理財規劃師主要做什麼

❶ 理財規劃師都做什麼工作了

考了這個證書意味著你有了一個硬體，但是並不意味著你就可以當理財專家了；就像考了司法考試，通過司考也不意味著你就可以當律師了；都是需要實戰經驗的，通過司考還好，實習一年理論上可以當律師；但是拿到理財規劃師證書可不意味著你就可以當理財規劃師，目前在北京只有開了一家理財規劃師執業機構，而且還在探索階段，想要當專業的理財顧問沒有十來年的經驗是不可能的哦；當然拿到理財證書在從事金融相關職業還是有優勢的，現在干什麼還不看你有沒個證呀，具體來說那，加我詳聊吧 呵呵 太復雜了 不是一句就能說清的 ~~~542465032 我qq號碼

❷ 保險公司的理財規劃師是做什麼的

想做理財規劃師，我覺得首先要弄清楚理財規劃師究竟是做什麼的。中國金融理財標准委員會對於金融理財的定義是這樣的：金融理財是指理財專業人士通過收集客戶家庭狀況、財務狀況和生涯目標等資料，與客戶共同界定其理財目標及優先 順序，明確客戶的風險屬性，分析和評估客戶的財務狀況，為客戶量身定製合適的理財方案 並及時執行、監控和調整，最終滿足客戶人生不同階段的財務需求的綜合金融服務。這段話可能比較啰嗦，我的理解就是：為客戶提供綜合金融服務的專業人士。

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❸ 理財規劃師，主要是做什麼工作

我們所生活的環境每時每刻都會發生著各種各樣的變化，所以在社會經濟的不斷發展以及科技技術的不斷進步，那麼我們的生活水平得到了一定程度上的提高，並且我們所接受教育的程度也越來越高，人們有更多的機會去自己理想的大學去學習，隨著社會經濟的不斷發展，那麼職業的種類也變得越來越多樣化了，其中比較新出現的職業，那就是理財規劃師，那麼對於這一份職業來說的話，主要是做什麼樣的工作。首先對於這份職業來說的話，主要是為客戶提供全面理財規劃的專業人士，運用理財規劃的原理，方法和技術針對個人和企業提供理財咨詢服務。並且理財規劃師不僅僅只局限於上述這方面的工作，還包括了各種客戶，提供良心的理財規劃，並且還包括法律，規劃，遺產規劃這些問題等等，所以理財規劃師他的工作范圍是比較廣的，我們要清楚這一點。

❹ 保險公司中的理財規劃師一般是做什麼的起薪多少

理財規劃師就是指導或幫客戶理財。保險公司理財規劃師是要有資格代理中國境內所有保險公司的保險業務，精通各種金融業務：股票、基金、期貨、債券、外匯、保險。幫助客戶合理分配資金，保障客戶和收益最大化。
保險公司的理財規劃師是區別於保險業務員的：
首先，其資格不一樣,考取和擁有的國家承認的從業資格證書不一樣，理財規劃師要難於和高於保險從業人員資格證書；
其次，服務對象不一樣，理財規劃師服務的是高端壽險客戶群體，資產一般在500萬元以上，而保險業務員則不分，主要根據其個人能力和性格特點確定其服務群體；
再次，傭金和薪資水平不一樣，理財規劃師的年薪資一般在10萬元以上，而保險業務員則不一定，根據其付出多少來決定其年傭金。
一般來說，從事理財規劃，先叢最基礎的保險業務員做起，經過幾年社會經驗和金融保險理財知識後再做理財規劃師。

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❺ 理財規劃師主要做什麼工作

幫助客戶做理財規劃的

❻ 理財規劃師可以從事什麼樣的工作呀

職業介紹
理財規劃師（financial
planner）是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
工作內容
在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：
1.必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。
2.合理的消費支出。個人理財目標的首要目的並非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。
3.實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。
4.完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。
5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。
6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，並逐步成為個人或家庭收入的主要來源最終達到財務自由的層次。
7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個「老有所養，老有所終，老有所樂」的尊嚴、自立的老年生活的目標。
8.合意的財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可迴避的部分，理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的世代際相傳。
參考資料：中國理財規劃師網

❼ 理財規劃師主要是做什麼的,靠哪些收入

理財規劃師
，顧名思義，是專門為人們提供理財，
規劃
打理
財務
的
專門人才
。理財規劃師主要為單位或個人提供
財務規劃
和理財規劃。主要的工作部門是金融行業的銀行、
保險
、
證券公司
、
投資公司
等，以及有需求的單位和個人。
理財規劃師主要靠提供專業性服務，來收取服務性質的
收入
，或應聘單位拿工資。
在銀行的理財規劃師，其收入是和其開發的
客戶
、實現的
業績
相聯系的。
目前，我國理財規劃師缺口30萬人，是個人才緊缺的行業。