理財團隊經理如何做

1. 如何做一名優秀的理財經理

當越來越多的開始有投資理財的觀念之後，理財行業的發展愈來愈快，在這其中，對於理財行業從業人員的要求也越來越高，尤其是近幾年大火的理財師。想要在競爭激烈的行業中站穩腳跟，就要有一定的實力，那麼理財師如何判斷自己是否有這個實力在同行中「拔得頭籌」呢？跟著我們的文章一起來看看吧！

對於理財產品是否熟悉

作為一名理財師，專業是最基本的，這就要求理財師們對於保險、證券、房產、基金等多個不同類別的金融產品要足夠了解，此外，同一個類別中的不同產品，理財師也要做到心中有數，每款產品的收益是多少、風險高低等基本信息，理財師也要做到牢記於心。

只有做好充分准備，我們在和客戶溝通時才能做到胸有成竹，當客戶提出任何疑問，我們都能及時給出解答。如果理財師對於某一類別的產品不夠了解的話，當客戶對這類產品感興趣，想要詳細了解時，你無法給出專業解答，原本有意向的客戶也變得沒有意向了。

對於客戶是否足夠了解

想要在行業中「拔得頭籌」，熟悉產品是第一步，理財師接下來要做的就是對客戶的了解工作了。俗話說「對症下葯」，只有足夠了解客戶，你才能有針對性的為其匹配合適的產品。

所以，理財師應該重視每一次和客戶溝通的機會，無論是線上、線下，初次見面還是後期的每次見面。始終保持一個專業形象和貼心的服務態度，讓客戶信任你，他才會願意和你聊，只有客戶願意聊了，你才能獲得更多信息，這樣你設計出來的財富管理方案才會是直擊客戶需內心的。

市場動態能否及時同步給客戶

大多數客戶對於金融行業是不太熟悉的，他們找到理財師一方面是想藉助理財師的專業技能實現自己的財富管理目標，另一方面也希望自己在投資理財的時候能緊跟上金融行業的市場動態，為自己帶來更多財富。

所以，理財師在服務客戶的過程中，對於金融行業的所有好的壞的市場動態都應該及時同步給客戶。對於負面的市場信息，理財師還應該及時安撫好客戶，並且根據客戶實際情況和當下市場進展，適當地幫助客戶調整理財計劃。

金融行業本就專業且復雜，理財師只有幫助客戶找到最合適的理財產品，正確投資避免風險，就會有更多的客戶來找你了。

2. 剛上任銀行理財經理 該怎麼開展工作 知乎

要熟悉自己的業務范圍，以及掌握幾個主要的銀行理財產品。
一，現在的理財經理，特別是剛上任的理財經理，在銀行銷售業績的壓力下，已接近於產品銷售員，只懂得簡單的不斷給推銷業績所需的產品，而非根據客戶的實際理財規劃需求而為客戶量身定製的理財產品搭配。我們應該如何在現有的業績壓力下完成業績並做好客戶合理的理財規劃方案。我們需要具備哪些技能，首先，需具備專業的知識和產品了解。其次，知識的充實和各類證書的考取。建議考取證書的順序：銀行從業資格證（綜合+理財）->保險銷售資格證->證券從業資格證（至少把基金給考下來，才能合規的銷售基金）->AFP->CFP->CPB。
二，作為理財經理，一進入招行就會有分配好的客戶，當然也存在戶好戶差的資源分配問題，但共同點是每個理財經理的客戶都多到沒法挨個聯系。遠離金融銷售的人可能很難理解這個優勢，這么說吧，大部分證券公司、私募、信託、財富公司、小銀行，甚至是外資銀行都要理財經理自己拓客，分戶很少甚至沒有。無論在什麼金融機構做理財經理（財富顧問、投顧同理），都是靠客戶吃飯的，因此單客戶資源這一點就足以壓垮一個理財經理。
三，在招行兩年，理財、保險、證券投資公私募、股權類私募、信託、黃金等等都學過賣過，這么說可能不形象，舉個栗子，我同學在某外資行已經到主管級別，卻並不知道信託是什麼，當然我不清楚這是不是普遍現象。基本上除了不能直接炒股，招行還是很萬能的。
四，理財經理平常參加的會議80%以上和專業無關，即使是產品培訓，也只是簡單了解封閉期、產品經理、歷史業績、申購贖回費用、投向、封閉期等等，這里說的「了解」可能就是真的每項僅僅幾句話而已，可以濃縮在100字以內簡訊里群發客戶。這兩年市場並不好，15年股市大跌、16年資產荒，在這個背景下，產品和任務，當然還有意義缺失的很多會議也多到讓每個理財經理無暇多了解產品，便開始轉發軟文、簡訊、之後達成銷售，可以說理財經理面對眾多的產品是相當麻木的。作為客戶，問理財經理某產品好不好並沒有意義，因為賣東西的人肯定要說貨好，但事實上他們真的不知道，他們比客戶多的可能僅是一張歷史業績表，而投資屆有句行話：歷史業績不代表未來預期，慚愧。

3. 要做理財經理需要掌握那些專業知識，主要工作內容是什麼

人際,金融,管理.............
當一普通理財經理不難,如果你想當好的理財經理,最好把自己打造成全能人才.

4. 怎樣成為一個合格的理財經理

對於風險的把控能力

大多數客戶對於理財產品都是相對陌生的，收益也好、風險也罷，他們都沒有一個比較清晰地認知。作為一名專業的理財經理，首先你要有把控風險的能力：通過迅速了解不同產品，明確每款產品的特點、風險以及如何為用戶進行資產配置，以幫助用戶做好財富管理。

對於市場的宏觀分析能力

理財環境變化莫測，作為普通用戶，對於金融市場的敏感度肯定是低於理財經理的。所以，想要成為一名被用戶信任的理財經理，還應具備對於金融市場的宏觀分析能力；當金融市場出現什麼情況，能根據大趨勢及時作出判斷，並在總的框架下對不同的產品進行微調，最大程度的維護好客戶的資產安全。

做一個會溝通的理財師

作為理財師，你先是一個會說話的溝通者，然後才是一個會賣產品的銷售者，想要贏取客戶信任，促成訂單成交率，這幾個溝通小技巧你可以借鑒一下：

①認真聆聽：當用戶發言時，要做到專心致志的傾聽，

②保持尊重：無論訂單成交與否，在溝通的過程中，理財師和客戶都是處於平等地位的，你既要尊重客戶，客戶也需要尊重你，如果出現對方不尊重你的情況，可做適當提醒；

③理性溝通：和用戶溝通時要保持理性，不要帶入自己的私人情緒和用戶發生不必要的爭執；

④保持耐心：當你闡述的內容中，出現客戶不能輕易理解的情況時，理財師要有耐心，用比較通俗的語句再做二次或多次說明，直至客戶理解為止。

保持鎮定

理財市場本就與資本市場銜接緊密，資本市場稍有變動，理財市場也會帶來相應變化。在面對市場變動時，作為用戶來說，可能會出現慌張、坐立不安的情況；但理財經理切記要時刻保持鎮定，畢竟在金融領域，你是客戶的導師，遇到意外情況，如果連你都不鎮定了，又如何讓用戶去信任你呢？理財師要做的就是靜下心來去思考出現這種情況可能會有哪些原因以及後續的解決方案有哪些，盡最大努力降低用戶損失。

5. 如何成為一名優秀的理財經理

客戶難找，產品難賣、銷售任務難完成，這是絕大多數理財經理目前的困境。除了要維護客戶，還有完成產品銷售等多項任務和指標，理財經理的壓力是可想而知的。但出現這一問題的根本原因，除了上述的客觀原因外，從理財經理自身來看，找到的客戶是否合適，對客戶又是否足夠了解，對於自己的產品和當下的市場情況是否足夠了解，這些我們的理財經理又是否能給出肯定答案呢？

因此，我們建議，理財經理在向用戶做產品推薦時，先要了解用戶、了解產品、關注市場動態，再根據用戶需求和當下市場環境，向用戶推薦合適的產品。
了解用戶
你的客戶系統中有多少客戶？這些客戶有多少個是你每月都保持聯系的？每個客戶的風險承受能力和實際需求你又知道多少？當提出這些問題後，大部分理財經理都只能給出一個比較含糊的答案。
據了解，目前網點客戶管理系統對客戶數量並沒有上限限制，大部分理財經理的客戶管理系統中有幾千個用戶數量，但真正熟悉的客戶卻只有幾十個。而這幾十個所謂熟悉的客戶，也並非真正意義上的熟悉，只是相對於系統中的那些用戶而言，理財經理和這幾十個客戶聯系的頻率相對高一點，當你有理財、基金等產品任務時，你的可選擇范圍也只能鎖定在這幾十個人當中，困難程度顯而易見。
我們所提到的了解用戶，指的是真正了解用戶的家庭情況、興趣愛好、金融需求等具象化方面，這樣你的客戶才能不斷增加。
了解產品
「做一行專一行」，既然你的崗位是理財經理，你就要做好對用戶和產品的了解工作。作為一名理財經理，如果你對你需要推薦的產品不夠了解的話，即使你對你的客戶足夠了解，你也不能根據他的需求為其匹配出合適的產品來，久而久之，本來完成的產品推薦機會都慢慢流失。
想要用戶購買你的產品，我們建議各位理財經理還是要不斷深入了解、熟悉產品的功能、特點等，並保持不斷學習的心態，及時學習新產品和產品最新動態，結合用戶的風險承受能力，為其推薦最合適的產品。只有深入了解產品，才能真正為用戶推薦最合適的產品。
關注市場動態
理財經理每天面對的人群多且雜，其中不乏一些高凈值用戶，這部分用戶本身就有一定的資本，對於行業和市場動態也比較關注，如果我們的理財經理對於市場不夠關注，在和這部分用戶溝通時，難免會讓自己處於尷尬境地，從而影響用戶的維護。
所以，作為理財經理，還是應該抽出一定時間去關注市場動態和熱點，避免出現和用戶溝通時出現無話可說的窘境，只有這樣，才能建立好自己在用戶面前的專業度和良好形象，真正做好理財工作。

6. 如何做好理財經理

理財經理不僅僅只是服務好，因為客戶更關心的是如何帶來收益而不是虧錢，否則服務再好也讓人罵。因此，最重要的就是專業，專業到一定階段時，就對理財有了自己的正確理念。此外要對投資理財的的行業有清醒專業的認識，還要對整個內外環境、政策有相當研究。至少，在大形勢的判斷上不要出大錯。還有，一個人的力量總是有限的，有一個良好的團隊和後台支持也是成功的保障。