金融領域如何做好工作

A. 如何做好金融工作有效防範金融風險

防範化解金融風險，特別是防止發生系統性金融風險，是金融工作的根本性任務，也是金融工作的永恆主題。做好當前金融工作，必須著眼國家安全大局和經濟社會發展全局，把主動防範化解金融風險放在更重要的位置，准確研判形勢，全面綜合施策，確保我國金融安全高效穩健運行，為經濟社會持續健康發展創造有利條件。

防範化解金融風險，必須堅定必勝信心。我國有抵禦亞洲金融危機和國際金融危機沖擊的豐富經驗，經過多年發展，金融體系、金融市場、金融監管、金融法治和金融調控體系也日趨完善，銀行資本充足率、撥備覆蓋率高，財政赤字和負債率低，可動用的工具手段多，我們有足夠的智慧、能力和底氣築牢風險防線。要切實把維護金融安全作為治國理政的一件大事，發揮我國社會主義制度優勢和經濟基本面好的有利條件，堅持預防為先、標本兼治、穩妥有序、守住底線。我們要直面挑戰，主動作為，形成全國一盤棋的防控格局，有效防範化解金融風險，讓金融更好地為我國經濟行穩致遠保駕護航。

嚴加監管，嚴格執行，守住底線，讓金融市場正常運行。

B. 沒接觸過金融的想做金融行業有哪些途徑，怎麼才能做好

沒接觸過金融的想做金融行業有哪些途徑，怎麼才能做好？

我特別不明白為什麼有這么多人想進入金融行業，我這兩天在網路上已經看見不下十個人問這個問題了……
其實金融行業撥開了光鮮的外表之後，你會發現跟大部分的行業比並沒有多少優越，甚至不如很多行業，那些光輝的高層人物底下是無數月薪一兩千的可憐人，而這些人大多數都是那些並不是學金融或者沒從事過金融相關工作，而懷著一顆改變命運的心態來淘金的人…
上面這些話是勸你放棄，我也知道我的一面之詞不一定能改變你的想法，如果你真的想進入這個行業的話，給你兩個意見：
1、要做好吃苦的准備，剛開始你肯定是要從最基層的工作做起，那種剛進入金融行業，懷著拼搏改變生活的美好願望肯定會被現實無情的擊碎的，但是一定不能就失望退縮甚至放棄，如果你發現真的喜歡或者適合做這個，那就堅持下去吧，金融行業里的大部分工作其實都是不太要求專業能力的崗位，也許你真的會在這個行業里大放光彩
2、剛進這個行業，大部分都是從拉客戶做起的，不論是去保險公司還是投資咨詢公司，而且剛開始你也只能做這個，但是在做這些工作的時候一定要時刻提醒自己，你的目標是做金融，而不是做營銷，為了這個目標就一定要充實自己的知識，金融專業知識當然是必不可少的，但是博學在金融行業也是十分重要的，因為很多經濟問題並不是一個獨立的問題，都與很多其世嫌讓他的因素相關的，甚至好多現實中發生的事情是與教科書上得理論相悖的，要去理解這些東西，就得做到博學，從經濟活動參與者的心理、所處的社會環境、者仔所在國的文化等等各個方面去分析理解，所以想在這個行業做到一定的層次，光有金融知識是不夠的，博聞強記也是十分必要的。
現在這個時候能告訴你的也就這么多了，真正入行之後還會有很多其他的問題和需要注意的東西，我也不可能都一一給你分析，所以還得靠你自己的努力。
最後，希望你能成功

沒接觸過金融行業,能做好銀行大堂經理嗎?

只要銀行願意接受你入職都沒問題，大堂經理職責是引導協助客戶辦理業務，只要你對銀行工作業務熟悉即可，專業知識沒有要求特別高

想做金融投資行業，但沒接觸過，沒經驗，怎樣入手？

多學，多問，多觀察，金融投資領域沒有門檻的限制，起步的時候最需要口才和分析，慢慢學吧。

大家覺得從法律轉到金融行業有哪些途徑

指貨幣的發行、流通和回籠，貸款的發放和收回，存款的存入和提取，匯兌的往來等經濟活動。
金融（搜局FIN）就是對現有資源進行重新整合之後，實現價值和利潤的等效流通。（專業的說法是：實行從儲蓄到投資的過程，狹義的可以理解為金融是動態的貨幣經濟學。）[1]
金融是人們在不確定環境中進行資源跨期的最優配置決策的行為。
1、指貨幣的發行、流通和回籠，貸款的發放和收回，存款的存入和提取，匯兌的往來等經濟活動。
胡適《國際的中國》：「我們更想想這幾年國內的資產階級，為了貪圖高利債的利益，拚命的借債給中國 *** ，不但苟延了惡 *** 的命運，並且破壞了全國的金融。」
丁玲 《一九三○年春上海（之一）》：「許多大腹的商賈，和為算盤的辛苦而癟幹了的吃血鬼們，都更振起了精神在不穩定的金融風潮之下去投機。」
浩然 《艷陽天》第七章：「銀行的領導幫助他認識金融工作對恢復國民經濟、建設社會主義的重要，他聽進去。」[2]
2、按照丁大衛的說法，古今中外黃金因其不可毀滅性、高度可塑性、相對稀缺性、無限可分性、同質性及色澤明亮等特性特點，成為經濟價值最理想的代表、儲存物、穩定器和交換媒介之一

做金融行業，金融銷售的話術與技巧有哪些

• 推銷技巧一：厲兵秣馬
  兵法說，不打無准備之仗。做為銷售來講，道理也是一樣的。很多剛出道的促銷員通常都有一個誤區，以為銷售就是要能說會道，其實根本就不是那麼一回事。記得那時候我們培訓了將近一個月，從產品知識到故障分析，從企業歷史到銷售技巧，每一個環節都反復練習，直至倒背如流。那時候我們同事之間經常互相打趣說咱都成了機器人了。我記得當時為了調試出一個最佳音樂效果，一沒有顧客在場，我就專心致志地一個鍵一個鍵的反復試驗，持續了將近一個星期，終於得到了自己滿意的效果。
  每次輪到自己休息，我總喜歡到各個賣場去轉轉：一來調查一下市場，做到心中有數。現在的顧客總喜歡訛促銷員，哪裡哪裡有多麼便宜，哪裡哪裡又打多少折了，如果你不能清楚了解這些情況，面對顧客時將會非常被動。二來可以學習一下別的促銷員的技巧，只有博採各家之長，你才能煉就不敗金身!

• 推銷技巧二：關注細節
  現在有很多介紹促銷技巧的書，裡面基本都會講到促銷員待客要主動熱情。但在現實中，很多促銷員不能領會到其中的精髓，以為熱情就是要滿面笑容，要言語主動。其實這也是錯誤的，什麼事情都要有個度，過分的熱情反而會產生消極的影響。
  熱情不是簡單地通過外部表情就能表達出來的，關鍵還是要用心去做。所謂精誠所至，金石為開!隨風潛入夜，潤物細無聲，真正的誠就是想顧客所想，用企業的產品滿足他們的需求，使他們得到利益。

• 推銷技巧三：借力打力
  銷售就是一個整合資源的過程，如何合理利用各種資源，對銷售業績的幫助不可小視。作為站在銷售第一線的促銷員，這點同樣重要。
  我們經常在街頭碰到騙子實施詐騙，其中一般都有一個角色—就是俗稱的托，他的重要作用就是烘托氣氛。當然，我們不能做違法的事，但是，我們是不是可以從中得到些啟發呢?我在做促銷員的時候，經常使用一個方法，非常有效，那就是和同事一起演雙簧。特別是對一些非常有意向購買的顧客，當我們在價格或者其他什麼問題上卡住的時候，我常常會請出店長來幫忙。一來表明我們確實很重視他，領導都出面了，二來談判起來比較方便，只要領導再給他一點小實惠，顧客一般都會買單，屢試不爽!當然，如果領導不在，隨便一個人也可以臨時客串一下領導。關鍵是要滿足顧客的虛榮心和愛貪小便宜的壞毛病。

• 4

  推銷技巧四：見好就收
  銷售最懼的就是拖泥帶水，不當機立斷。根據我的經驗，在銷售現場，顧客逗留的時間在5-7分鍾為最佳!有些促銷員不善於察言觀色，在顧客已有購買意願時不能抓住機會促成銷售，仍然在喋喋不休地介紹產品，結果導致了銷售的失敗。所以，一定要牢記我們的使命，就是促成銷售!不管你是介紹產品也好，還是做別的什麼努力，最終都為了銷售產品。所以，只要到了銷售的邊緣，一定要馬上調整思路，緊急剎車，嘗試締約。一旦錯失良機，要再度鉤起顧客的慾望就比較困難了，這也是剛入門的促銷員最容易犯的錯誤。

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  推銷技巧五：送君一程
  銷售上有一個說法，開發一個新客戶的成本是保持一個老客戶成本的27倍!要知道，老客戶帶來的生意遠比你想像中的要多的多。我在做促銷員的時候，非常注意和已成交的顧客維持良好關系，這也給我我帶來了豐厚的回報。其實做起來也很簡單，只要認真地幫他打好包，再帶上一聲真誠的告別，如果不是很忙的話，甚至可以把他送到電梯口。有時候，一些微不足道的舉動，會使顧客感動萬分!

做金融的APP有哪些？

華服金融 ，可以為中產階級、白領人士、公務員和事業單位工作人員提供 透明、安全的綜合財富管理

金融行業有哪些?民間借貸也算吧？

• 金融行業主要有：銀行、保險、證券等，還有外匯、期貨等，銀監會、保監會、證監會組成監管體系分別監管這些行業，確保合規運作，其中銀監會對小銀行的監管最到位。

• 目前，中國影子銀行越來越多，簡單地說，影子銀行就是游離於監管之外從事金融有關行業的總和，包括：小貸公司、投資公司、典當行、民間借貸、高利貸等，除了部分需要工商部門領證，其餘誰都管不了；影子銀行通過銀行貸款、吸收投資、集資等方式轉嫁風險，通過暗箱操作、制訂潛規則獲取暴利，通過民間手段「維護權利」，不便評價。

• 潛規則有：利息當扣、收保證金、以本息合計訂立借據、實際利率越過有關規定、名義利率符合規定等。

• 民間手段有：威脅、恐嚇，逮人（非法拘禁），株連九族，非人待遇，光頭黨等等，很多。

金融行業網站有哪些？

《公司金融》雜志的網站:sino-manager./business/financial/default.aspx 關注於企業的投融資/資本運作/上市/並購的微觀案例

金融行業有哪些是可以做搜索推廣的

大部分應該都是可以的，主要應該也是依賴與你的客戶群體。

C. 一名優秀金融業務員在日常工作中該怎麼做

一．職業形象
一個好的經紀人，其職業形象是首要事項。我們雖然不提倡以貌取人，但一個良好的精神面貌，舉止形象的確可以給人一種先入為主的良好的開端，經紀人的穿著和他的外表整潔都能帶給客戶一種感性的信息。
二．專業素養
一個好的經紀人，必須具有過硬的期貨知識和相關交易經驗，如果說金融業務人員更偏重於實物的從開采、加工、物流、配置等相關知識，那麼金融業務人員則面臨的品種專業性將更強，所需要關注的信息也不盡相同。
怎麼成為一名合格金融業務人員，小編以為，除了整理研究部門相關的成果主動提供給客戶以外，最好還要有自己的一個主攻方向，只有如此才能體現出在對客戶實際問題上的差異性與特色。

三．待人接物
這里所指的待人接物並非我們平時所指地簡單接待或者交流，而是要求金融行業在面對不同類型的客戶時所必須採用的不同服務方法。簡單來講就是先要做到客戶細分。我們的客戶大致可分為個人客戶與機構兩大類。
對於個人客戶，我們應該對他們做好風險教育工作，幫助其做足理性投資，不追求盲目的高回報，盡量避免重大虧損，以有限的風險獲取相對的穩定回報。
對於專業投資機構客戶，比如基金公司、銀行與保險公司，我們可以從投資理財的角度出發，盡量搞好公共關系，提高研究水平，設計出與風險相匹配的投資方案，採取組合投資、投機與套利相結合等多種交易方式，幫助其取得較為穩定且長期的投資收益，降低投資風險。

四. 培養責任心
其實若不作投行業務，天性內向更適宜金融。進金融圈子後，你總會獨當一面，而性格是沒優劣的，別小看自己的內向性格。
也許內向者不擅於與人達成深度關系，總是吃啞巴虧，常常能夠在職場立足都好難。可是在和領導偶爾的溝通中，他眼裡的內向者是屬於默默不說話但是非常靠譜、有責任心的員工，每件事情都會盡力做到最好，交給他們的事情都很放心。

五.不斷學習增強專業知識
每個行業都需要不同性格的人才，金融行業一樣。先把學歷、CFA證書、金融必備知識搞定，然後通過實習不斷定位自己，找准方向。

D. 金融行業如何進行職業規劃

這其實需要看你本身的職業目標，因為金融行業本身所涉及到的領域非常龐大，這就意味著不同的人可能在同一個領域出現不同的職業選擇和職業規劃。

在你進行職業規劃之前，我個人建議你先對自己的職業能力和職業目標做出初步的評估，通過這樣的方式來制定自己的職業規劃。對於從事金融行業的小夥伴來說，有些人可能會比較偏向於研究類的工作，有的人則會相對比較偏向於項目類的工作。雖然很多人所從事的崗位屬於金融類的崗位，但性質卻相差甚遠。

一、你要先評估自己的職業能力和職業目標。

你可以通過自己的學歷和專業知識來簡單評估自己的職業能力，對於想從事研究類工作的小夥伴來說，金融行業的研究類工作最低需要碩士起步，一般需要你有一定的出國經歷。如果你想從事項目類的工作，項目類的工作可能只需要本科畢業就可以了，但項目類的工作需要你有一定的人脈關系，同時也需要你有足夠強的業務拓展能力。

E. 如何從事金融工作

通過社招進入金融行業了。不知道樓主有沒有考研的打算，如果考金融專業的研究生就可以成功轉型金融行業了。其他專業跨界金融行業的方法，無非以下三種：有的人通過跨考經管類的研究生，還額外具備了復合型背景，在職業生涯的早期就實現了職業轉型；有的人選在在自己的專業繼續深造，但堅持自己通過自學、考證、培訓、實習等方式，直接和經管類的同學直面PK，最終拿下金融行業的offer。有的人畢業後還是進入了相關的實業機構，在積累一定工作經驗之後，再跳槽到金融行業與產業相關的崗位。三種方式各有利弊，依次難度其實是在提升。方法一是直接在源頭上變成了「金融復合人才」，難度主要在要規劃早+跨考研究生；方法二是以非商科背景自己額外補足金融元素，難度在於自學難度和跨專業開展競爭；方法三則是到傳統行業積累產業資源再尋求跳槽機會，難度是必須在本行業要做到足夠優秀以及恰好有合適的跳槽機會。樓主目前可以選擇跨考經管類的研究生也可以選擇積累經驗跳槽，這2種選擇都需要樓主付出努力。現在經管類的研究生考試難度逐年增加，考試人數越來越多，如果沒有認真地學習基礎知識，考出優秀的成績，很難考上研究生。跳槽金融行業則需要金融相關的技能和證書，如果在企業工作不能接觸到實際的金融業務，這就需要樓主自己拿出時間來學習，不僅要學習金融的基本理論，而且要提升相關的職業技能。像是從事一級市場的工作，要懂得財務分析、盡職調查、報告撰寫、備忘錄撰寫等技能都需要提升，還有一些如文書撰寫、數據搜集及分析等基礎技能也有很高的要求，我們的一級集訓營學員都可以學到這些東西，其中也有很多想要轉型的在職人士，可以說是很有針對性了。最後，不管你是選擇怎麼走進金融行業，都需要自己的提前准備，不斷為其努力。而且，要盡可能地去結識金融行業從業人員，無論是社招還是校招，尤其是社招，內推是非常有效的。一定要注意平時的networking，有人引薦進金融行業會變得容易許多。

F. 金融企業員工個人工作總結

金融企業員工個人工作總結（通用5篇）

時光飛逝，如梭之日，辛苦的工作已經告一段落了，回顧過去的工作，倍感充實，收獲良多，讓我們對過去的工作做個梳理，再寫一份工作總結。那麼要如何寫呢？以下是我整理的金融企業員工個人工作總結（通用5篇），希望對大家有所幫助。

金融企業員工個人工作總結1

一、加強學習，內強素質，積極履職

在學習上，我態度明確，認真、系統學習了西方經濟學、國際經濟學、貨幣銀行學、國際金融管理、證券投資學、保險學、商業銀行業務管理、中央銀行業務、投資銀行理論與實務等課程。通過幾年的學習，本人具備以下幾方面的知識和能力：掌握金融學科的基本理論、基本知識；具有處理銀行、證券、投資與保險等方面業務的基本能力；熟悉國家有關金融的方針、政策和法規；了解本學科的理論前沿和發展動態；

在學習理論的同時，不忘鑽研業務，積極參加支行組織的思政教育學習。學習上級行歷次年初信貸工作會議精神，掌握精髓，按照要求編發等宣傳資料，向有關部門和企業宣傳貨幣政策，掌握轄內各行信貸政策，反饋國家貨幣信貸政策的貫徹實施情況。

二、加強對經濟金融運行的調查研究和分析

圍繞重大貨幣政策實施效果調研監測分析。參與經濟金融快速調查多次，涵蓋果汁行業、項目建設年、擔保行業等層面內容，先後撰寫並採用調研信息動態16篇，為上級行領導決策發揮了較好的參考作用。

密切關注信貸資金在不同行業的投入變化及風險狀況，對貸款過度集中的行業或企業，及時向金融機構發出風險提示。轉發利率文件，接待群眾利率咨詢。已配合上級行利率、民間借貸監測16次，上報監測表92張、分析報告16篇。

三、金融產品和服務方式創新工作

克服部室人員不足的困難，以支行名義起草材料報請XX市政府批准印發，編發各金融機構的創新經驗及適銷對路的產品彩頁，形成了等宣傳資料，有效地宣傳金融產品，努力營造信貸創新工作的良好氛圍。積極參與由行長或主管行長組織的金融產品創新工作碰頭會，集全行之智、傾全市金融機構之力展開調研。對運作過程中出現的新情況、新問題進行深入剖析，及時研究制定對策。

目前，該項工作已得到上級行領導的充分肯定。「林權抵押貸款」、「倉儲貸款」兩個信貸產品得到鄭州中支向全省推廣。倉儲抵押貸款產品被鄭州中支評為優秀產品獎，中小企業財務輔導服務方式被鄭州中支評為優秀服務獎，XX市農村金融產品和服務方式創新工作領導小組在靈寶召開現場會，向全轄推廣靈寶支行做法。由我執筆撰寫的經驗材料，中支黨委書記、行長做了重要批示，加編者按轉發各縣支行。

四、工作體會

領導的高度重視、大力支持是做好工作的基礎。團結和諧是搞好工作的關鍵，吃苦耐勞是工作進步的積累，勤學善思是取得成績的前提。

五、存在的不足

與其他部室人員缺乏交流，工作方法不夠靈活，調研層次不高。

六、努力方向

加強個人修養和其他部室人員交流，改進工作方法，有效履職。

強化調研、監測、分析，密切關注經濟發展走勢，圍繞影響經濟金融運行質量的全局性、深層次問題做好調研。

金融企業員工個人工作總結2

一、對公司的認識

從剛到泰信對於金融事業部的業務比較陌生，到經過三個月的學習及領導和同事的指導，使我對公司管理結構和事業部等有了較為深刻的認識，對自己所在崗位的工作內容有了大概的了解。公司業務范圍主要劃分為金融、司法以及智能化等三大領域，下屬分公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河南分公司、廣西分公司、雲南分公司以及新疆分公司等。我們金融事業部技術支持中心主要對分公司技術進行協助支持。

二、工作方面

入職不久，適逢湖南分公司農行前段聯網項目中標。湖南分公司因去年才成立不久，技術力量相對薄弱。我被派過去做技術支持，主要負責農行前端聯網前期摸底做方案及預算。湖南我們主要是負責常德和湘西兩市的前端改造。通過一個月的時間，我前端網點摸底以及同甲方市分行保衛處領導交流，圓滿完成了常德79個網點以及湘西28個網點的設計方案及預算，共計900多萬。

4月下旬湖南農行聯網進入到具體實施階段。我把前期湖北聯網遇到的問題及訊美聯網軟體商的要求進行了收集整理，寫了？湖南前端聯網規范流程？。按此流程指導，順利實施了常德城區3個樣板網點的聯網接入工作。

金融技術支持中心除了對下屬分公司技術支持外還需對中心業務拓展的項目進行支持，4月上旬，金融事業部與浙江捷尚合作在整個金融業推廣智能分析系統，我負責湖北農行試點安裝調試。經過幾天的測試以及與捷尚技術員溝通最終完成了農行ATM智能分析、櫃員窗口人臉疊加以及視頻質量診斷等系統的試點安裝調試工作。

三、學習生活方面

在工作過程中，我深深感到加強自身學習、提高自身素質的緊迫性，一是向書本學習，堅持每天擠出一定的時間不斷充實自己，端正態度，改進方法，廣泛吸取各種「營養」，積極准備二級建造師的考試。二是向周圍的同志學習，工作中我始終保持謙虛謹慎、虛心求教的態度，主動向領導、同事們請教，學習他們任勞任怨、求真務實的工作作風和處理問題的方法；三是向實踐學習，把所學的知識運用於實際工作中，在實踐中檢驗所學知識，查找不足，提高自己，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向。

三個月來我在領導和同事們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，與工作需要和領導要求相比，還有一定差距。一是做事還不夠細心，容易造成一些漏洞。二是工作的預見力和前瞻性還不夠強。三是工作的靈活性還不夠。在今後的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅定政治信念，加強理論學習，積累經驗教訓，不斷調整自己的思維方式和工作方法，在實踐中磨練自己，成為單位需要的優秀人才。

時光飛逝，不知不覺我在公司工作已滿1月了。回想面試的那一天，李總的誠懇和藹都還歷歷在目。從我進公司的第一天起，趙師的親切，同事們的熱情都讓我這個剛畢業的初入社會的年輕人感到溫暖。隨後的工作中，我深刻地體會到了公司從老總到同事踏實認真的工作態度，值得一提的是周總做事的認真謹慎，讓我更加的警惕自己，把工作做好做細。每個公司的制度和規定在細節上雖稍有區別，但大體方向和宗旨卻都相同。所以，很快的我就適應了這里的工作規則，盡量配合大家的工作。雖然也有一些不當之處，但是我都積極改正，避免再犯。所以，很快的我就融入昆明華聖科技這個大家庭，並認真做好自己的本職工作。我覺得很喜歡這里，並且很願意把這里當作鍛煉自己的平台，和公司共同發展，做出自己最大的貢獻。

對我而言，不論在哪裡，在哪個公司，只要我能有幸成為其中的一員，我都將以飽滿的熱情，認真的態度，誠懇的為人積極的工作融入其中。這是作為一個員工基本的原則，團隊精神是每個公司都倡導的美德。我認為，公司要發展，彼此的合作協調是很重要的。沒有各個部門和各位同仁的相互配合，公司的工作進程要受到阻礙，工作效率會大打折扣，公司效益自然會受損。這樣對公司和個人都無益處。

因為現在的工作是我剛剛開始接觸的，在產品知識和應用上的知識還要和前輩們多多學習，在接下來的實踐工作中，我將不斷改進、努力做到最好。昆明華聖科技，我主要的職責是銷售渠道。通過一個多月的學習和工作實踐，我覺得做銷售渠道是一項很鍛煉人的工作。因為只要你多做一天的工作，你就會不斷發現更好的渠道，永遠沒有最好，這樣很有挑戰性。可以不斷的提高自己的業務水平。在自己進步的同時，使得公司的利潤和成交機率得到提高，可以說是「兩全其美」的事情。

至於跟同事和老總的溝通方面，目前為止還沒有出現任何問題。我想只要我用心努力的去理解，溝通，隨著彼此的熟悉，溝通方面的障礙將會越來越小。跟客戶交流是比較重要的，因為這涉及到價格，客戶關系等問題。很久以前我就深刻的認識到了這一點，所以我一直不斷的去學習去完善，和爭取做到最好。

其實上天對每個人都是公平的。作為公司也一樣，因為公司是一個大家庭，每個人在公司的位置不同，工作不同，作用不同，自然待遇會有所不同。所以，這些方面我並不會放在心上。惟一值得關心的就是自己本職的工作是否能做好。自己是否拿到了自己應得的報酬。而在這點上，我認為只要努力做好自己的本職工作，公司會給予相應合理的待遇的。

有首歌唱得好「看成敗人生豪邁，只不過是從頭再來。」我對它的'理解就是；如果成功了，不要驕傲、繼續努力、以便取得更大的成功；如果失敗了也不要氣餒，總結失敗教訓，爭取下次成功。不論怎樣，在工作和生活中要始終保持積極樂觀的態度，才能工作的更好，生活的更精彩。

從20xx年11月30日入司已經三個月時間，在此期間公司領導和同事在工作和生活方面給予我很多幫助。公司客戶服務中心剛上線階段，通過日常工作學習自己對客戶服務中心建設和客戶服務有了更高的認知，同時積極與領導和同事進行溝通，盡快的融入了東興證券這個集體。在試用期階段自己主要負責完成以下工作：

1、由於公司客戶服務中心的客戶服務平台正處於開發階段自己進入公司，利用之前的工作經驗自己首先提出客戶服務平台功能需求，在20xx年12月14日和12月22日組織總部和營業部客戶服務中心工作人員對客戶服務平台進行測試，同時將測試結果及時反饋給金正公司工作人員，並且與金正公司工作人員進行溝通商討對客戶服務平台的功能完善，並於20xx年1月15日完成功能完善建議提交金正工作人員；

2、負責公司客戶服務中心質檢管理辦法編輯，並且協助完成公司客戶服務中心管理辦法制定及公司客戶服務中心規范用語編輯，完善公司客戶服務中心制度體系建設；

3、每月定時對總部和營業部客戶服務中心話務進行抽查質檢，並且將話務中存在的問題進行匯總發送給各相關工作人員，並對質檢問題進行溝通，同時每月提交客戶服務中心質檢月報，通過此項工作來提高客戶服務中心服務水平；

4、從20xx年1月客戶服務中心客戶服務平台坐席系統上線之後，開始接聽客戶咨詢電話，通過在接聽客戶電話過程中來促進業務知識的學習，同時提高自身客戶服務意識；

5、每日組織客戶服務中心人員的晨會，通過晨會來了解當時市場資訊，共同學習每日疑難業務知識和新業務知識，同時學習公司近期工作任務與重點；

6、針對客戶服務中心工作流程和標准使用語及相關工作對北京營業部相關工作人員進行培訓，通過培訓學習了解客戶服務中心工作流程和提高服務認知；

7、在總部和營業部客戶服務平台坐席系統上線之後，指導營業部通過坐席系統完成新客戶回訪工作，並且及時解決營業部外呼人員在外呼過程中出現的問題；

8、根據公司領導要求同時為了加強公司各部門業務相通，每日收市後負責搜集整理當日疑難業務，並且每周將疑難業務匯總發送總部經紀業務部各位領導和各營業部客服主管。

通過以上工作任務的完成自己發現在很多方面仍然需要改進：

1、加強業務知識的學習，通過不斷的接聽客戶咨詢電話過程中發現對於公司很多業務知識方面自己仍然需要加強學習，從而才能提高對客戶的服務水平；

2、加強團隊溝通協作，加入新的集體之後，並且在公司客戶服務中心建設階段必須很好與領導和同事溝通才能保證各項工作的開展與完成，尤其根據公司客戶服務中心發展目標，積極加強與各營業部客服主管的溝通；3、對於公司客戶服務中心建設階段，應該利用自己之前的工作經驗與客戶服務中心運營管理的認知加強創新能力，尋找合適公司客戶服務中心建設的方式方法。

在正式成為東興證券的一員之後，根據試用期發現的不足認真改進，同時積極完成公司領導分配的任務工作，對公司客戶服務中心建設工作作出自己的努力。按期完成總部和各營業部客戶服務中心客戶服務平台坐席系統的上線工作，認真協助公司各營業部客戶服務中心的上線工作，同時認真協助完成對公司客戶服務中心制度建設，而且加強對自己今後負責的客戶服務中心呼入組的團隊建設管理，積極主動配合領導和同事開展各項工作。

金融企業員工個人工作總結3

金融資管員工作總結做金融機構的產品設計崗位，需要完善的能力有

一、創新、設計能力

1、對於資管新動態，比如信用卡信貸化，支付寶余額做成理財產品，這是從基礎資產開始設計。比如過戶融資、股票質押式回購，這是投資標的。量化套利，這是投資的手段。必須對這些瞭然於心，棚戶區改造，能專項計劃投資否？股票收益互換，收益憑證業務，滿足新型的理財需求。另外，比如家族信託，甚至以後的公益信託，他們有什麼特殊財富需求？想理清這些，要做到時刻關注業內變化，微博，網站，每周幾大行業新產品，業內交流。

2、產品的落地能力，一個思路，和實際可行是兩碼事。4大金融行業的監管政策，法律法規，實際運作中的盡調，風險，包括營運系統是否支持，利潤率，流動性，都需要考慮。比如資金池———資產池。如何錯配，如何滾動發行，如何避免爆倉，如何考量信託資產池安全性。這就需要對實際的運作結構，合同里的深層問題，搞清楚。多看產品方案，多研究合同，多專研合同合規問題

二、項目、資金的勾兌能力

1、尋找資金，需要和各大銀行關系熟絡，一個方法是項目合作過程中互相熟悉，介紹認識，私底下再交際交際。二個是專業知識上對他們的服務，那麼需要懂一點投資，真正懂的理財，債券逆回購個人如何投資？哪些債券產品個人可以投資？（交易所市場），信託產品、銀行理財產品，券商理財產品，炒股，個人投資二級市場債券，個人申購一級市場債券，購買國債，這些等等有什麼各自的適合性。

2、尋找項目方，這個就需要跟公司的市場部、投行部、營業部，搞好合作關系了。做熟以後，和項目方成為朋友，也是一個好方法。做好這一個，歸根結底要做好。

三、營運、寫作能力

1、寫作，就是寫好合同。這三周被搞死啊，支行、分行估值、合規，部門合規，公司法律、估值，團隊的前輩。被這些人搞死啊。全部走幾遍，不容易！以後還要跟項目資金方談，這是要對接4方。寫合同，一定滿足各方要求，同時別犯低級錯誤了，已經總結了十幾個易錯點，繼續加油總結。除此外，寫作還包括了，董事會議案，總裁簽報，產品展示ppt，這些也很重要。多看多想多總結

2、營運，開戶流程，ta系統清算能力，公司撮合能力，清算登記投資程序。這些也要懂。更多的說，要懂部門，乃至公司框架，營運就是統籌框架的，想往上再發展，得懂，不是么。

總結來就是這3個方面，多充實。從一個個任務做起。理財周報要開始做了，有計劃的完成每天、每周任務，事務性和研究性任務齊頭並進！留用的概率應該很大，90%以上。下個月要和師兄談一談。目前還要多看點宏觀的，以防和老總聊天被問。這些，都是把工作做好的基礎。能進這一行不容易，綜合面廣，做好了以後資本市場，乃至金融市場很多崗位可以去。至於薪酬？也沒必要想多，第三年不管是2多萬還是40萬，都夠了，真正做好這3點，5年後，收入都不是問題。所以，先做好事情。另外呢，這兩三周，感覺適應性強多了。呵呵，不那麼痛苦了，繼續加油。

金融企業員工個人工作總結4

我，轉眼已在招行度過兩個春秋。我雖是一名普通的保安員，但在我心中，支行就是我的家，領導是我的家長，行里的職工是我的兄弟姐妹，行里的事就是我自己的事，我要精心守護我的家，使它在安全的環境中茁壯成長。我明白作為一個家庭成員，一名保安員「守衛招行、守衛我家」的責任重大。

銀行安全保衛是一項特殊的、並具有很大危險性的工作，可我沒有因此而膽怯、畏懼。卡內基鋼鐵公司總裁齊瓦勃曾經說過「我們不是在為老闆打工，更不是單純為了賺錢，我是在為自己的夢想打工，為自己的遠大前途打工。我們只能在業績中提升自己。」因此，我們必須秉承嚴肅認真的工作態度，干好日常看似平淡的工作，要想得到，做得全。堅決完成上級領導交給們的每一項任務，做到讓領導放心。隨著招行安全保衛工作的不斷開展，我經常思索：如何才能更進一步地做好安全防範工作，如何提高我們警員的自身的素質和工作能力！現如下

一、立足本職工作，處理好每向任務

20xx年我來到招商鳳起支行直到現在，我主要負責支行營業大廳和自助銀行值班及日常清機，押運的保衛任務。記得剛到招行時，為了能快速進入角色，熟悉工作。我利用一切可能的時間學習招行保安工作的各項規章制度，遇到不明白的地方就立即向班長及老同志請教。在支行大廳值班時見到有客戶向大堂經理咨詢時我就在一邊仔細的聽著，然後默默的記下來，遇到不明白的地方及時主動地向大堂經理請教，為提高自己的工作能力和服務水平，在平時工作中，我學會了塌實，勤奮，務實，兢兢業業地干好每一項工作，所以我很快就熟悉了工作技巧。贏得了許多客戶的好評。

我記得第一次被客戶表揚時是一次我在支行大廳值班，當時客戶很多，我見到一位年紀30歲左右的客戶東張西望，我就主動上前問到：「您好，先生，請問您需要辦什麼業務？」客戶回答說：「我有一筆錢要匯到深圳的一個朋友那裡，要填什麼單子嗎？」我說：「要填的，請問你要匯的金額大嗎？」客戶說：「三十多萬吧，」我說：「那手續費可能高一點。大概需要1000多元的手續費」客戶吃驚的說，「以前不是50元就夠了嗎？」於是我耐心的向客戶解釋說：「不好意思，我們這里系統剛升級過，匯款方式有所變動，以前通過轉賬的方法匯出去的，要第二天才能到賬，系統升級後該業務已經取消了。接著我就向該客戶介紹了網上銀行專業版，然後告訴他如果通過網上匯的話手續費只有0。2％而且是50元封頂的！該客戶得知一卡通在網上轉帳時，他立刻就填寫了開護申請書和網上專業版申請書，使該客戶減少了等待時間，在我的幫助下很快辦理了業務。臨走時，該客戶來到大堂經理面前微笑著說：「你們保安服務態度很好，沒想到你們保安也這么懂業務，我很滿意。」然後走到客戶意見簿上寫道：「保安服務態度非常好，服務也比較專業，請領導給予表揚。」雖然是短短的兩行字，但但確是對我工作的最大肯定！

二、勤學苦練、強化自身素質

無論做任何事，務心竭盡全力，因為它能決定一個人事業的成賬。我深知，作為銀行的警員，平時接觸現金的機會多，所以必須具備較高的個人綜合素質，否則就容易出問題，而只有不斷強化自身的綜合素質和業務技能，才能提高自己的整體工作水平與戰鬥力。

俗話說的好：「打鐵還得自身硬」，如果自己都一知半解又怎麼能令客戶滿意呢？所以我幾次參加保安公司、金融系統及招商銀行組織的各種政治理論、專業技能和法律法規方面的培訓，並在小隊組織學習時參加了《公民道德規范》、《治安管理處罰條例》、《消防法》等活動，平時小隊長還要求我們互相幫助溝通交流的學習心得、不定期摘選優秀文章在班上宣讀並結合實際交換看法等，形成了一個「比、學、趕、幫、超」的良好氛圍，不但提高了我的思想道德素質和政治理論修養，在潛移默化中改變了大家處理問題時的思維方式，還促進了彼此間的友誼，可謂一舉多得。

在參加思想道德教育的同時，也積極參加體能訓練，內容包括：隊列訓練、擒拿格鬥、三十分鍾的俯卧撐、啞鈴等體能練習，休息時還參加爬山等運動。堅持完成預期目標，保質保量地完成訓練計劃。我剛開始時出現了叫苦叫累的現象。但我明白作為銀行的經警，只有練就了過硬的業務本領和有強壯的體能素質，才能更好地發揮其輔警作用，「養兵千日、用兵一時」，沒有日常刻苦的訓練，關鍵時刻怎麼能發揮出我們的作用呢？所以，我不怕苦，不怕累一直堅持。

三、自動自發

自己的事自己辦。想，想別人之前；做，做別人沒有做的。

我自己在平時空餘時間監控與消防知識。自助銀行安裝數碼監控時，我虛心請教安裝技術人員及時掌握操作程序，並學會了攝象機的簡單維護與安裝。平時如出現一些小的故障我都自己完成，減少供應商來行維護所需要的不必要的費用，和帶來安全的隱患。熟悉消防的總體布局及每一個設備的位置：如火警按扭，煙感探頭，消防栓等。加強消防知識學習。懂滅火器的一般知識：什麼著火，用什麼滅火器。會主動幫助班長對滅火器定期檢查，如有壓力不足，及時匯報，確保滅火器材處於正常的運轉狀態。對突發事件提供了安全保障。

最後我想說：我的崗位雖然很平凡，但為了「守衛招行，守護我的家」。我愛我的家，愛招行，愛我的職業，願將我平凡而又堅毅的青春與蓬勃朝氣傾注到自己所愛的職業和家中去，未來我將一如既往地做好自己的本職工作，更加嚴格要求自己，為招行貢獻自己的微薄之力！

金融企業員工個人工作總結5

一、公司項目的成員組成：

xx營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁，但在經驗上存在不足，尤其在處理突發事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。通過前期的項目運作，銷售人員從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今後會通過對銷售人員的培訓和內部的人員的調整來解決這一問題。

由於對甲方在企業品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合，導致營銷部的資源配置未能充分到位，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決。

二、營銷部的工作協調和責權明確

由於協調不暢，營銷部的很多工作都存在著拖沓、扯皮的現象，這一方面作為xx公司的領導，我有很大的責任。協調不暢或溝通不暢都會存在工作方向上大小不一致，久而久之雙方會在思路和工作目標上產生很大的分歧，頗有些積重難返的感覺，好在知道了問題的嚴重性，我們正在積極著手這方面的工作，力求目標一致、簡潔高效。

但在營銷部工作的責、權方面仍存在著不明確的問題，我認為營銷部的工作要有一定的許可權，只履行銷售程序，問題（自無論大小都要請示甲方，勢必會造成效率低，對一些問題的把控上也會對銷售帶來負面影響，這樣營銷部工作就會很被動，建立一種責權明確、工作程序清晰的制度，是我們下一步工作的重中之重。

三、關於會議

會議是一項很重要的工作環節和內容，但是無論我們公司內部的會議還是與開發公司的會議效果都不是很理想，這與我們公司在會議內容和會議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關系的。現在我們想通過專題會議、領導層會議和大會議等不同的組織形式，有針對性的解決這一問題，另外可以不在會上提議的問題，我們會積極與開發公司在下面溝通好，這樣會更有利於問題的解決。

四、營銷部的管理

前一階段由於工作集中、緊迫，營銷部在管理上也是就事論事，太多靠大家的自覺性來完成的，沒有過多的靠規定製度來進行管理，這潛伏了很大的危機，有些人在思想上和行動上都存在了問題。以後我們會通過加強內部管理、完善管理制度和思想上多交流，了解真實想法來避免不利於雙方合作和項目運作的事情發生。

以上只是粗略的工作總結，由於時間倉促會有很多不是之處，希望貴公司能給於指正，我們會予以極大的重視，並會及時解決，最後祝雙方合作愉快、項目圓滿成功。

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G. 職場小白如何在銀行（金融）領域成為高收入金領

現在，銀行金融領域了越來越多的成為人們的最愛，這是為什麼呢？就是因為金融領域，可以掙錢啊！對吧，錢生錢的速度是很厲害的。所以如果，你很好地學習了金融方面的知識，還是很有收獲的哦，那麼我們該如何，成為這個領域的高收入者呢？

H. 金融專業畢業做什麼工作好

金融學專業的學生想要找到適合自己的，與專業對口的好工作其實並不難。不知道金融學專業做什麼工作比較好的學生，以下是我為大家整理的金融學能做什麼工作，僅供大家參考！

金融學適合做的工作

金融學適合做的工作1：商業性質銀行

中國工商銀行、建設銀行、農業銀行等在內的國有四大銀行以及招商銀行等股份制商行、城市商業銀行、外資銀行駐國內分支機構，金融學專業的 畢業 生常有涉獵。穩定的收入、不大的壓力、較高的福利水平，銀行的工作經常給人很大的吸引力。但是近些年商業銀行的收入相對來說比較低，有的商業銀行、股份制銀行就業環境也比較民主，建議學生最好選擇商業銀行經營管理、國際金融、貨幣政策等上，會對以後的工作更加有利!

金融學適合做的工作2： 保險 公司

保險公司、或者保險經紀公司，如中國人壽保險、平安保險、太平洋保險等也是考生的常去之處。如果打算進軍保險行業可以申請考慮保險精算專業，待遇非常棒!另外社保中心以及財政審計部門這些單位福利也非常好，但是穩定的同時缺少靈活性，不安於現狀的學生最好避開這些就業方向。

金融學適合做的工作3：金融業相關委員會

如中央人民銀行、銀行業監督管理委員會、證券監督管理委員會、保險監督管理委員會等。進入監管部門做政府官員一般是廣大金融學專業學生的理想，但是要進這些部門是比較困難的，需要廣大考生有一定的經濟理論支撐以及專業的經濟管理水平。

金融學適合做的工作4：政策性銀行

比如國家開發銀行、中國農業發展銀行等。政策性銀行相比商業銀行，性質更接近公務員，因此沒有很大的靈活性。要想在金融行業有所作為，干出自一片天地最好前期不要選擇政策性銀行。

金融學適合做的工作5：投資公司

如信託投資公司、金融投資控股公司、投資咨詢顧問公司、大型企業財務公司等。

金融學適合做的工作6：基金和券商

證券、投資、基金公司都是以風險管理為基礎的，存在一定的風險因素，因此他們的人才選拔起點相對比較高，通常情況下最低就是碩士研究生，但是百萬年薪同樣是一個很大的吸引力。如果要在這幾個領域有所發展，那麼可以適當提高自己的學歷，同時加強自己在個人投資管理、金融運營能力上的知識、 經驗 積累。專業方向的選擇上可以考慮證券投資、金融市場、金融工程方向。

金融學適合做的工作7：上市(或欲上市)股份公司證券部及財務部

這種職業對學生的 財務管理 知識要求比較高，有志於證券、財務的考生可以把學習重點適當向財務傾斜一下。

金融學適合做的工作分類

金融專業細分可分為：金融學、公司金融、金融與投資、國際金融、銀行與金融、金融與管理、會計與金融、風險管理、房地產金融與投資、金融與經濟、金融工程。

細分1-----金融學，對金融各個細分領域的綜合介紹。

細分2-----公司金融，解決以公司財務、公司融資、公司治理為核心的公司治理結構方面的問題。

細分3-----金融與投資，課程內容包括資本投資運作、產權投資市場、定息市場、導向市場等金融和投資等。

細分4-----國際金融，本質上是開放經濟的貨幣宏觀經濟學。

細分5----銀行與金融，針對銀行體系的貨幣金融研究。范圍較大，適合的就業面較廣。

細分6----金融與管理，管理學與金融學的交叉專業，通常用於轉專業的學生。

細分7----會計與金融，英國大學沒有單獨設置的會計專業，都是將會計與金融結合起來的。

細分8----風險管理，企業風險管理的對象設定為企業的全部風險，就業崗位為金融機構的內控或者宏觀監管部門。

細分9----房地產金融與投資，指圍繞房地產的開發、經營等過程而發生的資金籌集等一系列金融活動。

細分10----金融與經濟，通常設在經濟學院，會涉及到比較多的經濟學知識。通常不能接受轉專業。

I. 初入金融行業先做什麼

第一份工作做什麼不重要，如何把第一份工作做好，變成對自己盡快融入社會，盡快變得腳踏實地是最重要的。那麼你知道初入金融行業先做什麼嗎?我就給大家解答一下，希望對大家有所幫助，歡迎閱讀!

【1】初入金融行業先做什麼

1. 初出茅廬不要對行業薪資過於執念，先做好心理建設

必須先指出的是，金融作為一個行業有著極大的薪資分布不均。這個現象的具體機制可參考《還在校或剛 畢業 的你，也許對金融行業一無所知!》

簡單而言，如果只打算以本科學歷進入這個行業，那麼金融業中大多數崗位的待遇相對其他行業不會有太大優勢。

2. 不要以為 考研 只是水文憑就不考研

有時候大學生考研的理由僅僅是因為不想找工作，抱著一種「我先讀個文憑再說」的心態去考研讀研。這種做法就是本末倒置。

正確的思路是先研究清楚各大金融機構有哪些崗位，這些崗位需要你具備哪些技能，然後根據需求再去找對應的學校匹配的方向去考研。

金融行業里有的崗位對文憑是硬性要求。因為隨著發展，金融行業也趨向飽和。

3. 也不要以為不考研就做不了這個行業

但畢竟研究生錄取率擺在那裡，以目前考錄比3:1的比例，如果實在考不上也不要灰心。畢竟2017年的數據顯示，80%的券商員工和87%的四大行員工是本科及以下文憑。

只要有決心，考研放在工作幾年後再去考都沒問題。剛畢業後的工作經歷很關鍵，不要在 簡歷 上留白。

如果不打算考研，也可以通過拉長戰線考證書。並且金融也是一個 經驗 屬性的行業，專業技術可以在細水長流的工作中逐漸習得。

4. 財務和會計有可能是未來最有用的課程

如果現在還在學校，那麼請務必重視財會方面的課程。如果就業實在困難，保底至少能當個小會計，熬出頭也能薪資不菲。

如果財會學精了，一級市場最缺優質的審計和財務人才。這絕對是一門進可攻退可守的萬金油課程。

5. 不要為了「感受一下投資」就真的去炒股

現實中的A股和書本上的股市有著不小的差距。沒有教材能把股市真正描述清楚過。

總是會有好奇的學生也想體驗一把「學以致用」的賺錢快感。如果真的打算這么做，請記住一定要用自己打工或兼職掙的錢，而不是用父母給的錢。

或者用炒股軟體的模擬交易功能先試一試。

至於中國的A股究竟是怎樣的，這么一言難盡的問題就不在這里講了。

6. 慎重考慮銷售崗，至少現在這個環境需要慎重

近年以互聯網金融為代表的細分領域都歷經了野蠻生長時期。有的赫然功成名就，更多的是身陷囹圄。金融業里，監管是很難趕上行業擴張的速度的。

△看過《華爾街之狼》都懂的哈

所以有些銷售，尤其是提成高得驚人的，都比較可疑。作為新人，對金融業的合規體系還不熟悉，自己搞不好比客戶還先成為這類公司的受害者。

用兩條簡單的規則判斷：商業銀行的不良率控制在2%左右，無風險利率4%左右，而某些互金產品可以好幾年保持10%以上利息且幾乎剛兌。這種「完爆」的銀行的風控能力是不是很反常?

7. 不要去做掃樓之類的純體力活

同樣的道理，有些公司的招聘會遮掩地提到「地推」，「駐點」之類的關鍵詞，其實就是挨家挨戶掃樓甚至乾脆發傳單。不光是針對金融行業，任何不會讓你感到能積累經驗和學到知識的崗位都不值得去做。

8. 謹慎考慮要不要做銀行櫃員

有了上面兩條，這里不得不提銀行櫃員了。

銀行特殊的地方在於應屆的新人基本都會上櫃——不管什麼學歷。但櫃員後期會不會轉客戶經理或信貸員之類的業務崗，基本上是一個未知數。

大環境是商業銀行利潤跟隨經濟下行已經有幾年頭了，而且銀行自己還有冗員的歷史遺留問題，櫃員的待遇很有限，並且這也是一項非常機械的工作，性格稍微活潑一點的人做起來就會感到很難受。

除非銀行明確承諾未來有轉崗計劃，櫃員真不是研究生和名校本科生該考慮的。

9. 並不是越大的公司越好

公司規模和員工待遇並沒有什麼必然關系。小公司和大公司各有各的優缺點。

以員工數量作為標准，100人以下基本都屬於中小企業。金融行業中這些公司通常是第三方財富管理公司，私募機構和金融科技等等。有些核心崗位也開放給條件不錯的應屆生。所以其實這也是很好的鍛煉機會。

但這類企業通常面臨一定的經營風險，沒有外部投資，現金流並不充裕。所以考察它們的股權背景很有必要。

所謂大公司就是以銀行，券商， 保險 和一些上市金融類公司為代表的大型持牌金融機構。它們基層崗位通常是非常市場化的。

大公司永遠不缺海量簡歷，所以出現了碩士甚至博士文憑的銀行櫃員。

所以關鍵要考察他們給你的崗位性質，符不符合自身長期發展的需求。切記不要為了追求大公司的品牌去當螺絲釘。

10. 從業資格之類的證書，畢業前都搞定不要拖

CPA，ACCA，CFA，FRM之類的大型國內外證書，能在學校考幾門就考幾門。尤其是CPA和司法考試，基本是現在投行招人的標配。

證券、銀行、基金、投顧、會計、CFP之類的資格性質證書，在畢業之前結果掉能讓你無縫對接對應想去的機構，而且給招聘單位也留下個行動力強的好印象。

金融行業的一大特徵就是證書對應崗位，崗位對應薪資。本科絕對是少數能讓你靜下心看書的時期。等真正工作後是沒這個心情的。

【2】金融行業發展前景分析

(一) 銀行業

目前我國商業銀行市場基本上是由四大國有商業銀行所瓜分，行業壟斷程度相當高，其業務主要集中在傳統的存、貸、匯銀行業務和外匯業務等，很少經營或不經營全部的投資銀行業務，如金融租賃業務、保險業務、信託業務、財產顧問和咨詢業務和旅遊 廣告 業務等。這些業務范圍的限制，影響了我國國有商業銀行的盈利能力和金融工具創新能力，資本金嚴重不足，貸款能力出現內生性約束。由於國有銀行效益不佳，消化自身不良資產的壓力很大,也無力用經營利潤補充基金。因此，不良資產日益積累，致使部分國有銀行資產充足率根本達不到巴塞爾協議規定的8%的要求。由於商業銀行盈利能力不強，資產運用效率不高，存在大量的壞帳和呆帳。這些都將使國有商業銀行在與外資銀行的競爭中處於不利的地位。

(二)保險業

二十年多來，中國保險業以年均39.6%的增長速度迅猛發展，實現第一個保費收入達500億元用了15 年的時間，而實現第二個500億元僅用了3年時間(見圖1-1、圖1-2)。到2000年底，保費收入達1595.9億元。同時保險市場主體日趨多元化，目前，全國共有保險公司40家，一個以國有保險公司和股份制保險公司為主、中外保險公司並存、多家保險公司競爭的保險市場格局已初步形成。但中國保險業目前還存在一系列問題，如保險公司實力

差，資金運用 渠道 少(保險業收入仍以保費盈餘為主)，效率和經營技術不高，服務水平不能適應競爭等。因此，一旦當我國保險公司與外國保險機構真正展開競爭，保險業將面臨很大沖擊。

圖1 1989—2000年我國保費收入趨勢圖

圖2 1989—2000年我國保費收入增幅趨勢圖

(三)證券業

我國證券業起步於八十年代，在1990、1991年滬深證券交易所成立後，經過曲折的歷程，取得了長足的發展。首先是融資能力的增強，我國證券市場融資額從1994年的99.78億元，增長到2001年的1192.22億元，占間接融資(銀行貸款)的11.45%;其次，隨著證券市場規模持續增長，股票交易額也持續增長，1993年的股票交易額為3627.2億元，2000年股票交易額達到高峰，為60826.6億元，增長了16.7倍。2001年我國上市公司數量已經達到了1154家，投資者帳戶為6639 .68萬戶。上述數據表明，我國證券市場經過10年的快速發展，已經初具規模。但由於我國證券業是在一定的保護下發展起來的，並沒有與國際市場完全接軌，因此其要進一步發展，仍存在一些問題：

首先，國內證券機構業務范圍狹窄，品種單一，結構趨同。業務范圍僅限於國內的承銷、經紀和自營三大傳統業務，企業財務顧問業務等雖然也有，但是大多是爭取承銷項目的輔助手段，提供的產品和服務具有很大的雷同，對金融創新的重要性仍然沒有充分的認識。

其次，融資渠道不暢，上市證券公司不多。渠道有三個方面：同業拆借、國債回購和增資擴股，且融資偏重短期資金融通，缺乏券商發展急需的長期資金融資渠道。

第三，資本運作效率差。

第四，券商的資產管理業務混亂。

第五，證券經紀業務收益下降。

這些都表明，只有二十餘年成長歷史的新中國證券業同經歷過百餘年資本市場錘煉並且實力雄厚的國外證券公司同場競技，將面臨巨大的現實壓力。

【3】怎麼做好金融行業

一.職業形象。一個好的經紀人，其職業形象是首要事項。我們雖然不提倡以貌取人，但一個良好的精神面貌，舉止形象的確可以給人一種先入為主的良好的開端，經紀人的穿著和他的外表整潔都能帶給客戶一種感性的信息。同所有行業一樣，筆者以為期貨業的客服經紀人同樣是一個具有熱情開朗的個性，同時也是一個具有良好表達和溝通能力的服務形人才，這種溝通不僅包括口頭和書面，同時還包括非語言溝通，比如形體。而其的特性恐怕是比之其他行業應該更擁有一份成穩和內斂。期貨是一個高風險高收益的領域，金融期貨更是具有其廣泛的現實意義和投機市場，所以，一個好的金融期貨經紀人，除了具有以上談到的幾多職業形象外，還應該把「風險揭示」作為形象的一部分來時刻提醒那些你所服務的對象，包括那些相關的法律法規對各種可能出現的情況之處置辦法。不能一味誇大期貨市場以小博大的暴利性。

二.專業素養。一個好的經紀人，必須具有過硬的 期貨知識 和相關交易經驗，如果說商品期貨的經紀人更偏重於實物的從開采、加工、物流、配置等相關知識，那麼金融期貨的經濟人則面臨的品種專業性將更強，所需要關注的信息也不盡相同。作為一名優秀經紀人，筆者以為，除了整理研究部門相關的成果主動提供給客戶以外，最好還要有自己的一個主攻方向，只有如此才能體現出在對客戶實際問題上的差異性與特色。經紀人可以根據個人實際情況與 愛好 ，重點學習一個細分市場的所有知識(所謂「寧可挖井，而不開湖」就是這個道理)，並與相應的分析師、研究員結成工作小組，這不僅有利於個人品牌的創建，也能提高工作效率，最重要的是為客戶提供更優質更個性專業化的服務，同時也間接為公司創造更多的現實利潤。

金融是一個大范疇，他涵蓋了銀行、保險、證券、期貨、信託等多個領域，專業性極強。要把金融期貨的客服工作做好，就要學習和專研包括統計、運籌、會計、數理、價值工程等多項與之相關的課程，同時要做到對國內乃至整個世界的各大金融市場的熟識和認知。當然旦從該段來看，也許有人會詫異於本文上段相述觀點有駁，那麼筆者這里想解釋的就是四個字「一專多能」，只有如此，才能讓我們的經紀人在面對不同客戶所提出的不同問題時，都能做到頭頭是道，而又有所專攻。

三.待人接物。這里所指的待人接物並非我們平時所指地簡單接待或者交流，而是要求我們的經紀人在面對不同類型的客戶時所必須採用的不同服務 方法 。簡單來講就是先要做到客戶細分。我們的客戶大致可分為個人客戶與機構兩大類。

對於個人客戶，我們應該對他們做好風險 教育 工作，幫助其做足理性投資，不追求盲目的高回報，盡量避免重大虧損，以有限的風險獲取相對的穩定回報。

J. 想進入金融行業當中工作，應該如何開始需要做好哪些准備

首先要說的是，作為一個產業，金融業的薪資分布並不均衡。簡單來說，就是拿著學士學位進入這個領域，在這個領域里，大多數職位的薪水都不會比女性更好。ACCA、 CFA等國際上的考試，都是學校里能拿到的。CFA和全國的法律考核，在這個時代，都是很常見的事情。證劵，金融機構，股票基金，投資顧問，財務會計，這些都是合格的，在你畢業之前，可以讓你完美的銜接到你要加入的公司，讓你在公司里留下一個很好的印象。

但有一點要明確，如果某個細分領域真的不適合自己，那就趕緊放棄吧，因為金融業是個充滿了人才和競爭的職業，懶惰的人總有一天會被殘酷的生活所替代！能力是最重要的，能力是最重要的，能力越好，公司就會受到更多的青睞，建議大家在財務方面多花點時間，提升自己的理財能力，比如使用特定的工具，建立風險分析的能力，分析風險的能力。公司在挑選優秀員工時，也會考慮到員工的工作經歷，一般來說，工作經歷越豐富的員工，公司對他們的吸引力就越大，所以建議大家多參加一些社區實踐活動、兼職、討論會、或者做一些財務方面的實習。