如何與金融的人做朋友

『壹』 如何學會與高凈值客戶做朋友

高凈值人群也是分為嫌胡豎幾個不同的芹大群體，刨除一些拆遷戶之類的，大部分高凈值人群還是屬於高素質的人群。
要想接觸高凈值人群，並成為朋友那麼，首先必須要有共同的話題。所以從提升自身素質著手最為關鍵。
此外興趣愛好也可以成為接觸高凈值人群的，一個重要手段。興趣愛做臘好是不分貧富貴賤的。

『貳』 金融行業與客戶怎麼交心

近年以互聯網金融為代表的細分領域都歷經了野蠻生長時期。有的赫然功成名就，更多的是身陷囹圄。那麼你知道金融行業與客戶怎麼交心嗎?我就給大家解答一下，希望對大家有所幫助，歡迎閱讀!

一、金融行業與客戶怎麼交心

1.巧妙地向客戶提問

在很多時候客戶不願意主動透露自己的想法和相關的信息，如果僅靠銷售人員一人表演，那麼這種缺少互動的溝通就顯得相當尷尬，且最終必然無效。為了使整個溝通實現良好的互動，並利於銷售目標的順利實現，銷售人員可以通過適當的提問來引導客戶敞開心扉。在很 多時候，客戶也會根據銷售人員的問題提出自己的想法。如此一來，銷售人 員就可以針對客戶說出的問題尋求解決問題的途徑。通常來講，銷售人員可以用「什麼……」 「為什麼……」 「怎麼樣……」 「如何……」等疑問句來發問，這種開放式提問的方式可以使客戶更暢快地表達內心的需求。

2.向客戶核實一些信息

在與客戶溝通的過程中，客戶會傳遞出各種信息，有些信息是無用的，而有些則對整個溝通過程起著至關重要的作用。對於重要信息，銷售人員在傾聽的過程中應向客戶予以核實。這樣做有兩個好處，一是可以避免誤解客戶的意見，從而及時找到解決問題的最佳辦法;二 是可以使客戶得到鼓勵，他們會因為找到了熱心的聽眾而增加談話的興趣。 當然，向客戶核實信息需要尋找適當的時機，利用一定的技巧，否則難以達到鼓勵客戶談話的目的。

3.及時回應客戶所說的話

不管是什麼樣的溝通，如果只有一人在說而 另一人毫無回應，談話將無法進行下去，與客戶溝通尤其如此。如果客戶在 傾訴過程中得不到銷售人員應有的回應，他肯定會覺得這種談話索然無味。 及時回應客戶說的話可以使客戶感到被支持和認可。當客戶講到要點或在停頓的間隙，銷售人員要以點頭等方式適當給予回應，這可以激發客戶繼 續談話的興趣。

4.配合其他溝通手段

除了語言外，還有許多溝通的方式，如體貼的微 笑、熱情的眼神、適當的表情、得體的動作等，都可以使客戶受到鼓勵，進而產生交談的慾望。

二、進入金融行業要注意什麼

1. 初出茅廬不要對行業薪資過於執念，先做好心理建設

必須先指出的是，金融作為一個行業有著極大的薪資分布不均。這個現象的具體機制可參考《還在校或剛 畢業 的你，也許對金融行業一無所知!》

簡單而言，如果只打算以本科學歷進入這個行業，那麼金融業中大多數崗位的待遇相對其他行業不會有太大優勢。

2. 不要以為 考研 只是水文憑就不考研

有時候大學生考研的理由僅僅是因為不想找工作，抱著一種「我先讀個文憑再說」的心態去考研讀研。這種做法就是本末倒置。

正確的思路是先研究清楚各大金融機構有哪些崗位，這些崗位需要你具備哪些技能，然後根據需求再去找對應的學校匹配的方向去考研。

金融行業里有的崗位對文憑是硬性要求。因為隨著發展，金融行業也趨向飽和。

3. 也不要以為不考研就做不了這個行業

但畢竟研究生錄取率擺在那裡，以目前考錄比3:1的比例，如果實在考不上也不要灰心。畢竟2017年的數據顯示，80%的券商員工和87%的四大行員工是本科及以下文憑。

只要有決心，考研放在工作幾年後再去考都沒問題。剛畢業後的工作經歷很關鍵，不要在 簡歷 上留白。

如果不打算考研，也可以通過拉長戰線考證書。並且金融也是一個 經驗 屬性的行業，專業技術可以在細水長流的工作中逐漸習得。

4. 財務和會計有可能是未來最有用的課程

如果現在還在學校，那麼請務必重視財會方面的課程。如果就業實在困難，保底至少能當個小會計，熬出頭也能薪資不菲。

如果財會學精了，一級市場最缺優質的審計和財務人才。這絕對是一門進可攻退可守的萬金油課程。

5. 不要為了「感受一下投資」就真的去冊森炒股

現實中的A股和書本上的股市有著不小的差距。沒有教材州頃畝能把股市真正描述清楚過。

三、以後從事金融行業，現在應該學哪些專業呢?

最好的是金融有關的，經濟有關的科目，再者是理科，在包含數學在裡面的一個理科是比較理想的一個選修的科目。其他的除非你在這一方面非常突出，比如說有非常好的簡歷或非常好的 面試 ，或者有非常好的背景，否則從 其它 的專業進入金融行業的話，是非常困難乎飢的一個路徑。

這只是在國內，在國外是非常不一樣的，國外講求的是diversificaton 多元化，這個多元化並不是一個投資的風格，是一個招聘的一個風格。跟國外的一些投行銀行去聊的時候，會發出他們的人事部，每一年的招聘裡面都會出現很大部分的所謂的多元化的招生，這是什麼意思?多元化。做金融行業。很淺顯易懂的是，如果你是讀金融的，你是讀經濟的，這些肯定是有優勢的。

到底金融是什麼一回事，你做的工作基礎的概念你都已經有了。但是不一定所有最好的學生都是讀金融，都是讀經濟的，所以他們會選擇其他的專業。一些成績比較理想的學生，或者是其他的活動比較豐富的學生，來去做這個選擇，讓他們進來，跟讀金融的人同時間進行實習，進行工作，那這一方面可能有不同碰撞出來的結果，是最好的所謂1+1=3的一個結果。

所以在專業的一個選擇方面很重要，大家以後是打算直接回國，還是留在國外工作，這個對我們專業選擇的規范，就顯得非常的不可替代了。如果打算回國的話，建議大家還是選擇以金融類別的專業比較好。如果是在國外，我建議還是挑選最強的那個專業來做你們的選擇，因為畢竟最強的專業會導致你們的成績是最好的。

如果選了金融行業作為你們的專業或者是經濟作為你們的專業，其實你們的選修課大同小異，但是也要去理解你們以後的那個工作的一個路向到底怎麼樣。如果要為自己往之後金融這條路來走的話，最好選修課裡面用點心挑一些比較合適的科目。

總是會有好奇的學生也想體驗一把「學以致用」的賺錢快感。如果真的打算這么做，請記住一定要用自己打工或兼職掙的錢，而不是用父母給的錢。

或者用炒股軟體的模擬交易功能先試一試。

至於中國的A股究竟是怎樣的，這么一言難盡的問題就不在這里講了。

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『叄』 怎麼干好代理金融協同工作

金融企業是經營特殊商品——貨幣、貨幣資本以及與此相關的金融服務企業。金融服務是為社會物質資料的生產和流通提供融通資金的服務，是金融企業有效經營貨幣與貨幣資本的成功保障，是營銷管理的一項具有決定性意義的活動，是金融企業提供的全部金融業務與其以客戶為中心的金融服務意識、服務活動、服務質量與結果的整合。那麼如何做好這項服務呢?筆者認為大概從以下幾點做起：
一、關注客戶
金融企業的客戶服務必須要關注客戶的因素主要是：消費時間、職業特徵、等待時間 、禮貌程度、注意程度、正確性與能力等，滿足客戶對金融產品和服務的需求，在客戶需要的時候，能夠得到所需要的全部金融產品和服務。
二、懂得金融服務禮儀的重要性
禮儀是人與人之間關系的潤滑劑；是事業成功、家庭幸福的敲門磚；是無形的廣告；是國家富強文明的標志。
現代禮儀是精神文明建設的重要內容：提倡具有時代和民族精神的禮儀，摒棄傳統禮儀中落後、迷信的東西。作為人們溝通和聯絡的重要方式，禮儀日益為人們所重視。尤其在禮儀之邦的中國，隨著社會主義精神文明建設的不斷深入，注重禮儀已成為各行各業提高服務質量的重中之重。
隨著我國加入WTO及外資銀行的進入，金融行業的競爭近乎白熱化。在人員素質、網點建設、科技水平等方面不具備比較優勢的情況下，若在缺少特色和核心競爭力，必然使我們企業在競爭中處於被動地位。要想在競爭中取得優勢，必須為客戶提供有特色的金融服務，必須把客戶為中心的服務理念作為角逐制勝的法寶。因為好的服務能帶來最大程度的客戶忠誠，而客戶忠誠與否將直接影響企業的經濟效益、聲譽和發展前景。金融業作為服務行業，其專業服務禮儀逐漸成為提高企業形象、擴大市場佔有率的重要因素。因此作為金融服務從業人員必須高度重視金融服務禮儀。
三、 高度重視金融服務從業人員的職業意識
金融服務從業人員的職業意識大概有以下幾點：1、誠信意識，誠信是指誠實守信、有信無欺，它是金融業員工的基本職業要求，是金融服務人員應具備的基本素質和最重要的品德之一。培養誠信意識已經成為全民共同關注和討論的話題。因此，要想在職業生涯中獲得成就，就要做到正直和誠信，增加對他人、企業和社會的責任感。2、服務意識。服務意識是指 把自己所從事的工作以及給他人帶去方便和快樂的事情，只有具有強烈的服務意識，才能把工作當做快樂的事情。隨著市場經濟的發展，金融產品渠道越來越完善，產品差異越來越少，服務的重要性日益突顯，作為農村信用社的服務人員，更應該注重和強化服務意識，把工作當做樂事，樂在其中，把顧客當做朋友，真誠的心甘情願的為他們服務。3、效率意識 ，現代金融服務業涉及廣泛，金融產品需求日益增加，對金融服務的要求也隨之提高，因此金融服務人員的效率意識至關重要。時間就是金錢，顧客在等待辦理業務時，他們期盼的是准確、快捷。因此，服務效率決定著企業客戶吸引力的大小，從而也決定著企業的生存。4、責任意識。是一個人成就事業的基本保證，也是其造福社會的一項基本前提。沒有強烈的責任心，人就容易在逆境中跌倒，在各種誘惑面前不能自持。負責任是一種決定，需要用行動去承諾，才能給人一種可以信任的感覺。有責任意識的金融服務從業人員必須做到認真履行諾言，優質高效的完成工作，嚴格遵守職業道德，從新的責任和事務中獲得動力。5、團隊意識。 團隊意識是具有集體意識和協調合作能力的一種綜合表現，它體現在金融團體為了一個統一的目標，自覺的認同必須負擔的責任，並願意為此共同奉獻。團隊意識包括兩個含義：一是集體意識，即團隊成員有共同的目標和基本利益，並為集體榮譽不斷努力；二是合作能力，團隊精神體現在成員的合作中，金融企業有了團隊精神就有了核心競爭力。6、創新意識。在當今信息化時代，從業人員的創新意識是金融企業提供具有吸引力的服務的重要因素。金融從業人員應該有意識、有目的的培養自己的創新意識，利用各種有利條件，從細微入手，用於探索創新。

『肆』 和懂金融的人 聊天 聊什麼好呢

和懂金融的人聊天當然要聊一些投資理財的一些話題。可以請他介紹你一些投資理財的好產品。