金融業務怎麼獲客

❶ 金融行業業務員怎麼拓展業務

金融業可以說是國內話題性最強的一個領域。一方面，金融改革承擔了為國家經濟轉型輸血的重任;另一方面，傳統金融業也經歷了一些動盪，不僅受到來自互聯網行業的沖擊，而且自身經營也是漏洞百出，下面我給大家分享金融行業業務員怎麼拓展業務，希望能夠幫助大家，歡迎閱讀!

一、金融行業業務員怎麼拓展業務

1、最簡單粗暴的 方法 ，直接在同行業公司搶客戶。

操作辦法上智聯招聘羅列出一批在行業做的非常好的公司的分布情況，比如，A大廈里可能會有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。

通常這時候，業務員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。恩，我們可以去聽聽他們的理財沙龍。

好處有很多：

1)學習他們的產品和話術;

2)在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來;

3)記得有機會就跟客戶互相換個聯系方式;

4)沒有機會會議結束早借口閃人，到公司樓下……

如果你不想去聽，去他們公司樓下轉悠就可以了，在一樓前台，會有人問某某公司怎麼走，這些便是他們公司邀請的客戶。

在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛力客戶，這里得到的客戶至少是B類，A類也很多，不過很多已經在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進他們的采購序列再說，充當甲方的價格磨刀石唄。 保險 公司經常說一句話，家庭資產配比，雞蛋不能放在一個籃子里，對於這些在其他公司投資的客戶也是一樣，配比，分散風險!呵呵，這類話術哥們你還輕車熟路吧……

2、銀行咨詢的理財客戶。

去銀行辦業務時，或者有事沒事就去各銀行辦業務，辦業務不是主要目的，目的是觀察，有些客戶是去找銀行理 財經 理的，他們咨詢完，你追出去。一般選擇銀行理財的客戶會比較謹慎，還是先擠進客戶的采購序列。這里的客戶都是A類或者B類客戶。另外，每個月10日、15日、18日是我們的客戶群的叔叔阿姨們開工資的日子，他們早上8點多就在銀行門口排隊啦，咱們就不動心嗎?

3、批發市場。

搞批發的個體老闆，一般早上4點開始忙活的中午，下午兩點就下班了。就在中午到2點這段時候，很多人坐著沒事，拿著我們的公司宣傳彩頁，一般閑著沒事都會看的……

很多人的攤位上有咱們的名片或電話什麼的，今後再溝通就好辦啦。這類客戶的接受能力還是蠻快的，做好橡殲這個 渠道 ，成單量應該不止翻1-2倍吧，而且我們知道客戶是做什麼的，地址在哪……這些客戶統統定位為B類客戶。

4、搞定拆遷戶。

上海拆遷戶有很多，很多就在周邊，如果多的話，每家有很大一筆拆遷款的，這個時候銀行的客戶經理都扎堆去 拜訪 那些拆遷戶了……這些人蠻好搞定，只要他們信任你，就不會反悔!

5、打電話。

如果是公司發的電話，從同業搞來的是最好的客戶名單。如果想自己搞來的電話名單，百姓、58去收集一些老闆電話，二手車的電話也能收集到。這些客戶的最大好處就是你可以知道客戶是做什麼行業的，跟他們聊他們的生意，客戶跟我們聊理財，或者去停車場搞定看車大叔，讓他幫你弄些挪車電話，拿到這樣的電話，定位還算精準吧。

6、跟做陸鄭保險的大媽大姐合作。

有一些同行業高手擅長此道，一打一個准，看到這條你開心嗎?

7、緊盯放生之人。

那些放生的人挺有錢的，不過拿下這樣的客戶，不是高手就別想了，最好你還懂點佛學，否則沒有什麼交流基礎。每座大城市都有相對集中的放生地段，河流啊，水庫啊，山林啊，你在周末常往這些地方跑，或許有意想不到的收獲，玩命干吧……

8、本城大型房展。

如果有，你該出動了，快去豪宅展位蹲守吧，或許在會上能認識豪客，當地的門戶網，報紙有很多這方面的消息。這樣的客戶一般身邊都有一些投資的朋友，做好了，很有想像空間。

9、如果公司支持的話，做些商超活動，社區活動。

模糊一下我們的銷售主張。比如，我們可以在社區做各種比賽，出些獎品。有些理財公司做過 廣場舞 ，文藝演出等項目。做法簡單，先是精彩的表演，中間講產品，但身份是我們公司是贊助這台晚會的。台上表演，咱們下面搜羅客戶，了解下客戶需求，把有投資需求意向的客戶羅列出來，最後是電話拜訪，對了，記得早如頌拍照，下次拜訪客戶，咱還要送客戶活動照片，先給客戶一個意外驚喜再說。

二、什麼樣的人適合學金融金

融學這幾年還是報考熱門，但是如果數學和英語學得不好，如果不想認真學習專業課，只想混文憑的千萬別報，因為這是經濟學里最難學的一個類別了，雖然這個學科很熱門，但不是名校，不是學霸也不是很好找工作。如果學好了能出人頭地，考精算師就更好了。

適合高中時期對數學、英語感興趣的學生，對數字敏感，數理計算能力，有較強的邏輯推理能力和思辯能力，適應能力強，有較強的心理承受能力;具有較強的語言與文字表達、人際溝通、信息獲取的基本能力。

不過，很多能力都可以在大學時進行培養，首先要對這個專業感興趣，要遵循自身的興趣和特長，找好自己的定位;不要盲目跟風，蹭熱門填報。沒有興趣的話，學任何一門學科都是痛苦的。

三、金融人員需要哪些技能

初級金融人員：偏專業、技能性

1. 操作系統 和辦公軟體

很多初級金融者對操作系統及日常辦公軟體知之甚少，也不太重視。其實對操作系統和辦公軟體的熟練操作，可以大幅度減少工作耗時、提升工作效率。而且大部分企業在考評新晉員工時，都以操作系統和辦公軟體的熟練程度作為一項非常重要的指標。而對於金融從業者來說，有非常多的專業軟體和協作軟體是日常辦公的主要平台，現在絕大多數金融工作都已經IT化、信息化，對電腦的熟練使用是最基本的技能。

2.EXCEL

對於經常和數字打交道的人來說，EXCEL可以說是最給力的神器，沒有之一，所以值得單獨說明。進入金融行業幾年後，能否熟練運用EXCEL的工作狀態可以說有天壤之別。對EXCEL的運用不僅僅是做表格、做做統計，一些函數和製表上的「黑科技」會讓使用者見識到一個全新的世界。至於具體如何操作，我以後的 文章 會做專門的講解。

3.英語

重要性無需多言。在很多金融領域如果沒有熟練的英語傍身，那基本上就是寸步難行。幾乎所有的銀行與投行對於英語的要求都是硬性的。

4.金融模型

金融模型就是根據所收集的數據利用回歸分析做出一個影響分析數據的公式，根據公式將數據帶入就可以進行預測，比如預測價格走勢。金融模型是金融分析的基礎工具之一。

5.財務分析

金融從業者基於證券這樣的市場數據進行分析，而看證券就必須要學會分析上市公司的財務報表。其實不止是金融，財務和會計的專業知識是所有經濟類專業的必修課。各個金融領域的工作都是在量化基礎上進行的工作。

6.銀行業務

對銀行的負債業務、資產業務、中間業務的了解。

7.盡職調查

非金融行業的人很少了解盡職調查。盡職調查就是指在投資、證券等領域，對企業的歷史數據和文檔、管理人員背景、市場風險、管理風險、技術風險和資金風險做全面深入的審核，是中介型金融機構最重要的的工作之一，多發生在企業公開發行股票上市和企業收購以及基金管理中。

資深金融從業者：偏管理、戰略性

從初級金融從業者跨入資深金融從業者行列，除了地位和待遇的飛速增長外，一大特徵就是對技能和能力的要求從基礎能力和專業技能轉變為對戰略的操控性和管理能力。

1.投資

投資包括的是從資金籌措、分析、交易到最終執行落地的一個過程。從分析到投資的能力變化，看起來是單純的范圍擴大、知識體系增多，其實實質是從單純的學術技能研究變成了一個流程管理。大體包括資金能力、分析能力、交易能力、執行能力、管理能力等都構成了交易人員的基本能力。

2.投行

投行范圍非常廣泛。其中包括對企業融資、收購兼並、財務顧問等。還有對投資銀行業務流程的理解，對資產評估、法務等相關技能的熟悉。

3.管理

包括溝通能力，協調能力，規劃統籌能力，決策能力和在內的團隊管理與組織能力，這些能力的掌握對日後的團隊項目有非常大的幫助。

4.風險管控

由於互聯網和金融行業的融合，金融行業產生了包括P2P在內的諸多金融產品新形態，這對金融行業來說是挑戰也是機遇，金融行業的機會越來越多，但對金融風險管控也會越來越重要。目前國內金融行業就缺乏大量金融管控的專業人士。在這方面的學習，業內人士一般會採取考FRM(金融風險管理師)來獲得。

5.估值

公司估值是指著眼於公司本身，對公司的內在價值進行評估。公司內在價值決定於公司的資產及其獲利能力，進行公司估值的邏輯在於「價值決定價格」。上市公司估值方法通常分為兩類：一類是相對估值方法(如市盈率估值法、市凈率估值法、EV/EBITDA估值法等);另一類是絕對估值法(如股利折現模型估值、自由現金流折現模型估值等)。

6.PE

傳說 中的私募，私募股權投資的主要投資策略。目前私募股權投資行業大致分為股票策略、債券策略、市場中性、事件驅動、宏觀期貨、量化套利、組合基金以及復合策略等八大類。

7. 企業戰略

MBA EMBA等商管 教育 將企業戰略管理定義為一門關於如何制定、實施、評價企業戰略，以保障企業組織有效實現自身目標的藝術與科學。它主要研究企業作為整體的功能與責任所面臨的機會與風險，重點討論企業經營中所涉及的跨越，如營銷、技術、組織、財務等職能領域的綜合性決策問題。通過企業戰略管理，企業在宏觀層次通過分析、預測、規劃、控制等手段，實現充分利用該企業的人、財、物等資源，最終達到優化管理，提高經濟效益的目的。

金融行業業務員怎麼拓展業務相關文章：

★ 金融業務員工作計劃範文

★ 金融業務員工作總結

★ 金融企業業務員工作總結範文

★ 金融業務員工作總結範文

★ 中國金融業務員工作總結

★ 2020年金融業務員工作計劃

★ 金融業務員工作計劃範文2020

★ 金融業務員工作總結素材模板

★ 做金融銷售的工作總結5篇精選

★ 有關於金融銷售工作計劃

❷ 金融如何用大數據獲客

所謂大數據，網上有各種各樣的說法，有從技術上分析的，有從營銷角度解答的。技術方面的東西我就不多說了，簡單說一下營銷方面的應用，總的來說就是一個如何獲得精準數據進行精準營銷並促成銷售轉化的問題。在一個龐大的資料庫內，通過各種各樣不同的標簽的交叉，去定義出一個群體，這個群體具有什麼特點，又會產生何種雹數需求。

簡單打個比方，大家在某寶購物的時候，只要你搜索了某樣產品，接下來給你推送的廣告，就是某樣產品的店鋪，這還是最簡單的大數據應源鬧首用。用於企業營銷的話，大家也都希望如果我能找到近期想要買我企業這類產品的客戶，我直接找到他，那該多好，也省得支出高額的廣告費用，也不用擔心買黑數據的法律風險。

當然，有人想就會有人提供數據服務，具體內容不展開去講，打個比方，大海里有許許多多的魚，不同類型的魚就代表著各類的客戶，就拿金融企業為例，我們可以把金融企業的客戶比喻為三文魚，那麼我想獲得三文魚，我有幾種方法，第一，我拿一張超大的網，然後漫無目的地捕，當然可能撈到很多七七八八的魚，但是都不是我想要的魚，這種就是早期的盲打客戶的那種營銷方式，第二種，我放某種專門吸引三文魚的聲吶去吸引三文魚，放在大海里的各個地方，然後三文魚游過去了，它有可能被吸引過來，也有可能遊走，這種是目前比較多的，投放一些線上的推廣廣告，走流量取勝。第三種，就是大數據的玩法，通過大數據分析這個海域，看看三文魚會在哪個地方聚集，然後用漁網網下去，可能會撈到其他的，但是彎仔大部分還是三文魚。

❸ 金融業務員怎麼找客戶

問題一：金融業務員怎麼找客戶 最笨的辦法是掃街和搞號碼電話營銷，高級點參加各種活動、各種會議拓展人脈，有一定客戶後做好客戶服務讓客戶介紹客戶

問題二：業務員如何尋找客戶 首先業務員下車後就要安頓好住所，通過旅館老闆或員工了解當地的市場情況，你要找的客戶一般都會集中在幾個專業市場或某個集中地方，因為生意一般都會成行成市，如果太分散，客戶生意肯定太難做。
了解目標客戶的集中地後，業務員就要帶上有關產品資料
，去那個地方掃街，挨家挨戶一個一個門面地走過去，察看有那些門面經營與你相同或近似的商品、銷售的商品知名度如何、門面位置是否臨近交通要道、貨物的堆積狀況怎樣、上門要貨的商家多不多等等，如果溜完一圈後，你心裡就有譜了，那閉慶陪個門面適合做你的產品，那個陌生客戶適合成為你的產品經銷商。選定你的目標客戶後，業務員就開始思考怎麼樣與些陌生客戶商談。
2、利用集團公司現有渠道拜訪陌生客戶實現資源共享借船出海有些大企業產品在市場上已經有一定規模的銷售渠道，銷量也轎蠢還比較穩定。為了減低企業的經營風險，集團公司會利用下屬子公司開發新產品，而新產品也許與現有產品屬一大類，但還是在行業細分方面還是有所區別，於是只得重建銷售隊伍去開拓市場。
新產品新團隊開拓新市場，大企業的子公司可以對現有客戶資源去進行招商，即使不做新產品銷售，也會對新產品入市提供必要的市場幫助。
3、先對市場目標客戶定位，再進行招商
業務員在下市場招商前，公司領導一般都會告知業務員招商地域范圍和目標客戶，是要銷售性的客戶還是做形象性的客戶。目標要求明確了，業務員才不會盲動，才能根據目標方向去尋找客戶。
4、對沉澱客戶招商，實現客戶資源再利用
許多企業經營若干年後，總會在市場上遺留一些沉澱客戶。何謂沉澱客戶，即曾經銷售過公司產品，後來由於某些原因而放棄的老客戶。對沉澱客戶招商，業務員一 定要謹慎，而且要言而有信。如果再次對沉澱客戶造成傷害，不要說這個客戶不會銷售你的產品，就是這個市場其他客戶也不會接受你的產品，因為客戶之間的信息 是相通的，盡管客戶生意是各自為戰，但有一點是客戶們相同的，就是希望廠家信守成諾。
沉澱客戶對廠家或多或少都有抱怨，業務員在拜訪之前，一定要弄清楚產生抱怨的原因，是廠家銷售方面造成的，還是客戶不符合公司發展要求。
5、利用朋友提供的客戶資源，拉近陌生客戶與你的距離
俗話說「在家靠父母，出外靠朋友」。業務員在外招商，經常單槍匹馬，面對陌生的市場，面對陌生的客戶，為了自己的生存和銷售業績，不得不去結交一些朋友， 也許是同道中的業務員，也許是談得投機的經銷商。在與這些朋友的交談中，業務員可能會對一個陌生市場產生大概認識，了解一些客戶信息，再過對這些信息的進 行篩選，總可以找到一些符合招商的目標客戶。
6、利用互聯網搜索目標客戶招商經濟又快捷
現在是一個信息發達社會，很多客戶信息都可以在互聯網上找到，這種方法既經濟又快捷，而且還可以減少業務員車馬勞頓之苦。業務員在網上搜索到客戶信息後，可以充分利用**、MSN、電子郵件、電話等方式與客戶取得聯系
，從項目投資收益與風險，到產品的市場賣點、銷售政策、售後服務等，都可以祥細地與客戶商談，直到雙方都有合作意向時，才可以上門拜訪。
在上門拜訪時，業務員不過要多長一個心眼，畢竟網路是一個虛擬世界。首先要看客戶是否有固定的辦公場所和各種營業證件，其次是否有相對固定的營銷團隊，最終還要看客戶是否有一定的資金實力。如果客戶沒有固定的營業場所和各種證件，業務員不要貿然簽約，避免上當受騙。
大千世界，無奇不有。業務員在外單槍匹馬，面對陌生客戶時一定多長一個心眼，避免造成不必要的損失。
，各路業務精英都可以與筆者共同探討。不管採取何種方法，但都必須有實效，能尋找到陌生客戶，與客戶談判簽約，把客戶的貨款拿回來，把產品銷......>>

問題三：金融銷售如何尋找客戶？ 30分 找有錢人，你得知道哪兒有有錢人或者誰有這樣的資源。銀行的理財客戶，一些基金信託等的理財客戶。還有就是高端物業的業主，高檔車車主，高檔會所的，玩高爾夫的差粗，企事業單位的等等找這樣的話單或者去找這樣的人。方法很多啦。

問題四：金融行業的銷售怎麼找客戶 金融行業一般針對的都是有點積蓄的人，像老師，公務員，白領以及一些大大小小老闆，你可以試著加群

問題五：投資理財業務員怎麼找客戶 您好，非傳統金融行業的理財產品做網路推廣效果不明顯，主要還是通過身邊親戚朋友開始挖掘，然後盡量接觸身邊的生活圈。

問題六：我是一個金融投資方面的業務員，請教一下怎麼去尋找客戶啊 30分 電話，簡訊，見面，網路，掃街，所有能讓你接觸人的事情都能幫你找到客戶，有人的地方就有客戶，加油吧。

問題七：在小額貸款公司做業務員應該如何去找客戶？ 10分 一、目標客戶群體選擇
小額貸款公司的目標客戶群體主要具備以下特徵：客戶具備有生產經營能力以及貸款償還能力，且得不到所需的金融服務,沒有充分享受到金融服務的群體。貸款客戶定位主要包括貸款客戶定位和合作單位定位兩部分內容。
（一）貸款客戶定位
客戶定位是小額貸款公司對服務對象的選擇，也是小額貸款公司根據自身的優劣來選擇客戶，滿足客戶需求,使客戶成為自己忠實合作夥伴的過程。以中、低收入者為群體一直是小額貸款公司所提倡和堅持的經營和服務取向,包括農牧民，個體工商戶以及小微企業都是小額貸款公司可以選擇的服務對象。
1.小額貸款公司個人貸款客戶申請貸款的參考條件：
(1)具備完全民事行為能力的自然人,年齡在18-65(含)周歲；
(2)具備合法有效的身份證明(居民身份證、戶口薄或其他有效身份證件)及婚姻狀況證明等；
(3)遵紀守法,沒有違法行為,具有良好的信用記錄和還款意願,在中國人民銀行個人徵信系統中沒有嚴重的違約記錄；
(4)具有穩定的收入來源和按時足額償還貸款本息的能力；
(5)具有還款意願；
(6)貸款具有真實的使用用途等。
2. 小額貸款公司企業客戶申請貸款的參考條件：
(1)符合國家的產業、行業政策，不屬於高污染、高耗材、高耗能的微小企業；
(2)企業具有工商行政管理部門核准登記，且在工商、稅務、技術監督局及人民銀行年檢合格；
(3)經營期3年以上，並有透明的審計和會計賬目；
(4)法人代表有良好的經營信譽和執業經歷；
(5)在社會責任方面已做出表現；
(6)企業在行業內有一定的競爭力；
(7)企業決定申請貸款擔保的股東會或合夥人意見統一；
(8)特殊行業生產經營已獲得行業許可。
（二）合作單位定位
小額貸款公司除了直接面向貸款客戶主體外，還可以藉助其他平台擴展自己的業務鏈條來提供金融服務。
二、客戶選擇的主要方式
（一)區域性選擇
（二)收入結構選擇
（三)行業差別化選擇
（四)個性化服務目標客戶選擇
三、客戶選擇的工作要點
（一）以微小或小型企業、中低收入者為主要貸款對象；
（二）資金需要以「小額、快速、分散」為主要特徵；
（三）缺乏傳統銀行機構要求抵押擔保品，但從貸款申請人一些非財務的「軟信息」能夠判定其具有良好資信，具備還本付息能力與意願。
四、小額貸款公司的業務范圍
（一）現行試點政策規定的業務范圍
在現行試點政策框架下，各地監管部門對小額貸款公司業務范圍的規定有所不同。但基本上為不吸收公眾存款，辦理小額貸款，辦理票據貼現，及相關的咨詢活動和其他經批準的業務。
（二）一般貸款業務
貸款業務是指小額貸款公司自有資金以貨幣資金形式，按照一定的貸款利率貸放給客戶並約期償還的一種運用資金的方式。
1.貸款期限
2.貸款按用途分為流動資金貸款和固定資產貸款
3. 貸款按有無擔保分為信用貸款和擔保貸款
（三）小額信貸中間業務
小額貸款公司除了開展一般的貸款業務以外，在其允許的經營范圍內還可以開展一些中間業務。不過在實際運營過程中，中間業務基本屬於空白。

問題八：那些金融投資的業務員，都是通過什麼辦法開發客戶的啊？ 10分 首先自己的業務知識要豐富，面對市場做好目標分析，找准客戶的需求，這樣對開發就容易多了。比如這人沒有腳你要買鞋子給他你說現實嗎。去見客戶不被罵就燒高香了，哪裡能談開發了。

問題九：為什麼做金融銷售想找一個客人都那麼難啊？ 你是資方？ 找項目？ 我們是秒虎金融 如果你需要資金可以找我們！
利用人脈唄 什麼事其實都不容易的！慢慢來！別急！
但你要想干好金融，就必須有敏銳的商業嗅覺！善於挖掘潛在的客戶！

問題十：問下找客戶的辦法！ 像是那些做貸款金融的都是怎麼找客戶的？ 插卡，掛橫幅，朋友介紹

❹ 貸款中介公司獲客渠道

盤點貸款中介機構獲客手段變化的幾個階段56860.88888888861

發傳單——推鬧散答陌生人，掃樓掃街——用電賣客戶——投放平面廣告——用社交和大數據獲客，每個階段都有其社會和技術基礎。

貸款中介剛出現的時候，受限於社會認知和技術發展水平，只能選擇最傳統的手段——發傳單，推陌生人，掃樓掃街。

後來，售電模式被引入中國。隨著移動通信技術的發展，貸款中介開始大規模電話營銷。在這個階段，大量中介賺了錢。

進一步發展後，有實力的中介開始在各大平面媒體平台投放廣告，但受到監管政策的限制。這些廣告大部分是品牌廣告，而不是產品廣告，即向潛在客戶介紹公司的品牌，而不是具體的貸款產品。

截至目前，中介的獲客方式進一步升級，開始在自媒體賬號、短視頻平台投放廣告獲客。

隨著技術的發展，出現了一批有遠見的中介，從社交領域入手，通過人與人之間的社交來獲取客戶。最有代表性的就是微信了。這種獲客並不是說在微信群里群發廣告、濫發廣告，而是通過有吸引力的內容巧妙地鎖定潛在客戶。

最簡單的例子就是，通過點擊一篇文章，可以有針對性的鎖液慧定客戶，判斷客戶的意圖。基於社交的獲客讓客戶信任度更高，更容易成交。

面對面借貸服務就有這樣的社交獲客功能。通過優質內容、有吸引力的海報等形式，鎖定微信生態下的意向客戶，分析客戶需求，精準把握客戶需求，實現精準營銷和高效轉化。

相關問答：

相關問答：信貸行業怎麼獲客？

2019年全國「兩會」期間提出的推動製造業高質量發展，並將製造業等行業現行16%的稅率降至13%，同時也鼓勵銀行增加製造業中長期貸款和信用貸款，對銀行以及製造業企業將更加利好，稅率負擔的下降，將使更多的製造業企業實現盈利，增加信貸資源，也有利於銀行更好地支持製造業。

1 樹立以「客戶為中心」的科學發展觀念

因製造業的產品門類繁多掘轎、子行業情況復雜、不同企業經營參差不齊的情況，使銀行目前對製造業信貸業務出現不願做、不敢做、不會做的情況，存在較大的主觀畏難、慣性從緊、機械套用政策條件辦理業務等情況。

因此要求銀行轉變觀念，樹立以「客戶為中心」的科學發展理念，以滿足客戶需求為出發點，探索製造業信貸市場的支持路徑，同時強化學習、主動作為，順應當前製造業的金融需求特點和變化趨勢，及時調整自身經營策略，靈活運用產品服務客戶，加速推進對優質製造業客戶的金融支持。

2 加強創新配套支持製造業信貸發展

(1)加速產品創新配套

銀行可充分利用金融科技技術，根據製造業客戶的融資需求特點，搭建的製造業轉型升級融資產品體系。如大型商業銀行規模大，資金優勢明顯，且具有境內外聯動的優勢特點，可創新產品及配套服務大型企業的跨國並購以及資金安排、金融服務需求。

圍繞大型核心企業有效地設計不同的產業鏈條融資產品，提供全面的金融服務，解決產業鏈條上企業的融資需求。針對製造業小額貸款需求和企業經營的新特點，可利用工商、稅務、海關等第三方機構的系統平台數據，積極開發配套相應的稅務貸款、退稅貸款、政府補貼貸款等融資產品。

(2)擔保方式創新配套

有效進行擔保創新配套，加大產業供應鏈金融的發展力度，由實力良好的供應鏈核心企業提供擔保或回購作為增信措施，提升製造鏈條的信貸可獲得性。根據非上市企業股權、專利、知識產權質押的不同特點和管理辦法，有效地創新設計以非上市企業股權、專利、知識產權進行質押擔保的管理辦法。

(3)加強與外部專家、機構咨詢合作

銀行無法熟知製造業中不同細分領域的生產經營情況，可積極與業內專家學者、行業協會、專業咨詢機構、科研院校等外部機構的互動交流，了解細分行業的工藝技術、經營特徵及行業發展動態。在具體項目貸款上，可以引入第三方具有一定資質要求的外部機構或專家參與項目咨詢評估，分析項目的市場和效益情況、項目的經營償債能力情況，出具相關的項目評估意見，為項目貸款決策提供參考。

(4)業務流程改革創新

要構建製造業客戶貸款的評審綠色通道，在營銷上，大客戶要提級營銷直接發起業務，縮短業務流程。在業務調查評審上，要針對製造業不同的行業特點，優化融資業務調查標准，著重經營真實性、市場持續性、融資還款可靠分析，允許優質製造業客戶一定金額內的項目貸款無須提供項目可研且並可免於評估，在把控好關鍵風險點的前提下簡化評審流程，全面提升業務評審效率。

3 多渠道加快推動製造業信貸發展

製造業具有企業沿產業鏈分布以及產業集聚的特點，為此商業銀行發展製造業信貸業務，可以結合區域製造業及經濟發展戰略，從產業鏈的上下遊客戶、產業集聚區空間分布、政策帶動效應拓展入手，從而加快製造業信貸業務發展。

(1)圍繞產業發展方向及鏈條延伸，確定目標市場

《中國製造2025》等相關政策規劃，已明確總體的製造業發展方向，同時各地政府也因地制宜，出台地方發展戰略，銀行須結合國家和地方的相關政策規劃情況，主動與政府相關職能部門對接，詳細調查分析當地市場，制定業務發展規劃。

同時製造業普遍出現上下游企業圍繞核心企業形成合作緊密的生態圈，銀行可以沿產業鏈的分工與合作關系，延伸挖掘產業鏈上有價值的客戶，對供應鏈上遊客戶的融資需求擇優介入。

(2)圍繞區域經濟特點，鎖定營銷方向

當前我國區域經濟的發展存在較大的差異性，在產業布局上也形成梯度發展的態勢。銀行根據各地產業發展的重點方面，自上而下地實施差異化指導，根據區域協調發展的戰略布局，綜合製造業發展規劃、區域資源稟賦、融資業務發展現狀，因地制宜地開展精準營銷。

(3)圍繞降稅減負等政策方向，深度挖掘市場

當前因經濟下行，製造業客戶經營情況困難。銀行因為大部分製造業企業的利潤低，盈利情況難以覆蓋貸款利息，對銀行貸款未能有效保障，而出現製造業信貸投放障礙。但隨著國家進一步降低製造業稅率、降低社保費率、加速固定資產折舊的優惠政策出台，給實體經濟製造業讓利，客戶的利潤空間增加，經營活力增加，企業的融資償付能力增強。

4 推行專業支行治貸模式

根據各地區不同的製造業特點，構建製造業細分行業的特色支行經營模式，即某一支行專門就某一行業進行研究，能夠集中力量把某行業的特徵和趨勢分析透徹，並形成自身的經營優勢，區域內該行業的業務均由該支行牽頭發起和管理，推行專營機構治貸，達到整體防控風險的目標。要打造一支具備精深專業能力的信貸專家隊伍，加強對區域內特色行業、產業的研究，在製造業客戶營銷、服務方案設計、風險防控等方面提供專業的意見。並根據區域經濟及製造業行業、客戶的特點，探索建立自上而下細分行業限額管理的風控體系。

5 加強人員培訓指導

積極組織員工參加製造業各行業前沿會議，增加銀行各層面對行業最新的行情了解，並定期加強與科研機構、行業協會合作溝通，建立定期培訓機制，幫助信貸人員掌握好服務製造業客戶必要的政策、產品和技能，指導分行選擇優質客戶，正確識別風險。

❺ 做信貸工作，用什麼方式獲客效率高

對於這個問題已經有人回答的很好了，不過我還是想說說自己的看法。一般來講這個行業，大多數都是打電銷，所以客戶名單就是非常重要，我跑過很多的貸款中介公司，也和各位老闆溝通過現在比較有效的獲客方法。傳統的很多方法已經不符合現在的市場環境，如有朋友講的發傳單、插車、貼小廣告，這些方法在很多地區很難去實現，大街上發傳單被城管驅趕，剛貼的小廣告幾分鍾就被我們辛苦的環衛工作人員清理了，至於插卡片這個，想想貸款的人有多少會根據一個卡片去聯系你，這個是有機會，但概率也是很低的，畢竟現在的人和以前不一樣，陌拜更是艱難，我自己也是要開發客戶的，也會經常去跑陌生客戶，但是小區你是進不去的，寫字樓現在很多地方也管得很嚴格，不讓你陌拜，這些方法效率極低。業內合作這個是一個長期的事情，畢竟人脈的建立非一朝一夕可以實現，人脈的建立的信任的建立，別人信的是自己的專業和解決問題的能力，而不是知道你這個人而已，但是沒有客戶，個人能力的提升也得不到鍛煉，這就成了一個困局。
那麼怎麼破局呢？隨著行業的發展，獲客方式會更新迭代，互聯網+成了現在的主流，信貸員個人獲客免費的方式比較簡單的就是在 貼吧、論壇、QQ群、微博、問答平台等展示自己，提高曝光度，讓人知道自己是做貸款的，還有一種就是做自媒體，自媒體不近可以為自己吸引客戶，當自己粉絲多了還可以創收，一舉兩得，但這個就需要下點功夫。這些都是省錢但是費時間的。還有就是花錢辦事，簡單明了，現在個人付費獲客的方式主要集中在專業獲客平台獲取和買各種名單，獲客平台如一些融...的平台APP、智慧某某方、某魚等，為了避免打廣告的嫌疑，我表達的隱晦，這些平台並不適合每個城市，因為各個平台都有自己側重發展的城市，你在廣州用這個APP好，在上海可能就是另一個比較適合，都需要自己嘗試，名單的話需要自己去接觸一些開發商、物業、運營商等等，有的人比較牛逼，是可以拿到銀行的貸款客戶信息，這個就不是一般人可以來。還有一種就是公司層面的獲客，現在很多公司的老闆眼界開闊，，傳統的獲客方式即將或者已經不能滿足公司的發展，，除了買傳統的話單讓員工打電銷外，新興的電銷機器人做客戶篩選也有一定效果，但是這個前提是有大量的名單可以供消化，篩選出意向客戶再交給信貸員來跟進處理。還有一種就是通過專業的獲客平台獲取精準客戶資源，這些成本都比較高，個人支撐不起，一般來說，客戶的價格從幾塊到一二百不止，只有公司出面去采購，通過團隊轉化，才能保證名單利用的最大化。

❻ 金融行業怎麼找客戶

目前國內金融市場，對金融人才的需求很大，而金融行業是哪個行業掙錢，便會選擇哪個行業，那麼你知道金融行業怎麼找客戶嗎?我就給大家解答一下，希望對大家有所幫助，歡迎閱讀!

一、金融行業怎麼找客戶

01.全方位的自我展示平台，建立與客戶的信任

金融業務想要獲取客戶，首先必須向目標人群展示業務，展示自己的核心產品;其次，通過可視化工具與客戶建立連接，獲得信任;最後，挖掘客戶需求，解決客戶問題，達成簽單目標。

炫銷寶提供智能名片、創建自有商城等功能，而且，只要客戶有點擊，他們的基本信息就能被獲取。不僅如此，系統還通過數據進行用戶細分，將用戶標簽化，為用戶畫像，區分出潛在用戶群體，實現精準營銷及個性化推薦。

對於金融從業人員來說，炫銷寶消除了信息不對稱問題，極大地增強了客戶的信任感，也提升了信貸和理財的成功率。

02. 了解客戶需求，優質訂單不錯過

用戶只要點開炫銷寶人工智慧名片，他的聯系方式、行為軌跡、互動狀況等信息都會"記錄在案"，並會實時推送給業務員，系統會通過人工智慧和大數據技術對用戶的行為進行預測，並分析出簽單意向高的用戶，方便業務員有針對性的快速跟進和維護。

03.更高效的管理平台，提升業務員的積極性

目前很多小型金融公司對業務員缺乏科學有效的管理，首先，每個業務員在維護多少客戶、每個客戶發展到了哪個階段，管理者並不清楚;其次，對客戶缺乏畫像，無法科學及時的調整營銷策略;再次，一旦業務員 離職 ，客戶往往也隨之就流失。而炫銷寶憑借強大的一鍵交接功能，有效的解決了這些問題。

公司管理者可通過炫銷寶後台查看客戶總數、跟進總數、瀏覽總數、轉發總數、保存總數、點贊總數、咨詢總數等信息，同時也可更直觀查看客戶漏斗、銷售漏斗、小程序流量以及銷售的業績排名，全面掌握簽單進程及銷售情況。

二、金融行業找客戶的 方法

(1)實時營銷。實時營銷是根據客戶的實時狀態來進行營銷，比如客戶當時的所在地、客戶最近一次消費等信息來有針對地進行營銷(某客戶採用信用卡采購孕婦用品，可以通過建模推測懷孕的概率並推薦孕婦類喜歡的業務);或者將改變生活狀態的事件(換工作、改變婚姻狀況、置居等)視為營銷機會;

(2)交叉營銷。即不同業務或產品的交叉推薦，如招商銀行可以根據客戶交易記錄分析，有效地識別小微企業客戶，然後用遠程銀行來實施交叉銷售;

(3)個性化推薦。銀行可以根據客戶的喜歡進行服務或者銀行產品的個性化推薦，如根據客戶的年齡、資產規模、理財偏好等，對客戶群進行精準定位，分析出其潛在金融服務需求，進而有針對性的營銷推廣;

(4)客戶生命周期管理。客戶生命周期管理包括新客戶獲取、客戶防流失和客戶贏回等。如招商銀行通過構建客戶流失預警模型，對流失率等級前20%的客戶發售高收益理財產品予以挽留，使得金卡和金葵花卡客戶流失率分別降低了15個和7個百分點。

在風險管理和控制方麵包括中小企業貸款風險評估和欺詐交易識別等手段。中小企業貸款風險評估。銀行可通過企業的產、流通、銷售、財務等相關信息結合大數據挖掘方法進行貸款風險分析，量化企業的信用額度，更有效的開展中小企業貸款。

通過大數據，銀行可以監控不同市場推廣 渠道 尤其是網路渠道推廣的質量，從而進行合作渠道的調整和優化。同時，也可以分析哪些渠道更適合推廣哪類銀行產品或者服務，從而進行渠道推廣策略的優化。 銀行可以將客戶行為轉化為信息流，並從中分析客戶的個性特徵和風險偏好，更深層次地理解客戶的習慣，智能化分析和預測客戶需求，從而進行產品創新和服務優化。如興業銀行目前對大數據進行初步分析，通過對還款數據挖掘比較區分優質客戶，根據客戶還款數額的差別，提供差異化的金融產品和服務方式。 及銀行產品和服務的負面信息，及時發現和處理問題;對於正面信息，可以加以 總結 並繼續強化。同時，銀行也可以抓取同行業的銀行正負面信息，及時了解同行做的好的方面，以作為自身業務優化的借鑒。

三、金融業就業有利因素

在各行業的薪酬橫向比較中，金融業的平均薪酬與福利最高。

在全民市場經濟的氛圍中，金融業的從業者可以感受到正在從事著一份「體面」的職業。

每日都工作在完全動態化的市場環境中。

有才華的員工可以得到快速的晉升。

優厚的待遇和休假福利。

低損耗率，行業平均志願周轉率為16%。

金融行業怎麼找客戶相關 文章 ：

★ 做融資怎麼找客戶

★ 3分鍾金融行業自我介紹

★ 期貨業務人員如何開發客戶方法

★ 初入金融行業先做什麼

★ 應聘金融這個行業怎麼自我介紹

★ 初入金融銀行行業需要注意什麼

★ 金融行業自我介紹

★ 對金融行業的認識面試怎麼回答

★ 2020金融銷售工作計劃六篇

❼ 貸款行業如何精準獲客

如今，銀行信貸市場競爭越來越激烈。前幾年只有金融機構能貸到款，輕松賺錢沒問題。如今各路神仙齊上陣，非銀行貸款業務機構，知名的和不知名的，線上線下推廣的規模都遠大於金融機構。

都說做信貸員很賺錢，但也只有這種擁有優質消費者的優秀銀行信貸員才能獲得豐富多彩的利潤。很多新員工的信貸專員除了掌握本企業的產品銷售技巧外，坐在電話本上就能聊上一整天，沒有人際關系，不了解市場動向，拓展客戶困難，銷售差，利潤低，根本找不到獲客的途徑和秘訣。

首先，在線

線上獲客是指根據網路平台尋找客戶。常見的服務平台有信息內容分類信息網站、商業網站、領域行業網站、社區網站、招聘網站、QQ群、政府門戶網站等。總之所有客戶主動服務平台都可以嘗試。

第二，線下

其實線下推廣也可以說成是傳統的拉客方式，掃大街，跑市場，參加開發設計研討會，發廣告傳單，拜訪陌生人。這種方式雖然辛苦，但也有效。

三。訪問頻道

這里說的重點途徑包括金融機構蔽冊、同行業和房地產中介公司等。這種方式更容易找到目標客戶。比如銷售住房貸款產品，可以和房產中介公司合作。如果賣小貸產品，可以和小貸公司合作。

四。聯通大數據採集網路營銷平台

根據地區、性別、年齡、在線時間、業務類型、套餐內容、流量消耗等。不同於終端設備的知名品牌，我們可以准確定位不同領域和企業所需的目標客戶群體，每個領域和企業都有不同的確切客戶滿意度，因此我們可以准確選擇本領域和本企業的潛在意向客戶群體。

中國聯通大數據企業對客戶進行精準分類

聯通大數據獲客網路營銷平台，現階段根據聯通的大數據模型，可以針對不同領域、企業、商業客戶進行精準的客戶數據採集，從而達到精準拓展客戶的目的。

1.網站、網頁、網址、網址攔截：主要是基於移動聯通運營商大數據對客戶上網行為的管理進行模型分析，抓取每天訪問瀏覽特定網站、網頁、網址、網址的實時流量數據信息。

還可以根據聯通運營商的大數據挖掘，分析客戶的興趣和個人行為，如經常訪問的網站、網頁、搜索的關鍵詞、整體目標網站、網頁瀏覽的停留時間和頻率等。

3.400/固定電話提取：主要根據聯通運營商大數據的缺並鬧客戶語音通話個人行為，進行模型分析，提取每天撥打並接通特定400/固定電話的即時通話者的客戶數據信息。它還可以分析客戶的撥號時間、頻率等。根據聯通運營商的大數據挖掘。

相關問答：小額貸款業務員如何找客戶？求大神指教

我剛做業務的時候，花了一年多，天天跑市場跑商戶，業績也就是中等仔細琢磨後發現，最大的問題，就是信任的問題，客戶不相信你，你跟他說完了，他寧肯去再核實下，然後業務就被別人做了他們也有貸款需求，你有貸款任務，雙方的合作就是需要一個信任渠道，簡單的講，就是你找伏罩個平台，商會、協會、市場方、政府，這些都可以，有了平台，業務自己上門如果平台不好找，你就按著客戶的上下游發展，走訪上下游，聯系業務，你給他認識的人貸過款，他就會信任你多些

相關問答：新手做小額貸款，如何尋找一手客戶？

小額貸款一般是金額一萬以上、二十萬以下的信用貸款，手續簡單，放款迅速，對於個人和小微企業是非常必要的。

作為新入行的職場小白，如何尋找客戶，開展業務，無疑是最頭疼的事情。打電話吧，簡直是大海撈針，碰到脾氣不好的還要受氣；掃樓吧，吃閉門羹是常有的事。那麼如何尋找精準客戶呢？

我覺得找街邊商鋪的店主 ，是一個不錯的辦法。一來對於店鋪來說，來者都是客，很容易進去。二來很多店鋪老闆有資金需求，很可能是雪中送炭，互惠雙贏。而且店鋪老闆很多親戚朋友也是開店的，可能會帶來一個客戶群，業務會源源不斷。我本人就辦理過小額貸款，也是業務人員這樣找到我的，以後我需要都會找他。

按照這個思路，也可以找各種專業批發市場的商戶，比如服裝、鞋子、水果、食品等等批發市場。在廣州，有大都市鞋城、白馬服裝批發市場、江南果蔬批發市場、東旺食品批發市場、一德路干貨批發市場、黃沙水產交易市場等等。這些地方商戶眾多，也有一定的經濟市力和資金周轉的需要，是發展業務的好地方。

做小額貸款，收入全靠業務提成，只要客戶多，收入非常可觀。這位朋友發達了不要忘了離不開我的指點喲！

❽ 做金融股票類的業務，該如何實現網上引流並精準找到客戶呢

現在炒股的人越來越多，你想要實現網上引流，直接分享給你一個大招。只要3步立馬做到！

想要股民，那些想對炒股感興趣的客源，最實用、最快的方式就是，去同行那裡進行截流！挖掘同行的流量，變成我們的流量。在某音或者某手上搜【股民】，看圖：

輸入關鍵詞以後，能看到很多的同行，他們的粉絲超級多，都是對炒股感興趣的人，不然不會關注你的同行。對吧？我們就直接去獲客吧，迅速能搞來客戶。歲咐

那麼多的粉絲，估計做幾年都做不完吧，看粉絲的信息從箭頭的位置進行，都是能查閱到的，很簡單吧。

這里要說的是，不私信，不評論，也能輕松把乎梁純客戶吸引回來的招數，記住了噢，不私信，不用評論，粉絲也渣盯會被我們吸引過來，這才叫引流。

只有你想不到的東西，沒有做不出來的引流。

獲取對炒股感興趣的用戶，是一件很輕松的事情，沒有你想得那麼復雜，超級簡單。

真正的大招是下圖最後那3個方法，那些才是最為經典的獲客絕技，精通任何一個都夠你用了。

❾ 貸款中介怎麼找客戶

一、貸款服務平台
一方面不斷獲取優質的貸款產品，豐富產品種類，滿足客戶多樣化的貸款需求;另一方面連接各類貸款中介從業人員，通過系統平台實現貸款客戶與銀行的直接連接，方便快捷地進行線上操作。讓客戶隨時隨地享受銀行的金融服務，提高客戶滿意度和粘性。
二、建立線上化連接
金融機構把業務和產品線上化，通過數字化系統或者API、SDK建立和延伸連接關系，擴展連接的廣度和深度，增加獲客渠道和場景，把服務、營銷過程數字化。
三、消費場景叢鬧
消費金融是最依賴消費場景的信貸產品，場景包括衣食住行、教育、醫療等，金融機構，藉助場景方和數字化的優勢有效獲客。將金融科技融入傳統金融帶來契機，成為金融機構擁抱金融科技的主要領域之一。通過建設以小微信貸管理系統、支付平台系統、徵信查詢系統為核心的業務系統群，以金融科技支撐，消費金融與場景動態融合，防控業務風險、降低運營成本、提升客戶服務與體驗。
四、運營商大數據
1、優質的獲客方式保證了流量的來源。隨著互聯網和移動智能終端的發展，人們的基本生活保障都可以在網上解決。
2、低成本價格獲得高質量的消費者，利用塵鄭讓簡訊的精準投放方式，提高潛在客戶的意派局向率，降低廣告費用，提高轉化率。

❿ 金融行業如何通過SCRM系統提升獲客效率

大規模拓客：根據地理坐標及現有顧梁旁客資料，廣泛發掘潛在顧客的蹤跡
過去，銀行獲取客戶的渠道多為線下網點拓展、線上宣傳、中介等，但因為渠道有限，難以精準地發現有需求的目標客戶，再加上處理信息需要投入大量成本，批量獲客更鉛渣消是難上加難。眾安 SCRM平台一方面可以通過銀行現有客戶的上下游產業鏈，通過大數據技術將需求方、供應方、資源方通過大數據技術全線打通，使得銀行營銷效果從量級和精準度方面脫穎而出。另外，可以根據地理坐標附近的公司，生成公司地圖，方便大量地獲得潛在客戶的信息，從而為銀行拓展業務，降低成本，從而使優質客戶的價值最大化。

智能風控：風控模式的自動識別高潛客，減少信用風險
解決了顧客數量的問題，接下來，就是嚴格控制顧客的品質了。由於小微企業經營狀況、信用狀況、還款能力等方面的不透明，使得銀行對信用風險的預測變得困難，因此，增加人力資本投資來降低不對稱的情況，盡管可以取得一些效果，但是很難廣泛應用。而眾安 SCRM平台，可以根據商業、業務、風險等數據，對高潛力客戶進行風控分析，並通過數據分析、專家經驗、信用傳導等方法，對銀行進行風險評估，幫助銀行更精準的挖掘優質企業信貸客戶，降低銀行壞賬風險。

精準的接觸：通過多種途徑觸達顧客，推動顧客的轉變
准確的接觸對於幫助銀行在商業和顧客的「最後一公里」中起著至關重要的作用。利用數據分析，准確地理解顧客的特徵和喜好，形成一張標簽和一張顧客肖像畫，以此來實現對客戶的精準定位，從而提高銀行的市場營銷能力，並通過分析工具，對廣告的效果進行精確的跟蹤和分析，從而優化戰略，讓銀行在成長過程中，心裡有「數」，有「據」。

眾安科技SCRM通過企業微信重新定義新一代CRM，集售前、售中、售後全流程一體化客戶運營管理平台。深度整合拓客引流、槐知客戶/線索管理、聊天合規監管、社群營銷推廣、智能客戶服務等能力，實現對潛客、新客及老客多渠道、多維度數據融合分析，幫助企業打造專屬客戶運營管理平台，賦能企業多元化營銷、智能化服務，提升品牌專業度和影響力，網路也有很多相關資料。