳納。

港股通投資者股權登記日、現金紅利派發日等時間安排與本行H股股東一致，請參見本行於2020年6月12日登載於香港交易所「披露易」網站（www.hkexnews.hk）的關於2019年度股東年會投票表決結果的公告。

聯系部門：中國工商銀行股份有限公司董事會辦公室

地址：中國北京西城區復興門內大街55號，100140

聯系電話：010-66108745；010-66107293

傳真：010-66106139

特此公告。

中國工商銀行股份有限公司董事會

2020年6月19日

相關問答：

E. 工銀核心價值基金481001，其凈值滿多少可分紅

首先，基金分紅要先滿足以下條件：
1,基金當年收益彌補以前年度虧損後方可進行分配；
2,基金收益分配後,單位凈值不能低於面值；
3,基金投資當期出現凈虧損則不能進行分配。基金分紅除了需要按照相關法規要求外,還要按照招募說明書中的收益分配條款來進行。

工銀核心價值的分紅並不以凈值到達多少為標准。而是在滿足以上條件時，才可能分紅，由基金公司決定是否分紅，如果有分紅的計劃會公告出來。

另外，基金分紅本身並不給投資者帶來收益的。因為基金分紅凈值必然下跌。
比如一隻基金1.5元，每一份分紅0.5元，如果不考慮分紅日當天市場波動，則分紅後的基金凈值一定是1.5-0.5=1元，無論是現金分紅，還是紅利再投資，分紅前後的基金市值是一樣的。

比如某人持有該基金10000份，1.5元凈值是是15000元市值，
如果是現金分紅，則紅利部分是10000*0.5=5000元，但凈值降低到1元，10000份份額價值變為10000元，兩部分加起來還是15000元。
如果是紅利再投資，再投資份額為5000/1=5000份，總份額就是15000份，凈值為1，那麼總市值還是15000元。
以上說明基金分紅不帶來收益，所以不用等著基金分紅。