金融業績考核些什麼

① 如何成長為一名優秀金融業客戶經理——評價考核篇

一名客戶經理工作到底做的怎麼樣，業績是否優秀，如何評價？金融業的企業基本上都有一套自己的評價體系和標准，並據此評價客戶經理表現優劣，判定是否達到優秀的標准。

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評價方式

一般分為半年和年度述職，年末會有一套綜合考核評價體系來進行考核。

半年和全年工作述職 ，是指上半年或全年的工作結束後，客戶經理需要書面總結自己工作得失，獲得的經驗和教訓，任務序時進度完成情況，下半年或明年工作目標和方向，需要落實的方法和措施等。

到時會有主管領導召開述職會，每個客戶經理在上交書面報告基礎上現場述職，由相關領導做點評，最後由相關領導組成的評委給出評價結果。

述職會本身需要每個客戶經理在認真總結分析基礎上，進行書面材料准備及下一步工作規劃，其目的是及時指出客戶經理本身的是非得失，把問題弄清楚，找准確，立即糾偏，保證方向正確和努力狀態的保持，鼓舞士氣。

另一方面，也是讓大家互相了解學習別的同事的先進經驗和做法，取長補短，彼此借鑒，最後實現共同提高的目的。

年度綜合考核評價。這個考核每個單位都有，有的是採取在人力資源系統「一人一表」方式。年初由客戶經理和主管上級共同設置考核標准、內容及權重佔比，每個季度依據完成情況掛鉤績效分配，年末在書面總結和現場述職基礎上，進行定性和定量評價，最後得出考評結果。

這種方式的科學性在於年初計劃制定合理性，每個季度還有績效談話制度。由客戶經理的直接主管和其談話，點評本季度客戶經理工作表現，鼓勵成績，找出問題，明確下季度的工作重點和相關措施。

綜合考評體系。一般是講依據客戶經理計劃目標、工作內容，制定出一套衡量其業績及表現的評價體系，採用百分制，包括定性和定量指標。主要考核內容涵蓋了主要業務指標、過程管理指標及日常培訓、行為管控內容。

指標體系依據重要性原則，分別給予不同權重。最後依據客戶經理業績及表現，每季度考核一次，全年採用覆蓋式，分別算出每位客戶經理得分，作為綜合考評結果。

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結果運用

年度考評。綜合考核評價的最主要用途是依據得分情況，確定年度考評的結果。一般單位年度考評結果分為優秀、良好、稱職、不稱職四檔。

考評結果直接對應相關待遇。比如你考評優秀，就可以晉升工資收入，評為各類先進，並有機會作為後備人才得到培養。

績效分配。金融業的客戶經理收入主要分兩個部分。一部分是工資收入，這個主要和畢業學歷、工作年限、擔任職務、工作崗位、專業職等有關系，除提拔晉級和職等晉升外，基本上是固定的。

而收入來源的絕大部分是績效工資，這是主要收入。而每季度的考評結果出來後，會作為分配績效的主要依據。

職等晉升。如果年度考核在稱職以上，一般會獲得相應的職等晉升，晉升的級數會和考核結果正相關。

榮譽激勵。對考核優秀者，會給予相應的榮譽激勵，如星級員工，先進個人、競賽能手、營銷先鋒等等。

脫產培訓。作為獎賞，業績優秀者會被優先派到外地、國外參加在一些院校組織的脫產業務培訓。

其實，優秀是一個系統工程，基礎牢，肯鑽研，情商高，有能力，願付出，業績好，考評佳，榮譽多，成長快。而要做到每一個環節優秀，都需要巨大的付出。

金融業之所以被稱為國之重器，是由其在國民經濟和百姓生活中的地位決定的，而這也決定了其對從業人員是有較高門檻要求的。

客戶經理作為其中的頂尖人才，要求更是非同一般，所以，能成為一名金融業客戶經理，是幸運的，也是優秀的，更是非常值得自豪的。

② 銀行業金融機構績效考核的合規指標包括哪些指標

銀行業金融機構績效考評指標包括五大類：
合規經營類指鉛首標神激談、（）、經營效益游碰類指標、發展轉型類指標、社會責任類指標。

管理類指標