想做金融從業者該怎麼辦

Ⅰ 各位好，沒有基礎，想從事金融行業，需具備什麼條件

需要具備以下知識和條件：

1、金融市場和貨幣政策.主要包括金融市場的一些基本結構/組成/運作機制/各種金融產品的基礎知識，央行貨幣政策的理論和實際操作，利率/通貨膨脹/失業/GDP等影響因素。

2、財務會計。主要是怎麼做三大表，尤其是現金流量表怎麼做，財務報表中的操縱手法。

3、公司財務。主要是企業制度、MM理論、M&A操作和定價、公司治理結構、融資決策、投資決策、股利政策、公司定價等。

4、證券定價效用理論，股票定價(包括MPT,CAPM,APT等)，債券定(YTM,SPOT,Duration,Convexity,利率期限結構等)，衍生品定價(期貨定價、二叉數、簡單隨機過程模擬、BSM定價模型等)。

5、證券市場。各種金融產品的類別，交易機制，投行業務流程等。

6、國際金融。外匯市場各種金融產品、外匯市場機制、BOP項目、各種匯率制度、匯率調整機制。

7、企業戰略。公司戰略決策、產業分析框架（PORTER'S FIVE FORCES、BCG Matrix等）、產品分析工具（SWOT）。

8、微觀經濟學。價格、成本、生產、定價、稅收、壟斷、市場類型、外部性等。

Ⅱ 大專生怎麼從事金融行業

如果你想要從事金融行業相關的工作，建議考如下證書：

一、基金從業資格證

根據中國證券投資基金業協會（以下簡稱「中基協」）發布的《關於進一步規范私募基金管理人登記若幹事項的公告》顯示，從事私募證券投資基金業務的各類私募基金管理人，其高管人員均應當取得基金從業資格。

基金從業資格證是為了提高基金從業人員職業素質，規范基金從業人員的執業行為，維護基金現有人的合法權益。基金從業人員應當具備基金從業資格證，遵守法律、行政法規、恪守職業道德和行為規范對於商業銀行等機構申請及基金銷售業務資格，從而非常需要一定數量的基金從業證的從業人員。

二、銀行職業資格證

根據統計：2007年到2017年來，每年報考銀行職業資格考試的大學生逐步上升，從6萬到65萬。銀行在職人員的考量也逐年上升。

最後，像國內大型銀行2016年招聘要求，多個職位的基礎條件都要求有銀行職業資格證，個別職位還對科目做了具體要求。畢竟銀行屬於高薪待遇好的行業，門檻不斷提升，銀行職業資格證屬於硬性的壁壘。很多渴望進入銀行的小夥伴，銀行職業資格證可以說是提供了一條通向銀行的職業發展通道，銀行工作不再是那麼遙遠而高不可及。

三、證券從業資格證

證券從業資格證是由中國證券業協會負責組織的全國統一考試，該證書是進入證券行業的必備證書，是進入銀行或非銀行金融機構、各種上市公司、金融投資公司、大型企業集團、各類財經媒體、政府經濟部門的重要參考，所以，要拿到證券從業資格證，參加證券從業資格證考試是第一道關口，證券從業資格證同時也被稱為證券行業的准入證。該考試時間由證券協會每年統一確定，資格考試已全部採用網上報名，採用全國統考、閉卷方式對學員進行考核。

聽完小編說完是不是感覺很開心，是不是努努力就可以一下拿雙證啊，如果雙證拿下來了，那薪資不得漲的嗖嗖的啊，還等什麼啊？快把金融從業資格考試備考安排起來吧！

四、期貨從業資格證

人力資源社會保障部提出了《國家職業資格目錄清單公示》，其中，專業技術人員資格清單中第56項職業資格是「期貨從業人員資格」，實施部門（單位）為證監會，設定依據為《期貨交易管理條例》（國務院令第489號），屬於水平評價類資格類別。

Ⅲ 想將來從事金融經濟類工作，我應從那些方面入手

視你的理想而定： 如果想去投行掙錢，現在把數學和英語學好，大學學數學或者對數學要求高的專業（數一)，將來畢業再考名校金融研究生 ，比如北大光華，清華經管，or 出國

如果今後想從政，現在也要讀理科，大學最好學個哲學或者語言學方面的專業(學精），輔修經濟學或是自學（數三可以自學），通讀經濟理論著作，畢業考人民銀行研究生部（俗稱五道口），或是中央財經 ，中央黨校，財政科學研究所，人民大學 ...

如果想做學問，到一流大學當大學老師，那碩士博士肯定要出國念，而且還要是國際一流的，所以本科的學校非常重要，要有很深厚的學術氛圍，自己能夠鑽研，發表文章，可是這是很少的 ，一般的都是本科直接出去或者北大清華出國後再繼續深造。
依據最近各大銀行的招聘狀況，結合金融業的發展走勢，我們認為，下列人才最走俏。基金經理隨著更多的基金項目和基金管理公司的產生，社會將需要眾多的基金管理人才，基金經理就是這一行當中的高層次人才，其職責大致可分為：負責某項基金的籌措；負責基金的運作和管理；負責基金的上市和上市後的監控。目前這方面的人才十分緊缺，其職業的前景看好。前不久，《基金從業人員資格管理暫行規定》發布實施，暫行規定所稱的基金從業人員資格，包括基金從業資格、基金經理資格和高級管理人員的任職資格。根據規定，基金管理公司和基金託管部正式聘用的從業人員，應當取得基金從業資格。資格申請者應當具備下列條件：具有中國國籍(經中國證監會批準的除外)；品行良好，誠實信用，忠於職守，保守機密；具有大學財經、法律等證券相關專業專科以上學歷；或具有其他專業專科以上學歷，並有從事二年以上證券業務或三年以上其他金融業務的工作經歷，具備證券、金融、法律等專業知識；通過中國證監會或其授權機構組織的基金從業資格考試。

證券經紀人有關專家預計，全國4000萬股民這一龐大的投資群體已經為另一個新興職業———證券經紀人的崛起提供了巨大的市場，證券經紀人這一嶄新的職業在我國已呼之欲出。證券經紀人就是在證券交易所中接受客戶指令買賣證券，充當交易雙方中介並收取傭金的證券職業交易人員。當前證券經紀人主要有兩類：一類屬於證券公司、投資公司名下，他們一般學歷較高，既有豐富的實戰經驗和專業知識，又有良好的客戶基礎；另一類是一批個人投資領域中的佼佼者，他們在股市中摸爬滾打，依靠幾年來較高的投資回報贏得了人們的信任。他們雖無經紀人之名，但已行經紀人之實，客戶多是其朋友、同事、親屬。目前我國共有2420家證券營業部，雖然全國證券經紀人的數目尚無准確的統計數字，但據統計，僅深圳證券經紀人就達4000多人。作為一種新生的職業，目前證券經紀人在我國尚無定位，其業務范圍、權力、義務及從業資格均無明確規定，經紀人與客戶的關系，經紀人自身的行為規范，也無示界定，一旦出現糾紛，難以從法律上給予充分的保護。因此，專家們呼籲建立一套證券經紀人制度已成為當務之急。目前證券經紀人主要來源有三部分：由證券公司內部員工轉化、有經驗的客戶轉化、從外界招聘。專家建議：為提高從業人員的素質，證券公司應該更多地把有證券分析水平的證券分析員及證券分析師推上證券經紀人的崗位，改變目前一些證券公司把富餘員工轉化為經紀人的做法。市場對證券經紀人的素質要求主要集中在兩個方面：一是扎實的金融學基金知識；二是基於對市場的長期觀察之後得出的投資經驗。證券經紀人的從業門檻並不高，只要是金融類相關專業畢業的大學生即可。

股票分析師實踐證明，在股票分析師的引導下股民能夠建立全新的投資風險意識，明確市場投資方向。同時，股票分析師往往會通過多種渠道了解和分析股票動向，從而可以幫助股民選擇股票投資的最佳時機。在我國從事股票分析工作，須擁有大學本科以上的學歷以及從事證券業務兩年以上經歷，要考核《證券投資基礎理論》、《證券投資分析》這兩門課程。通過考試符合條件的人員需向所在地證券管理部門或直接向中國證監會申請，經審批後，方能獲得資格證書。獲得資格證書的人員通過其所在的證券投資咨詢機構向證券管理部門提出申請，從而獲得執業資格，最後由中國證券協會頒發執業證書，股票分析師每年都得通過年檢，年檢不合格者將被取消從業資格。股票分析師主要為股市投資者提供股市投資咨詢服務，以及舉辦有關的講座、報告會、分析會等，部分股票分析師在報刊上發表股評文章，以及通過電台、電視台等公眾媒體提供股市投資服務。根據證監會的有關規定，股票分析師的活動范圍受到一定限制，他們不能用自己的名義或假借代理投資人的名義從事股票買賣，也不能向投資人承諾股市投資收益等。

信息主管從世界各大銀行的發展演變看，信息主管無疑將成為銀行職業的「弄潮兒」。信息主管走俏，歸咎於銀行只有依靠現代技術才能走上快車道，銀行家以前主要考慮的是如何避免呆賬和如何為預防利率突變而進行套期保值交易。現在不同了，銀行家要花大量時間努力理解和利用技術，在這方面，許多銀行總裁都感受到力不從心，因為這需要技術基礎。信息主管的獨特職能使銀行在日益激烈的競爭中出奇制勝，70年代，信貸是金融業的核心能力，也是增加收入的主要來源，而80年代和90年代初，金融業的核心業務能力先是資本市場，隨後是消費者金融。從90年代中期以來，很明顯，技術和信息管理不僅成為經營有方的銀行的核心能力，而且成為所有企業的核心能力，要得到就得有付出，使企業通過技術駛向快車道的代價是風險。一位信息主管必須熟諳與銀行內各部門經理打交道的技巧，如果沒有正確地使用技術，讓競爭對手佔了先機，而且使公司陷入困境，那麼你的事業也就到頭了。技術能創造奇跡，但是，除非消費者信任你的商標，否則也是枉然。商標的價值和影響現與日俱增，網路空間的信任比現實世界的信任更有意義。

投資管理人才在我國經濟發展的過程中，存在著諸如投資浪費、投資風險加大、重復建設等許多問題，帶來許多教訓和警示，給國民經濟帶來了很大的影響，因此社會、市場急需大量的投資管理人才。其中四類人才前景最為看好：一是風險投資人才，隨著風險投資的引入，我國急需大量的風險投資人才，將科研成果轉化為現實的生產力。二是融資租賃人才，由於融資租賃是一門綜合性很強的邊緣性應用科學，涉及金融、投資、貿易、科技、管理、財務及法律等方面的專業知識，因而對業務人員特別是管理人員的專業素質要求很高，融資租賃在我國畢竟只有十幾年的歷史尚屬新興行業加之過去對這方面重視不夠，使得真正懂得租賃業務、又善於經營管理的專業人才十分缺乏。三是金融業務代表，那些既熟悉業務流程、善於公關，又具備較高理論知識的高層次人才是金融業務爭奪的對象。外商更為青睞的是那些深入了解國內具體運作情況並能開拓市場而又精通國際規劃的「架橋型」高級金融業務代表，這將為具有一定從業經驗的金融專業研究生和名校本科生創造機遇。四是個人投資顧問，個人投資方興未艾，但存在著諸如途徑單一、盲目投資、非理性分析等問題。百姓急需能夠結合自己具體特點提供理財規劃、投資分析的專業顧問。國內各大金融機構看好這一市場，相繼推出不同類型的個人理財服務，個人投資顧問將大有作為。

Ⅳ 怎樣才能進入金融行業

怎樣才能進入金融行業？, 怎樣才能進入金融行業？有什麼門檻？需要具備什麼條件？

建議考一張證券行業從業資格證或銀行從業人員資格證，要求不高，容巧銀型易入行。不過銀行由於競爭太激烈，即使考出，也很難錄用，而證券公司由於目前股市大熱，紛紛擴招員工，擴大經營規模，從業相對容易得多。只是一開始要求別太高，能當個櫃台營業員就不錯了，以後再求發展（考分析師、審計師之類）。證券行業從業資格考試報名條件：
（一）報名截止日年滿18周歲；
（二）具有高中或國家承認相當於高中以上文化程度；
（三）具有完全民事行為能力。

• 一、金融行業是個比較寬泛的行業，包括銀行、保險、證券、外匯、期貨等細分領域。進入金融行業前有必要先弄清自己細分領域方向，而且要搞清這是否是自己興趣所在，最後做出抉擇。

  如果某個細分領域實在不是自己興趣所在，最好還是盡早放棄。因為金融行業是個英才匯聚競爭激烈的行業，混日子的人終有一天會被殘酷淘汰。

• 二、如果你選擇的是銀行業，那麼最好在大學期間就通過銀行從業資格考試，為將來畢業後去銀行應聘做好准備。同時建立財務管理會計類、金融類知識儲備。

  初進銀行的工作大多分幾類：櫃員類、理財銷售類、大堂經理類、信貸類、核算類、外幣兌換類。這些崗位只要肯吃苦，大多都能順利拿下。但是隨著銀行間競爭，銀行員工每月都有存款任務考核。因此銀行業在國內已經不像以前一樣具有很強吸引力了。

  如果工作業績出色，也能在5年內由基層員工升為支行行長，當然這需要更高的人際關系與綜合素質。

• 三、如果你選擇的是保險行業，同樣要通過保險從業資格考試。

  至於保險產品設計這種崗位，一般都是重點大學財經金融類教授級人物才能勝任的工作。

  保險公司內勤類崗位與其他公司文案工作相差無幾，一般大學畢業生均能勝任搏薯。

  保險銷售類崗位就要有豐富的銷售技巧和方法。每個月的銷售考核是免不了的，要有耐心能抗得住巨大考核壓力。只要能堅持3年到5年，一般都會有不非收入。

• 四、證券期貨類是金融行業轉戰的重頭戲。欲從事此類行業同樣需考過證券從業資格和期貨從業資格。

  證券公司銷售經理或經紀人崗位，也一樣要在銷售技巧和維護客戶上下功夫。

  投資分析與咨詢類崗位，必須在證券從業資格基礎上通過投資咨詢或分析師勝任能力相關科目考試。並且要在證券行業擁有不低於兩年的工作經歷，要有能力對證券投資做出切實可行的分析。

  至於保薦人崗位，則是證券行業凝聚智力與精力最頂端的工作，薪水也是非常可觀的，通過保薦人資格且需要擁有足夠的的會計與法律知識，甚至有的證券公司要求擁有注冊會計師資格和律師資格。

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  五、國內新興的一個金融細分領域——私募基金。

  如果你選擇私募證券投資基金行業，基金經理應該是最好的歸屬，這需要有足夠的的操盤策略與研發能力。培養這種特質，需要刻苦遍讀投資大師專著，廣交行業翹楚日益實踐、反思積累，最終形成一脈。

  如果你選擇私募股權投資基金行業，這幾乎與保薦人資格要求相似，不僅需要擁有足夠的會計與法律知識儲備，還有自己的切實可行投資心得體會。

怎樣才能進入金融行業，進入金融行業需要什麼條件

如果想進入金融系統有編的不好辦，要有學歷，經驗，家裡有這方面人脈可以。現在外面金融小貸公司很多，門檻不高 。有人帶你進入這個圈子 要了解市場各家的產品優勢，銷售一句二句說不完。

怎樣才能進入金融行業？有什麼門檻？

金融業一般門檻不高的，如果你對金融感興趣呢,可以通過各種應聘進入公司啊，只要不是銀行系統,即使是銀行系統的你也可以通過銷售信用卡等銷售崗位進去

要怎樣才能迅速進入金融行業

如果是想做基金經理或者金融客服之類的，直接去金融公司打小工這個是最快的途徑。如果想自己理財讓自己成為交易高手的話，最好是自己先找一份穩定的工作。每個月拿出少部分錢自己去交易鍛煉。只要按照我寫的經驗按部就班的去學習的話。不出半年你就能小有成就。至少你絕對不會走彎路的。
我為什麼要你先找一份穩定的工作呢？主要是這裡面新手是絕對會虧錢的。又得心態不好的會連續虧損2年以上。所以我是為了你好。
然後等技術成熟了以後就可以辭職專業做交易員了。

我在這里知識給你一個意見，好多你還不懂的去看孝猜看我寫的文章應該對你有很大的幫助了。

還有我不拉客戶。有什麼不懂的去我的微博裡面提問就可以了。我會及時給你解答的。

首先找一份穩定的工作，讓自己安定下來，然後再抽出一部分工資跟打牌一樣，小打小鬧，在愉快中把技術提高。最後技術成熟了就是你跳龍門的時候。

我該怎麼才能進入金融行業？

首先：
金融學專業本來就是培養具有金融學方面的理論知識及專業技能，能在銀行、證券、信託、投資、保險等金融機構及其他企業、 *** 管理部門等機構任職的德才兼備的高素質復合型專門人才的學科。
然後：
金融學專業的素質要求是學生應掌握經濟學科和金融學科的基礎理論和基礎知識；系統掌握金融學的基本理論、專業知識和業務技能；熟悉有關法律、政策和國際規則；了解國內外金融學科的歷史、現狀和發展趨勢；具有較強的調研、分析、解決實際問題的能力和一定的科研能力；熟練掌握一門外語，具有較強的外語應用能力，能利用外語獲取專業信息；能熟練使用現代信息化工具從事專業工作。
最後：
我可以確定你一定可以勝任金融經濟分析相關的工作，去投簡歷吧！

怎樣進入金融行業？

沒有人脈關系去了也就是客戶經理。學企業管理的找一個好工作不容易。

理科學渣能進入金融行業嗎

理科生，相對於文科生而言，它指因喜愛自然科學而學習理科的學生，切忌為了學理而學理。理科生學習的科目以數學、物理、化學、生物為主，以政治、歷史、地理為輔。

本人今年30歲，學得自考市場營銷專業，怎樣才能進入金融行業

自考的含金量僅次於全日制，同時高於成教、電大、函授，在社會單位和公務員考試、考研都是認可。學信網可以查詢，國家法律規定的。自考是我國高等教育的重要組成部分，是個人自學、社會助學和國家考試相結合的，有中國特色的高等教育形式。且參加自考的考生不受性別、年齡、民族、種族和已受教育程度的限制，不用經過入學考試，即可根據自己的情況選擇相關的專業，通過國家組織的統一考試全部科目並成績合格，即可申請畢業。自考實行寬進嚴出，證書國家承認，學信網可查，含金量高於其他成教學歷。1981年，我國開始實行高等教育自學考試(以下簡稱「自學考試」)。1988年，國務院頒布《高等教育自學考試暫行條例》，以行政法規形式確定自學考試是「個人自學、社會助學、國家考試相結合的高等教育形式」。1998年，《中華人民共和國高等教育法》規定：「國家實行高等教育自學考試制度」，以法律形式確定自學考試是我國高等教育的基本制度之一。

怎麼才能快速進入金融行業？

只要努力，一定可以找到的！現在大專學歷畢業生是不算什麼高學歷人才了,但並不說明大專生就比本科生差或是用人單位因為學歷而不用。我朋友有好多是學金融的，也是大專的，他們幾乎都找到工作了。但也有沒找到的，一是他們專業學得不好，而且相關證書幾乎沒有，用人單位不願意用這種「新人」，但實際能力很強（包括交際、實際操作、學習能力）用人單位還是欣賞的！要積極主動一點，付出實際行動，相信你一定可以找到一份稱心的工作的！

Ⅳ 想踏入金融行業的小白，該做到以下幾點

想進入金融這行，最好能抱著把金融當作你終生為之奮斗的事業，如果沒有沒有此決心，還是最好不要輕易做出入行的決定（金融行業的淘汰率高，壓力很大）。

我是從傳統行業轉入金融行業，當時的我並沒有金融圈的朋友，也沒有哪個金融導師教我如何從零開始學金融。幾年時間通過自己摸滾帶爬，掌握了一些金融知識，慢慢地知道了如何投資，怎樣理財。

對於沒有任何經驗，也沒有金融知識的小白，如果決心要想踏入金融行業，前提要明白一點：社會是殘酷的，金融行業更加殘酷。沒有任何人（除了你父母）能夠無條件的幫助你，拯救你，能幫助你成功的只有你自己。

為了避免你像一隻無頭蒼蠅，盲目地在陌生的環境中亂串，找不到正確的飛行方向，作為過來人的我想給你以下幾點建議：

1、  選擇適合你自己的金融機構

國內有5大金融機構：銀行、保險、信託、基金、證券。當然在這些5大機構之外的還包括：外匯交易金融公司、場外期貨交易公司、第三方金融銷售公司、P2P公司。

以上公司各有優勢與劣勢，就看你對哪方面感興趣。但我有個建議，如果你想從事P2P工作，最好還是選擇在互聯網上排名前50的P2P公司（現在P2P跑路，倒閉的太多，要為自己的聲譽著想，並而要為你客戶的資金安全著想）。

總之，當你確定了進入哪方面的金融機構後，再在此機構里挑選一家大型的金融公司，只有在大公司，你學到的經驗才最多，也能穩定的升職（不要相信小公司的機遇多，除非這家小公司是能夠改變一個行業的趨勢）。

2、 付出不亞於任何人的努力

完成了第一步後，恭喜你正式進入金融行業。進入公司，我們該怎麼辦呢？你只有一個辦法：努力工作，並為之付出不亞於任何人的努力。

你沒有客戶資源，你也沒有從業經驗，也沒有親戚朋友在公司替你遮風擋雨，你唯一擁有的就是一顆熱忱的事業心。趁著這種三分鍾的熱度，把所有的激情都花在做業績上。

當別人早上一到公司就聊天時，你需要為一天的工作做好准備。當別人累了聊天休息時，你需要埋頭苦幹做業績。當中午午休2小時，你卻只能最多休息1小時。當別人都按時打卡下班，你需要的是拿出時間加晚班（哪怕僅僅只有1小時，你都會收獲很多）。

只有努力，付出不亞於任何人的努力去工作，你才能得到上司的賞識。也只有這樣為之付出努力，你才能做出業績，況且你的業績不會比別人差。

3、玩轉你的工作圈

和你同事打好友誼關系，讓他們樂意和你交流。對於那些老員工，你需要給他們足夠多的尊重（他們只有喜歡上和你聊天了，他們才會把自己的成功經驗與你分享，你也才能更快地適應公司環境，熟悉公司業務）。

切記：千萬別只顧著和新同事玩耍（如聚會，吃飯，聊天，K歌），而忽視了老員工的生活圈（你在公司的根基與老員工有很大關系）。

4、  提升專業知識

每星期都有雙休，雙休是很重要的時間，但切記千萬別把這個時間拿出來逛街，睡懶覺，看電影了。對於初入金融這一行，你需要學習的還有很多。

你可以把雙休的時間用來泡圖書館，在圖書館裡面借閱一些金融書籍看。或者是平常在網上買金融專業知識的書籍，利用雙休的時間提升自己的專業知識。

比如在居住附近的咖啡館里，點上一杯卡布奇諾，邊品味咖啡的香濃，邊汲取知識的營養。咖啡與書籍，無形中也會提升你的品味與氣質。

5、 最好看些哲學書籍

我把學習哲學排在很重要的位置。金融從業者最重要的是個人的氣質與魅力，這是需要後天的培養，作為年輕人的我們並沒有中年人的滄桑美與豐富的生活感悟。哲學，它包含著宇宙的奧妙，藝術的魅力，思維的邏輯，況且它沒有學習年齡的限制。學好哲學可以開闊我們的視野，鍛煉我們的邏輯思維能力，提高我們的道德素養。

6、 學會潛龍勿用

易經里「爻」（yao）分六個階段，第一個階段是「初爻」。何為「初爻」，就是「潛龍勿用」。「潛龍勿用」是指作為一條潛龍，不要隨便的運用，必需在關鍵時刻才用。

在金融職場上（也包括其他職場），我們應該先成為一條潛龍，精進好自己的能力與專業知識，當環境需要自己挺身而出時，毫不猶豫的挺身而出，奉獻自己的能力。

切記：不要總想著表現自己，不要做形式上的表面功夫，去掉「年輕、沖動、形式感強」這類標簽，不然很容易使自己陷於不利之地。（比如公司里的競爭對手會對你不利）

相信只要做好以上六點，你基本可以在金融行業里站穩腳跟了。

如果你已踏進了金融行業的大門，作為一個金融從業者，一定要把道德放在第一位。做到為客戶負責，為公司負責。

Ⅵ 我想從事金融方面的工作，沒有這方面的工作經驗，30多。請問一下，需要從哪裡開始加入這一高大上的行業

可以從事的崗位有很多，例如投資咨詢顧問、投資銀行家、證券交易員、執行總裁、主席、合夥人、主負責人、投資總監、財務總監、會計師、審計師、市場、投資公司經理、證券分析師和固定收益分析師、投資組合經理等

介於每個人的情況都有所不同，以拿CFA從業者的投資分析師為例，為大家普及了金融人的職業發展之路。

一、Analyst（分析員）

投行中的Analyst(分析員)一般都是為各大院校應屆生准備的一個2年的program，剛畢業的大學生一般都會從此做起。既然叫做分析師，工作內容不外乎是一些數據分析、行業研究之類的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然後交給associate進一步review和加工。

研究結束，要使用PPT將研究結果呈現出來，所以這個崗位也會經常用到PPT。當然，作為一個初級崗位，很多情況下還會涉及到很多雜七雜八的事情，總是就是投行工作的基礎，也是鍛煉人的崗位。

這個崗位一般堅持3年時間久可以得到升遷，大多數金融人也是在這個崗位上開始學習CFA的，有前瞻性的大學生在畢業前就把CFA一級考過了，可以極大的縮短在基層工作的時間，兩年甚至很短時間就可以成為Associate，也就是我們要談的下一個崗位。

二、Associate（副經理）

Associate是比Analyst高一級的職位，要麼是從Analyst晉升而來，要麼是各金融專業高材生或者CFA持證人之類。作為Analyst的小領導，Associate仍然要做一些分析類的工作，不過是有點技術含量的工作，負責更復雜的建模。Associate還要根據公司或者上級的安排，分配任務，承擔administrativework，並且主要負責與客戶的溝通。

雖是領導，Associate的工作並不輕松，每天需要加班加點，並對全組工作負責。這個崗位需要一定的金融知識背景，所以很喜歡的MBA或者CFA持證人，即便是只通過了CFA二級考試，也會受到歡迎。通常員工會在此崗位上工作3到4年的時間，然後才能學到足夠的本事升到更高的位置上。

三、VP（副總裁或經理）

如果你順利進入到VP階段，那麼恭喜你已經得到了升華。VP泛指所有高層的副級人物，工作要指導Associate和Analyst，同時也要有一些外部環境的接觸。很多CEO忙不過來的工作都會交給VP負責。

VP的工作主要由兩大塊組成，一是充當projectmanager的角色，當D或MD接到deal的時候，負責executingthedeal，二是計劃所有需要的過程和任務分配給associates，並且確保順利進行。VP同時也是和客戶接洽以及聯系各個support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晉升更不容易，行業內VP普遍工作3到15年才有機會晉升，除了經驗、能力、運氣，各種自我提升也少不得。大部分金融人在這個崗位上努力通過CFA三級考試，提交證書申請，如果已經是CFA持證人，那真是極好的。

四、Director（總經理、董事）

根據投行的規模不同，Director或有或無。Director負責重要的交易比如費用談判，交易策略和客戶會議。還有就是做營銷吸引客戶。MD工作性質與其近似，不過焦點在重要的客戶上。

五、MD（董事總經理）

Director3年左右就會升任MD(董事總經理)。MD級別有很高的業務收益指標以及維護重要客戶的責任，參與公司的整體戰略及業務方向制定。

MD再往上發展就會去做各個分支的管理人，或者是做CEO。這個時候如果沒有一張CFA這樣的很囂張的證書傍身就不合適了。

以上是一個典型的投行職稱序列，有些金融機構會設置一些中間職稱，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不變的是對人能力的要求和證書的要求。

當然，CFA的在職業發展上的幫助不止如此，從職業發展的角度，一張代表了你金融理論過硬、工作經驗豐富的CFA證書，能幫你優雅地、高效地達成目標。現在vc/pe是一個很時髦的詞，國內也出現了很多風投成功的案例，想進入風投圈或者私募圈的金融人不在少數，如果沒有一張高含金量的CFA證書，恐怕連門檻都進不去呢。

Ⅶ 想要進入金融行業工作，應該怎麼開始或者是做好哪些准備呢

首先一定要明確自己工作的目的，在一開始的時候不要對於這個行業的薪資有太多的執念，還要了解清楚這個行業的行情是怎麼樣的，然後在工作的過程中逐漸培養自己的各項能力，讓自己更快融入工作。

Ⅷ 非金融專業畢業生想進入金融行業，需要做好哪些准備

在很多人的印象當中，如果想要進入到金融行業，那麼在大學時一定要學習關於金融的專業，而且一旦提到金融從業者會認為他們能夠賺到錢是非常多的，以至於很多家長對於金融行業也是充滿著期望，但是只有真正的去從事了才知道在工作當中需要用到的一些金融知識大學專業，其實很多時候都是沒有教的，因為學金融和做金融本質上是兩件事情。所以非金融專業畢業生想進入到金融專業，首先是需要了解一些金融的基礎知識，即使是沒有任何的經驗，只要能夠學會總結，都是能夠掌握一些金融知識。當然如果能夠考取一些金融類的證書也是非常不錯的加分項目，在職場當中也是非常有用的，尤其是一些含金量充足的金融證書，是學習能力的一種證明，比如CPA，CFA。當然這中間最重要的就是需要真正去金融行業當中去學習，要知道在金融行業當中，學習經驗是非常重要的。

最後如果真的想要去攢金融行業的話，小編比較建議先從行業當中門檻比較低的崗位去入行，去學習金融經驗，積累人脈，再等待機會轉到價值層次更高的崗位，這樣機會也會更多一些。

Ⅸ 金融行業怎麼入行

金融行業是經營金融商品的特殊行業，主要是指相關的資金合作社、保險業以及其他與經濟相關的行業。
一、先要進入金融行業，首先需要了解清楚個人的就業方向，如銀行業、保險業、證券業、基金業等等；
二、弄清楚自己未來想要從事的就業方向後，就可以進行不同方向的努力，如在銀行業工作，可以考銀行從業資格證書，如果選擇在保險行業工作，則可以考保險從業資格證書等；
三、當個人具備一定的行業的崗位工作能力，並且取得相關資格後，就相當於入行了金融行業。
【拓展資料】
金融行業的崗位競爭激烈嗎？
金融行業的福利待遇好，在崗位競爭上是很激烈的，想要提高個人在金融行業中的競爭優勢，建議：
一、提升個人能力
個人能力是在崗位求職中的關鍵因素，能力越強，則越受企業的歡迎，建議想要進入金融行業工作的小夥伴，可以多利用空閑的時間，提升個人的金融能力，如使用金融工具的能力、風險建模的能力以及分析風險事件的能力等。
二、積累金融相關的經驗
企業在選取人才時，也會在一定程度上衡量求職者的經驗因素，通常來說，經驗越豐富，就越受企業的歡迎，所以建議小夥伴們可以多多參加金融相關的社會實踐、兼職、交流會，或者是金融相關的實習等。
三、取得金融領域的高含金量證書
金融高含金量證書往往能在個人簡歷中，起到錦上添花的作用，高含金量的金融證書不僅是個人基礎的檢驗，也是個人能力的證明，金融領域的高含金量證書有FRM、CFA、CPA、ACCA、證書等等，主要介紹FRM證書：
1.FRM證書是金融風險領域的專業證書
FRM證書由美國「全球風險管理專業人士協會」設立，是金融風險領域的專業證書，FRM證書雖屬國外證書，但為了方便我國FRM考生、鼓勵我國考生參與FRM考試，GARP官方還專門設立了中文版的FRM證書，其執行效力與英文版FRM證書執行效力相同。
2.取得FRM證書可在一定程度上提升學歷
英國ENIC機構在一項獨立基準的研究中發現，持有FRM證書在美國、加拿大、英國、澳大利亞、香港、新加坡、澳門等等十個國家和地區，可與碩士學位相較。
3.FRM證書持有者在我國的福利待遇好
我國上海、北京、南京、福建、廣州、天津、成都、杭州等等城市，都設立了FRM人才政策，以深圳為例，南山區對獲取FRM資格認證的人才，一次性給與2萬元獎勵。
總結，金融行業入行需要了解個人的方向，再進行相應的努力，具體的金融行業怎麼入行，可以參照以上內容，另外，金融行業的崗位競爭是較為激烈的。

Ⅹ 非金融畢業生想進入金融行業，應該怎麼開始或者做哪些准備

要選擇非本專業的行業-金融業！
除了銀行以外，其實還包括了證券商(經紀、自營、承銷)、票券商、期貨商、投信業、投顧業、保管業、保證業、公證業、經理業、人才培訓業、證照補習業、應收帳款催收業(也包含了暴力討債公司)、保險業(壽險、產險、再保)；甚至於也養活了環繞金融業周邊的律師、會計師、運鈔業。
政府里頭靠著監督、管理、稽核金融業的公職人員就更多啦！金融業對國計民生、對經濟發展、對國族命脈的存續，實在是太重要了。

首先有個證券從業資格證，從事金融行業必須的，高的有國際金融分析師(cfa)，很難考的，三年之內拿下算很不錯了，也很花錢，再個就是考個金融研究生，出來後順理成章在金融行業工作。

低端的做法是去干一些低級的、辛苦的、跑龍套的類藍領工作，高端的做法是去考證，去考最高級、最吃香的各類證書，然後才有可能去干金領。

本人非金融專業，辭去事業編從事金融行業。

相關專業從事金融行業當然更有優勢，主要有兩點，第一點好通過面試，有敲門磚。第二點是絕對優勢，特別是名校畢業的金融專業，同學朋友大多會從事相關行業，對未來的發現非常有幫助。至於專業知識，工作經驗，這都好彌補，只要努力加上聰明，悟性就完全可以勝任

不跑題，說說准備工作。

1.用自己所能用的所有辦法，了解這個行業，看書，上網查，問從業的朋友，不要太膚淺的認為銀行就是拉存款賣理財，證券就是炒股，保險就是賣保險.....

2.廣泛了解過後，著重研究你可能回去從事的細分領域，這個得動點腦子，起碼心中有數，考需要的資格證。

3.我們暫且把崗位分為行政，技術，和業務三類吧，技術崗位，比如質控，內核，項目承做等崗位，對專業還是有一些要求的，我覺得非專業可以暫時放棄。行政類可以作為一個了解行業的眼睛可以先行選擇。

4.業務類的工作我們單拿出來說，最考驗綜合實力的就是這類工作，不管是金融機構最基層，還是頂端部門，甚至領導崗位都離不開業務。當你做完第二步，在有一定的認知後，就得開始盤算了，你有哪些資源，如何盤活這些資源，你能給他們帶來什麼，未來如何建立有效的資源。可以這么說入門靠學歷，爬山靠資源。

5.盤算好了，覺得沒問題就進去吧，做好當打雜，沒存在感的准備，初入行業要多觀察，進一步了解所有相關的領域，多接觸形形色色的人。別覺得你能做，就想著有大佬帶你，然後順順利利走上人生巔峰，會所嫩模，遊艇啥的。

在有大局觀的情況下，找到適合自己的細分領域，一步一個腳印，勇往值錢！祝好運。

先考證。

要進入金融行業，各種證書是必不可少的。

這里給你列舉幾個最基礎的，一定要考的。您想要進入那個行業，就考那個。

券商：證券從業資格證。基金：基金從業資格證。銀行：銀行從業資格證。保險：保險從業資格證。會計：會計初級考試。

此外還有一些更厲害的證，更加的難學，但是考出來也大大增加您的競爭力。比如CFA、ACCA等等。

金融領域絕非表面上聽起來那麼高端，金融行業的大餅分為兩部分，80%的金融民工（券商基金保險的銷售人員，銀行理 財經 理，大堂經理等等），20%的金融管理層。同時，20%的管理層占據了80%的財產。

很多人通過影視作品和故事傳言了解到的金融行業大部分為管理階層，但是現實卻是大部分普通家庭出身的孩子只能被分配到金融民工階層而已。

如果家裡沒有關系和資源，有不少金融專業畢業，那麼貿然進入金融領域工作大概是成為金融民工，畢竟做銷售工作需要的從來就不是專業知識，做銷售是金融領域最基層的工作，當然做得好，月入過萬也很正常，做不好的話溫飽都難以維持。

如果你家庭有資源有關系的話，直接就進管理層了，別的也就不用談。

銀行是個多元化工作崗位的地方，你學的不一定就能用得上。先從最基本的崗位學期就是會面，你要了解簡單的存取款在銀行是哪些科目，涉及到對公又是哪些科目，聯行過渡又是那些科目，內核子系統又是哪些科目。沒有兩三年你是熟悉不了的。通過基礎的鍛煉後，你可以選擇走計財路線，也可以轉換客戶經理崗位，這個階段你需要的是學會銀行另一個重要埠的工作，那就是信貸。這里的工作種類很多，會很復雜，在這就不一一介紹了，過程會很漫長，因為需要積累工作經驗，這段時間的工作資歷很重要。至於後面能不能被提拔就看你自己的表現了。一句話：師傅領進門，修行靠個人！