白名單對基金投顧有什麼影響

A. 基金買方投顧有什麼作用，能解決哪些問題

很多基金公司或者券商都有了基金投顧業務,但是對於一些投資者來說,基金投顧是一個比較陌生的內容,那麼究竟什麼是基金投顧,有什麼作用呢？下面我來回答題主的問題。

要想做好「買方投顧」，最難的還是真正做到「買方」這兩個字。也就是我們常說的買方立場，需要投顧機構站在客戶的角度考慮，永遠把客戶的利益放在第一位。

個人體驗過投顧服務，覺得有如下幾個作用：

一是更加註重客戶的收益和體驗。行業內所倡導的「以產品為中心」向「以客戶為中心」轉型，不只是一句口號而是行動，基於這一共識，目前大大家正在探索的是如何在投顧和銷售領域更多的去關注客戶賬戶的收益，解決行業中「基金賺錢、基民不賺錢」的痛點。

二是更加重視提供解決方案。普通投資者需要的不是具體的單個產品，而是投資解決方案，所以整個財富管理行業在銷售端需要向提供解決方案、向買方投顧去轉型。

以盈米基金為例，盈米且慢的四筆錢買方投顧服務，會將客戶的錢分為四筆，分別是隨存隨取的活錢、投資期限三個月以上的穩錢，投資期限三年以上的長期資金以及用於保險保障的錢，統稱為四筆錢。

三是更加註重低成本和效率服務。數字化為整個財富管理行業帶來了新的發展機遇，在全面數字化轉型的過程中，銷售機構未來重要的一個方向是，探索如何向線上化、智能化轉型，並以此重構整個業務流程。

B. 基金買方投顧有哪些優點，前景如何

基金買方投顧有四大優點：

1.基金買方投顧可代客戶做出決策和執行交易。而證券投顧只具備向客戶推薦股票和基金的職責和權力，並沒有代客決策和執行交易的許可權。

2.基金買方投顧對應的標的性質不同。基金投顧的標的為公募基金等。眾所周知，基金是專業的基金經理通過基金公司的整體研究而買入的一攬子股票。相對於推薦單只股票而言，天然就具有一定的抗風險特性。

3.基金買方投顧更加專業。目前而言基金投顧往往採用的是通過程序制定的智能選擇法，利用大數據等一系列的科技手段來對市場數據和客戶喜好、風險承受能力等綜合考慮和判斷得出結果，這樣的結果較為客觀，不受人工能力和情緒等因素的限制。

4.基金買方投顧更容易規模化。以往的證券投顧由於人力精力有限所以可以服務的客戶數量也有限。而基金投顧採用機器操作，從通知客戶到決策和交易都可以在最快的時間內達到最大的通知效果，而不受人員數量的限制。從成本而言更加的節約，從數量而言更容易規模化。

據了解，在2015年盈米基金剛成立的時候，幾乎是毫不猶豫地選擇了「買方投顧」這個定位。盈米基金成立於2015年，於2016年推出2C端的基金理財平台——且慢，且慢在2018年首次在行業中提出了「四筆錢」買方投顧服務框架，並於2020年10月正式推出「四筆錢」基金投顧計劃，即根據短錢、穩錢、長錢、保障的規劃為投資者提供適合不同資金周期的基金策略組合。

C. 基金投顧有什麼好處，怎樣選擇買方投顧平台

基金買方投顧的官方定義是：基金投資顧問業務，主要是接受客戶委託，在客戶授權的范圍內，按照協議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數量和買賣時機的選擇，並代替客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。

簡單來說就是：「授權委託專家投資基金」。根據客戶的投資需求和偏好，來自動匹配合適的策略組合，客戶通過中長期持有來獲得收益。買方投顧收取資產管理費，申購費等銷售費用則從中扣免，從而做到真正以客戶為中心。總的來說，基金買方投顧有「品優基金組合、代理投資交易、陪伴式服務」三大特點。

投資的成功重要的不是看你的工具有多麼強大和優秀。而是你能否用好你的交易工具。在通往財富夢想的道路上，最有效的策略就是專注和堅持一個良好的交易系統。專注和堅持可以產生不可思議的力量。當你真正做到這一點時，你就可以創造你自己都不能相信的奇跡。

且慢，是盈米基金推出的針對個人理財的基金買方投顧服務平台。2019年，盈米基金與騰安基金、螞蟻基金同時獲批基金投顧試點資質。

截至2021年12月31日，盈米基金投顧服務資產規模超過200億元，買方投顧簽約客戶數超23萬人。從客戶收益角度，盈米且慢的「四筆錢」策略中，所有非長錢的投顧策略客戶盈利比例為98.14%；對於建議客戶至少持有三年以上的長錢投顧策略，且慢持有一年以上的客戶盈利比例為84.4%。。如果滿意我的回答，可以給個大大的贊不。

D. 基金買方投顧是什麼呢基金投顧怎麼樣呢

基金投資咨詢本質上是一種投資咨詢服務，投資者通過購買金融機構提供的產品組合策略進行基金投資。同時，金融機構做好投資陪伴工作，通過價值投資理念的傳承，避免基本人群的興衰，努力使投資者獲得良好的投資體驗和滿意的投資回報。

基金投資顧問實際上是在推動基金從賣方投資顧問向買方投資顧問的轉型。第三方平台的優勢在於客戶數量多、平台建設完善、技術水平強，但其劣勢也很明顯，即投資研究能力、投資咨詢經驗和產品管理經驗與其他機構存在較大差距。因此，目前獲批的三大第三方平台採用與外部機構合作的方式，引入外部投資機構開發的投資策略和產品，為投資者提供定製服務。

E. 基金投顧是怎麼回事呢

機構可通過中國證監會備案，獲得基金投顧試點資格。
目前，已有基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方陸續獲得基金投資顧問試點資格。基金投資顧問試點機構從事基金投資顧問業務，可以接受客戶委託，按照協議約定向其提供基金投資組合策略建議，並直接或者間接獲取經濟利益。
基金投資組合策略建議的標的應當為公募基金產品或經中國證監會認可的同類產品。根據與客戶協議約定的投資組合策略，試點機構可以代客戶作出具體基金投資品種、數量和買賣時機的決策，並代客戶執行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請，開展管理型基金投資顧問服務。與傳統基於「賣方代理」的基金銷售模式相比，基金投顧將轉變為「買方代理」模式，強調為客戶提供量身定製的理財規劃和全天候的資產配置服務，有望讓專業的投資顧問輔助投資者做出產品投資決策並監督執行，提高投資者投資的紀律性，適度抑制投資者追漲殺跌行為，提升基金投資的盈利體驗。值得一提的是，除機構積極開展投顧業務外，銷售渠道也在主動變革。中國證券投資基金業協會公布銷售機構公募基金銷售保有規模「百強」名單，引導銷售機構從注重交易額向注重保有規模轉變，關注客戶投資體驗，促進公募基金行業長遠發展。基金投顧簡單來說是把錢交給第三方機構，由第三方機構的服務商代替個人來打理這筆錢，其中還包括有贖回、調倉、申購等等。基金投顧是一種全自動的投資，自動的調用資金，是不用干預的；一般只有投資小白才會基金投顧，稍微有點投資經驗的投資者都不會這樣做，以為這樣做讓投資者們享受不到參與其中的感覺，而且收益也可能達不到預。 想的那樣。基金投顧這個機構是通過了國家證監會備案的，也是獲得了試點資格的；
基金投顧的試點機構不是只是接受客戶委託的也是可以從事基金的投資顧問的，是按照協議上的約定向客戶提出合理的策略跟建議的，並且從中直接或者間接地獲得相應的經濟利益，基金的投顧策略應該作為公募的基金產品或者是國家證監會認可的同類型的產品。