如何介紹理財產品

『壹』 如何介紹理財產品

我們已經進入了理財的時代。理財時代的標志之一就是理財渠道和理財方式越來越多、理財的產品更是層出不窮、五花八門，讓人眼花繚亂。於是，專業理財人員大行其道。面對日益復雜的金融環境和投資市場，普通百姓確實需要專業化的理財服務。 我有一客戶，算是有錢人，是銀行的貴賓客戶。最近十分不解地跟我講到一個現象：據統計，一些世界級的銀行最近幾年推出的理財產品竟然八成以上是虧損的。按道理說他們的水平不應該這么差啊。 其實，這一點不奇怪，很好理解。這不說明他們水平差，恰恰說明他們水平高。產品出現虧損不能簡單地怪銀行，客戶自身也有責任。應該說，問題出在銀行和客戶兩個方面，出現上述現象是銀行和客戶相互配合的結果。 我們知道，對銀行經營的考核以及銀行員工的收入並不與銀行理財產品的收益掛鉤，而是和銀行產品的銷售額掛鉤的。所以，聰明的銀行和銀行的客戶經理一定是只賣好銷售的理財產品而不是賣最終收益好的理財產品。如果好銷售的理財產品和最終收益好的理財產品是一致的話，也不會有問題。但遺憾的是，客戶喜歡買的產品——當然也就是好銷售的產品——恰恰是最終收益差的產品。於是，不可思議的事情——世界級的銀行八成理財產品虧損——就發生了，而且頻繁地發生了。 不理性的是客戶。他們為什麼要買最終收益率差的產品呢？因為，他們喜歡買預期收益率高的產品，或者是看到了「賺錢效應」的產品，問題是這樣的產品常常是最終收益率低的產品。打個比方，假設黃金在過去一年都氣勢如虹，走出了一波波瀾壯闊的牛市行情。於是，某銀行就推出一款和黃金掛鉤的產品，按照過往數據的分析(注意這是有高深的數學模型加上真實的市場數據作支撐的)該產品的預期收益達到百分之多少多少，而老百姓也的確看到了黃金市場的賺錢效應，於是大家紛紛購買該產品，這款產品就是一個典型的好賣的產品，但最終的收益會如何呢？統計來看，最終成為虧損的產品概率很高。因為，市場已經到了高點。 我有一朋友做陽光私募。他的投資理念和人品我非常認同，但他做得非常痛苦。因為當他看到市場變得很便宜，是好的投資時機的時候，常常融不到資金。而很容易融到資的時候，拿到錢卻不敢投了，因為市場已經太貴。 我在給銀行的客戶經理講課的時候，教過他們一種簡單的投資方法。客戶經理的工作就是賣各種投資理財產品，而且有指標，這些產品有時候好賣，有時候不好賣。我教他們的方法是如果一個產品很好賣就都賣出去，甚至如果你自己也有該類產品的話，也把它賣掉。如果碰到產品賣不出去的情況，那麼，就自己掏錢來買。一來可以完成指標，二來，這些賣不出去的產品常常會賺大錢。有人照此實踐，效果甚佳。 現實中這樣的例子俯拾皆是，幾乎是屢試不爽。 寫到這兒，標題所提出問題的答案大家應該都知道了。在別人貪婪時恐懼，在別人恐懼時貪婪，是投資至理。這不僅可用在股市裡，在更大視野的投資市場和產品的選擇上同樣適用。 你知道，現在哪個市場受到大家追捧嗎？是考慮離開的時候了。 你知道，現在哪個市場一片恐慌嗎？是考慮逐步建倉的時候了。 重點說明該理財產品有無風險,風險系數有多大,它能給客戶帶來最大的利益,還有,你得考慮這個產品適合的人群,建議最好是向那種剛工作不久,沒啥積蓄,但又渴望能有所收益的人群推銷!這樣,成功的機率很大!

『貳』 如何向客戶介紹理財產品

理財產品有哪些你可以先去了解一下，我所知道的一般像妃雲閣等等，根據客戶的需求推薦比較熱門的理財產品，從聊天中了解到客戶的實際情況，並適當推薦合適的產品，

『叄』 怎麼跟人介紹理財產品

跟人介紹理財產品，本質也就是做銷售。
做銷售97%靠的是銷售員和客戶之間的信任，3%靠的是專業，也就是產品。
所以，如果你要賣理財產品，先想怎麼讓別人信任你吧，否則你就是去賣國債都沒人願意買。

『肆』 怎樣介紹保險理財產品

我們改如何穩定的提高個人收入呢?
家庭資產配置還需要進行動態調整。當市場行情不好時，投資者把更多的資產投資到風險較低的固定收益類產品上是比較妥當的，當投資機會較好時，則可配置更多收益較高的風險類資產。也就是說，核心資產和衛星資產可以互換。
不少投資者會把暫時不用的資金投資到貨幣基金、理財產品中去。如果確定資金在一段時間內不用，那麼投資理財產品等流動性相對較弱的標的更好些。市面上保險理財產品就比較有說服力，近幾年很多分紅險已經投連險都創造了穩定的效益。
人的一生往往經歷5個階段：未成年前、單身貴族、二人世界、為人父母和退休養老。不同的人生階段會伴隨不同的意外和風險，任何人都有必要購買保險，減輕家庭負擔，讓生活過得更加愜意。買了保險，是否就可一勞永逸，不用管了?市民紛紛來電詢問保險規劃問題。不同的人生階段，經濟實力不同，家庭責任不同，市民應及時調整保險計劃，給保單進行年檢。

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

『伍』 新型理財產品介紹

我個人比較推薦基金和債權，因為這兩者的風險比較低。目前比較受歡迎的理財方式有以下幾種：
一、P2P投資理財
P2P投資理財則是點對點人對人形成借貸關系的一種投資方式，通過中介平台將有借貸需求和投資者直接聯系起來，構建成一個合規合法的借貸關系，由於省去大量的中間抽佣的環節，能最大化的將收益回饋給投資者，也是一款非常不錯的理財產品。
二、保險
保險具有一定的延續家庭財富的高凈值社會人群的需求，是高凈值社會人群的必備投資產品，並且能起到保障保護的家庭的作用。其中的家族保險更是像是家族信託一樣，能通過私人定製，滿足高凈值人群的投資與財富延續的需求。
三、信託
信託多為高凈值人士的理財產品首選，起投門檻多為100萬，並且相對風險較低，並且有可觀的收益。許多普通的理財者在資金不足時，往往都會這種理財方式，心生嚮往。並且信託也符合高凈值人士延續家族財富延續下去的理財目標。
四、基金
基金指的是為了某種目的而設立的具有一定數量的資金，基金公司募集的資金會交給專業的基金經理人去股市、債券、銀行等市場進行投資，其收取一定的管理費用後，所賺取的收益會拿出來反饋給投資者，基金對於不善理財的人來說是一種很好的選擇。
五、黃金白銀
黃金白銀是資產保值的利器，無論在哪個時代黃金白銀都是財富和地位的象徵。近些年來通貨膨脹十分嚴重，基礎貨幣也隨之貶值，其購買力日益下降，但黃金白銀本身屬於貴金屬，它的價格會隨著通貨膨脹而上升，這也就保障了投資者的資產不會被通貨膨脹而侵蝕。
六、房地產
房地產屬於不動產，也屬於高投資、高理財的一種投資方式。房價一直跟國家的經濟命脈是分不開的，當然不會輕易出現垮台的現象，所以這也是為什麼很多有資本的人都喜歡投資房地產。
七、股票
雖說，股票在上世紀八十年代就出現了，可是真正在全國范圍內普及，還是在上世紀九十年代。當時的老百姓，個個摩拳擦掌，躍躍欲試。從排隊購買股票認購證、搖號抽簽、認購股票，到進入證券交易所進行股票交易。
新型投資理財產品有哪些大家已經有所了解了吧，上面只是為大家介紹了一部分的理財產品，提醒新手投資者們，一定要抱著謙虛謹慎的態度去認真學習一些基本的理財知識，只有掌握好了理財知識，你才能把投資理財這件事做好。投資理財可以幫助您更好規劃您手裡的閑置資金，而且還可以幫您賺取收益，何樂不為呢！

『陸』 怎樣向客戶介紹理財產品

首先要了解每個產品的特點，優勢劣勢。
了解客服的狀況性格等，然後針對性的介紹。

『柒』 理財產品介紹

買全國性的理財產品，不存在異地存取手續費問題。比如，你是北京的卡，在上海買全國性理財產品，無論是買還是結息到帳，都沒有任何手續費。買全國性理財...

『捌』 怎樣向最好的像介紹理財產品

首先你要熟悉下

『玖』 如何向客戶推薦理財產品

首先一定要對產品進行必要篩選甚至盡調，確定產品的安全性及相關材料的真實性後再向客戶推薦；其次，要知道客戶的投資額度、投資門檻、風險偏好、投資期限等相關信息，做有針對性的推薦；第三，也是非常重要的，與客戶保持較好的私人關系