按揭客戶如何營銷理財
① 房貸一族如何理財給大家提供這些理財技巧
在日常生活中，房貸一族占著很大一部分，加上大家也越來越有理財觀念。家庭理財目標除了還貸、子女的教育金積累和提高生活質量外，還應包括財務安全和資產增值，那麼作為房貸群體該如何理財呢？今天就跟隨一起看一看吧。
對於家庭來說，除了每月償還的貸款，帶需要准備家庭應急金，一個家庭的應急准備金為可投資資產的10%左右。這部分資金可以做流動性強的貨幣基金或靈活度高的理財，靈活性和銀行活期相同，預期收益還更高些。
2、多渠道組合投資
一般建議投資於投資市場的股票、基金、債券、理財產品等，可以將幾種投資方式相結合，做到投資組合。根據自身風險承受情況，進行資金配置，如果有一定投資經驗，可以投資於 股票期貨等高風險，高收預期收益，如果缺乏投資經驗可選擇基金，理財等，專業度依賴較少的產品。
3、利用定投籌積教育資金
對家庭來說，孩子教育非常重要，提前准備教育經費非常重要。定投可以幫助投資者積少成多， 定期投資部分基金，十年、十五年之後和疑惑的一筆預期收益不錯的教育金。
4、保險方面
除去貸款和投資資金後，每個家庭都需要安全保障，可以購買較便宜、純保障型的定期壽險或終身壽險 ，來防止意外的發生。
以上關於房貸一族如何理財的內容就說這么多，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。
② 理財產品營銷方案
應基於產品定位、目標客戶具體情況、競品分析分析，再具體寫時間、地點、營銷手段等實施手段。
1、產品定位：你這塊產品是入門門檻，風險大小，投資收益，這些決定了你面相不同層次的客戶群。
2、目標客戶：你要向那些客戶營銷。活期存款是全社會都參與，高端理財需要5萬以上，銀行私募需要100萬以上，不同的產品有不同的客戶群。這些目標客戶都有什麼特點。
3、競品分析：你的同行競爭對手都有什麼產品，優點是啥，缺點是啥，你這個產品能提供什麼更完善的。
4、營銷手段等實施方案：就是什麼時間地點，通過什麼方式傳達到客戶，切中客戶的需求促成交易。
③ 如何銷售理財產品
銷售技巧可以快速的引導消費者完成購買行為，快速提高商品銷量，同時也為企業降低了銷售成本，在競爭如此激烈的今天，這些都是商家們 樂於見成的，而對於銷售員來說，更是提高工作技能，獲得更同報酬的砝碼。
附註：銷售理財產品重點知識：
注重介紹理財收益，因為理財達人最注重收益率及資金安全。
人性是有弱點，得知客戶的渴求是什麼，從這點切入，容易產生共鳴，理財產品就好賣了。
做銷售是人與人之間溝通的過程,宗旨是動之以情,曉之以理，誘之以利。包括對客戶心理,產品專業知識,社會常識,表達能力,溝通能力的掌控運用。
銷售技巧
銷售技巧一：構建買方與賣方的關系
銷售技巧二：規劃推銷電話
銷售技巧三：提出正確的問題
銷售技巧四：商業頭腦
銷售技巧五：積極傾聽
銷售技巧六：提出有意義的解決方案
銷售技巧七：獲得承諾
銷售技巧八：管理自己的情緒
④ 我是一個銀行的小企業貸款客戶經理，怎麼去營銷客戶呢
做好客戶經理，營銷客戶的方法：
一、目標定位準確：
要根據銀行市場的定位，確定自己服務的客戶。營銷對象是什麼行業，就要求客戶經理熟悉該行業的規則。只有把握了這個行業的基礎信息，就會找到適合銀行發展的客戶，積聚起較好的客戶資源。要給自己制定明確的發展目標，不要貪多，只有成為某行業的「專家」，才會可能獲得更多的客戶。
二、做大自己的業績
優秀的客戶經理，要有拓展業務的空間，就必須有較多的信貸資源。就目前來看，吸引客戶的有效手段仍然以貸款為主。在同樣的條件下，就要求你必須爭取到更多的貸款指標。在有限的信貸資源情況下，時間就是成功的關鍵。同樣做一筆業務，有的客戶經理用了兩天，有的一個星期還未完成，業務量差距就拉大了。
三、提高工作效率和質量
對於客戶來講，最不願意碰到的是客戶經理辦事的拖沓與繁瑣。目前對於客戶的市場定位非常明確，主要是以中小企業為主。這些客戶的特點是規模小，要求資金周轉速度快。往往是「等米下鍋」的時候居多，誰不希望辦理貸款手續時利索的客戶經理呢？這就要求我們的客戶經理必須講究工作效率和質量。在風險控制的情況下，以最快的速度解決客戶的困難，就會贏得客戶的信任，客戶回報銀行的就會更高。
四、做企業運作的參謀
對客戶來講，實現經濟效益的最大化是他們始終關心的問題。一名成功的客戶經理，就要為企業排憂解難，向企業營銷適合他們發展的理財產品。讓客戶信任你，只有這樣，客戶才能放心的到我行辦理業務，才能拉動銀行的經營業績。
五、處理好各個方面的關系
就是在服務好的同時，把握好做一名客戶經理的原則性。對待工作不光要有「溫度」，更要有「法度」。只有在堅持原則的情況下，最大限度的服務客戶，才會贏得人生最大的價值。
⑤ 作為一個銀行理財顧問100萬的客戶應該如何對其營銷
這是一個很大很寬泛的問題，或許我換種方式回答你更恰當。
我曾經問過我的客戶，男，40歲左右，身價過億，已投資金額千萬級別，范圍涵蓋銀行理財、信託、私募基金、陽光私募、股權、國內外房產以及保險等。
他給我的回答以及後來我又問過另外一些客戶，他們眼中好的理財師是什麼樣？
核心，其實，就是三點：
第一，專業性
這是是最基礎的最簡單的也是最難的要求。
簡單說，就是金融行業最基礎的概念要懂，比如隨便問你一下可轉債怎麼操作？期貨開戶？固收的平均收益？房地產信託好還是政信類比較安全？現在單標股權還能不能做？CRS來了對我有什麼影響，我是不要要提前做點全球資產配置，海外保險怎麼買，買多少？我現在沒有美金，我想買點美股怎麼辦?我不想出境，但是我想辦美國銀行賬戶怎麼操作?.........
嗯，這些是比較簡單的問題，但是都要搞明白卻不簡單。
所以，對於理財師來說，掌握最基礎的金融概念，了解自己銀行或者所在企業的發展史，歷史產品情況，同行業情況，以及不斷學習。
第二，真誠
這個也是非常重要的。
我相信每個營銷人員，都有業績指標等各種各樣的壓力。
但是，請記住，不要把這個壓力轉移在客戶的身上。每個投資人，都有自己的資產狀況、需求和不同的風險承受能力和偏好等。
把最真實的情況，告訴客戶。這一點，寫起來很簡單，做起來很難很難很難。
如果不知道怎麼做，那就從底線開始，什麼不能做，守住底線。我前幾天還在網路知道上面看到一個問題，說給客戶承諾保本保息，這種連最起碼的合法合規都做不到的人以後還是別做了，害人害己。什麼是真誠，就是是預期收益率5% ，那就說5%，哪怕是銀行也會有風險，也會做不到，也會出現極端情況。在和客戶溝通的時候，你的真誠客戶是可以直接感受到的。同樣，作為可以投資金額在100W以上的客戶，身邊至少有3-5個以上的營銷人員，如果你不真誠，你隨時被PASS可能連自己都不知道。你要相信，能投資100W的客戶絕不會是傻子（不接受杠精反駁），不要低估任何一個人，要尊重客戶。
第三，信任感
這個詞很簡單，但是很花時間和心思。
每個人都有自己的優勢和閃光點，找到自己的閃光點吧。吸引力法則。
嗯，想要做好當然還有很多很多其他的方面了。
當然，如果能做到以上三點，我相信你已經成功一大半了。
祝好運。