什麼是金融銷售顧問

㈠ 金融投資理財公司里的銷售代表 跟理財顧問有什麼區別呢各位給解答一下唄

理財銷售代表:主要是把想要投資理財的客戶通過電話的形式或者是網路的形式邀約過來，或者是推廣他們的理財產品等

理財顧問:就是銷售代表邀約過來後通過理財顧問來向客戶講解理財的優勢，或者是解決客戶心中的憂慮和擔心的問題，能夠把客戶心中的擔心和疑慮全部解決掉，向客戶指點理財的方法等。

㈡ 人家說是做金融的，金融到底是什麼工作啊，做什麼的

可以從事的崗位有很多，例如投資咨詢顧問、投資銀行家、證券交易員、執行總裁、主席、合夥人、主負責人、投資總監、財務總監、會計師、審計師、市場、投資公司經理、證券分析師和固定收益分析師、投資組合經理等

介於每個人的情況都有所不同，以拿CFA從業者的投資分析師為例，為大家普及了金融人的職業發展之路。

一、Analyst（分析員）

投行中的Analyst(分析員)一般都是為各大院校應屆生准備的一個2年的program，剛畢業的大學生一般都會從此做起。既然叫做分析師，工作內容不外乎是一些數據分析、行業研究之類的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然後交給associate進一步review和加工。

研究結束，要使用PPT將研究結果呈現出來，所以這個崗位也會經常用到PPT。當然，作為一個初級崗位，很多情況下還會涉及到很多雜七雜八的事情，總是就是投行工作的基礎，也是鍛煉人的崗位。

這個崗位一般堅持3年時間久可以得到升遷，大多數金融人也是在這個崗位上開始學習CFA的，有前瞻性的大學生在畢業前就把CFA一級考過了，可以極大的縮短在基層工作的時間，兩年甚至很短時間就可以成為Associate，也就是我們要談的下一個崗位。

二、Associate（副經理）

Associate是比Analyst高一級的職位，要麼是從Analyst晉升而來，要麼是各金融專業高材生或者CFA持證人之類。作為Analyst的小領導，Associate仍然要做一些分析類的工作，不過是有點技術含量的工作，負責更復雜的建模。Associate還要根據公司或者上級的安排，分配任務，承擔administrativework，並且主要負責與客戶的溝通。

雖是領導，Associate的工作並不輕松，每天需要加班加點，並對全組工作負責。這個崗位需要一定的金融知識背景，所以很喜歡的MBA或者CFA持證人，即便是只通過了CFA二級考試，也會受到歡迎。通常員工會在此崗位上工作3到4年的時間，然後才能學到足夠的本事升到更高的位置上。

三、VP（副總裁或經理）

如果你順利進入到VP階段，那麼恭喜你已經得到了升華。VP泛指所有高層的副級人物，工作要指導Associate和Analyst，同時也要有一些外部環境的接觸。很多CEO忙不過來的工作都會交給VP負責。

VP的工作主要由兩大塊組成，一是充當projectmanager的角色，當D或MD接到deal的時候，負責executingthedeal，二是計劃所有需要的過程和任務分配給associates，並且確保順利進行。VP同時也是和客戶接洽以及聯系各個support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晉升更不容易，行業內VP普遍工作3到15年才有機會晉升，除了經驗、能力、運氣，各種自我提升也少不得。大部分金融人在這個崗位上努力通過CFA三級考試，提交證書申請，如果已經是CFA持證人，那真是極好的。

四、Director（總經理、董事）

根據投行的規模不同，Director或有或無。Director負責重要的交易比如費用談判，交易策略和客戶會議。還有就是做營銷吸引客戶。MD工作性質與其近似，不過焦點在重要的客戶上。

五、MD（董事總經理）

Director3年左右就會升任MD(董事總經理)。MD級別有很高的業務收益指標以及維護重要客戶的責任，參與公司的整體戰略及業務方向制定。

MD再往上發展就會去做各個分支的管理人，或者是做CEO。這個時候如果沒有一張CFA這樣的很囂張的證書傍身就不合適了。

以上是一個典型的投行職稱序列，有些金融機構會設置一些中間職稱，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不變的是對人能力的要求和證書的要求。

當然，CFA的在職業發展上的幫助不止如此，從職業發展的角度，一張代表了你金融理論過硬、工作經驗豐富的CFA證書，能幫你優雅地、高效地達成目標。現在vc/pe是一個很時髦的詞，國內也出現了很多風投成功的案例，想進入風投圈或者私募圈的金融人不在少數，如果沒有一張高含金量的CFA證書，恐怕連門檻都進不去呢。

㈢ 金融行業銷售顧問做什麼

與其它行業沒什麼區別，只不過賣的是金融產品。

㈣ 何為「銀行金融產品銷售顧問」

銀行金融產品銷售顧問職位描述/要求：從事市場的交通銀行個人金融產品的銷售及管理工作。
1、具備良好的溝通、協調、表達和管理能力和團隊合作精神；
2、服從交通銀行制定的相關規章制度及工作安排；
3、熱衷於銷售工作，樂於接受挑戰，追求高業績、高獎金收入；
4、進行銀行個人金融產品的銷售，積極完成本行制定的銷售指標；
5、至交通銀行各合作單位工作，促進銀行各種金融產品的銷售及客戶服務工作。

㈤ 汽車金融顧問是什麼樣的職業，前景如何

首先需要明確，賓士汽車金融是做什麼的。他就是賓士為了滿足顧客車貸的需求，通過自己的融資渠道組建的車貸公司，是銀行車貸的一個補充。當然，他只針對賓士品牌車做貸款業務。作為賓士汽車金融的顧問有2類。一類是負責區域內4S店的汽車貸款業務的金融顧問。這是一個大區經理的職位，是通過對4S店的管理將賓士汽車貸款的業務推廣，取得一定的市場佔有率。另一類是4S店門店的汽車金融顧問。這是賓士汽車金融公司派遣在4S店的汽車貸款銷售人員，駐扎在店裡，負責每個訂單的執行。

㈥ 金融經紀人銷售是干什麼的

經紀人可以理解為顧問，為客戶做指導的

㈦ 汽車銷售金融顧問是干什麼的

金融顧問 主要負責為購車客戶提供融 資、貸 款服務，通常薪金收入除基本工資外，獎金通常是靠業務提 獎，工作通常是同銀行信 貸、金 融公 司聯系，若轉行先需要具備一定的金融產品知識。

㈧ 現在有哪些職業崗位是顧問銷售的

你好，金融行業經紀業務：理財顧問，客戶經理。還有國有銀行的客戶經理，大客戶經理。各個券商研究員，資管類，自營類。基金經理，這些都屬於顧問式銷售崗位

㈨ 金融顧問主要是干什麼的，大學畢業有點想從事這個行業

你好，金融顧問實際上就是在一些金融機構做銷售類的崗位（個人銷售，並非機構銷售）。至於個人銷售，銷售對象就是普通的個人，因為現在金融產品較多，個人的選擇范圍比較廣，所以個人銷售不是很好做壓力很大。金融銷售一般每個月都會有需要完成的業績指標（也就是需要完成的銷售額），如果連續2-3個月沒有完成業績指標，很可能會被辭退。個人銷售的競爭很激烈，如果銷售指標完成的好，個人銷售的收入是很高的，但大部分銷售的收入不是很高。
有什麼需要咨詢的可以接著問，我對金融行業還算了解，希望可以幫到你。

㈩ 什麼是金融顧問

金融顧問是針對商業銀行等金融機構的對公從業人員以及為企業提供企業投、融資等顧問服務的人員設計，以與企業生命周期相匹配的理財目標為目的，選擇不同的投融資方式。

運用不同金融工具及有效規避金融風險的理論、方法和技能，綜合企業戰略發展方向和財務狀況，結合不同區域的稅收等法律法規、中觀及宏觀經濟政策，實現企業短、中、長期理財目標，並向其提供顧問式理財服務的專業人員。

(10)什麼是金融銷售顧問擴展閱讀：

金融顧問職責如下：

1、投資者教育。投資顧問幫助客戶理解財務知識和投資常識，了解專戶理財業務；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區；引導客戶理解和評價風險。

2、全面的需求分析。全面了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標.量身定製的投資方案。基於全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶充分溝通，達成一致。

3、解讀投資管理報告。每個客戶特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業績表現，也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋，對未來投資環境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。

4、調整投資方案。投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持當前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。

5、投資顧問引領了專戶理財服務的始終，推動了各項服務的進展，是客戶與整個專戶理財服務團隊之間溝通的橋梁。

參考資料來源：

網路-金融投資顧問

網路-CFC