市盈率如何選擇指數基金

㈠ 指數基金如何選出好的

1.市盈率盈利越穩定的品種，,價格波動與市盈率的關聯就越大。大部分寬基指數盈利要比其成份股穩定得多,適合用市盈率來衡量價值。以滬深300 ( 000300 )為例,從2005年4月8日發布以來該指數市盈率一直在5至50間波動，如圖所示。

對滬深300、上證50、 恆生、H股指數這些寬基指數擁有一個簡單明了的判別方法，就可以以歷史估值作為參照，看看目前估值在歷史，上處於什麼階段，以此作為參考幫助自己買入或者賣出。當然,不同規模的寬基指數市盈率分布有所不同,須結合不同的歷史數據加以判別。

2.盈利。

(1 )選行業指數看前景

一個經濟增長快速的國家整體上市公司盈利增速長期看在8%~10%,如必需消費、醫葯等行業盈利穩定、成長較快、自由現金流。

(2)選寬基指數看細節

不同的寬基指數選取成份股不同，指數表現也呈現出差異化。這時我們需要深入細節，從行業構成進行進一步了解。

3看基金公司實力。投資者在選擇指數的時候，需要綜合考慮不同公司指數的管理團隊的整體實力、對指數投資的重視程度、歷史上指數類產品的運作績效和風險控制水平等。一般老牌的基金公司，經歷過各種市場風格的洗禮，會更有公信度。關於優秀的團隊,對應看組織結構和基金經理情況。基金公司的團隊成員是基金公司的軟實力,除要看明星經理以外，還要關注基金公司研究人員的數量、經驗、穩定性及專業知識結構。

經過一番比較之後,我們便可以了解各大公司對指數基金是否重視、規模如何等詳細情況了。

4比價格。

(1)託管費率

基金龐大的資產，不是直接放在基金公司的，一般在第三方託管，例如xx大型銀行(基金公司經常吐槽自己其實是給銀行打工的~),這個錢需要交給託管方，普通指數基金的託管費率一般在0.1%，分級指數基金的託管費率一般在0.2%。

㈡ 指數基金如何買巧用溫度

1.看大盤點數找入場時間是不準確的。

2.市盈率&市凈率理解。

溫度，是用來判斷股市估值高低的依據：溫度越高，說明股市越火爆，風險越大，上漲的空間越小；溫度越低，說明股市越冷清，風險則越小，上漲的空間更大。

指數溫度=（PE溫度+PB溫度）/2

判斷指數是否便宜的衡量標準是估值，這個估值包含了市盈率和市凈率兩個指標。

1.當溫度是20度時，說明歷史中，指數估值低於當前估值的概率中只有20%，目前指數的估值低，適合買入。

2.當溫度到80度時，則說明在歷史中，估值低於當前估值的概率高達80%，現在的指數高估了，應該賣出。

3.溫度的高低，反映的是，在歷史中，低於指數當前估值出現的概率。

>>>溫度越低，說明在歷史上低於當前估值的概率越小，指數的價值越被低估，上漲的概率越大；

>>>溫度越高，則說明在歷史上低於當前估值的概率越大，指數的價值越被高估，下跌的概率更大。

1.搜索「理杏仁」官網。（獲取市盈率市凈率歷史數據）

2.理杏仁-指數-滬深300指數

3.指數頁面-價值分析。找到PE-TTM，選擇10年的數據，點擊導出CSV，按天導出。（分布導出PE和PB的數據 ）

（待回顧視頻）

長投學堂服務號有長投溫度可看。

㈢ 選指數型基金應該什麼時候買入

指數基金是跟蹤復制指數的基金，最好是在指數被低估的時候買入比較好。
指數基金在震盪市場有優勢。指數基金的特點就是大部分資金按比例買進指數的成分股，不用考慮選股問題。目前的A股市場明顯處於結構化行情，部分股上漲部分股下跌，選股難度非常大。所以，普通投資者如果買指數基金的話，就可以避開選股的難題。對於個股來說，市盈率並不是越高越好，也不是越低越好，低到離譜的股票乏人問津，過高的則可能出現投機性泡沫。然而由於指數是由一籃子股票組成的，即使有個別公司利潤造假也不會影響指數中所有公司的整體凈利潤，所以說指數的市盈率要可靠得多，也有效得多，一般情況下市盈率低的就是被低估指數。在一些股票交易軟體，比如在雪球行情頁面的估值中心，我們就可以看到這些指數的歷史估值數據。
指數基金就是跟蹤指數表現，以求獲取指數同等漲幅收益的基金，指數基金最大的特點在於均衡和分散。判斷指數基金的買賣點，最重要的參考依據應該就是估值了，一般情況下，我們可以利用市盈率指標將估值具體數據化。當所跟蹤的指數市盈率低於歷史估值的30%分位的時候，是處於低估值區域，是比較好的買點，可以開啟定投計劃。當所跟蹤的指數市盈率高於歷史估值的70%分位的時候，是處於高估值區域，是比較好的賣點，可以開始考慮分批賣出。利用市盈率指標估值比較合適寬基指數，比如滬深300指數，中證500指數。
對於行業指數來說，利用市盈率指標來判斷估值確定買賣點則具有較大的局限性，比如，消費行業、科技行業的估值一直是比較高的，我們還用30%或者70%分位就不太合適。如何判斷指數估值的高低我們可以藉助市場上的一些指標工具，結合市盈率所處的歷史百分位情況，在指數估值相對較低的時候買入指數基金，在指數估值較高的時候賣出指數基金。利用好指數的估值指標，學會給指數基金做擇時。

㈣ 寬基指數基金怎麼選四個步驟詳細了解一隻寬基指數

寬基指數是我們投資指數基金最常選用的指數，一般來說，大規模基金公司管理的指數基金業績差異不會特別大，主要是因為指數基金是被動管理，受人為因素的影響比較小，所以，選擇一隻合適的寬基指數是非常重要的。
如何評價一支寬基指數是否具有投資價值呢？我們從以下四個方面詳細的了解。

第一步，了解對應指數的編制信息
了解指數的編制信息，是買指數基金前首先要走的步驟，編制方案很好找，如果是中證指數公司編制的指數，在中證指數公司的官網就能找到對應指數的編制方案，如果是深圳證券信息公司編制的指數，在國證指數官網能找到對應指數編制方案。
通過編制方案，我們可以了解指數的指數代碼、調倉頻率、加權方式等。
以滬深300指數為例，從編制方案我們了解滬深300指數的以下三個信息就夠了：
一、選樣的方法
按照這個選樣的方法，基本是選出A股市值最大的300隻股票，知道自己買的滬深300指數就是買全市場最大的300個上市公司。
二、市值加權的方法
滬深300採用的是自由流通量加分級靠檔，有點拗口難懂，簡單理解就是市值加權方法的一種。通常自由流通市值越大的權重越高。
三、調倉頻率和調整數量
中證指數委員會一般在每年5月和11月的下旬開會審核，滬深300指數樣本股調整實施時間分別是每年6月和12月的第二個星期五的下一個交易日。
定期調整指數樣本時，每次調整數量一般不超過10%。
第二步，分析市值行業和十大權重股
分析指數的市值，了解指數成份股總數總市值和平均個股市值，從歷史數據來看，不難發現，滬深300是大市值股票的指數。
分析指數的行業分布，這個數據可以在一些專門的數據軟體庫中找到，比如wind資料庫軟體。
從行業權重來看，滬深300指數裡面金融板塊佔比最大，達到34%，其中，非銀金融包括證券和保險和銀行板塊佔比均達到17%。
簡單來說，如果某天金融板塊表現不錯，會對當天滬深300指數貢獻比較大。
第三步，了解指數的歷史走勢表現
我們可以從網上找找別人寫的報告，也可以自己在行情軟體中輸入指數代碼，將指數的收盤點位數據導出來，然後和其他指數進行比較，了解這個指數的歷史走勢情況。
幫助你知道什麼環境下這個指數會表現得較好，還是以滬深300指數為例，從數據可以看出，滬深300指數在牛市裡收益率比較可觀。
第四步，指數的價值分析
常見指數的估值包括指數的市盈率市凈率凈資產收益率和股息率，這些是反映一隻指數估值水平的信息，市盈率是最常用的一個估值指標。
P代表市值，E代表公司盈利指數，PE就是指數成份股的總市值除以除以成份股總利潤。
一般將市盈率分為靜態市盈率、滾動市盈率和動態市盈率。
靜態市盈率是取用上一年度的凈利潤，滾動市盈率是取用四個季度財報的凈利潤，動態市盈率是取用預估的，公司下一年度的凈利潤通常滾動市盈，滾動市盈率用的較多。
希望以上內容對你有所幫助。

㈤ 指數基金，怎麼購買，是和股票差不多嗎

指數基金怎麼買？分為五個部分：
第一步：選出合適的指數基金
合適的才是最好的。無論是指數基金還是上街購物，我們都得選擇。指數基金的選擇只需要滿足四個特徵即可。

特點一：股票指數基金

如果你不明白什麼是股票指數，你可以直接選擇龍頭企業，如滬深300指數和上證紅利指數。

特點二：完全復制型指數基金

完全復制意味著完全跟蹤索引。如果有的基金不跟蹤指數，參考指數就沒有意義。只有完整的復制和跟蹤才能節省時間和提高准確性。

特點三：寬基指數基金

寬基主要是指成份股不能太單一。例如，滬深300有許多類型的公司，而招商銀行的組成相對單一，屬於狹窄的基礎。

特點四：場內指數基金

所謂場內還是場外，由交易場所決定。場內基金主要在證券交易所交易，場外基金主要在第三方平台交易。最常見的場外基金是支付寶和微信購買的基金。

第二步，看費率，一般來說，ETF和指數l of的費率水平較低；

第三步，看指數擬合度；

第四步，看交易成本和便利性。
第五步：等待好價格

去過菜市場的同學都知道，有的人能買到好價錢，有的人會買貴的，盡管他們也是在買菜。這就像很多人都知道貴州茅台，是一隻好股票，但在這個時候買它不是一個好價格。通過市盈率計算，好的價格應該在500以上，這個時候2000以上的價格肯定是離譜的。

指數的好價格，我們不用計算，只要知道「低估區間」就可以了。而這個區域，我們通常用市盈率來檢查。
300ETF：合理的市盈率是10-30。當市盈率小於10時，就是低估期，適合買入。當市盈率大於30時，就是高估期，適合賣出。
市盈率在25-30，分批賣出，市盈率大於30，全部賣出。

上述就是關於指數基金怎麼買 的簡單介紹了，雖說不是每個人都能成股市高手，但上面的這些經驗技巧還是對投資有所幫助的。

㈥ 指數基金怎麼買才賺錢

策略一：定期定額定投法。這是最簡單的方法。每月可設定固定投資額，省時省力。您不必一直盯著索引的變化。缺點也很明顯，缺乏靈活性，相對於其他策略的收益
策略2：估值和固定投資法。這種方法的核心是在低估時多買，在高估時少買。以滬指歷史市盈率為例。
1、上證指數1999年至2020年的歷史平均市盈率（PE）為15.93倍，因此我們可以根據16倍市盈率（PE）制定固定投資策略。
2、投入資本=初始投資x（16倍市盈率/當前PE）
拓展資料；
1、指數基金，顧名思義，是以特定指數（如滬深300指數、標普500指數、納斯達克100指數、日經225指數等）為目標指數，以成分股為目標指數的基金產品以指數的股票為投資標的，通過購買指數的全部或部分成分股來構建投資組合，跟蹤標的指數的表現。
2、一般來說，指數基金的目的是減少跟蹤誤差，使投資組合的變化趨勢與標的指數一致，獲得與標的指數大致相同的收益率。
3、市場上的指數基金越來越多，選擇指數基金的難度也越來越大。投資者在選擇指數基金時需要注意兩點：一方面，找到這樣的指數並不比選股難；另一方面，選擇跟蹤誤差小的指數基金。跟蹤誤差越小，說明基金管理人的管理能力越強，投資者越能達到獲得指數回報的目標。
4、指數基金的投資操作是通過買入指數成分股（或其他證券）跟蹤指數的過程，主要包括建倉、再投資和跟蹤調整。具體的操作過程可以總結如下：
5、不同的指數基金有不同的收益和風險預期。因此，還應選擇不同的目標指數，以滿足基金投資的需要。您可以選擇反映整個市場的指數作為追蹤目標獲取市場的平均收益，也可以選擇特定類型的指數（如大盤指數、成長指數等）作為追蹤目標獲取在承擔相應風險的前提下獲得相應的投資回報。
希望能夠給到你幫助。

㈦ 指數基金那麼多，選擇哪類比較好

對於普通人來說，定投指數基金是參與股市最有效的投資方式之一，不過市場上有一千多隻指數基金，到底選哪些比較好呢？下面就來幫大家簡單分析一下，請看下文。

指數基金選哪類比較好？
選擇指數基金的第一步，就是要選好的指數。指數走勢決定了指數基金的波動和預期收益大小，指數的分類有很多種，這里暫時根據寬基指數、行業指數來分。
一、選寬基指數還是行業指數？
寬基指數指的是行業比較寬泛的指數，這個指數的成分股分布於各個行業，比如上證指數、滬深300指數、中證500指數。
行業指數指的是某個行業個股的集合，比如中證證券指數、中證醫葯指數，兩者分別代表一攬子券商股、一攬子醫葯股。
一般來說，行業指數的投資難度和風險都比寬基指數高，所以對於剛接觸指數基金的新手，更介紹選擇表現穩健的寬基指數，比如滬深300、中證500。
二、選擇哪類寬基指數？
在寬基指數中，滬深300是大盤股的集合，中證500是中盤股的集合，中證1000和創業板指是小盤股的集合，這些指數怎麼選呢？答案是看估值。
所謂估值，指的是市盈率或市凈率的高低。對於寬基指數來說，我們一般以市盈率來衡量估值的高低，代表中盤股的中證500整體處於歷史市盈率低位，入場安全邊際較高，具備一定的配置價值。
三、選擇哪類指數基金？
選好指數後，其次就是選指數基金，指數基金的挑選只需要看三個指標，一是基金規模，二是管理費，三是跟蹤誤差。
基金規模越大越好，規模大的基金其凈值受基民申贖影響較小；基金管理費越低越好，投資成本能省一點是一點；指數跟蹤誤差越小越好，免得指數賺錢，而你持有的指數基金跟不上。
好了，關於指數基金的挑選就分析到這里，希望對大家有所幫助。溫馨提示，股市有風險，投資需謹慎。

㈧ 指數基金怎麼選選指數和選基金

巴菲特曾經說過，定投指數基金，一個什麼都不懂的小白，也能戰勝專業投資者。那麼，怎麼挑選指數基金呢？下面就來說一說。

挑選指數基金，可以從兩方面入手：第一步挑選指數，第二步挑選基金。
一、挑指數
一般來說，指數分為兩類，寬基指數和窄基指數。前者的成分股覆蓋范圍廣泛，一般沒有行業、主題限制，比如滬深300指數、中證500指數；後者主要投資單一行業或主題，比如證券指數、銀行指數。
對於小白來說，選擇寬基指數比較合適，因為寬基指數成分股覆蓋范圍大，風險比較分散，而行業指數或主題指數的成分股集中於某一行業，風險相對較高，更適合有經驗的投資者購買。
除此之外，無論是寬基指數還是行業指數，選擇低估的指數購買更合適。看一個指數是否低估，我們可以參考指數歷史市盈率，當指數在歷史最高值和最低值區間比較低的位置，我們可以認為該指數低估。
二、挑基金
挑指數基金可以從三方面入手，跟蹤誤差、規模和投資成本。指數基金追求的是復制指數，它的業績表現由指數決定。選好指數後，就要選擇跟蹤誤差低的指數基金。
一般來說，指數基金每天的跟蹤誤差在以內，優秀的指數基金可以把誤差降到以內，年跟蹤誤差降到以內，大家可以根據這個標准去篩選。
至於規模，基金規模越大的指數基金，流動性越好，沒有清盤風險，也不怕沒人轉手。最後是投資成本，指數基金的費用主要是申贖費和管理費，場外指數基金可以關注申贖費低的買入渠道，場內指數基金可以關注管理費低的指數基金。
好了，關於怎麼挑選指數基金就介紹到這里，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。