金融怎麼找客戶聊天

⑴ 如何找理財產品客戶

第一，把理財的收益說清楚，讓他有興趣。搜尺第二，打消客戶的顧慮，也就是安全性。客戶最關心的就是資金安全問題。比如森汪，你們公司的此漏仔優勢，如何保障資金安全，公司運作情況如何。第三，舉一些其他客戶投資的實例，其實，這些東西都是慢慢積累的，有空多跟老同事聊天取經。

⑵ 金融銷售必須掌握的各個流程操作

金融銷售的銷售流程你知道嗎?你是一個合格的金融銷售嗎?下面是我為大家整理的金融銷售必須掌握的各個流程操作，希望能幫到大家!

金融銷售的幾大流程

尋找意向客戶→鎖定準客戶→邀約客戶→交件客戶→申請客戶→和跡過件客戶→放款客戶→貸後維護

1、接觸客戶

我們通過撥打電話去初次接觸更多的客戶，目的是為了獲得客戶的好感，並引起客戶的注意;同時讓客戶了解我們的產品保留我們的聯系電話，早棚並撥打電話前要做好3項工作：

1)調整好自己的心態，

2)理清說話的思路，

3)面帶微笑。

電話接通後的30秒很關鍵，需要快速的引起客戶的興趣並引導客戶聽下去，所以，開場白很重要，語速、語音、語調都很重要，沒有固定不變的開場白模式，只是針對不同的客戶需要不同的開場白，如果你的掛電話率很高，我只能說你的開場白還有待提高......不論你聲音是悅耳的還是沙啞的還是滄桑的，但請你用最真誠的聲音，一定會贏得客戶喜愛和贊美。

除了電話陌生拜訪，我們還可以利用下班時間去人流集中的地方，進行派發宣傳單頁，去停車場進行插車卡等營銷活動，還可以利用新媒體，微博、微信、QQ空間等多方位的宣傳自己的產品，讓更多的人知道你是做貸款的。

在進行外出拜訪的時候要注意3件事情：

1)著裝要專業，時刻記著我們是金融人士，需要良好的職業形象，當我們技巧不夠，話術不專業的時候，請一定著裝專業一點。

2)見到任何人必須有禮貌，無論那種方式銷售，都是以打擾客戶為前提的，因此，我們需要將“您好”“謝謝”“對不起”等禮貌用於掛在嘴邊，遇到有興趣了解的客戶，我們耐心講解，如果有人直接將你的宣傳單頁撕掉或者丟掉，那作為銷售前輩告訴你，那很正常，你只需要報以微笑，不削於拒絕，當沒發生過一樣。

3)我們要無比的熱情，我們要不停的重復“當天放款”、“手續簡單”，這是我們現金業務最大的優勢，我們要在很短的時間內讓客戶知道我們的優勢，讓他在腦海里有很深的印象。

當你每天至少接觸300個陌生客戶，堅持下去，你肯定會找到願意跟你溝通的客戶。

2、尋找意向客戶

定義：願意跟我們溝通且有貸款意願的人。

貸款跟一般的產品銷售還不一陸跡樣，因為貸款需求是不定期的，換句話說你要做好長期的跟進打算，有的夥伴跟蹤客戶一年、兩年、甚至三年或更久。接觸之後，客戶願意與我們溝通，了解我們的產品，不要奢望客戶會馬上會過來申請。我們在專業的介紹完我們的產品後，就要做好持久戰的准備。

我們必須詳細而准確的了解客戶的資質，(包括客戶的身份、職業、房產、企業、車輛、信用、負債等情況)，客戶也許不會一次溝通就會告訴我們所有的信息，這也是一個長期的跟蹤過程。

在這個過程中，我們要非常主動，要不停的詢問、引導客戶不停的回答。這個過程就是相互了解的過程，但是我們必須先了解客戶的情況然後再告訴客戶我們的產品，否則，客戶聽完我們的產品，如果不滿意就拜拜了，我們也了解不到客戶的信息。所以，給客戶介紹產品的時候，一定要先完全弄清楚客戶的情況，再去匹配產品，先後順序很重要。

3、鎖定準客戶

定義：了解我們的產品，同我們有溝通過，基本符合我們的貸款要求且短期有貸款需求的客戶(短期是指一周內或者一個月內可以提交申請的客戶)。

准客戶跟蹤一定要加強力度，維護客情關系，要站在客戶的角度思考問題，尋找客戶最關心的問題，主動幫客戶化解疑慮。同時提高客戶的積極性，提升客戶申請貸款的慾望，抬高客戶的期望值。

有些准客戶在跟進過程中，因為某些原因，客戶意向減弱或直至沒有意向都是很正常的事情。不是說我們的銷售人員沒有搞定客戶的能力，而是需要靜下來思考，出現這種情況的原因在哪裡。作為老員工我告訴你，一般有以下幾種情況：

1)客戶已經通過其他渠道拿到了資金。

2)貸款的用途為非必要的用途，例如，公司備用金、不太穩定的投資項目。

3)覺得利息或者費用接受不了，但又礙於情面不好說出來的。

4)家裡人不支持，或者配偶不同意的。

一旦客戶的意向減弱，我們不能馬上把這個客戶劃出准客戶之列，先要通過聊天去了解客戶意向減弱的原因，如果客戶自己不說，我們可以試探的發問，主動去問是否對利息和費用有點不能接受，總之，我們要快速的搞清楚客戶在想些什麼。

貸款准客戶的意向強度轉換是非常快的，客戶是否需要資金，客戶也不一定百分之百可以確定，所以，不管意向如何，任何時候都需要給客戶留聯系方式，任何時候客戶都有可能需要資金周轉。

如果搞清楚了客戶的疑慮，需要迅速且專業的解決客戶的疑慮，讓客戶積極准備申請所需要的資料，同時，必要的時候上門收齊資料或者協助客戶准備資料。

4、邀約客戶

客戶准備好申請資料後，需要邀約客戶進行面談，邀約客戶不可能一次就成功，有的客戶需要重復多次邀約。正常邀約應使用2選1的提問方式，例如“您是明天上午10點還是下午2點過來了?”切記使用開放式的提問，例如“您明天能不能過來了?”，邀約客戶時最少需要確認三次，客戶來之前的前一天確認一次，當天早上8點半確認一次，約定時間前半小時確認一次。

確定客戶可以來的，還要詢問下客戶幾個問題：

1)從哪個區域過來的，確定方位和路線。

2)選擇什麼交通工具，特別是開車過來的客戶，提前預留好堵車的時間。

3)提醒客戶資料是否帶齊。

接下來就是，提前安排好時間，做好接待客戶的准備。

5、交件客戶

定義：資料已經全部收齊在手，而且已經填寫好所有申請資料並已經簽字確認的客戶。

在我們收齊所有的資料，復印整理好之後，交給團隊經理復核後可以初步判斷客戶是否能批或者可批額度。此時，我們要稍微打擊下客戶的期望值，要讓客戶知道它是有缺陷的，因為公司的實際審批額度或者利息是很難達到客戶要求的。在此時打擊下，為接下來順利簽約做好鋪墊。

資料遞交前要再次確認客戶申請表上客戶的信息是否完整無誤，特別是公司的座機電話和聯系人電話，需要撥打確認是否能打通，(注意填寫的電話號碼不能是空號、關機、無法接通、與聯系人不符、號碼缺位等)

資料確認無誤，遞交前，要告知客戶保持電話暢通，注意接聽審批人員電話，同時注意電話中的語氣和態度，有利於審批。

6、申請客戶

定義：已經通過人行徵信系統或者相關貸款機構的評分系統，正式進入後台審批的客戶。

資料遞交之後正式開始申請時，需要再次撥打客戶公司及個人電話，告訴客戶已經進入審批程序，要確保公司和個人電話的暢通，同時要積極配合公司和相關審批機構的審批問訊。

7、過件客戶

定義：已經通過公司審批並有確定的額度和費率出來的客戶。

額度和費率出來後我們大部分客戶都是不滿意的，因此非常有必要對客戶預警。不能一下子就告訴客戶批出來了，要稍微再打擊下客戶的期望值為順利簽約鋪路。

建議話術“XX您好，您遞交的貸款申請一直進行的不是很順利，現在基本過了初審，但到底能不能批下來，我還要繼續去跟蹤，為您做進一步爭取，我肯定會盡力幫您爭取，到時候萬一批不下來您不要怪我呀”。

假設性的詢問客戶，“假如款批下來了，您要支付我們公司多少費用，您還記得嗎?到賬後24小時內您要轉過來”主動提手續費用，為放款後找客戶收取費用做好鋪墊。

8、放款客戶

放款前要再次跟客戶說明貸款能批下來真是不容易，告知額度、費率、手續費用，如果客戶沒有疑慮的情況下，告知客戶開始放款了，注意查看到賬信息，到帳後及時與你聯系，並把公司的相關帳號發給客戶，放款後，第一時間把公司的手續費用轉過來。如果客戶此時比較抗拒，或者有疑慮，就告訴他，貸款有可能放不下來了，如果不要的話退回去之後，短期之內肯定在其他地方也是貸不了的。

客戶貸款到賬之後，核對金額和手續費用，督促客戶把手續費轉過來，並且提醒注意還款時間，不要逾期，為下一次貸款做好信用維護。

9、貸後維護

放款成功的客戶到了還款日，提前1-2天給客戶打電話，提醒他還款，順便問下身邊的朋友最近還是否有需要貸款。節假日定期發送一些祝福短息，提醒客戶不要把你忘記了，做好客情，為下一次貸款和轉介紹做好鋪墊。

⑶ 金融電話銷售的開場白

金融電話銷售開場白，客戶經理只能靠“聽覺”去“看到”准客戶的所有反應並判斷營銷方向是否正確，同樣地，准客戶在電話中也無法看到客戶經理的肢體語言、面部表情，准客戶只能借著他所聽到的聲音及其所傳遞的訊息來判斷自己是否喜歡這個客戶經理，是否可以信賴這個人，並決定是否繼續這個通話過程。下面我給大家分享金融電話銷售的開場白，歡迎參閱。

金融電話銷售的開場白

營銷人員必須在極短的時間內引起准客戶的興趣

在電話拜訪的過程中如果沒有辦法讓准客戶在20~30秒內感到有興趣，准客戶可能隨時終止通話，因為他們不喜歡浪費時間去聽一些和自己無關的事情，除非這通電話讓他們產生某種好處。

電話營銷是一種你來我往的過程

最好的拜訪過程是客戶經理說1/3的時間，而讓准客戶說2/3的時間，如此做可以維持良好的雙向溝通模式。

電話營銷是感性而非全然理性的銷售

金融電話銷售開場白，電話營銷是感性銷售的行業，營銷人員必須在“感性面”多下功夫，先打動客戶的心，再輔以理性的資料以強化感性銷售層面。

電話營銷的目標設定

一位專業的客戶經理在打電話給客戶之前一定要預先訂下希望達成的目標，如果沒有事先訂下目標，將會很容易偏離主題，完全失去方向，浪費許多寶貴的時間。

通常電話營銷的目標可分成主要目標及次要目標：

主要目標通常是你最希望在這通電話達成的事情，而次要目標是如果當你沒有辦法在這通電話達成主要目標時，你最希望達成的事情。

許多客戶經理員在打電話時，常常沒有訂下次要目標，因此在沒有辦法完成主要目標時，就草草結束電話，不但浪費了時間也在心理上造成負面的影響覺得自己老是吃閉門羹。

電話營銷的目標設定

常見的主要目標有下列幾種：

• 根據你商品的特性，確認准客戶是否真正的潛在客戶

• 訂下約訪時間

• 確定客戶來開戶時間

• 確認出准客戶何時作最後決定

• 讓准客戶同意接受服務提案

常見的次要目標有下列幾種：

• 取得准客戶的相關資料

• 訂下未來再和准客戶聯絡的時間

• 引起准客戶的興趣，並讓准客戶同意先看適合的他的投資建議書

• 金融電話銷售開場白得到轉介紹

電話銷售開頭話術

一、能引起客戶注意的電話銷售開場白：

1、要引起客戶的興趣;

2、介紹自己的公司，表明自己的身份;

3、不要總是問客戶是否有興趣，要幫助客戶決定，引導客戶的思維;

4、面對客戶的拒絕不要立刻退縮，放棄;

5、在電話里說話的聲音要比平時大些，營造出很好的通話氣氛;

6、簡單明了，不要引起顧客的反感。

二、第一通電話需要做的事情：

1、我做什麼的，打電話目的。

2、客戶聽電話的好處是什麼?

3、客戶的想法是什麼?

第一通電話必須讓客戶在30秒內和你通話，並有維持下去的跡象，必須讓他有興趣。在電話拿起前，要有準備：電話時的語氣、話速、心情、心態都要注意。另外要有被拒絕的准備以及應對客戶問題的應變能力。跟客戶的聊天過程中要偶爾贊揚一下客戶，比如聲音好聽，有磁性，渾厚等等，另外要注意聆聽對方的語氣。跟客戶交談要禮貌，多用“您”等詞，自己身份定位準確，不卑不亢。交談過程中要多用：您覺得呢? 對嗎? 您認為呢? 學會用反問代替肯定或者引發客戶提問。請記住：嫌貨的客戶才是好客戶。

模式1：李先生，您好，您給我20秒，(我給您20萬) 我讓您的資產一個月翻幾倍甚至十幾倍，這個錢你想賺么? (只要客戶接到話題就可以繼續聊下去)

模式2：王小姐，您好，借用您寶貴的30秒，我給您介紹一種在央視新聞中報道過的產品，保證您1個月左右資金翻十幾倍，甚至幾十倍。而且這個產品方興未艾，剛進入的投資者都獲利豐厚，我相信像您這類投資理念強的人士對這種產品也有所了解。

⑷ 10個可以聊很久的話題，七個恆久話題讓你與客戶聊的起勁

聊天是銷售人員的基本功之一。對理財師來說，專業很重要，但是如果沒有好的方式表達，你的想法未必能夠傳到過去。跟客戶聊天的方法有很多：

比如在客戶每次講完一個觀點後，停頓1秒鍾，讓他感覺你在思考他講的，不要著急接著說；

比如經常「站在對方的立場發表意見」，例如兩個基金都不錯，你可以發表意見說A基金不錯，然後話鋒一轉，說「如果我是你的話，我可能選B……」

說話因人而定，比如家長可以聊教學，少年可以聊明星，老總可以聊管理問題。

判斷對方說話的目的，人家說個事情就想聽到肯定的答案，如果不是原則性問題，認同就好。

還有幽默，比如和女友爭執的時候，「為什握差么，為什麼我到現在還不會和長得好看的人交流」。

另外也可以聊聊熱點或者有意思的事情，比如聊聊華為，聊聊印度指數，聊聊水氫發動機。只要掌握了溝通的技巧，無論是話題是否有趣，都能聊起來。如果之前沒有儲備話題，那麼我們介紹七個與客戶聊得停不下來的話題。

首先要明白，如果營銷效果好，本質還是從客戶角度出發，用心尋找客戶的訴求。 也就是我們平常說的「拓展客戶要走心」，將心比心。

1.恆久話題：回憶

奧運會的女排酣暢淋漓的奪冠，決賽收視率70%，萬人空巷的局面。一方面是為國爭光的體育精神，另一方面，也就是中國女排觸發一兩代人的懷舊回憶。麥克阿瑟曾經說過一句話：「懷舊是奇美的，因為有微小的撫慰，也有淚水的滋潤。」這個是容易打動人的。

在回憶的營銷中，適合植入老品牌的營銷。比如某銀行發行皇馬、尤文圖斯的信用卡，有的基金宣傳把超級瑪麗作為主形象，都是借熟識的回憶拉進品牌的距離。如果再有新鮮的文案：

還記得大學畢業的最後一次宿舍魔獸之戰嗎？還記得《將愛情進行到底》的「等你……愛……我」的旋律嗎？不要讓友情活在記憶里，給你准備了……

2.恆久話題：親情

親情的話題永遠不會過時，無論是對父母的感恩之情，還是子女的呵護之情，都是可以借勢傳導理念的。在零售金融產品中，保險、信託、基金定投等產品都是經常在親情上做文章。

例如「愛——有時是一種靜水深流的平淡，每日不經意的重復，經年累月，卻能在不覺之中改變了我們的生活。定投也是如此」

3.恆久話題：健康

在社會的飛速發展中，影響到健康的東西會狠多，健康也是一個不斷可以喚起同理心的話題。可能一般想到健康的時候會想到保險，絕不僅如此。低風險產品，能夠讓年長的安心，睡得踏實，這是健康的賣點；有了霧霾，投資環保基金，這也是可以聯系健康的話題。

4.恆久話題：旅行

痛快的休閑是在職場工作很久之後的夢想，每當有「世界那麼大，我想去看看」，或者某對小夫妻去一個世外桃源神鵰俠侶生活的照片一出現，就容易得到職場人的共鳴。那麼圍繞旅遊目標或者早退休目標的產品配置，完全可以帶入這樣的場景。比如有些產品是目標收益策略或者生命周期理念，都可以成為類似於「退休時環球旅行」的積累方式。

5.恆久話題：愛情

前幾天銷售有道轉載了一篇《鑽石就是營銷出來的概念》的文章，核心就是說，作為地球鍵正上最不缺的碳元素，竟然能夠和恆久遠的愛情掛鉤，真的是營銷奇文。「愛是可以強大到這比所有障礙的」，對愛情不能功利的去做營銷，但是一定可以去借勢。七夕節、情人節，我們也策劃過很多文章（P56《5.20是哪些產品的營銷機會》銷售有道精選集），也介紹過順勢營銷的產品。這不是在消費愛情，而是情感需要能夠寄託在一定的載體上。比如，一枚刻上名字的銀章，一定比「多喝點水」，更有情誼。

6.恆久話題：讀書

中國有句老話總結的精確「一命二運三風水，四積陰德五讀書」。讀書是對閱歷的豐富，更是進步的階梯。特別在我們這個快速閱讀的階段，能捧起一本書踏踏實實的讀下去也實屬不易。在客戶活動的策劃中，讀書可以成為一種活動組織的形式。包括，饋贈的時候送一本Kindle，都是容易讓客戶接受的。

7.恆久話題：財富

這個話題是與我們最近的，也是客戶與我們發生關系最追逐的目標。放到最後面說，一方面是因為其重要，另一方面也真的可以從交流的層面認真的想一想，怎麼才能把正確的財富觀推廣出去。有時候我們為了客戶對一個產品誤解而備受挫折時，是否可以站在更高的層面上，審視一下財富的邏輯。

上述稿皮悔的七個話題：回憶、親情、健康、旅行、愛情、讀書、財富，其實不僅是最大公約數的話題，也構成了我們有血肉的生活。期望通過共同的話題，拉近與客戶心的距離，與客戶成為朋友。

⑸ 金融行業怎麼跟蹤客戶

問題一：金融銷售如何尋找客戶？ 30分 找有錢人，你得知道哪兒有有錢人或者誰有這樣的資源。銀行的理財客戶，一些基金信託等的理財客戶。還有就是高端物業的業主，高檔車車主，高檔會所的，玩高爾夫的，企事業單位的等等找這樣的話單或者去找這樣的人。方法很多啦。

問題二：請問做為銷售要怎麼跟蹤客戶呢？ 10分 第一：學會做人，拉近與客戶的距離
銷售員每天都要與不同的客戶打交道，銷售員只有把與客戶的關系處理好了，才有機會向客戶推介你的產品，客戶才有可能接受你的產品。作為業務新手，第一件事情就是學會做人，不斷培養自己的情商，拉近與客戶的距離。
首先業務新手要做一個自信的人。在自己的心目中沒有什麼不可能，決不懷疑自己的公司，決不懷疑公司的產品，決不懷疑自己的能力，相信自己一定能夠征服客戶，客戶一定會對你另眼相看。當遭遇客戶剛開始時的一兩次冷眼或者不熱情的態度時，業務新手心裡要明白：這只是客戶還沒有或者不完全了解你之前的一種本能反應，沒有什麼大不了。千萬不要客戶一兩次的冷眼或者不熱情就懷疑自己能否在這里繼續干。如果有這種想法，那結果肯定是在這個客戶這里干不下去。
其次業務新手要做一個主動的人。天上不會掉餡餅，業務新手的命運掌握在自己的手中。客戶不理采你，你可以主動去推銷自己，關心他及他周邊的人，用你的真誠行動去感染他及他的家人，如每次拜訪為他或者他家人捎點小禮品等等；客戶不告訴你的市場情況，你可以主動去問客戶一些情況；市場的真實情況，你可以主動自己深入到客戶市場一線，親自去了解市場情況；客戶沒有告訴你他的基本情況，你可以主動地通過其他一些間接手段去了解。
再次業務新手要做一個能吃苦的人。很多客戶不認可剛從學校畢業的新手，很大一部分原因是懷疑業務新手不能吃苦。業務新手如果沒有吃苦的精神，是不可能獲得客戶的認可的。因為做銷售，業務新手相對沒有太多的經驗，沒有太多的關系隱虧網，沒有太多的老本吃，唯獨的方法是比別人拜訪客戶的時間更長，比別人拜訪的客戶更多，比別人拜訪客戶的頻率更高，也就是說比別人吃更多的苦。只有這樣，個人的業績才能提高，個人的銷售能力才能提升，才有可能得到客戶的認可。
接著業務新手要做一個可信的人。業務新手除了自信、主動、吃苦還不夠，還必須使自己成為一個值得客戶信賴的人。業務新手應該嚴格遵守廠家的職業規范和作業制度，堅決不做任何有損客戶與廠家利益的事情，公私分明。同時業務新手還要有誠信，不能做到的事情堅決不承諾，承諾的事情堅決做到。只有這樣，才能使客戶依賴你，才有可能獲取客戶最大的支持與配合。
最後業務新手還要做一個好學的人。一是業務新手要養成「多問」的習慣。業務新手既不要形成「自己什麼都懂，而客戶什麼都不懂，客戶不如自己」而不值得去問，也不要有「問多了，怕客戶嘲笑自己愚笨」而怕去問。二是業務新手要養成「多聽」的習慣。傾聽，可以使你變得更聰明，更能受到對方的尊重。
第二：從簡單做起，讓客戶不要小瞧你
很多剛從學校畢業的業務新手，一下市場，就想管理多大多大的區域，就想做多好多好的銷售業績。業務新手有這些想法固然是好事情。由於受社會經驗、專業知識、銷售技能等因素的制約，業務新手要馬上單獨運作和管理好一個縣級或者市級市場甚至更大區域的市場，難度很大。業務新手剛剛接手業務時，只有從簡單做起，從容易做起，做點成績出來，不讓客戶小瞧你。
1、從最小的區域市場單元做起。業務新手開始管理的區域不應過大，每個行業、每個廠家都有自己最小的區域市場單元，如快速消費品的最小區域市場單元可能是一條街、一個社區，飼料產品的最小區域市場是一個村、一個庄，業務新手可以選擇從廠家最小的區域市場單元做起。選擇從最小的區域市場單元做起，對業務新手的成長及業績的提升有好處。一則管理區域小，業務新燃攜薯手市場拓展與市場管理的目標與思路比較明確，知道應該去做什麼，應該怎麼做；二則管理區域小，相對更容易操作，操作成功的機會要大些；三是便於業務新手......>>

問題三：外貿 怎麼跟蹤客戶 給客戶解釋清楚當時貨物出問題的原因，提出解決方案，打消客戶關於產品質量的顧慮。有新產品上線，或皮者者價格下調，節假日的時候給客戶發郵件，發SKYPE聊天，拉近客戶的距離，標明你確實很重視他這個客戶。

問題四：我是一名銷售新手，應該怎樣和陌生的客戶交談？溝通？跟蹤？ 5分 銷售是一個知識范圍很廣的范圍，沒有固定模式。首先要做到的是對自己產品知識的了如指掌。二是對競爭對手和產品的了解。這樣你有了跟客戶交流的根基。銷售當中除了說到自己的產品外要多了解客戶的喜好，談更多的題外話，拉近客戶的距離。取得客戶的信任。跟蹤客戶就是講究時間和內容了，不要一打電話就說，你考慮得怎麼樣了，對我產品感興趣不。在節假日發信問候是必不可少的。。銷售也要講天分，但首先要自信。

問題五：金融行業都有哪些崗位，崗位職責又是什麼 融資專員
1、尋找合適的銀行，與銀行商談並提供最佳融資方案和融資條件，能與銀行很好的溝通、協調、解決問題。
2、合理進行資金分析和調配，內部融資安排。
3、負責銀行費用收支和審核工作。
投融資項目經理
1、參與項目談判，組織項目(融資、並購、上市)的協調與執行;
2、積極尋求項目資源，負責項目進展情況的跟蹤與聯絡，制定項目可行性報告;協助起草與項目相關的報送審批文件，並負責具體辦理審批手續;
3、挖掘和引導客戶需求，通過對客戶高層的公關談判，引導客戶接受我公司的服務模式和理念。
外匯交易員
外匯市場研究分析，外匯買賣及匯率、利率相關衍生產品交易業務
理財營銷經歷員
1.設計理財產品;
2.根據客戶要求為其設計理財方案，辦理理財業務;
3.開拓新客戶
信用分析與審查員
對重點行業或特定主體的信用狀況進行跟蹤分析評估，撰寫信用分析報告，提交投資池調整意見
債券交易員
債券投資、詢價及交易業務
產品研發員
1、對小企業中心總經理負責;
2、調研中小企業業務市場狀況、客戶需求，探索、制定、合理調整中小企業產品研發方向;
3、提出產品開發要求，並牽頭各相關部門進行中小企業產品與服務的開發、管理和後評價;
4、編制中小企業融資產品培訓教材及相關培訓工作，部署新產品的銷售渠道及上市管理等。
保險業務員
1、規劃全行保險代理業務發展方向和具體工作計劃;
2、制定、完善全行保險代理業務管理制度並監督落實;
3、負責指導、審批和監控分行保險代理業務;
4、統計、分析全行保險代理業務數據，提出業務對策;
5、開展與其他保險公司合作的業務。
銀行保險客戶經理
1、銀行保險銷售培訓、輔導和業務推動;
2、銀行網點合作關系維護和銷售支持;
3、銀行保險客戶的售後服務。
授信制度管理員
根據國家經濟金融政策及我行業務發展與管理要求，負責起草公司授信管理辦法並參與組織實施。
授信業務管理員
1.監控分析全行公司授信業務運作及管理狀況，提出管理建議，為管理層提供決策支持;
2.監控檢查各區域中心和分行的規章制度執行情況，參與授信條線專業人員任職資格和管理。
授信審查員
1.對分行超許可權授信業務進行盡職審查，全面揭示授信業務的主要風險，獨立提出審查意見;
2.根據內部分工，對有關行業進行跟蹤分析並提出相應授信政策，對相關分行的授信業務運行和管理工作進行監控、分析和指導。
資金營運部助理交易員
1.從事人民幣資金交易、債券交易和金融衍生產品交易及其它相關業務;
2.跟蹤金融市場行情信息，分析金融市場發展變化趨勢，提出階段 *** 易業務操作建議;
3.維護客戶關系，收集客戶信息，提出對客戶授信的建議。
業務數據分析員
主要負責相關金融數據的統計分析與資料庫管理。
投資清算員
負責投資管理部資金管理、業務核算、交易清算
機構規劃員
負責全系統機構籌建調研、可行性分析、機構籌建規劃設計等。
風險控制員
負責投資管理部一切經營活動全過程的風險監督、管理和控制。
權益類投資經理
組織制定權益類投資計劃、投資策略、投資計劃和投資配置組合方案並負責落實實施。
債券投資經理
組織制定債券投資計劃、債券投資策略、投資計劃和投資配置組合方案並落實實施。
債券銷售交易員
參與公司承銷項目在一級市場的發行銷售和二級市場的撮合交易、自營業務，負責銀行間債券市場的詢價、談判、交易業務，以及交易所債券市場的交易業務，協調各種資源開發並維護客戶。
股權融資業務客戶經理
從事金融產品銷售、機構投資者客戶......>>

問題六：新人如何在展會後進行客戶分類與跟蹤 外貿業務追求的是低投入、高效率。展會中能直接做成生意的一般是1%-3%,能達到5%就已經很好了，當然特殊行業的空缺產品達到50%也是可能的。要充分運用展會中所掌握的信息為自己創造最大的收益是很重要的。所以這里主要將的是展會後如何操作。咱們閑話不多說，直接來技巧吧前提：展會中必須做的工作 1，會後要建立客人管理檔案，把客人各信息詳細記錄。 2，詳細記錄展會中客人的表現，以方便後面跟進時有所側重 3，及時跟蹤一、展會後客人的分類方法 1，已簽合同、已合作過的客戶，這個需要展會現場跟進。督促訂單、發現問題、解決問題、履行合同，敲定新訂單等 2，有意向的客戶了解背景、落實客人問題、落實樣品、及時跟蹤樣品 3，對某個條款談不下來的客戶落實條件的具體問題，是否能做到；若做不到，能否用另外一個條件替代，以轉移客人的利潤空間；還要注意一些技巧性妥協價格的方法。爭取吸引住客人。 4，對要求發資料的客戶按他要求盡可能把詳細資料發給他，但是要請示你的manager以免流失大客戶或者大意把公司信息泄漏出去。 5，隨便看看的客戶參觀他的網站，尋求合作機會，最好定期回訪。二、各種客戶的特點去展會的客人大約有如下幾種： 1，百貨公司：量小，item多。 2，連鎖超市：量大，要求價格低，對工廠的要求比較高 3，品牌進口商：一般用cheap的東西作為參考價，要求品質高，價不是最高的，一般會進行認證，認證後就不容易丟失。如Gibson
4，批發商：關鍵是價格，品種不確定，買家不忠誠屬於見利忘義的，呵呵。Price is the key
5，貿易商：屬於炒貨的人，成交量小，要求不高，產品最好是新、奇、特的。購買的產品會經常換，下貨快。這一種要注意有些客戶訂單確認後反而會多出很多包裝、檢測之類的要求。 6，零售商：多通過網路詢價，對包裝有所要求，比較適合國內批發商 7，代理商：企業自己的品牌走到國外去的話，才會用到國外的代理商，這種也是未來的發展趨勢，現在較少。 8，系統集成客戶：要求技術實力比較強，對持續創新也是有很高要求的。若客人選定後，利潤還是很豐厚的。如國外汽車廠等 9，運營商：國外的大型運營商，類似與國內的電信、銀行、廣播、電視等，會注重創新能力，有時甚至會包掉整個工廠。三、展會後客戶的分級方法有大客戶是很好的廣告，因為大客戶已經系統、正規的整理了你的所有東西，所以要不遺餘力的推銷自己有的大客戶，以增加自己的信用。現在要說的是根據上面的信息劃分自己的客戶。 1， 重要緊急客戶一般情況肯定是盡自己所能的及時答復客戶。我要說的是一些要注意的情況。有些客戶會說急等著要價格或者他只能接受某個價位，否則怎樣怎樣，此時一定要堅持，要相信市場是多樣性的，你的價位一定有市場，供需肯定是平衡的。另外，還要注意80%的老產品做支持，20%的新樣每年都能推出，讓客戶知道你的研發能力。 2， 重要不緊急客戶這類客戶因為時間充足，很容易導致低效能，如中東、印巴客戶這些客戶要定期回訪。讓客戶相信你時刻准備為他服務。 3， 另外還有些不重要但緊急客戶等等，大家都知道怎麼處理，我不再廢話了。四、展會後客戶的篩選背景與評估。這個展會後最重要的，但是卻很容易被忽視。使用經驗甄別客戶，制定不通的策略。要區分他是真買家，還是打聽行情的，對待這類客戶的策略是：不要怕比價格，不一定要把全部價格報給他，要針對他選中產品中的一款價格報個最低價格，其他產品可以報老闆給你的外賣價格。最忌諱和客人假裝親密、尤其是中東客戶，他們是希望被別人尊重的。五、郵件跟蹤的技巧與方法 1，不能發給大老闆，他是不回復的。要給具體負責的人， 2，......>>

問題七：怎麼樣去找客戶 首先，作為一名業務人員，應當了解自己的特點。這包括自己公司主業，強項、特色，優勢，價格等等。我稱這個叫練內功。如果一名業務人員都不能很好的介紹自己企業的產品，介紹自己服務的特色，那麼你很難立刻在客戶那裡建立良好的印象。練內功是我對每一位做貿易的同仁所做的建議，也就是所謂的「必先利其器」。
其次，通過相關的搜索你可以找到你的同類公司和服務對象。建議大家做一個小的資料庫，包括客戶名稱，規格，價格，產品特色聯系方式都做一個記錄。當然，你通過yahoo等搜索引擎是可以達到的.有些人會說，客戶不多呀。沒關系，畢竟不是每家公司都有網站，每個業務都是上網的，現在就是在英國、美國不也是窮人一大片，業務人員自己盡可能的搜集自己相關的企業。曾經有一家德國公司要求業務每人每天打150個訪問電話並進行記錄、統計，目的是建立業務人員對市場的了解。
現在，你應當對自己所做的業務又有了進一步的認識，同時對你的銷售市場也有了一點感性認識，知道了哪些人是同行，哪些人在走貨或發出需求，中國的、外國的甚至也有幾個公司和聯系人了。這時，要做的工作是分析和比較。別人龔特點是什麼，自己的特點是什麼，價格有沒有優勢，劣勢是什麼，不足是什麼，價格為什麼比別人高，服務內容有什麼變化和多元的地方。大家不要小看這個比較工作，這也是再次的認識自己的產品，認識自己的特點，建立自己的信心。你如何說服客戶購買你的產品，那麼就要靠你自己對自己產品的認識和把握。准確、快速、簡捷地表達產品特色是業務人員必須做到和具備的能力。有些網友講，總有別人比我價格低，老外老要求降價。其實不論中國外國，所有買家都希望買到物美價廉的產品，否則也沒有一看打折，女士們就風沖過去的現象了。但是如果客人看到價低質次的話，他也不會購買，這也就是為什麼一些德國產品比中國同類價格高十倍也大有用戶的道理。大家還是願意在購買時選擇高質量的產品，盡管價格也高，但性價比更核算。所以，遇到這樣的客戶，業務人員就應該表明自己服務優勢了。當然，如果你仍不了解自己的服務，你也說不出個一、二、三，那就成了茶壺里煮餃子，有嘴倒不出來了。
下一步的工作就是開始找客戶了。首先建立一個自己的公司主頁，把企業介紹做上去，最好中、英文的。
進一步的工作是主動出擊。編寫一個簡短的介紹，包括企業特色，優勢運價等加上聯系方式，向先前統計過的潛在買家發一個電子郵件。並電話跟蹤。和他們進行聯系。通知你的存在，介紹你自己和企業，並明確表明你希望向他們銷售你的產品。要求大膽和禮貌，大大方方。應該說這一步要走出去，不要自己呆在家裡做熊貓睡懶覺。要感覺客戶，了解客戶，聆聽客戶，說服客戶。和客戶做朋友。
希望大家能夠發揮自己的特點，多交流、多學習、早出成績、多出成績！

問題八：金融行業有哪些創業門道？ 金融賬單同城速遞公司從數字上來說，我國保險、證券、銀行信用卡客戶的總數量將近三億人次，這些金融消費客戶大多數集中於城市，理論上來說，如果金融企業對客戶的消費、投資、轉賬等憑證需要全部及時書面通知的話，產生的賬單量十分驚人。另外，由於金融賬單在很多的時候涉及到客戶個人的財務、資金、消費趨向等等私密性內容，所以，這些賬單都必須密封並遞送到本人手中。現實中，已經發生過帳單或者催促繳款通知書遺失而引起糾紛的案例。這就說明，安全、快捷並人性化地遞送金融帳單是金融業服務內容細化的一個趨勢，其中自然也就蘊含著商業發展機會。在某種層面上來看，金融賬單類似於「有價單證」，所以，如果要開這樣一家公司，專業資質一定需要得到金融企業的認可，誠信為本和規范管理則是速遞公司能夠持續經營的保證。隨後要做的事情就是開拓市場了，在任意一家城市，都有為數眾多的金融企業，創業者需要跟他們接觸和磨合。同時，別忘記開辦這樣的速遞公司，創業者還有一項秘密武器：在遞送金融賬單的同時，可以將金融企業的新產品信息和服務信息一並遞送到客戶那裡，賬單因此有了人性化――這一點，是任何一家金融企業都在孜孜以求的事情。專業金融培訓公司從現在的證券、銀行和保險業的發展態勢來看，市場營銷、服務流程、員工思維、業務技能等等都需要「洗心革面」，方法之一就是善用培訓手段，引進培訓課程和講師隊伍。保險業內一家著名保險公司，曾經花費300萬美元購買美國的一個壽險教程，可見這樣的需求有多強烈。開辦一家專業的金融培訓公司，業務范圍有多大呢？金融財經知識不消說了，金融銷售、領導藝術、時間管理和計劃管理、有效溝通、團隊建設、新思維、營銷技巧、禮儀和形象等等課程，只要你專業，這些課程都是金融企業所需要的。這樣的專業金融公司面對的市場究竟有多大？簡單的數字可以說明問題：大大小小的銀行100多家，機構網點數以十萬計，員工總數數百萬人；保險公司加上保險中介公司100多家，機構網點數萬個，員工總數也是數百萬人；證券公司100多家，機構網點2000多個，員工人數數萬人；其他金融企業如期貨、基金、信託等同樣不在少數。更關鍵的是，在中國，如果你創立這樣一個專門服務於金融企業的培訓公司，你就是先行者，就最有可能創造出著名的「金融培訓」專業品牌。金融企業形象包裝公司長期以來，國內的金融企業對其專業形象的包裝和推廣工作顯得比較初級。以證券行業來說，在一個城市，證券機構網點位於繁華的商業區，而另外一個城市，網點則位於菜市場後面，使用的標牌尺寸大小、顏色燈光等也是各有「風采」。這是一個講究品牌競爭力的年代，如此包裝顯然已很不合時宜。據了解，目前國內金融企業對於自身的形象建設和推廣日益重視，也在進行不斷的創新和努力。例如某保險企業在國內推出的服務門店，其選址、裝修、陳設、服務人員的站位和語言等等，無一不嚴格按照公司的統一要求來做。但是，畢竟更多的金融企業在「統一」方面做得不到位，這也就為專業的金融企業形象包裝公司提供了商業機會。而目前在「吃」這些機會的，尚無專業的金融企業形象包裝公司。視覺系統、理念系統、行為系統、產品系統……如果你去留意，並去發掘，就能夠從中找到獨特的市場機會。保險偵探社「私家偵探」一詞，在很多時候被賦予了一點曖昧的色彩，似乎「私家偵探」乾的都是一些跟蹤盯梢以調查取證隱私的勾當。其實不然，在國外，偵探的業務范圍非常廣泛，通過合法的身份，專業偵探大展拳腳，保險偵探就是其中之一。保險偵探可以獨立或者協助保險公司和保險客戶開展工作，職能范圍包括保險標的物的......>>

問題九：銷售怎麼跟進一個項目? 首先要與客戶做好足夠的溝通，把握好需求。
然後要對自己的產品，要足夠的了解。
銷售中，要打動客戶。
銷售後，要做好售後服務。

問題十：金融行業，我想入行，希望懂行的朋友幫幫我 20分 我覺得以你目前的情況，還是應先提升自己，畢竟金融行業對知識程度要求較高，所以，先別急著做啥，先從基礎做起，然後發掘自己的長處，要對自己進行個合理規劃才好。祝你成功！