金融資質包括哪些

㈠ 金融公司一般辦理哪些資質證書

辦理金融公司需要哪些資質就得看您所要經營的金融業務內容了，普通的金融公司有正規的工商營業執照就可以，此事還要具體問題具體分析。

㈡ 金融類資格認證有哪些

金融類證書介紹

一、證券從業資格證書。此為入門證書，是進入證券行業的必要證書。共考五科：基礎，交易，發行與承銷，技術分析和基金。

二、注冊國際投資分析師（CIIA）考試簡介
注冊國際投資分析師（Certified International Investment Analyst, 簡稱CIIA）考試是由注冊國際投資分析師協會（ACIIA）為金融和投資領域從業人員量身訂制的一項高級國際認證資格考試。通過CIIA考試的人員，如果擁有在財務分析，資產管理和/或投資等領域三年以上相關的工作經歷，即可獲得由國際注冊投資分析師協會授予的CIIA稱號。自CIIA考試於2001年正式推出以來，全球已經有5000多人參加了終級考試，迄今為止，2800多名專業人士已經獲得CIIA稱號。隨著各個區域和國家/地區協會的推廣，CIIA將會吸引更多的專業人員參考，並擴大其在國際范圍內的影響；一個更加廣泛的全球CIIA聯盟也將逐漸形成。

三、CFA概況介紹 CFA是「注冊金融分析師」（Chartered Financial Analyst）（也稱「特許金融分析師」），它是證券投資與管理界的一種職業資格稱號，由美國「注冊金融分析師學院」(ICFA)發起成立。

◆外貿證書
一、國際貿易單證員證書
單證員的工作就是負責國際貿易中運輸、海關、商檢等環節各種單證的管理和操作。
主考機構：上海市對外經濟貿易教育培訓中心。
證書性質：上海地區國際貿易單證從業人員崗位資格考試。
報考條件：具有高中以上學歷。
考試時間：一般安排在培訓結束後。
考試內容：該考試包括國際貿易單證操作實務、外經貿英語函電兩部分，其中國際貿易單證操作實務又包含國際貿易實務和單證操作實務兩部分。
證書效用：考試合格者可獲得由上海市對外經濟貿易教育培訓中心頒發的《國際貿易單證員證書》，可作為上崗憑證。此外，該證書項目被列入「上海市緊缺人才系列工程」，考試合格者還可申辦上海「緊缺人才證書」。

二、國際貨運代理員證書
國際貨運代理員的工作是接受進出口貨物發貨人、收貨人的委託，為其辦理國際貨物運輸及相關業務。
主考機構：國家商務部。
考試性質：國家貨代從業人員崗位資格考試。
報考條件：具有高中以上學歷，有一定的國際貨運代理實踐經驗，或已接受國際貨運代理業務培訓的人員。
考試時間：每年9月份。
報名時間：每年5、6月份。
考試內容：考試包括國際貨代業務和國際貨代專業英語兩部分，其中國際貨代業務包含國際貨運代理基礎知識、國際海上貨運代理理論與實務、國際航空貨運代理理論與實務、國際多式聯運與現代物流理論與實務等內容。
證書效用：考試合格者可獲得由國家商務部頒發的《國際貨運代理從業人員資格證書》，全國通用，有效期為5年。

三、外銷員從業資格證書
外銷員是指在具有進出口經營權的企業從事進出口貿易活動的工作人員，是我國外貿行業的中堅力量。
主考機構：國家對外貿易經濟合作部、國家人事部。
考試性質：國家外銷從業人員職業資格考試。
報考條件：具備中專以上學歷，國際商務專業中專在校生和其他專業大專、大學本科在校生也可報名。
考試時間：每年9月份。
報名時間：每年6月份。
考試內容：包括外貿綜合業務、外經貿英語函電和外經貿英語口語三部分。取得原外經貿部頒發的《外銷員資格證書》（在有效期內）的人員可免試外經貿外語。
證書效用：考試合格者可獲得國家商務部和人事部聯合頒發的《國際商務從業資格證書》，該證書全國通用，是外經貿從業人員上崗和從事進出口業務的必備條件。

四、報關員資格證書
報關員是指經海關注冊，代表所屬企業向海關辦理進出口貨物報關納稅等事務的人員。
主考機構：國家海關總署。
考試性質：國家報關從業人員崗位資格考試。
報考條件：具有高中畢業或中專畢業及以上學歷。
考試時間：每年6月份。
報名時間：每年3月份。
考試內容：海關報關實務、國際貿易實務、實用報關英語。
證書效用：考試合格者可獲得國家海關總署頒發的《報關員資格證書》，該證書在全國范圍內有效，有效期為3年。

五、報檢員資格證書
報檢員是指在外貿企業、代理報檢企業等企業和機構中專業從事出入境檢驗檢疫報檢業務的人員。
主考機構：國家質量監督檢驗檢疫總局。
考試性質：國家報檢從業人員崗位資格考試。
報考條件：具有高中畢業或中專畢業以上學歷，同時具有一定的英語基礎。
考試時間：每年5月和11月。
報名時間：考試前1個月。
考試內容：檢驗檢疫有關法律、報檢業務基礎、基礎英語知識。
證書效用：考試合格者可獲得國家質量監督檢驗檢疫總局頒發的《報檢員資格證書》，該證書全國通用，是從事報檢工作的上崗證明。

六、國際商務師執業資格證書
國際商務師是企業外貿業務中的關鍵崗位，負責外貿業務的核算、風險評估等事務。
主考機構：國家對外貿易經濟合作部、國家人事部。
考試性質：國家外貿領域執業資格證書。
報考條件：大專畢業，從事外經貿類專業工作滿5年；本科畢業，從事專業工作滿4年；取得雙學士學位或研究生班畢業，從事專業工作滿2年；取得碩士學位，從事專業工作滿1年；取得博士學位；取得外銷員資格，從事專業工作滿8年。
考試時間：每年的9月份。
報名時間：每年的4月份。
考試內容：包括國際商務理論與實務、國際商務專業知識兩大科目，內容涉及國際貿易、中國對外貿易、國際貿易實務、國際經濟合作、微觀經濟學、國際金融、國際商法、營銷與企業管理等。
證書效用：考試合格者可獲得由國家對外貿易經濟合作部和人事部共同頒發的《國際商務師執業資格證書》。該證書是外貿領域中惟一的國家級執業資格證書，也是所有外貿類資格證書中級別最高的一張「硬派司」。通過考試者同時還可獲得中級職稱。

㈢ 金融行業的證書有哪些

1、證券從業資格證書。此為入門證書，是進入證券行業的必要證書。共考五科：基礎，交易，發行與承銷，技術分析和基金。
2、注冊國際投資分析師（CIIA）考試簡介
注冊國際投資分析師（Certified International Investment Analyst, 簡稱CIIA）考試是由注冊國際投資分析師協會（ACIIA）為金融和投資領域從業人員量身訂制的一項高級國際認證資格考試。通過CIIA考試的人員，如果擁有在財務分析，資產管理和/或投資等領域三年以上相關的工作經歷，即可獲得由國際注冊投資分析師協會授予的CIIA稱號。自CIIA考試於2001年正式推出以來，全球已經有5000多人參加了終級考試，迄今為止，2800多名專業人士已經獲得CIIA稱號。隨著各個區域和國家/地區協會的推廣，CIIA將會吸引更多的專業人員參考，並擴大其在國際范圍內的影響；一個更加廣泛的全球CIIA聯盟也將逐漸形成。
3、CFA概況介紹 CFA是「注冊金融分析師」（Chartered Financial Analyst）的簡稱 （也稱「特許金融分析師」），它是證券投資與管理界的一種職業資格稱號，由美國「注 冊金融分析師學院」(ICFA)發起成立。
4、保薦人勝任能力考試
5、期貨從業資格證書
同證券從業資格證書一樣，也是入門所需證書。高中學歷以上報考即可，共考兩站，基礎和法規。金融期貨即將推出，俱期貨人才應該會變的搶手。

6、保險中介人從業人員資格考試
可分為：
（1）保險代理從業人員資格考試
題型題量為：單選80道，每題1分；判斷20道，每題1分；試卷滿分100分，及格分數線為60分。

2006年7月30日起，電子化考試和筆試的命題范圍統一進行如下調整：保險原理知識佔25分，命題范圍是《保險基礎知識》一書的第一章至第五章。財產保險知識佔10分，命題范圍是《保險基礎知識》一書的第六章。人身保險知識佔20分，命題范圍是《保險基礎知識》一書的第七章。《保險營銷員管理規定》、職業道德和執業行為規范佔15分，命題范圍是《保險中介相關法規制度匯編》、《保險基礎知識》一書的第八章和第九章。其他相關法規部分佔30分，命題范圍是《保險中介相關法規制度匯編》，其中：《中華人民共和國保險法》佔20分（全部為判斷題）。《保險代理機構管理規定》、《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國消費者權益保護法》和《中華人民共和國反不正當競爭法》共佔10分。

（2）保險經紀和保險公估從業人員資格考試

「保險原理與實務」

題型題量：單選題100道，每題0.5分，共計50分；多選題50道，每題1分，共計50分；滿分100分，及格分數線為60分。

命題范圍：參考用書《保險原理與實務》第一章至第七章佔40分；第八章至第十八章佔60分。

「保險經紀實務」

題型題量：單選題100題，每題0.5分，共計50分；多選題30題，每題1分，共計30分；案例題2題，每題10分，共計20分；試卷滿分100分，及格分數線為60分。

命題范圍：單選題和多選題的參考用書是《保險經紀相關知識》和《保險中介相關法規制度匯編》。案例題參考《保險原理與實務》的第八章至第十八章，以及《保險經紀相關知識》的第二章、第五章至第八章和第十三章命題。

「保險公估實務」

題型題量：單選題100題，每題0.5分，共計50分；多選題30題，每題1分，共計30分； 案例題2題，每題10分，共計20分；試卷滿分100分，及格分數線為60分。

㈣ 金融投資公司需要哪些資質

(1)公司的注冊資金。雖然注冊資金的大小不能完全意義上決定著平台的實力，然而平台大、注冊資金多，說明公司勢力雄厚。
(2)四大證件，即營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證和開戶證明披露是非常有必要的。投資者可以根據這些信息到全國企業信用信息公示系統、開戶銀行等第三方網站查詢運營公司的背景資料。
(3)公司高管的信息披露也很重要。公司高管管理著公司，他們的學歷、從業經驗和道德操守對平台的項目和運營有著直接的影響和作用。
(4)運營公司的經營報告，是對平台經營的概括。例如業務總量，貸款種類、區域分布、集中度情況、逾期率等等。可以使投資者了解公司的經營狀況與項目成交量，從而成為決策的參考。
我當時選擇國資系的四海眾投就是根據這幾條

㈤ 做金融需要什麼資質！！

金融當然需要集資證了，就是需要先天的資質很重要

㈥ 金融機構需要申請哪些資質

（一）銀行卡業務

1.銀行卡發卡
2.信用卡發卡
3.信用卡收單
4.外資銀行借記卡

（二）第三方託管、存管、保管及賬戶業務
5.公募基金託管
6.私募基金和資管產品託管
7.社保基金境外託管
8.社保基金境內託管
9.QDII、RQDII境內託管
10.QDII境外託管
11.QFII、RQFII託管
部分略

16.期貨結算和保證金存管（含上期所、大商所、中金所、鄭商所、國際能源所）
17.客戶交易結算資金存管
18.第三方支付的備付金賬戶
19.P2P第三方存管（因法規暫缺失、列舉大致三種模式）
20.海外投資基金資金保管銀行
21.公司債受託管理人

（三）投資及交易類
22.銀行衍生品交易（包括銀監會和外管局，外管局又包括銀行間和代客）
23.外資銀行債券投資
24.QFII
25.RQFII
26.上海黃金交易所金融類會員資格
27.上海黃金交易所國際會員資格
28.債券做市商
29.銀行間外幣對做市商
30.人民幣對外幣即期、遠期和掉期做市商
31.外匯綜合做市商
32.外匯一級交易商
部分略（具體參見報告）

（四）結算及結算代理業務
39.債券結算代理行
40.基金銷售支付結算銀行
41.股票期權資金結算銀行
42.上海國際黃金交易中心指定結算銀行
43.CIPS系統直參行資質

（五）代客理財、代銷及外匯業務
44.銀行理財產品發售
45.銀行代客境外理財
46.商業銀行代銷保險
47.商業銀行代銷基金
48.商業銀行代銷集合資產管理計劃
49.代客利率互換

（六）外匯
50.銀行結售匯業務
51.離岸銀行業務
52.國內外匯資金主賬戶、國際外匯資金主賬戶的業務資質

（六）債券發行及承銷業務資質
53.金融債發行和上市
54.金融債承銷
55.非金融企業債務融資工具承銷
56.國債承銷團成員

（七）法人機構准入
57.城商行機構准入及股東資格要求
58.外資法人銀行機構准入
59.民營銀行機構准入
60.農村商業銀行機構准入
61.村鎮銀行機構准入

（八）其他
62.信貸資產證券化發起資格
63.大額存單發起資格
64.同業存單發起資格
65.外資銀行人民幣業務

二、銀監會監管的非銀金融機構法人准入
66.信託公司法人機構准入

67.金融租賃公司法人機構准入
68.消費金融公司法人機構准入
69.企業集團財務公司法人機構准入
70.汽車金融公司法人機構准入
71.貨幣經紀公司法人機構准入

三、證券公司
（一）投資銀行業務
72.企業債主承銷商資格
73.非金融企業債務融資工具主承銷商
74.券商在新三板的主辦券商資格
75.保薦機構資質
76.公司債承銷業務
77.證券公司短期融資券發行資格
78.證券公司股票期權做市業務資格

（二）信用交易業務
79.融資融券業務
80.股票約定式購回業務資格
81.場外股權質押式回購交易業務資格
82.交易所質押式回購業務資格

（三）經紀業務
83.證券公司介紹業務
84.證券公司經紀業務
85.證券公司股票期權經紀業務

（四）證券投資咨詢業務
86.證券、期貨投資咨詢業務
87.境外投資顧問資格
88.券商財務顧問資格

（五）資產管理業務
89.證券公司客戶資產管理業務資質
90.證券公司集合資產管理業務
91.證券公司定向資產管理業務
92.證券公司資產證券化業務
93.資產管理機構公募基金管理業務
94.證券公司、資管機構QFII資格

（六）證券自營業務
95.證券公司自營業務資格
96.股指期貨、國債期貨交易資質

（七）基金及代銷金融產品
97.證券公司代銷基金
98.公募基金管理人
99.券商公募基金託管
100.證券公司、基金公司QDII
101.保險資金投資管理人（券商、基金）

（八）創新業務
102.證券公司創新業務個案准入

（九）機構准入
103.證券公司機構准入
104.證券公司子公司准入
105.證券公司分支機構准入
106.外資參股證券公司准入

（十）其他
107.證券業協會機構報價與轉入系統參與人
108.中證登乙類結算參與人

四、基金、期貨、其他
（一）基金公司（含基金子公司）

109.基金公司特定資產管理業務資質
110.私募證券基金管理機構基金管理業務
111.券商對基金公司參股、控股資格
112.基金公司機構准入
113.基金子公司機構准入
114.商業銀行設立的基金管理公司法人准入

（二）期貨公司（含期貨子公司）
115.期貨公司代銷基金
116.期貨子公司股票期權做市商
117.期貨公司金融期貨經紀業務
118.期貨公司商品期貨經紀業務
119.期貨公司境外期貨經紀業務
120.期貨投資咨詢業務
121.期貨資產管理業務
122.期貨公司機構准入

（三）其他（證券投資咨詢機構、基金銷售）
123.證券投資咨詢機構准入
124.證券投資咨詢機構代銷基金
125.基金銷售支付結算機構准入
126.基金銷售第三方平台輔助服務

五、保險、中介服務及互聯網金融
（一）保險
127.保險公司機構准入及業務准入
128.保險資產管理公司法人准入
129.保險資產管理公司基金管理業務
130.外資保險公司機構准入
131.保險公司及其他機構QFII
132.保險公司代銷基金
（二）中介機構及互聯網金融業務准入
部分略(具體參見報告)
139.地方資產管理機構
140.銀行卡清算機構准入
141.非金融支付機構
142.小額貸款公司（北京、上海、重慶、深圳對比）
143.融資性擔保公司（北京、上海、重慶、深圳對比）

案例：28.債券做市商一 、法規依據和准入條件
1.《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》（國務院令第412號）第214項：銀行間債券市場雙邊報價商審批。
2.《中國人民銀行行政許可實施辦法》（中國人民銀行令[2004]第 3 號）
3.《全國銀行間債券市場做市商管理規定》（中國人民銀行公告[2007]1號，2007-01-09）
第三條 在中華人民共和國境內依法設立的金融機構申請成為做市商，應當具備以下條件：
（一）注冊資本或凈資本不少於12億元人民幣；
（二）市場表現活躍，提交申請時上一年度的現券交易量排名前80位；
（三）提交申請前，已在銀行間市場嘗試做市業務，具備必要的經驗和能力；
（四）具有完善的內部管理制度、操作規程和健全的內部風險控制機制、激勵考核機制
（五）有較強的債券市場研究和分析能力；
（六）相關業務部門有5人以上的合格債券從業人員，崗位設置合理、職責明確；
（七）提交申請前2年沒有違法和重大違規行為；

二、具體辦理細節
《銀行間債券市場做市商審批服務指南》確定債券做市商具體准入流程如下：
（四）受理機構
中國人民銀行金融市場司，更准確地說是金融市場司債券處，相關咨詢均通過債券處。
（五）決定機構
中國人民銀行
（七）申請人條件
和上面《全國銀行間債券市場做市商管理規定》列舉的7項條件完全相同。
(八）申請材料
1.金融機構申請成為做市商，應當向中國人民銀行提交以下材料：
(1)申請書；
(2)《營業執照》（副本復印件)；
(3)《金融許可證》（副本復印件)；
(4)做市業務的內部管理制度和操作規程；
(5)相關業務部門情況簡介（包括人員構成、崗位設置、職責劃分等）；
(6)提交申請前2年在銀行間市場活動情況的報告（包括做市業務嘗試情況總結）；
(7)經注冊會計師審計的提交申請前2年的資產負債表、利潤分配表和現金流量表（復印件）；
(8)提交申請前2年無違法和重大違規行為的書面說明；
(9)中國人民銀行要求報送的其他材料。
(九）申請接收
(1) 窗口接收：中國人民銀行辦公廳值班室，地址：北京市西城區成方街32號。
(2) 網上接收：暫無。
(3) 信函接收：中國人民銀行辦公廳值班室，地址：此處略，具體見報告。
(4) 聯系電話：此處略，詳見報告
(5) 傳真：010-66016675
(6) 電子郵箱：[email protected]
(十七）咨詢途徑
1.窗口咨詢：中國人民銀行金融市場司債券交易處
地址：北京市西城區金融大街33號通泰大廈B座5層

三、債券做市商權利義務
這主要通過交易商協會加以規范，而不是行政性規章制度或規范性文件。
《銀行間債券市場做市商工作指引》（中國銀行間市場交易商協會公告[2010]第2號）中詳細規定了債券做市商的評價體系，主要有：
第十條 做市商評價指標體系包括以下方面:
(一)合規性:主要評價做市商是否遵循《規定》的相關要求。
(二)報價價差:主要評價做市商在被評價期間對各待償期限債券雙邊報價價差(以bp表示)。
(三)報價量:主要評價做市商在被評價期間的報價總量情況。
(四)成交量:主要評價做市商在被評價期間的做市成交筆數和成交總量情況。
(五)配合與報告:主要評價做市商配合主管部門工作、提交季度報告的及時性和質量等情況。
(六)加分項:主要對在某些方面表現較好的做市商給予加分,包括最優報價次數、連續報價債券只數和關鍵期限國債做市等情況。
(七)減分項:主要對合規性指標表現較差和有違反相關自律規則行為的做市商給予減分。

四、債券做市商和其他資質之間的關聯關系
債券做市商銀行可以自動獲得其他的資質：開展對客利率互換業務，銀行間債券市場開立代客理財賬戶；
加分項有：銀行間債務融資工具承銷商；

五、目前債券做市商市場名單
截止2015年8月，銀行間債券市場做市商共25家，此外還有47家債券嘗試做市商：

序號

機構名稱

1

中國工商銀行

2

中國農業銀行

3

中國銀行

4

中國建設銀行

5

招商銀行

6

中信銀行

7

中國光大銀行

8

興業銀行

9

中國民生銀行

10

恆豐銀行

11

北京銀行

12

上海銀行

13

南京銀行

14

杭州銀行

15

漢口銀行

16

中信證券

17

國泰君安證券

18

摩根大通銀行（中國）有限公司

19

國家開發銀行

20

交通銀行

21

花旗銀行（中國）有限公司

22

渣打銀行（中國）有限公司

23

中國國際金融有限公司

24

廣發銀行

25

浦東發展銀行

嘗試做市商共47家（名單此處略）

㈦ 金融業里都有哪些資格證書啊

1、銀行從業資格考試「中國銀行業從業人員資格認證」 簡稱CCBP（Certification of China Banking Professional）。它是由中國銀行業從業人員資格認證辦公室負責組織和實施銀行業從業人員資格考試。

2、證券從業資格，是證券從業人員資格考試的簡稱。該證書是全國性質的資格認證考試，是國家金融機構進行認證的資格證書。證券從業人員資格考試是從事證券行業的入門考試。

3、保險從業資格考試是建立與完善保險市場主體體系的需要。其次，是規范保險市場交易行為，降低保險商品交易成本的需要。第三，是建立一支高素質職業保險從業人員隊伍的需要。保險從業資格分保險經紀從業人員、保險公估從業人員、以及保險代理從業人員資格。

4、期貨從業資格證全稱期貨從業人員資格考試證，指的是期貨從業准入性質的入門考試，也是全國性的職業資格考試。考試受中國證監會監督指導，由中國期貨業協會主辦，考務工作由ATA公司具體承辦。

5、理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務.

參考資料來源：網路-銀行從業資格

參考資料來源：網路-證券從業資格

參考資料來源：網路-保險從業資格

參考資料來源：網路-期貨從業資格證

參考資料來源：網路-理財規劃師

㈧ 金融行業需要哪些資質和證書

金融行業需要哪些榮譽資質證書 辦理榮譽證書 辦理資質認證 辦理投標證書。

㈨ 金融專業畢業可以考那些資質

金融培訓，唯有證書高？
2011-01-07 來源: 青年報(上海)

眼下國內通脹魅影重現，金融業也隨之被推向風口浪尖。雖然眾多欲躋身金融業的人士在大摩婁剛「資產日趨泡沫化」的論調下放緩了腳步，但不可否認的是，這種「錢途」、「前途」都無量的職業依然受到許多人追捧，金融資格證書無疑是敲門磚。那麼，哪些金融資格證書最被市場看好？證書是否是跨入金融行業的唯一憑證？

證書與學歷並重

現下，在證書為王的金融行業，金融考證培訓市場不斷升溫，漸成氣候。據專家預計，2011年包括金融投資、證券、銀行，保險等金融行業在內，近半職業培訓預算將會呈現小幅增長，也催熱了金融業的考證風。

「由於金融行業的人才需求量非常大，金融資格考試成為跨越求職門檻很好的橋梁。」東方華爾北京研發中心研發員宋偉民告訴記者。

由於金融從業資格證書在金融行業中的各個門檻都扮演著敲門磚的角色，因此如何選擇適合自己各個階段從業需求的證書，就成了許多白領的關注重點。

同時，宋偉民也坦言，某些金融資格證書也需要一定學歷，比如CHFP的二級必須要碩士學位以上才能夠報考，因此建議學員要根據自身的情況以及有意向從事的金融行業來選擇報考合適的金融資格考試。

「金融行業並不是只看證書，但是證書確實是一塊敲門磚，並且能夠左右你的發展和升遷。」宋偉民表示。

「國際級」還是「國家級」？

由於金融業對專業知識的較高要求較高，在業內的擁有想有更好的發展，還需讓自己的金融證書逐步跳級。

「跳級」過程中，由於證書的學歷要求、考核費用、認證程度皆不盡相同，因此根據自己職業發展需求選擇跳「國際級」還是「國家級」就尤為關鍵。

據業內人士介紹，目前，受關注度頗高的金融分析師和金融理財師兩種證書都有國際和國內兩種類型。

其中，金融分析師資格證書分為CFA（特許金融分析師）和國內版的CRFA（中國注冊金融分析師）兩種，「CFA可謂是高端金融領域的『王牌』認證，但只憑全英的考核這一點就足以讓不少人望而卻步。而CFA的中國版，CRFA，則是中文考核，難度自是減低不少，但也多是得到國內承認。總的來說，CRFA較適合已有工作經驗並長期在國內發展的人士，而CFA則更偏向於海外發展。」宋偉民告訴記者。

此外，備受關注的金融理財師目前則有CFP（注冊金融理財師）和國內的CHFP（國家理財規劃師）兩種。

國內實施兩級金融理財師認證制度，分別為AFP（助理金融理財師）和CFP。AFP屬於具備基本理財技能的金融理財師，是CFP培訓的第一階段，目前AFP在國內的需求數量和急迫性遠遠超過CFP。但AFP涉及領域較窄，長遠來看，CFP的後勁更足。

CHFP分為3級，一級為最高級，目前二、三級的認證工作已在全國鋪開，國內CHFP保有量每年都在遞增。「CHFP考核更符合中國國情，對於一些理財方法和計算處理方面更從國內的角度來出發，因此短期內並未打算到國外發展的人士，CHFP應該是首選。」

最值錢五大證書之金融篇特許金融分析師資格(CFA資格)

特許金融分析師(CFA)都是一些受過良好教育和專業訓練，具有優秀金融理論素養的金融人才，商業銀行、保險公司、證券公司、基金管理公司、資產管理公司等金融機構，對持有這一認證的人士求賢若渴，這一類金融人才在金融領域十分搶手。
據了解，CFA是由美國投資管理與研究協會(AIMR)於1963年開始設立的特許金融分析師資格證書考試。這一考試每年舉辦一次，是世界上規模最大的職業考試之一。金融分析師資格考試被稱作「全球金融第一考」。據了解，特許金融分析師是當今世界證券投資與管理界普遍認可的一種職業稱號。在歐美等發達國家和地區，獲得CFA資格幾乎是進入投資領域從業的必要條件。由於素質要求極高，40年以來，全球至今只有不到4萬人通過考試成為金融分析師。中國內地目前只有不到10人擁有CFA資格。
要成為一名CFA，必須經過美國投資管理與研究協會命題、組織的全球統一考試。分初、中、高三個等級。每年每人只能報考一個等級。考試注重能力，包括案例研究、論文和應用。對中國考生來說，涵蓋了十多個學科領域的考試范圍讓人卻步；此外，建立在實際工作經驗之上的論文和應用類考試題目，將會把相當一部分具有中國特色的死記硬背類考生拒之門外。而只有通過全部三個級別的考試，且有3年金融從業經歷者才能最終獲得資格證書。
一位在銀行工作的考生告訴記者，參加CFA考試的投入很大，報名費就要400-900美元不等，加上原版的教材資料費、培訓費，平均考一次就得花掉兩三萬元。但回報也極高，獲得CFA資格者在收入方面明顯優於同行。目前，全球特許金融分析師的平均年薪是17.8萬美元。而美國特許金融分析師的年收入則是19萬美元，比哈佛的MBA還要高出近5成。在我國香港，CFA的年均收入也達到13.6萬美元。
目前中國的高級金融人才奇缺，金融分析師更是存在巨大供需缺口。以上海為例，未來兩年，上海對CFA的需求是3000人，而目前上海擁有的CFA只有30人。2001年，整個上海409名考生中，只有2人取得了資格證書。而一旦成為CFA，便會變得炙手可熱，受到多家金融機構爭搶，年薪也很高。正是在這種高薪的刺激下，國內的特許金融分析師的報考熱不斷升溫，報考人數逐年遞增。

最值錢五大證書之金融篇注冊金融策劃師資格(CFP資格)

注冊金融策劃師CFP(Certified Financial Planner)，是國際上金融服務領域最權威的個人理財職業資格。為客戶進行理財的理財規劃師，主要是根據客戶的資產狀況與風險偏好，關注客戶的需求與目標，以「幫助客戶」為核心理念，採取一整套規范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，為他尋找一個最適合的理財方式，包括保險、儲蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產的保值與增值。
CFP資格的考核內容涵蓋了106門學科的內容。候選CFP需要通過教育、考試、經驗和職業道德等多方面的考核，才能成為真正的CFP。取得這個資格會在理財規劃行業中得到廣泛認可和尊敬。
在一定程度上，一個國家或地區擁有CFP人數的多少，代表著該國理財規劃業的發展程度。在世界范圍內，美國和加拿大擁有CFP資格的人數是最多的，分別佔CFP總人數的60%和20%。一個國外的CFP年收入都在10萬美元以上。
目前，中國內地並不是美國理財規劃協會會員，因而並不能舉行CFP的考試及注冊程序等；CFP在內地實際上還沒有。但平安保險公司去年引進了國外關於理財規劃的理念，並在北京推出了50名個人理財規劃師。雖然這些理財規劃師與CFP的標准相差很遠，但一經亮相便凸顯廣闊的市場前景。
一家理財網站的調查顯示，在接受調查的人中，78%的願意接受專家顧問的理財意見，25%的願意委託理財，50%以上的願意支付顧問費。由此可見，隨著人們收入增加，投資意識增強，人們對理財規劃的需求日趨旺盛，理財規劃師將大有作為。