儲蓄理財經理做什麼
㈠ 郵局中理財經理這個職業主要是做什麼的
一般來說客戶理財經理是為客戶制定理財、投資計劃的。理財經理崗位服務工作職責如下：
1、發現銷售機會，提供和銷售金融產品
(1)分析客戶信息，定期與客戶溝通，主動發掘客戶現實需求，並提供適合的金融產品；從大堂經理或櫃員處接受客戶推薦，為客戶推薦、講解、提供金融產品。
(2)制定客戶跟進計劃，建立、保持並加深與客戶的關系。在非高峰時間或根據客戶預約時間通過電話、簡訊等方式跟進客戶，發現客戶未來需求，記錄和更新客戶需求評估表。
(3)記錄每日銷售情況、大堂經理和櫃員推薦客戶情況及跟進計劃，收集客戶對金融產品的意見和建議，向網點經理匯報。
(4)發現潛在VIP客戶，將VIP客戶推薦給合適的客戶經理。
(5)協助網點經理制定和實施營銷計劃。
2、受理客戶低櫃業務需求，做好櫃面營運服務
(1)營業前准備好營銷資料、營業所需重要物品和憑證；營業中保持營運所需用品，當出現不足或超限時，及時與櫃員主管辦理調撥手續；營業終了確保重要物品的賬實相符，滿足限額標准，憑證和賬務流水核對相符，並與櫃員主管辦理相關物品交接手續。
(2)准確高效地辦理低櫃交易，回答客戶關於服務操作的相關咨詢，跟進處理當場不能完成的客戶後續服務，將本崗位不能辦理的業務，引導到合適的區域辦理。
(3)對不能有效解決的客戶不滿或投訴，及時移交給大堂經理，受理大堂經理移交的客戶投訴後續服務。
(4)嚴格按照內控制度和操作規程辦理業務，對辦理業務中發現的大額或可疑類交易及時報告櫃員主管；在需要時審核其他個人業務顧問（理財經理）的業務並進行授權。
(5)櫃員離崗應收妥本人保管和使用的重要物品並退出終端界面；休息或輪崗時與其他櫃員做好交接工作，按要求及時修改櫃員密碼。
(6)遵循職業守則，誠實守信，杜絕欺瞞行為，為客戶保密。
㈡ 中國郵政儲蓄銀行做理財經理怎樣
這個要需要找客戶，做業務。
㈢ 理財經理主要的工作是什麼
負責公司產品的銷售及推廣；
2、根據市場營銷計劃，完成部門銷售指標；
3、開拓新市場,發展新客戶,提高部門的銷售業績；
4、獨立、進取、自信，有良好的人際關系及溝通技巧，渴望成功；
5、勇於接受挑戰，熱愛投資理財工作，志願向金融理財方向發展，能接受公司培訓。負責銷售區域內銷售活動的策劃和執行，完成銷售任務。
㈣ 銀行零售理財經理具體是做什麼的
推銷保險，基金，信用卡，賣銀行的理財產品，拉存款，維護現有客戶
大概如此吧，如果你性格比較內向，人面不廣，家裡背景也一般的話，還是別去了
以上說的是理財客戶經理的活，不過助理也該差不多的吧，呵呵或許是做客戶經理拉來客戶的後續工作，那會輕松點的
㈤ 理財經理是什麼
一般來說客戶理財經理是為客戶制定理財、投資計劃的。發達國家的專業理財師會根據不同家庭特有的財產特點來為客戶量身訂做投資和保值方案。但中國目前的理財經理叫得比較好聽，其實就是向客戶推銷理財產品的，比如保險、基金中的一些產品。
㈥ 郵政儲蓄理財經理是什麼崗
也就是勸說儲蓄客戶買理財產品。或者是個VIP客戶做理財方面的服務《比如介紹理財產品，推薦理財產品等等》
希望採納
㈦ 郵政儲蓄的理財經理是做什麼的具體點說。。。
提供客戶的理財產品介紹及推介的。
㈧ 理財經理是什麼做什麼的
現在的理財經理，名字雖帶經理二字，但實際上大多數都是面對客戶跑業務，底薪很少大部分都是靠提成，要是沒有客戶就無法生存了
㈨ 銀行理財經理 以後做什麼
首先你要找到你的定位，你自己想做到哪個職位都沒有明確銀行在好的位置你也做不了啊，做理財經理大體方向是金融這一塊，理財做到就是資產配置這方面，所以先做好5年的規劃，未來金融行業是蓬勃發展的。可找我wei線：a趙龍祥
㈩ 請問理財經理人是做些什麼工作的
要成為一名經理人，只有官銜、大辦公室以及其他表示級別的外部標志是不夠的，還必須有高度的能力和成就。這項職務需要天才嗎？它是靠直覺還是靠正確的方法來進行工作的呢？經理人的工作是什麼？
德魯克認為，一個經理人有兩項特殊的任務。
經理人的第一項任務是創造出一個大於其各組成部分的總和的真正的整體，創造出一個富有活力的整體，他把投入於其中的各項資源轉化為較各項資源的總和更多的東西。可以把經理人比作一個樂隊的指揮。通過樂隊指揮的理解和指揮，各種樂器演奏形成了具有生命的樂章。但樂隊指揮以作曲家的樂譜為藍本，他只是一個解釋者，而經理人則既是作曲家，又是樂隊指揮。
為了完成這項任務，經理人應盡可能有效地利用他所擁有的各種資源，尤其是人力資源，只有取長補短才是創造出一個真正的整體的唯一途徑。
這就要求管理人員平衡和協調企業的各項主要職能：管理一個企業本身，管理員工和工作，管理企業同社區和社會之間的關系。如果一項決定或行動滿足了這三項職能中的一項而削弱了另一項，那它就削弱了整個企業。任何一項決定或行動必須始終有利於整個這三個領域。
「創造出一個真正的整體」這一任務，還要求經理人在其每一行動中同時注意到作為整體的企業的成就和成果，以及為取得綜合成就而必需的各種不同的活動。把經理人比作樂隊指揮是非常恰當的。一個樂隊指揮始終必須既注意聽整個樂隊的演奏，又注意聽其單個樂器（如雙簧管）的演奏。同樣的，一個經理人必須始終既考慮到企業的全面績效，又考慮到單項職能（如市場研究活動）的績效。通過提高整個企業的績效，他為市場研究創造了新的領域和挑戰；而通過改進市場研究的績效，他又能提高整個企業的績效。經理人必須同時提出兩個相互連帶的問題：第一個問題是，企業哪一方面的績效需要改進，而為此又要求有些什麼活動？第二個問題是，企業的各項活動能有些什麼改進，而這些活動又能使企業的績效有些什麼提高？
經理人的第二項特殊任務，是在其每一項決定和行動中協調當前的和長期的要求。他如果犧牲了上述要求中的一項，就會使企業受到危害。這就是說，他必須既注意近處，又看到遠處--這真需要一點雜技表演的功夫。或者，換一個比喻，他既不能抱有「船到橋頭自然直」的態度，又不能「把未來的一百年都安排好」。如果他不注意未來的一百天，那他就不會有未來的一百年--甚至不可能有未來的五年。所做的一切必須既有利於當前，又有利於根本的長期目標和原則。他即使不能把這兩個方面協調起來，至少也必須使之取得平衡。他必須計算一下為了當前利益而在長期利益方面所作出的犧牲，以及為了長期利益而在當前利益方面所作出的犧牲。他必須使這兩方面的犧牲盡可能地小。而且他必須盡可能快地彌補這些犧牲。他生活與活動於當前和未來的兩度時間之中，並要對整個企業及其各個組成部分的績效負責。
經理人的工作
絕大多數管理人員把他們絕大部分的時間用於一些不是「管理」的事情上。德魯克為我們列舉了以下「非管理」工作：一個銷售經理在作統計分析或安撫一位重要的顧客；一個工長在修理工具或填寫一張生產報表；一個製造經理在設計一種新的廠房布局或試驗新材料；一家公司的總經理在擬訂一筆銀行貸款的細節或談判一筆大合同，或者花幾個小時主持一次祝賀一位服務多年的職工的晚餐會。至於所謂經理人的工作，那是所有的經理人，不論他們擔任什麼職能或工作，不論其級別和地位，都必須做的一些工作；是各種經理人共同的工作，也是經理人特有的工作。我們可應用科學管理的系統分析方法來分析經理人的工作。我們可以區別出有哪些工作是經理人才做的。我們可以把這種工作分解成各種作業。一個人可以通過改進這些活動來提高其作為一個經理人的績效。
經理人的工作中有五項基本作業。這五項作業合起來就把各種資源綜合成為一個活生生的、成長中的有機體。
第一，一個經理人首先要制定目標。他決定目標應該是什麼，為了實現這些目標應該做些什麼，這些目標在每一領域中的具體目標是些什麼。他把這些目標告訴那些同目標的實現有關的人員，以便目標得以有效地實現。
第二，一個經理人從事組織工作。他分析所需的各項活動、決定和關系。他對工作進行分類，把工作劃分成各項可以管理的活動，又進一步把這些活動劃分成各項可以管理的作業。他把這些單位和作業組合成為一個組織結構。他選擇人員來管理這些單位並執行這些作業。
第三，一個經理人從事激勵和信息交流工作。他把擔任各項職務的人組織成為一個團隊。他做到這點的方法是：通過日常的工作實踐，通過員工關系，通過有關報酬、安置和提升的「人事決定」，通過同其下級、上級和同級之間經常的相互信息交流等。
第四，經理人的第四項工作是衡量。經理人建立衡量標准。而衡量標准對於整個組織的績效和個人績效至關重要。經理人要為每一個人確定一種衡量標准。衡量的標准不但要專注於組織的績效，而且還要專注於個人的工作並幫助他做好工作。他對成就進行分析、評價和解釋。他把這些衡量的意義和結果通報給他的下級、上級和同級。
第五，一個經理人要培養人，包括他自己。
經理人的這五項工作中的每一項都可以再細分為若乾子項。而且，每一項工作都要求有不同的品質和條件。
例如，制定目標是一個平衡的問題：在企業成果同一個人信奉的原則的實現之間進行平衡，在企業的當前需要同未來需要之間進行平衡，在所要達到的目標同現有條件之間的平衡。制定目標顯然要求分析和綜合的能力。
組織工作也要求有分析能力。因為它要求最經濟地利用稀缺資源。但它是同人打交道的，所以要從屬於公正的原則，並要求有正直的品格。培養人也要求有分析能力和正直的品格。
激勵和信息交流所需的主要是社會方面的技能。它所需要的不是分析能力，而是正直和綜合能力。正直的品格比分析能力重要得多。
衡量所首先要求的是分析能力，但也要求把衡量用來促使實現自我控制，而不是用作控制他人的工具。常有人濫用衡量。因而衡量是目前經理人工作中最薄弱的領域。德魯克提倡衡量的結果應告知當事人。衡量有時被用來作為一種內部秘密警察的工具，向上司匯報有關一個經理人工作成績的審查和批評，卻連副本也不送給該經理人本人。只要衡量還像這樣被濫用來作為一種控制的工具，它就將始終是管理人員工作中最薄弱的領域。
制定目標、組織工作、激勵和信息交流、衡量考核以及培養人員，是正式規定的各項工作。只有一個經理人的實際工作才能使它們成為活生生的、具體的、有意義的工作。
一個人能夠制定目標，不一定就能成為經理人；正如一個人能在一個很小的空間范圍內縫針打結，不一定就能成為外科大夫一樣。但是，一個人沒有制定目標的能力，決不能成為稱職的經理人；正如一個人不能縫針打結,就不能成為好的外科大夫一樣。而且，正如一個外科大夫可以通過提高縫針打結技術來使自己成為更好的外科大夫那樣，一個經理人通過提高其各項工作的技術和成就，可以使自己成為更好的經理人。
經理人的資源：人
德魯克認為經理人有一項特殊的資源：人。而人是一種獨一無二的資源。它要求使用它的人有特殊的品質。
對人「進行工作」始終意味著培養他。這種培養的方向決定著人--既作為人，又作為一種資源--是否會變得更富活力，或最終完全失去活力。這一點不僅適用於被管理的人，而且適用於經理人自身。經理人是否按正確的方向來培養其下屬，是否幫助他們成長並成為更高大和更豐富的人，將直接決定著他本人是否得到發展，是成長還是萎縮，是更豐富還是更貧乏，是進步還是退步。
人們可以學會對人進行管理的某些技巧--如主持會議或進行談話的技巧，也可以制定出一些有助於培養人的方法--在經理人和下屬的關系結構方面，在升遷制度方面，在組織的報酬和激勵方面。但是，即使這些都已經說了和做了，為了培養人，經理人還需要有一種基本的品質，而這是不能依靠傳授技巧或強調這項任務的重要性就能創造出來的。這就是要求經理人有正直的品格。
常有人說：要成為一名經理人，必須能愛護人，能幫助人，能與人處好關系。但具備了這些條件還是不夠的。在每一個成功的組織中總有那麼一位上司，他並不愛護人，並不幫助人，也不與人處好關系。他冷酷，不討人喜歡，對人要求高，但他常常能比其他任何人都培養出更多的人來。他比那最愛護人的人贏得了更多的尊敬。他對自己和下級都要求高質量地進行工作。他制定了高標准，並期望人們能達到這個高標准。他在判斷是非時對事不對人。他本人雖然常常是一個很有才華的人，但在評價別人時，從來不把才華置於品格之上。一個管理人員如果缺少這些品質，那麼無論他是多麼愛護人，多麼喜歡幫助人，多麼和藹可親，甚至多麼能乾和有才華，那也是一種威脅而只能被評價為「不適於做一個經理人和正直的人」。