金融客戶經理應該如何接待客戶

㈠ 證券公司客戶經理應該怎麼拉客戶.我要去銀行駐點，有

大部分證券公司經理先招攬客戶有兩個渠道：
1.銀行渠道，通過銀行櫃台前發放傳單，推介自己證券公司，當這些潛在客戶有意向時，可能會找到你的名片，給你打電話。另外，必須與銀行工作人員處理好關系。通常人們想炒股時都陵鍵會去銀行咨詢相關的問題。如果你跟銀行的工作人員處理好關系，他們就頌伏會把客戶介紹給你。另外，在自己已有客戶尺櫻巧中建立聯系。通過轉介紹的方式獲得客戶。物以類聚人以群分么，通常有相同愛好的人會在一起討論大家一起感興趣的東西。跟自己已有客戶處理好關系，能獲得不小收獲。
2.社區街道等渠道。類似房地產中介形式的，這種渠道特點是：全面撒網，重點捕魚！成功率較小。營銷學來講，這種營銷渠道針對性不大！

㈡ 銀行客戶經理怎樣才能有效的邀約客戶

首先，我認為在約客戶之前，先要了解客戶的基本資料。客戶是什麼樣的性格，家庭狀況如何，是注重保障還是注重投資或者養老呢？這是關鍵。其次，在了解了客戶的基本資料後，我們該如何去邀約客戶呢？我認為可使用以下幾種方式：電話邀約、上門邀約、請柬式邀約(讓助理送去)等方法。通過分析不同客戶的資料和信息，我們用不同的方式進行邀約。
在電話邀約時，我們可以使用一些話術。例如，某客戶注重理財投資和保障的產品，我們可以告訴客戶，我公司有一個投資、理財、保障一條龍的產品座談會或者說聯誼會。告訴客戶，由於通過別人推薦，或者可以說公司把您列入了尊貴客戶的名單，因此邀請您參加這次座談會或聯誼會。並告訴客戶公司還配備了禮物送給他碼槐野(她)，請他(她)一定要來參加(其中說明禮物是要本人簽收的，增加說服力)。另外，語氣要稍稍強勢一些。
上門邀請時，可以對客戶說：「恭喜您被列入公司尊貴客戶，所以上門來給您送來請柬並邀請您參加這次聯誼會。」並說明名額有限，切不可錯過這個難得的機會。
請柬式邀約，可以通過文秘或者扮演執行者，向客戶說明：「因為您是公司的尊貴客戶，我公司讓我給您送來請柬，邀請您參加公司舉辦的聯誼會。」讓客戶一定要參加，說明公司對該客戶的重視，並且讓執行者反復強調一定去參加會議，以至說明執行者的工作到位。
客戶來了以後如何讓他(她)認可並簽單。這個問題主要還是要依靠前期鋪墊。前期客戶一定要有保險理念，然後讓客戶了解公司，通過產品說明會，再進一步讓客戶對公司產生信任。可以用自己的專業知識和公司股票基金再一次說明公司實力。(註：在談的時候，個人自信非常重要，因為自己的自信，才能說明公司的實力)
接下來，客戶認可並做了意向性簽單明此以後，又如何讓她把保費交進來呢？當客戶在現場意向性簽單以後，我覺得應該注意以下幾點：①應該在產品說明會的第二天或者第三天，以部門回訪的形遲喊式回訪客戶，恭喜他(她)擁有了一份保障，並且讓他(她)把保費存入銀行，記住一定要強調「銀行」，排除客戶的心理障礙，以達到再一次邀約和促成的目的；②可以用公司獎勵這一塊來恭喜客戶，以產品說明會入場券中獎的形式來再一次促成客戶交費。
最後，在這里，我要告訴大家，我是帶著8個字走過我在公司的4個輝煌的春秋的。這8個字分別是：目標、自信、慾望、目的。因為有了目標，我就知道今天應該做什麼，明天要做什麼。因為有了自信，我在客戶那裡才能顯示出我的專業。因為有了慾望，我才會拼搏。帶著目的去工作，我才會成功。

㈢ 淺談客戶經理如何有效與客戶溝通

反之，溝通不善就會造喚茄銷成客我關系破裂，我們的工作得不到支持。所以，我們客戶經理在與客戶進行溝通時一定要講求最有效的方法進行溝通，只有這樣我們才能進行我們下一步的工作。那麼我們如何才能有效地與客戶進行溝通呢？我認為我們應該從以下幾方面進行： 一、以禮待人贏得客戶印象，為客我溝通做好門面 很多時候我們在與客戶進行接觸的時候，由於我們沒有注意自己的語氣、言詞、衣著等等方面使得客戶對我們的第一印象產生了芥蒂，導致客戶對我們以後的溝通無法進行或者溝通效果不顯著；對我們客戶經理的不夠信任做事顧忌太多使得指導效果不顯著因而讓客戶對我們的服務不再信任或者不配合。所以給客戶留下一個好的印象就是我們客戶經理以後溝通催化劑，也是我們客戶經理工作順利的開始點。這樣我們就需要以禮待人來贏得客戶的印象分，從而做好我們客戶經理這個門面。 二、充分了解客戶情況，為客我之間的溝通提供突破口 很多時候，我們客戶經理由於沒有充分了解到客戶情況，而對如何才能尋求到與客戶溝通的突破口感到迷茫。所以，我們客戶經理在與客戶溝通之前應該先對客戶的資料進行充分掌握。比如：客戶家庭情況、客戶喜好、客戶工作等等方面，這樣就可以讓我們與客戶溝通時尋找到突破口。但是，我們如何才能有效取得客戶資料呢？主要從以下幾個途徑：一是周邊客戶了解取得；二是與相關一線人員交流取得；三是系統資料中取得；四是電話問候取得。這就為充分取得客戶資來做好准備，為我們取得有效的溝通突破口做好鋪墊。 三、講求溝通方法，提高溝通效率 我們在與客戶溝通時，應該講求溝通方法，這樣我們才能取得有效的溝通效果。如果我們在與客戶溝通時不講求方法，可能就會出現與客戶發生爭執或者客戶根本沒有記住你說明的情況還會覺得你啰嗦。所以我們在與客戶溝通時一定要講求方法，這樣我們一是不會讓客戶覺得我們很煩；二是客戶可以明確記住我們溝通內容；三是我們增進了與客戶之間的感情；四是我們會得到客戶的認同和肯定。只有我們講求了方法，我們客戶經理才能取得溝通的效果。 四、注意溝通要領，促進溝通成果 我們客戶經理在與客戶溝通時一定要抓住溝通要領就是溝通有和游序性、溝通針對性、溝通迴避性。所謂的有序性就是我們在與客戶溝通時，一定不要東一件西一件地交談，這樣只會讓客戶越來越迷惑。所以我們要有條理地向客戶溝通，讓客戶清楚明白。而所謂針對性就是我們在與客戶溝通時一定要抓住重點，不要溝通到最後客戶分不清哪個方面才是最重要的。還有納肆就是迴避性就是我們在與客戶溝通時一定要迴避一些客戶忌諱的事情，避免我們與客戶發生沖突。因此，我們客戶經理在與客戶進行溝通時一定要抓住溝通的特性，從而促進了溝通成果。 總之，只要我們客戶經理用真心和有效的方法與客戶進行溝通，就可以提高每一溝通的效果，同時也為客我關系增進情感。 【字型大小：大中小 | 顏色：淺深紅| 列印】

㈣ 銀行客戶經理在與第一次接觸的客戶應該怎麼交談

現在銀行客戶經理分專業型和資源型以及復合型，復合型不說了，基本無敵。如果你不是一個資源型的客戶經理自然需要開發新的客戶。怎麼說呢，我個人認為做銀行的客戶經理需要一定的天賦和悟性，有時候還需要運氣。以下介紹下我的個人經驗（純屬個人意見，因為我有過類似經歷）

要想成為一個有經驗的客戶經理，陌生拜訪時不可少的，這是我老師最早和我說過的一句話，陌生拜訪的意義並不在於你能把握住客戶，而是這種經歷非常可貴，對剛出道的年輕人來說，更是值得珍惜。
我曾經打過很多很多電話，都是陌生的，說實話成功幾率很低，講話術語在電話里非常重要，電話的目的（唯一目的陪晌或）就是希望有機會能見面聊業務。打比方，如果你是商業銀行的客戶經理，那麼區別於國有銀行的就是信貸方面的政策，比如優惠的貸款利率，減免手續費等一些優惠政策，從這點看你要充分了解銀行的業務及你所在銀行的政策。你先要分析你的對象是否有融資需要，比如房地產需求就趨於明顯，生產型企業有一定的生產周期，這就意味著在一定時間范圍內也需要資金，你應該仔細分析你要拜訪的對象是否有可能渴望資金。從這點上你也要了解這家企業的產業鏈。有了優惠的政策，對方也有資金需求，那麼就可以見面了。見面前，通過網路了解蘆伍企業主營業務，目前行業的競爭性及發展前景，以及上下游企業（原材料及銷售渠道），充分了解企業性質。見面時就直接表明你來的目的，然後說說你對企業的了解程度，以及你分析的部分觀點，可以多提問，這一問一答間你可以獲得企業高管的需求，也使得你們更加熟悉。第一次不一定要有實質性成果，你肯定會帶著企業很多疑問，（至少是你當面不能解答的疑問，通過筆記的方式一一記錄，並承諾給企業相關答復），這樣就有機會第二次見面，通過這樣的形式，慢慢累積客戶。

客戶經理要求掌握的知識面要廣，財務、法律、宏觀經濟、時政等等，這些都要了解，甚至掌握，在聊天時可以聊聊最近的新聞，如果有企業新聞是最好的。膽子要大點，陌生拜訪真的很難，第一次就成功很難，經驗需要靠你積累。

通過文字的表達並不一定能清楚的告訴你改怎呢做，實際上有些東西也無法靠文字來表達，這時候就需要你的悟性了，慢慢來吧，努力做功課。希望你能謹肆成功，

㈤ 銀行客戶經理的服務應怎樣抓

隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優質客戶的爭奪成為同業競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。要應對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍---客戶經理隊伍。客戶經理有沒有較強的業務能力和服務意識，是能不能真正擔當客戶經理的崗位職責的關鍵之所在。一、客戶經理必須具備應有的素質 客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面了解客戶需求並向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。 1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。 2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。 3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。 4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。 5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。 二、客戶經理要善於把握市場信息，及時滿足客戶需求 作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網路、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業銀行與客戶業務往來情況及在我行所佔的比重；同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及發展規劃，客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系。 三、客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作 客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯系的「大使」，應積極主動並經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，並及時給予滿足，為客戶提供「一站式」服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現「雙贏」。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本著「銀企雙贏」的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合；其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通啟御手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時採取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測台賬，及時搜集整理、分析資料，實時監測客戶信用情況；並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。 四、基清客戶搏旁前經理應不斷地注重金融創新，加大優質服務，力爭實現「雙贏」 思維決定行動，行動決定結果。客戶經理必須具有較強的開拓創新意識，主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客戶第一的觀念。客戶經理在接觸客戶的過程中，要牢記「客戶的需求就是客戶經理的工作」這一發展思路，勇於創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。 針對不同客戶，採取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶煩惱時收到我們發來的簡訊趣言，也一定會把不快暫時拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。 我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防範為中心，始終貫穿以客戶為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。

㈥ 客戶經理拜訪客戶技巧

客戶經理拜訪客戶技巧

建立工作“人脈圈”

每個行業都有每個行業的圈子，這也是現在所謂的行業圈子，你對自己工作圈子越了解，你的言談舉止就越會被圈子裡的人認同。其實可以理解為，如果你和你的客戶如果聊一些不專業或者外行話，可能很快你就會被客戶過濾掉。

首先要了解自己的工作圈子，就要先建立自己的工作人脈圈，更要恰到好處的融入到所在崗位，通過研究專業，與客戶、同事聊些工作話題或生活話題，與業內人士、專業人士成為朋友，只要你帶著目標去做這些事，就會很快建立人脈。打個比方，你和你的業內朋友或者同事有時交際圈子是相通的，你的信息和他的信息同時共享是可以碰撞出“火花”的，這樣才能保證你的圈子是穩固發展的。

在建立好工作中的人脈圈後，就要找准目標客戶群。先要開拓積累客戶，還要給客戶分級別，這種級別不是“按人下菜碟”有服務區別，而是讓客戶群定位更助於開拓客戶工作，更有針對性的分析自己的客戶應該屬於哪個類型。在對潛在客戶進行了解、與之聯系之前盡量收集到對方比較全面的信息，通過各種渠道和途徑，了解更多，且信息越詳細越好。

比如客戶單位簡介、家裡的決策人是誰、決策人的性格、家庭情況、客戶單位的競爭對手、客戶所從事職業在這個行業中處於怎樣的地位、目前客戶用的產品或服務是否是自己單位的競爭對手、他們之間是否合作愉快等等信息.....要知道對客戶越了解，自己的成功幾率就會越大。當然，了解不到那多也沒關系，這也是一點點修改完善和積累的過程，有些問題你可以通過和這個客戶聊天裂肢得到答案，有些時候也必須要正式場合的拜訪才能成功。總之，建立自己各種的“人脈圈”和給客戶做昌櫻好分類將會成為自己非常寶貴的資源。

另外，在了解和建立人脈圈的同時，更要了解自己要售產品的優勢和該採取哪些服務方式。

自己要很清楚自己產品的優勢、能解決客戶哪些問題和所需，更要了解自己競爭對手單位的同類型產品，了解對方的優勢和軟肋。比如，聽其他同事的講解，並注意結合客戶的看法和意見，讓客戶認為你很專業。比如，金融和行業內的相關產品知識講的頭頭是道，這也必定能贏得客戶的信任。要盡量避免模稜兩可的回答方式，這樣會給人感覺是在蒙客戶，我們在給客戶講解的時候盡量要擺出事實，擺出講道理，而且單位的誠信問題和個人人品，也在這個過程中充分體現。

成功拜訪客戶的要訣

談客戶的過程中要想達成既定目標，要與顧客打招呼時注意熱情和笑容。要想別人怎麼對待你，那麼你首先就要怎麼對待別人。在我們和別人打招呼時如果我們是冷漠的，對方肯定是冷漠的，我們是熱情的，對方的回應肯定也是熱情的。我們的情緒會影響到客戶的態度和反應。

在和對方打招呼時要盡量用眼睛注視對方的眼睛，這也是對客戶的尊重。真誠的笑容會拉近你和客戶之間的距離，也因為笑容是人和人之間最好的'溝通語言。無論是對陌生客戶還是以前拜訪的客戶，介紹自己會加深客戶對你的印象，強化顧客的記憶。

在介紹自己時要注意簡單，清楚和自信。簡單的介紹能讓客戶在最短的時間記住你，並為接下來的工作留下足夠的時間和機會。讓客戶在最短的時間內對你產生最好的感覺，並加深印象。自信不但影響拜訪的效果還能感染客戶，讓你控制拜訪的節奏，這樣客戶才會記住你更多。

無論是新產品還是老產品對於客戶來說，都是因為有需求才會對產品產生興趣。因此，介紹產品是決定本次拜訪能否順有利進展的關鍵一步。在介紹產品時，要簡潔肆迅世、對比其他產品說優劣勢，比較同類型產品價格。

對於客戶來講，每天接觸到的信息可能很多，只有我們用最簡潔的語言才能給客戶產生好印象，畢竟客戶留給我們的時間是有限的，在介紹產品時，必須盡量讓客戶參與進來。

如今各行各業的競爭都非常激烈，客戶的可選擇性也非常大，我們只有把我們的產品和同類產品做比較，才能在最短的時間內讓客戶記住產品。而價格也不是成交的絕對關鍵因素，但客戶對價格又往往是最敏感的，所以在介紹價格時要盡量力求清楚，並做簡單的性價比評價。

如果說前面的三步進行的比較順利，那可以說成交也只是時間問題，而成交與否也會直接顯示出從業人員銷售、拜訪的質量和效率。這過程中，專業化的言辭和動作會增加自己的信心，同時也會增加客戶選擇購買的決心，讓客戶堅信自己的選擇是正確的。對於顧客所顧慮的問題，要靈活迅速的予以解答。同時還要主動提出客戶可能會有的疑慮和問題，並迅速的作出解釋，更要重點陳述客戶如果選擇我們的產品會帶來的好處。

㈦ 銀行客戶經理 如何首次約見客戶

銀行的客戶經理其實很有優勢的，畢竟現在大夥的錢都放銀行，就算是炒股或買基金都得通過銀行託管！如果是女性的客戶經理優勢更大！
一般而言要熟記你的業務，你拜訪你的客戶，如果你和他不是很熟悉的，第一次拜訪記擾兆得別那麼直接到達你談嘩的目標，那很不實際的，而且讓人非常反感，如果是客戶提出的那就長驅直進吧！要拿個本子記的客戶的愛好興趣，最好生日那些全都記得，你一個電話就能讓他記得你的了！你要記得，你是為客戶服務的，但你也得培養自己的性格，不要任務或活動都拉客戶出來墊底，如果完全是免費大贈送那就除外，估計銀行沒那麼好心的！你要讓他覺得你不是為了他的錢而和他聯系的，你要作為他的朋友！生意的東西誰不會做的，說不定人家還老辣過你呢，所以要從朋友的緩侍租角度去服務你的客戶！

㈧ 客戶經理拜訪客戶技巧及注意事項

做一名客戶經理特別是面銷必須要掌握一定的拜訪技巧，沒有一定的技巧客戶都見不著怎麼銷售數啟呢?所以我為您整理了關於客戶經理拜訪客戶技巧的文章內容，希望大家能夠喜歡。

客戶經理拜訪客戶技巧
要認真做好拜訪前的准備。首先，客戶經理要設定拜訪目標，對准備走訪的客戶進行分析，了解重點客戶、一般客戶，根據客戶不同的經營情況、性格、習慣制定好不同物磨的拜訪策略。其次要充分掌握了解公司近期的銷售方針、新產品的特點及本次擬拜訪客戶的相關信息等，檢查要帶的拜訪資料是否齊全。客戶經理在拜訪客戶之前，還應檢查一下自己的穿著，穿著是客戶見到的第一目標，得體的穿著能讓客戶的心情放鬆。

要巧妙運用肢體語言。客戶經理在與客戶交談之前，應巧妙運用一些肢體語言。走路：客戶經理的走路方式會成為客戶認可的重要指標，客戶可以從客戶經理走路中看出其自信心。微笑：微笑如同一劑良葯，能感染與之接觸的每一個人。沒有一個客戶會對一位終日愁眉苦臉、深鎖眉頭的客戶經理產生好感。能以微笑見人，讓客戶也產生愉快情緒的客戶經理，是最容易爭取客戶好感的。客戶經理應該用微笑來增進客戶對你的感情，密切彼此間的關系。握手：握手也能表達客戶經理的信任、自信和能力。當然有的場所就不適合握手，也有些客戶就不願意握手，所以，為了避免和那些不願意握手的客戶出現尷尬的局面，客戶經理可以保持右手臂微曲放在體側，當對方伸手時，有所准備。

要營造輕松和諧的開場氛圍。在客戶開口之前，客戶經理要以親切的音調首先向客戶問候。問候的方式決定於多方面，見面的環境也同樣影響著客戶經理的問候方式，如果記住了了客戶的名字和稱呼，那最好不過了。客戶經理在與客戶交談的前幾句話中，最好不要談工作、業務生意上的事情，如“最近酒賣得怎樣?某某牌子的酒好銷嗎”，這些見面語，容易會讓客戶認為客戶經理上門走訪就是為了談業務，除此之外沒有別的可說了。營造一個好的開場氛圍，容易拉近與客戶之間的距離。
客戶經理拜訪客戶交談的注意事項
交談時應注意的問題。客戶經理在與客戶交談時應注意以下幾點：

1、要真實具體。談話需結合客戶實際，不可講大話，也不能漫無邊際，要應盡量讓客戶說話，自己做一名耐心的聆聽者;不要言而無信。談話要言行一致，不可輕易向客戶許諾，但許下的諾言必須付諸行動。一次違約毀信，就有可能將影響到拜訪的效果乃至企業的銷售工作。禁止問及對方的隱私。客戶都不喜歡別人談及自己的隱私薯螞如、禁忌的話題，客戶經理應做到避而不談，有意的談及客戶的隱私，會讓客戶產生反感。

2、要口、手、眼相結合。拜訪時除了與客戶交談外，還要用眼去觀察，看客戶櫃台酒的擺放率，酒的庫存情況等，然後把市場行情、銷售趨勢、客戶需求、客戶對公司和服務的建議等信息資料及時書面記錄下來。此外，還可以主動為客戶擺放標簽、整理櫃台、美化店容，幫助打掃衛生等，做一些力所能及的事情。細微的服務往往會打動客戶的心，加深對拜訪者的印象，會起到“無聲勝有聲”的效果，無意中為企業樹立了良好的形象。

3、要讓客戶感到有優越感。每個人都喜歡別人的贊美，好聽的話誰都愛聽，客戶也不例外，大部分客戶都過著平凡的日子，而且平常還承受來自不同方面的壓力，他們都想嘗試一下優越於別人的滋味。對那些銷量好的、能積極配合公司各項工作開展的客戶，客戶經理應學會肯定他們的工作，表揚他們的業績，對於他們自傲的事情加以贊美。幾句贊揚、恭維的話，會讓他們產生優越感，從而提高他們的銷售熱情、信心。客戶的優越感被滿足了，彼此間的距離就會拉近，能讓雙方的合作關系向前邁進一大步。
商務拜訪的注意事項
1.拜訪前務必與對方預約

露露於一周前與對方約好要前往拜訪，因此當天就直接前往訪問。可是，對方卻忘了這個約會並且外出，露露心裡十分氣憤。

其實，這件事不能一味地責怪對方。雖然事前都會先約好時間，但是，在訪問的前一天打電話加以確認，也是應有的禮節。

因此，即使是一周前定好的約會，也應在前一天再次打電話加以確 認：“明天的約會是否有更改?”

也許會因為對方的工作太繁忙，或另外定了其他的約會，而忘了與你 的會面。因此在訪問的前一天加以確認，就顯得十分重要了。而且，對方 還可能對你的細心感到高興。拜訪客戶前，務必提前預約，這是基本的禮儀之一。突然到訪客戶的公司，可能會給對方造成不便。如果對方不在，則更是浪費了時間。

2.進行拜訪不宜遲到

如果去其他公司拜訪，卻遲於約好的時間到達，容易讓對方產生“和這種不遵守時間的人，不能進行重要的商務會談”的想法，並留下不好的印象。

遵守約定的時間，是商業往來的基本原則。如果能提前5分鍾到達對 方的公司，是最為恰當的。

3.禮貌要周到

到達對方公司時，應先脫掉外套或取下圍巾，再向前台人員說：“我 是某某公司的職員，名叫某某，請找一下某某部的某某先生”。此時，還 要告訴對方是否事先約好。

此外，如果公司的名稱不易聽清楚，或者你的名字較為少見，可向接待員遞出自己的名片。接待員看過名片，就會替你跟負責人聯系。

當接待員不在時，應向最早走出來的人報出你在公司的名稱及自己的姓氏，請他跟對方取得聯系。如果沒有櫃台，應主動與離辦公室入口處最近的人搭話。請他幫忙聯系。

特別要注意的是，即使你在門口看到了你要找的人就在室內，也不要大聲地呼喚他，或者不管三七二十一，冒冒失失地撞入室內。應以不妨礙他人的方式，盡可能以恭敬的態度拜託近旁的人代為轉達。

4.在對方的會客室，應坐在下座

要記住，當你前去拜訪其他公司肘，應坐下座。將你帶到會客室的 人，會請你坐上座，但你必須推辭。在會客室里等待時，應當淺坐在沙發 上。輕輕地坐在在沙發的最邊緣，脊背挺直，腿不要盤起來而應整齊地並 在一起。當沙發較低時，應將腿略微偏向下座的一側。

職場菜鳥小Q和小A到某公司洽談業務。因為洽談對方的負責人臨時有事，小Q和小A被安排到會客室等候。 自打到了會客室，小Q和小A就開始聊天。從足球聊到汽車，兩個 人樂在其中。殊不知，對方的負責人早已經黑著一張臉站在他們身後。

職場新人要記住一條鐵的紀律：在會客室內聊天，是絕對禁止的。

雖然，會客室讓人覺得像個密室，但有時，會客室內的聲音能夠清楚 地傳向外邊。若是讓該公司的職員聽見你正在閑聊，會作何感想?無論這 種閑聊是與工作有關的事還是私事，都是不禮貌的行為。

6.寒暄問候時，應面帶笑容

寒暄問候是非常重要的，並是只需說出問候語，便萬事大吉了。

如果聲音太小或故意要避開對方視線似的把頭低下，反而會讓對方因 不知道你在說什麼而尷尬萬分，說不定會造成反效果。與其這樣的問候， 還不如不問候更好些。

問候時應口齒清晰、精神飽滿，不是要你拉大嗓門，只要用對方能夠聽清楚的音量，發音盡可能清晰就可以了。

當然，希望你在問候對方的同時，也能露出笑容。否則，無論你的聲 音多清晰，如果面無表情也是白費。而且問候時面帶笑容，還能避免情緒 緊張。

7.商務拜訪結束後，應向上司匯報

一大早，職場新人小鄭就被上司請到了辦公室。

上司問小張：“你去某某公司見過某某人了嗎?”

小張：“昨天見過了，某某已經答應和我們的合作計劃了。”

上司一臉陰沉地問：“為什麼昨天回到公司不告訴我?剛才人家公司 的代表說要過來洽談具體事宜，我還什麼都不知道，一點兒准備都沒有。”

即使商務拜訪結束了，工作也不能鬆懈。應盡快將商務拜訪中決定的 事情告知相關部門，做好必要的准備工作。

需要答復的事宜要和上司商量，或是詢問責任人，盡快答復對方。商務拜訪後的跟進工作，將會影響到今後的商務往來。因此，要本著 商務關系的心態，做好跟進工作。

猜你喜歡：

1. 商務接待迎接客人的禮儀和注意事項

2. 關於拜訪客戶的技巧與禮儀

3. 商務談判的座次禮儀

4. 拜訪客戶需要注意的禮儀

5. 拜訪客戶的基本禮儀

㈨ 金融行業的客戶經理，主要負責哪些工作內容呢

金融行業客戶經理是干什麼的？客戶經理工作成效直接決定銀行在激烈的金融競爭中能否佔有市場，從而最終影響著銀行經營效益。客戶經理集銀行經營與服務於一身，是完全職能「小型銀行」，是建立銀企合作關系的骨幹，是銀行中堅力量。銀行的客戶經理屬於銀行的銷售崗。分為個人客戶經理和對公客戶經理，我們只講對公客戶經理，以下簡稱客戶經理。

這可和一般的銷售不一樣，畢竟很多客戶的開發以及維護都會有領導出面解決，壓力自然也會相對較小。而且進入銀行會有師父手把手教學，充滿人性化的銷售值得擁有。至於薪資待遇怎麼樣？沒有哪個崗位可以做到既多金又清閑工資永遠是要和勞動成正比的。

㈩ 銀行客戶經理溝通技巧

優秀的客戶經理能夠完整理解自己的角色，掌握與客戶的溝通技巧，形成銳利的營銷風格和完美的操作技巧，創造頂尖的營銷業績和幸福的個人生活。下面我整理了，供你閱讀參考。

：營銷自己。
敏胡搏一、首先要有積極的心態，心態決定命運，失敗者和成功者之間唯一的差別就是心態不同，積極的心態就是相信自己，享受工作，有強烈的成功慾望。

二、要有火一樣的熱情，熱情是一個人最重要的財富之一，熱情是客戶經理贏得營銷事業成功的致命武器，熱情可以贏得客戶，熱情可以贏得朋友。

三、要有誠實的信用。誠信是營銷之本，先做人、後做事，要給客戶留下真誠的印象。

四、要有豐富的知識，把知識變成營銷的最大資本。一個優秀的客戶經理，要具備銀行的基本知識、金融產品知識、客戶知識、社會經濟知識、法律知識及財會知識，知識就是力量。五、要有高超的技能做賣。在這個專業營銷時代，營銷是一門學問和藝術，因此必須具有一定的洞察能力、社交能力、應變能力和口才能力。

六、要有堅定的信念，這是內心的支柱，成功的天梯。擁有信念就會擁有一切，表現出自己的自信才能贏得客戶的信任。

七、要有鋼鐵般的意志，永不言敗，從不言難。營銷是勇敢者的事業，成功者找方法，失敗者找借口，成功者決不放棄，放棄者不會成功。八、要有真誠的微笑和個人獨特的風采。一個積極樂觀的人，善於控制自己的情緒，有著創新思考的良好習慣，永遠給人以真誠的笑臉，打造出自己與眾橋祥不同的品牌。
：尋找客戶。
一、廣集資訊，查詢目標客戶。通過報刊雜志等公共媒體、 *** 釋出的各類資訊及銀行內部資料，捕捉到客戶相關資訊，通過篩選確定目標客戶。

二、對目標客戶進行分析歸類。看客戶是否有金融需求、是否有購買能力、是否符合我行優質客戶的條件、客戶代表是否有購買決策權、是否能為我行創造價值和利潤，並以此確定營銷物件。

三、開拓目標客戶。通過堅持不懈地拜訪和提供優質的服務，讓客戶認同你，認同你的金融產品。記住要真心感謝你的客戶。
：接近客戶。
一、收集客戶的情報，因為知己知彼，才能百戰不殆。要收集客戶經營管理的情報，收集其所處行業的情報，收集客戶高層人員的基本資料、家庭情況、人際關系、生活經歷、性格特點及與銀行合作態度等多方面的情報。

二、把握進入時機。在客戶發生重大事件時，如體制變革、經營管理方式改變、人事變動、計劃上新的生產專案、生產經營遇到暫時的困難、重大慶典或者是與競爭對手發生重大矛盾，這都是我們進入的最好契機。

三、正式接觸客戶。千萬不要吝嗇你的贊美之詞，讓客戶放鬆，突破營銷關口的第一道防線，尋找營銷點和客戶的心理需求。
：面議商談。
一、善於溝通，認真傾聽。溝通是關系營銷的粘合劑、潤滑劑和催化劑，客戶經理要與不同型別的客戶進行溝通，要有自己個性化的溝通技巧;要學會做一個忠實的聽眾，傾聽是客戶經理通往營銷商談成功的台階，是能夠維持雙方商談最有效的手段。

二、注意詢問，巧妙答復。通過在適當的時間，提出明確而具體的問題，誘導客戶思考，了解對方的立場觀點。回答客戶提出的問題時，要對客戶表現出同情心，要給自己一定的思考時間，通過認真思考、准確判斷後，謹慎回答。

三、介紹產品。這是營銷過程中最令人興奮的一刻。了解產品的特性，分析目標客戶的利益點，投其所好推介產品的信用、理財、服務、增值等功能，並為客戶製作金融服務方案。四、提出提議。制定營銷商談目標，設定底線並堅持下去。提議要能滿足對方的主要需求或某種特殊需求，也要能巧妙表達你的需求，以便雙方都能接受。
：異議處理。
一、認識異議。市場營銷是從被拒絕開始的，沒有拒絕，便沒有營銷，但「不」只是代表著今天的「不」。因此要以平常心面對拒絕，始終誠實與謙虛，需要信心與權威感，千萬不可爭論。

二、辨別異議。找准客戶提出拒絕的原因，是在客戶，還是在客戶經理，或者是銀行的產品和服務。辨別客戶是真實的拒絕還是假的拒絕。

三、處理異議。積極思考，認真傾聽，給自己時間，找准時機闡明觀點，靈活處理並保留後路。
：促成交易。
一、捕捉成交訊號。掌握客戶情緒變化規律，識別客戶購買訊號，開出手時就出手。

二、講究成交策略，適當妥協讓步。並不是所有的成交都會皆大歡喜，因此要從容面對僵局與讓步。做適當的讓步，主動給對方一個下台階的機會，也呈現出你的大將風度。

三、簽訂合作協議。通過立字為據，表明雙方的合作誠意，明文規定各方的權利義務。
：客戶維護。
一、客戶維護的重要性。市場營銷是不息的迴圈，通過客戶維護，可以培養忠誠客戶，深度開發市場;可以取得競爭優勢，提升銀行形象;可以創立特色品牌，提高經營績效。

二、客戶維護的內容。分析客戶的價值，在產品服務跟進上維護;對客戶契約關系、帳戶關系及情感關系的維護;對銀行債權關系的維護，確保銀行債權的完整性、合法性和時效性，確保客戶主體資格的合法性。

三、客戶維護的方式。尊重客戶，保持溝通聯絡，認真處理客戶抱怨或投訴，主動為其排憂解難。同時樹立管理也是維護的風險意識，防止因客戶經理貸後管理不力而形成不良貸款。
：提升業績。
一、特色營銷。現在是一個個性化服務營銷時代，做好客戶價值分類，掌握客戶需求型別;建立銀企高層會晤機制，提升客戶關系;為企業戰略發展和經營管理提供解決問題的「金融服務方案」，深化客戶關系。

二、團隊營銷。市場營銷不僅僅是客戶經理一個人的事，因此要建設好一支高績效團隊，培養團隊精神。同時要做好內部營銷，以贏得本行領導、同事及各部門更多的支援。

三、營銷調研和策劃。沒有調查就沒有發言權，因此要做好市場營銷調研，注重資訊情報的收集與整理;營銷策劃是市場營銷的高階形式，可以大大提高銀行的環境適應力，能夠強化銀行的核心競爭力，是知識經濟時代金融競爭的主要特徵。四、目標管理。想成功一定要有目標，讓你的營銷生涯從目標管理開始。制定目標，明確關鍵性成果，評估優劣勢，確立行動方針。五、珍惜時間，關愛生命，提升自己。一寸光陰一寸金，不要浪費一分一秒，集中時間做最重要的事;身體是革命的本錢，要保持身體的健康，使自己永遠充滿活力;立即行動，戰勝自己、鍛煉自己、提升自己，成功就已經在向你招手，你一定能成為一個優秀的客戶經理。