as金融理財是做什麼的

1. 金融投資是做什麼工作的

金融投派掘資的主要工作是管理財務，如存款存款或提取配螞、貸款發放和回收、金銀交易、外匯交易、證券發行和轉讓、國內外保險貨幣結算、國內外信託貨幣結塵賣核算等。

金融投資是指貨幣和信貸之間的投資經濟活動。

2. 金融理財是做什麼的

現在金融資產管理的人在增加.那麼，金融資產管理在做什麼呢？你們真的知道嗎？

根據《商業銀行個人資產管理暫行辦法》第一章第二條，個人資產管理業務:本辦法指的個人資產管理業務是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務計劃、投資顧問、資產管理等專業服務活動.

一般認為個人資產管理是面向客戶一生的財務計劃過程.專業資產管理人員通過分析和評價顧客的財務和生活狀況，根據顧客的資產管理目標，幫助顧客制定合理可操作的資產管理方案，滿足顧客人生不同階段的需求，最終實現財務自由、自主、自由(只是美化用語，最簡單的說明資金豐富時不會閑置，必要時不會有後備).資產管理實際上是居住計劃、教育金計劃、投資計劃、風險管理和保險計劃、稅收和遺產計劃、員工福利和退休計劃、家庭信用管理等資產管理服務.

金融資產管理的具體流程分為

1建立與定位資產管理者和顧客的關系

金融資產管理人員應當書面說明向客戶提供的服務，嚴格定義金融資產管理人員和客戶各自的責任.資產管理人員應對其報酬支付方式向客戶空清明確說明.資產管理人員應與客戶就合作期限和決策方式達成一致.

2收集顧客的金融信息，包括顧客備告的資產管理目標

金融資產管理人員應向客戶收集相關信息，客戶和資產管理人員應各自陳述客戶個人生活目標和資產斗滾前管理目標的構想，完成討論和實施決策的時間框架，評價風險.在提出具體的資產管理建議之前，資產管理者必須完全收集所有相關信息.

3分析評估客戶的財務狀況

3. 金融理財是什麼意思

理財的意思就是管理財務，分配自己的財產使其收益最大化。所謂的理財也不僅僅是則襪首把財務往外投，被投資也是一種理財，不懂得被投資也就不懂得怎麼更好投資。

理財分為公司理財、機構理財、個人理財 和家庭理財等孫數。人類的生存、生活及其它活動離不開物質基礎，與理財密切相關。 「理財」往往與「投資理財」並用，因為「理財」好譽中有「投資」，「投資」中有「理財」。

拓展資料：

理財的目的，不在於要賺很多的錢，而是在於使將來的生活有保障或生活的更好(所以說理財不只是有錢人的事，工薪階層同樣需要理財)，善於計劃自己的未來需求對於理財很重要。

理財產品，即由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行，將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益後，根據合同約定分配給投資人的一類理財產品。

4. 什麼是理財,理財具體做什麼

理財是指對財務（財產和債務）進行管理，以實現財務的保值、增值為目的。國內能夠為客戶提供理財服務的機構主要有銀行、證券公司、投資公司。

1．銀行理財。我國商業銀行提供的理財產品一般是大額存單、資管產品等，代銷的券商或者基金公司發行的基金不屬於理財。

2．證券公司理財。證券理財一般包括證券收益憑證、資管產品等。

3．保險理財。保險理財更加傾向長期性，著重解決較長時間後的教育規劃和養老規劃，同時解決意外、醫療等保障問題。

4．投資公司理財。投資公司理財一般包括信託基金、黃金投資、玉石、珠寶、鑽石、第三方理財等，需要的起步資金較高，適合高端理財人士。

5．電子商務理財。21世紀除了能在線下的網點理財，還可以利用互聯網上的金融搜索引擎搜索理財產品進行風險收益的多方對比之後再投資。

理財方法：

到銀行、證券公司理財需開立相應理財賬戶。一般而言，通過銀行開通的理財賬戶可以辦理儲蓄類產品和銀行理財產品以及基金類產品，大型銀行還可通過銀行系統購買。由於銀行網點分布較廣，通過銀行渠道開立的投資理財賬戶可到銀行櫃台辦理。

證券公司開立的理財賬戶可用於股票（包括A股、B股、H股等）、債券（包括國債、企業債、公司債等）、期貨（包括金融期貨如股指期貨、外匯期貨等，商品期貨如黃金期貨、農產品期貨等）等一系列的投資理財工具的投資。證券賬戶的開立可到各證券公司營業部辦理，需要在交易日內辦理。

以上內容參考：網路-理財

5. 理財具體是做什麼的

廣義的理財不是去買基金或買股票，而是一個系統的規劃，並通過理財讓自己越來越專業，讓資產達到保值增值的效果，對於個人投資者來說，理財可以這樣做：

1、理財不僅要錢生錢，還要開源節流。

簡單來說就是不要超前消費，不要沖動消費。由於現代社會信用卡、花唄等都很方便，難免有些投資者做不到開源節流，因此關閉一些超前消費的功能是很有必要的。

2、學會記賬，養成良好的理財習慣。

記賬就能清楚地知道錢用到哪裡去，哪些錢該花，哪些錢不該花，應該如何合理地安排資金去向。

3、購買與資金風險承受能力相匹配的理財產品。

比如說：高風險高收益的有：股票和各種權益類基金；而穩健型的產品有：理財產品、基金定投、貨幣基金和債券基金等。

4、不要購買完全不懂的產品，購買理財後不要貪婪，達到預期收益後就取出，再進行新一輪投資。

6. 金融理財師干什麼的

理財師，即理財規劃師(Financial Advisor)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

職業素質

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業操守。 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。

今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。