金融數學中終值用什麼符號表示

1. 請問復利現值,復利終值,年金現值,年金終值的表示符號是什麼

若表示為n期間折現率為i的復利現值、終值，年金現值、終值等，這樣表示
復利現值：（P/i,i,n)表示n個期間折現率為i的復利現值
復利終值：(S/i,i,n)表示n個期間折現率為i的復利終值
年金現值：(P/A,i,n)表示n個期間折現率為i的年金現清脊值
年金終值：(S/A,i,n)表示n個期間折現率為i的年金終值
其中弊頌：p——現值或初始值；
i——折現率或報酬率；
s——租正鄭終值或本利和；
n——折現期

2. 計算復利終值的公式是什麼

復利終值公式：F=P×(1+i)n，即F=P×(F/P，i，n)。其中，(1+i)n稱為復利終值系數，用符號(F/P，i，n)表示。復利是計算利息的一種方法。按照這種方法，每經過一個計息期，要將所生利息加入本金再計利息，逐期滾算，俗稱「利滾利」。
一、復利是計算利息的一種方法。按照這種方法，每經過一個計息期，要將所生利息加入本金再計利息，逐期滾算，俗稱「利滾利」。這里所說的計息期是指相鄰兩次計息的時間間隔，如年、月、日等。除非特別指明，計息期為1年。所謂"復利"，實際上就是我們通常所說的"利滾利"。即每經過一個計息期，要將利息加入本金再計利息，逐期計算。終值是指最後得到的數據。因此，復利終值就是指一筆收支經過若干期後再到期時的金額，這個金額和最初的收支額事實上具有相同的支付能力。
二、要了解復利終值，必須先了解單利。單利是在任一個計息期均僅按照初始資本計算利息，而不計算到期利息的利息的一種計息方式。銀行存款多用這種計息方式。公式為：相對的，復利是在任一個計息期均按照本息和計算利息，而僅不計算初始資金的利息的一種計息方式。銀行貸款多用這種計息方式。公式為：上述是計算復利終值的一般公式，其中的被稱為復利終值系數或1元的復利終值，用符號（F/P，i，n）表示。例如，（F/P，6%，3）表示利率為6%的3期復利終值的系數。為了便於計算，可編制「復利終值系數表」備用。該表的第一行是利率i，第一列是計息期數n，相應的值在其縱橫相交處。通過該表可以查出，（S/P，6%，3）=1.1910（保留四位小數的近似值）。在時間價值為6%的情況下，存入時的1元和3年後的1.1910元在經濟上是等效的，根據這個系數可以把現值換算成終值。
三、例：張三擬投資10萬元於一項目，該項目的投資期為5年，每年的投資報酬率為20%，張三盤算著：這10萬元本金投入此項目後，5年後可以收回的本息合計為多少？分析：由於貨幣隨時間的增長過程與復利的計算過程在數學上是相似的，因此，在計算貨幣的時間價值時，可以使用復利計算的各種方法。張三的這筆賬實際上是關於"復利終值"的計算問題。假如張三在期初投入資金100000元，利息用i表示，那麼：經過1年的時間後，張三的本利和
（元）

3. Φ是什麼意思啊

一、空集

定義：運虛不含任何元素的集合成為空集。

表示方法：用符號Φ表示

性質：空集是一切集合的子集

二、希臘字母 Φ，讀faì。這個字母是直徑的符號，比如說要表示圓A的直徑是20cm，可表示為ΦA=20cm。

物理學

（1）磁通量Φ=BS，單位是弊或韋伯（Wb)。

（2）波動的相。

（3）電流、電壓的相位。

（4）電勢的符號。

（5）焦度。Φ=1/f（f為焦距，單旁卜燃位為m，則Φ單位為m-1），眼睛度數D=100Φ（近視鏡片焦度為負，遠視鏡片焦度為正）

以上內容參考：網路-Φ

4. 財務管理中P/A P/F是什麼意思

P/A是年金現值系數，P/F是復利現值系數。A是年金（Annual），P是現值(Present)，F是終值(Final)，都是各個單詞的首字母；

P/A指的是年金現值，如果現金流量有多期，且每期的現金流量相同，此時計算現值時就應該使用年金現值。就是我每期投資固定金額的錢，多少期後總共能收回多少合計本息。

P/F指的是復利現值，如果現金流量只有一期，對其進行折現時應該使用復利現值系數，換言之，將來的錢在現在值多少錢，也即資金的時間價值。

兩者區分的關鍵是看現金流量是一期還是多期，滾核如果是一期，就用復利現值P/F；如果是多期，且每期的數值相滲返等，則使用年金現值，即P/A。學習之前先來做一個小測試吧點擊測試我合不合適學會計


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5. 阿爾法貝塔伽馬符號是什麼

α（阿爾法）、β（貝塔）、γ（伽馬）。

阿爾法、貝塔、伽馬和德爾塔都是希臘字母，希臘字母是希臘語所使用的字母，也廣泛使用於數學、物理、生物、化學、天文等學科，希臘字母跟英文字母、俄文字母類似，只是符號不同，標音的性質是一樣的。

希臘字母（英文：Greek alphabet，希臘文：Ελληνικό αλφάβητο）是希臘語所使用的字母，也廣泛使用於數學、物理、生物、化學、天文等學科。希臘字母與拉丁字母、西里爾字母類似，為全音素文字。希臘字母是世界上最早擁有表示母音音位的字母的書寫系統。

俄語、烏克蘭語等使用的西里爾字母和喬治亞語字母都是由希臘字母發展而來。希臘語中一些與希臘字母有關的詞彙進入到了許多語言，如Delta（三角洲）這個詞彙就來自希臘字母Δ，因為Δ的形狀是三角形。

希臘字母被用於數學、科學、工程和其他方面。在數學中，希臘字母通常被用來表示常數、特殊函數和一些特定的變數。在數學領域，通常大寫與小寫的希臘字母所代表的意義都會有所分別，並且互不相關。

有一些大寫的希臘字母 其寫法與相應的拉丁字母相同或十分相似，因而不會被使用，例如：A、B、E、Z、H、I、K、M、N、O、P、T、Y、X。除此之外，由於小寫的 ι（iota），ο（omicron）和 υ（upsilon）跟拉丁字母中的 i、o 和 u 很相似，所以也很少被使用。有時，希臘字母的字體變種在數學中有特定的意思，例如：φ（phi）、π（pi）。

在金融數學中，希臘字母（The Greeks）是用來表示投資風險的變數。以英語為母語的數學家們在讀希臘字母時，不會用現今的或古代的發音，而用傳統的英語發音。例如：字母 θ，這些數學家們會讀成 [ ˈθeitə ]。（古時：[ th^εːta ]，現今：[ ˈθita ]）。

6. 復利終值、現值，年金終值、現值分別在什麼情況下使用

復利終櫻滾值、現值，年金終值、現值分別在什麼情況下使用

首先，假設你去銀行存錢，你存入100元，銀行給你的存款利率為1%，那麼一年以後，你能拿回101元。在這個例子中，100元叫做本金，1元是利息，1%是利率，101元叫做本利和。
明白了這些，那麼就可以解釋終值和現值的概念，終值=本利和，現值=本金。
然後再解釋復利終值和復利現值系數。這兩個是一對概念，用來求「單一款項」的終值和現值，復利終值系數是已知現值求終值（現值×復利終值系數），復利現值系數是已知終值求現值（終值×復利現值系數）。
然後解釋年金。年金是一系列金額相同，間隔時間相等的系列款項。舉例：你去銀行存錢，今年1月1日存100，明年1月1日再存100，依次類推，連存N年，這就叫年金。
然後知道了復利終值和復利現值的用法，套用到年金也是一樣的。年金終值系數是已知年金求終值（年金×年金終值系數），年金現值系數是已知年金求現值（年金×年金現值系數）。

應用就看你的喜好了。我想幫幫你理解下這幾個詞的含義。終值就是期末的價值，現值則是期初的價值（一般都是題中要求現在的價值），他們兩個說白了就是時點不一樣。終脊喊余值和現值都可以用復利和年金來分類。滲讓復利就是利滾利。年金是每期都有相等的數值。

復利終值、現值，年金終值、現值的公式及運用

復利終值 s=p*(1+i)n ：p——現值或初始值 i——報酬率或利率 s——終值或本利和。 n表示年。例：張三擬投資10萬元於一專案，該專案的投資期為5年，每年的投資報酬率為20％，張三盤算著：這10萬元本金投入此專案後，5年後可以收回的本息合計為多少？ 分析：由於貨幣隨時間的增長過程與復利的計算過程在數學上是相似的，因此，在計算貨幣的時間價值時，可以使用復利計算的各種方法。張三的這筆賬實際上是關於"復利終值"的計算問題。 所謂"復利"，實際上就是我們通常所說的"利滾利".即每經過一個計息期，要將利息加入本金再計利息，逐期計算。 假如張三在期初投入資金100000元，利息用i表示，那麼經過1年的時間後，張三的本利和＝100000×（1＋i）＝100000＋100000×20％＝120000；經過2年的時間後，張三的本利和＝100000×（1＋i）＋［100000×（1＋i）］×i＝（100000＋100000×20％）＋（100000＋100000×20）×20％＝100000×（1＋i）2；依次類推，5年後，張三的本利和＝100000×（1＋i）5.我們稱（1＋i）n為復利終值系數，在實際運用時，通常查表得到其解。查復利終值表，得知當i＝20％，n＝5時，復利終值系數為2.4883，那麼5年後張三的本利和＝100000×2.4883＝248830元。 通過計算可知，5年後張三將得到本息回報額合計24.88萬元。 復利現值 p=s/(1+i) n=s*(1+i)- n [例1]某人擬在5年後獲得本利和10000元。假設投資報酬率為10%，他現在應投入多少元？ p=s/(1+i) n=s*(1+i)- n =10000×（p/s,10%,5） =10000×0.621 =6210（元） 答案是某人應投入6210元。

怎麼利用excel製作復利終值、現值，年金終值、現值表格

這個Excel有函式，用不著什麼陣列公式！
年金函式：PMT
PMT(Rate, Nper, Pv, Fv, Type)
PMT(利率, 總期數, 現值, 終值, 期初/期末)
現值函式：PV
PV(rate,nper,pmt,fv,type)
PV(利率, 總期數, 年金, 終值, 期初/期末)
終值函式：FV
FV(rate,nper,pmt,pv,type)
FV(利率, 總期數, 年金, 現值, 期初/期末)
利息函式：IPMT
IPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)
IPMT(利率, 期間, 總期數, 現值, 終值, 期初/期末)
本金函式：PPMT
PPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)
PPMT(利率, 期間, 總期數, 現值, 終值, 期初/期末)

復利終值現值 年金終現值分別怎麼表示?

年金終值系數：F/A
（F/A，n，i）=[(1+i)n-1]/i
年金現值系數：P/A
（P/A，n，i）=[1-(1+i)-n]/i
復利終值系數：F/P
（F/P，n，i）=(1+i)n
復利現值系數：P/F
（P/F，n，i）=(1+i)-n

請問復利現值,復利終值,年金現值,年金終值的表示符號是什麼

復利現值,（P/F,i,N)
復利終值,（F/P,i,N)
年金現值,（P/A,i ,N)
年金終值,（F/A,i ,N)

復利終值系數表的作用是A已知復利終值求現值B已知復利現值求終值C已知年金求年金終值D已知年金求年金現值

題目選b
第二題選abc

年金現值系數和復利現值系數分別在什麼情況下使用

一、年金現值系數的應用：
1、已知年金求年金現值時，用年金乘以年金現值系數；
2、已知年金現值求年金時，用年金現值除以年金現值系數；
二、復利現值系數的應用：
1、已知本利和求本金時，用本利和乘以復利現值現值系數；
2、已知本金求本利和時，用本金除以復利現值現值系數。

年金現值，終值。復利現值，終值的區別

樓主去下載一下閆華紅的課程吧，如果你之前沒有學過財管的話，建議聽聽她的課，我覺得這章的內容比較重要，而且如果自己看或單純問別人的話挺抽象的，我給你的是中級的課程，記得就在前幾章吧，閆講得不錯，我那時學的時候沒有一點財管基礎，一聽就懂了。:xucpa./gongxiang/Search.asp?MoleName=Soft&Field=SoftName&Keyword=閆華紅&ClassID=0&SpecialID=0&page=5
這個地址把他連起來復制貼上一下就行了。或在中華會計天空中搜索閆華紅即可。

計算器 年金現值 復利現值 復利終值

題目出會給出幾個現值
讓你選擇,你也別費這個勁用普通計算機算了
1、計算復利終值系數，假設年利率為10％，期間為10年，等於「輸入(1+0.1)=1.1,按一下乘號，再按9次等號」即可得 F/P,10%10=2.5937
注:終值,在計算器上按=鍵,在年數上要減一年

2、計算復利現值系數，假設年利率為8％，期間為5,等於「輸入1.08,按一下除號，再按5次等號」即可得。P/A,8%,5=0.6806
注:在計算器上按=鍵,現值在年數上要相等,
上面的計算方法為年金系數的計算打下了基礎：
1、計算年金終值系數。年金的終值系數等於：比如年利率為5％，5年期的年金終值系數等於「輸入1.05,按一下乘號，按4次等號，減1,除以0.05」即可得。在此基礎上「再按一下除號，再按一下等號」可以得到償債基金系數，因為償債基金系數是年金終值系數的倒數；
2、計算年金現值系數（大家可以舉一反三，故省略）
掌握了上面的方法，再也不需要「插值運算」了，可以讓您在分秒必爭的考場上節約兩分鍾

7. 財務管理中的符號代表什麼哪位高人指點一下

財務管理
公式
符號
單利：
幾個符號：P——本金，又稱期初金額或現值
i——利率；I——利息
S——本利和或終值
關系式：S=P+I=P+P*i*t
(單利終值)
P=S-I=S-S*i*t
(單利現值)
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（2）復利：（利滾利）
n
1)終值：S=P（1+i）
(第N年的期終金額)
其中：
n
（1+i）
是終值系數，記作（S/P，i,n）
2）現值：
-n
P=S（1+i）
其中：
-n
（1+i）
是現值系數，記作（P/S，i,n）
3）復利息：
I=S-P
4）名義利率和實際利率
1+i=（1+r/M）M
其中：r——名義利率；M——每年復利次數；i——實際利率。
（3）年金：
1）概念：等額、定期的系列收支。
2）種類：
A。普通年金（後付年金）（期末）
a,終值計算：
S=A*[（1+i）n
-1]/i，
其中：[（1+i）n
-1]/i是年金終值系數，記作（S/A，i,n）
b,償債基金：
A=S*i/[（1+i）n
-1]，
其中：i/[（1+i）n
-1]是償債基金系數。是年金終值系數的倒數，記作（A/S，i,n）
應用：折舊的償債基金法。
c,普通年金現值計算：
襲皮模P=A*[1-（1+i）-n]/i，
其中，[1-（1+i）-n]/i是年金現值系數，記作（P/A，i,n）
d,投資回收系數：年金現值系數的倒數，記作（A/P，i,n）
B、預付年金（即付年金、先付年金）（期初）
a,終值計算：
S=A*{[（1+i）n+1
-1]/i-1}
其中，{[（1+i）n+1
-1]/i-1}是預付年金終值系數，
記作[（S/A，i，n+1）-1]
b,現值計算：
P=A*{[1-（1+i）-（n-1）]/i
+1}
其中。{[1-（1+i）-（n-1）]/i
+1}是預付年金現值系數，
記作[（P/A，i，n-1）+1]
C、遞延年金
a,終值計算與普通年金相似
b,現值計算握蔽方法（兩種）
D、永續年金（無限期定額支付的年金）
a,沒有終值
b,現值：P=A*1/i
（1）不考慮貨幣的時間價值
平均年成本＝投資方案的現金流出總額／使用年限
（2）考慮貨幣的時間價值
考慮貨幣的時間價值，平均年成本有三種計算方法：
①平均年成本＝投資方案的現金流出總現值／年金現值系數
②平均年成本＝原始投資額／年金現值系數＋年運行成本
－殘值收入／年金終值系數
③平均年成本＝（原拍緩始投資額－殘值收入）／年金現值系數
＋殘值收入×年利率＋年運行成本
2、投資項目評價的一般方法：
（1）貼現的分析評價方法：（考慮時間價值）
1}凈現值法：
定義：特定方案未來現金流入的現值與未來現金流出的現值之間的差額。
A，結果為正數，則：投資項目報酬率>預定貼現率
B，結果為零，則：投資項目報酬率=預定貼現率
C，結果為負數，則：投資項目報酬率<預定貼現率
2）現值指數法：
定義：特定方案未來現金流入的現值與未來現金流出的現值的比率。
A，結果大於1，則：投資項目報酬率>預定貼現率
B，結果等於1，則：投資項目報酬率=預定貼現率
C，結果小於1，則：投資項目報酬率<預定貼現率
3）內含報酬率法：
定義：投資方案凈現值為零的貼現率，它體現了方案本身的投資報酬率。
具體計算採用逐步測試法，
當凈現值大於零時，應提高貼現率。
當凈現值小於零時，應降低貼現率。
4）三種方法的比較：
見教材P234。
（2）非貼現的分析評價方法：（不考慮時間價值）
1）回收期法
2}會計收益率法
稅後成本=實際支付*（1-稅率）
（4）稅後收益=應稅收入*（1-稅率）
稅負減少額=折舊額*稅率
3）稅後現金流量
加入所得稅因素以後，現金流量的計算有三種：
（1）營業現金流量=營業收入-付現成本-所得稅
（2）營業現金流量=營業收入-（營業成本-折舊）-所得稅=稅後利潤+折舊
（3）營業現金流量=稅後收入-稅後成本+稅負減少
=收入*（1-稅率）-付現成本*（1-稅率）+折舊*稅率
其中第三個公式最常用。
投資項目的風險分析：
常用方法：風險調整貼現率法和肯定當量法
K＝i＋bQ
其分析的步驟為：
（1）計算投資方案各年現金流入的期望值E。
（2）計算投資方案各年的標准差dt，其可以用公式表示為：
教材中沒有列出類似的通用公式，但原理是按照上述公式計算的。公式中，下標t指的是年份，表示第一年、第二年等。下標i表示該年份中可能出現的情況。
（3）計算投資方案有效期內的綜合標准差D：
注意，D是某一方案在有效期內總的離散程度。一個方案只有一個D。
（4）計算變化系數Q：
這里的變化系數也就是風險程度。
（5）確定風險報酬斜率b。
風險報酬斜率b是一個經驗數據，在實際工作中需要加以估計。通常按照中等風險（平均風險）的資料進行估計：
（6）根據上述計算結果，確定各方案的風險調整貼現率K。
K=i+
b×Q
（7）按風險調整貼現率計算各方案的凈現值，並選擇方案。
投資項目的風險分析——肯定當量法
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這種方法的基本原理是：先用肯定當量系數把有風險的現金流量調整為無風險的現金流
量，然後再用無風險貼現率計算方案的凈現值。
無風險的現金流量＝有風險的現金流量×肯定當量系數＝αtCFATt
這種方法的關鍵是確定肯定當量系數。肯定當量系數是指肯定的現金流量與不肯定的現金流量期望值之間的比值：
上述公式和文字表述中，無風險的現金流量與肯定的現金流量、有風險的現金流量與不肯定的現金流量是等值的。
但在應用中，肯定當量系數αt的確定除了可以按上述一般原理計算外，還可以按照下述兩種方法確定：
一是根據變化系數與肯定當量系數之間的經驗關系估計，投資方案的風險程度越大，變化系數越大，肯定當量系數便越小。這種方法由於是根據經驗估計的，所以在考試時會給出變化系數與肯定當量系數之間的對應關系，會計算變化系數和會查表即可確定肯定當量系數。
二是根據有風險的報酬率和無風險最低報酬率之間的函數關系來確定，即：
式中，i、K分別指無風險報酬率和有風險的報酬率。
肯定當量法也可以與內含報酬率法結合使用。其原理是，按照前述第一個公式計算出無風險的現金流量，以此為基礎計算內含報酬率。內含報酬率高於無風險最低報酬率的方案為可行方案，可行方案中，內含報酬率高的方案為優選方案。
股票價值計算模型
債券價值計算的基本模型是：
V=I·(P/A，I，n)+M(P，i，n)；
式中：
V——債券價值；（未知項）
I——每年的利息；
M——到期的本金；
i——貼現率，一般採用當時的市場利率或投資人要求的最低報酬率；
n——債券到期前的年數；
如果按上式計算出的債券價值大於市價，若不考慮風險問題，購買此債券是合算的。
2）．債券到期收益率計算：
計算到期收益率的方法是求解含有貼現率的方程：
V=I·(P/A，I，n)+M(P，i，n)；
式中：
V——債券的價格；
I——每年的利息；
M——面值；
n——到期的年數；
i——貼現率；（未知項）
求解上述方程可以用「試誤法」，一直到代入的貼現率使上述方程相等。
結論：
A、平價發行的每年付一次息的債券，其到期收益率等於票面利率。
B、溢價發行的每年付一次息的債券，其到期收益率小於票面利率。
C、折價發行的每年付一次息的債券，其到期收益率大於票面利率。
注意：如果債券不是定期付息，而是到期時一次還本付息或用其他方式付息，以上結論不成立。
但「試誤法」比較麻煩，可用下面的簡便演算法求得近似結果：
R=[I+（M-P）/N]/[（M+P）/2]
*100%
式中：
R——貼現率近似值；
I——每年的利息；
M——到期歸還的本金；
P——買價；
N——年數；
其中：分母是平均的資金佔用，分子是每年平均收益。
如果計算出的債券的到期收益率高於投資人要求的報酬率則應買進該債券，否則就放棄。
股票評價的基本模式：
見P285。
其中：
Dt的多少取決於每股盈利和股利支付率兩個因素；
貼現率可以根據股票歷史上長期的平均收益率確定，也可以參照債券收益率加上一定的風險報酬率確定，更常見的方法是直接使用市場利率。
2）．零成長股票的價值：
P0=D/Rs
式中：P0——目前普通股價值；D——每年分配的股利；Rs——貼現率即必要的收益率；
3）．固定成長股票的價值：
P0=D0（1+g）/(Rs-g)=D1/(Rs-g)
式中：
P0——股票的價值；
D0——今年的股利；
D1——1年後的股利；
g——股利的年增長率；
Rs——貼現率即必要的收益率；
將其變為計算預期報酬率的公式：
R=(D1/P0)+g
4）．非固定成長股票的價值：
對於非固定成長股票，其股利現值要分段計算，才能確定股票的價值。見P288例4。
以上方法中，未來股利的預計較難，所以影響該方法的運用。
市盈率分析（粗略衡量股票價值的方法）
市盈率是股票市價和每股盈利之比。利用市盈率可以估計股價高低和股票風險。
1）．用市盈率估計股價高低：(市盈率是市場對該股票的評價)
某股票價格=該股票市盈率×該股票每股盈利；
某股票價值=該股票所處行業平均市盈率×該股票每股盈利；
如果計算結果股票價格低於價值，說明股價有一定吸引力。
貝他系數分析：Y=α+βx+ε
式中：
Y——證券的收益率；
α——與Y軸的交點；
β——回歸線的斜率，即貝他系數；
ε——隨機因素產生的剩餘收益；
根據X和Y的歷史資料，即可求出α和β的數值。
結論：如果計算出的貝他系數等於1，則它的風險與整個市場的平均風險相同
若貝他系數等於2，則它的風險程度是股票市場平均風險的2倍；
若貝他系數等於0.5，則它的風險是市場平均風險的一半。
③資本資產定價模式：
資本資產定價模式如下：
Ri=RF+β·(Rm-RF)；
式中：
Ri——第i種股票的預期收益率；
RF——無風險收益率；
Rm——平均風險股票的必要報酬率；
β——第i種股票的貝他系數；
最佳現金持有量
1．成本分析模式：①機會成本②管理成本
③短缺成本
使上述三項成本之和最小的現金持有量，就是最佳現金持有量。