理財怎麼當推手
① 新手如何做理財
投資理財對很多人來說又愛又懼，經不住高收益的誘惑但無奈於風險，尤其對於投資新手來說，更是這樣，十分糾結。其實投資新手大可不必這般猶豫不決，如果你在投資前能比較了解投資理財是怎麼回事，大概了解理財方法，掌握些理財技能，就能很從容地開始理財。
新手理財方法：合理安排
投資理財講究投資策略，對投資理財要進行整體安排，其中要充分了解自己的財務狀況，風險承受能力，以及各種理財產品的特點，有了相對全面的了解後就要進行合理的安排，進行投資績效的管理，根據市場的變化做調整。
新手理財方法：制定理財目標
對於理財目標的制定，要考慮多方面的因素。首先這個理財目標要量化，則在多長時間內要達到怎樣的理財效果。將理財目標量化，有利於理財目標一步一步的實施，不至於空喊口號，到頭來卻沒有達成目標。及時所指定的目標沒有在期限內達成，也不能說明理財失敗，因為影響目標的因素多種多樣，所以在一定范圍內可以稍作調整。
新手理財方法：了解偏好
不同的人有不同性格，自然也會有不同的理財偏好，了解自己的理財偏好有利於理財產品的選擇。一個很保守的人，則適合穩健類的理財產品，但卻收益甚少，一個非常進取的人，喜歡追求高收益，但伴隨也是高風險。但不論你是哪一類性格的人，我認為像融和貸這類的互聯網類理財產品就非常適合廣大投資新手們，即安全可控又有高收益。
新手投資理財，可能對理財充滿未知，不能很好的把控，但是只要掌握以上幾點，至少能減少大半擔憂，然後在理財的路上慢慢摸索，新手也能變成高手。
② 獨立理財師發展前景如何
「做正確的事比正確的做事更重要」，這是優脈財富匯種子投資人何伯權先生說過的話；中國理財市場將從產品推銷向投資咨詢以及財富管理階段過渡，這是一個大方向，不可避免，不能逆轉，所以成為獨立理財師不能不說是一件正確的事。
就財富態勢來說，按照聯合國經濟及社會理事會（ECOSOC）副主席H.E.Mr.SvenJurgenson在CIFA會上的發言，國際CIFA協會15年來會員組織的全球化發展，昭示私人財富的全球化趨勢越來越突出；而亞洲私人財富發展是近年來的最大趨勢。
據瑞士投資銀行瑞士信貸分析稱，2016年中國的中產階層人數達到1.09億，首次超越美國的中產階層人數（9200萬名）。瑞士信貸定義的中產階層指的是擁有5萬-50萬美元自由資產的階層。這可能意味著：中國是世界上私人財富成長最迅速也是私人財富管理規模最大的國家。
如此，諾大的財富管理市場中，各種焦慮、疑問難免觸目皆是。
其實每個人的財務都會有問題，但人們不知如何解決。就像任何人到醫院去檢查，大夫都會發現你有或大或小的疾病。仿如財務醫生的獨立理財師若能真正幫助客戶解決問題，便能獲得口碑效應，就不用擔心客戶來源及客戶間的關系；進而也能化解「獨立」的可持續性問題。
③ 新手怎麼做基金理財
新手購買基金之前需要掌握一定的基本知識，比如基金的分類、不同基金的風險、不同基金投資的產品等，基本的知識了解後需要掌握基金交易的一些技巧，比如在投資基金時一般在凈值比較低的點買入。新手進行基金理財的方法如下：1、首先根據風險承受能力選擇基金品種，追求資金安全的投資者可以選擇貨幣、債券基金，追求收益的投資者可以選擇混合型、股票型基金。
2、其次選擇基金從業較久或者明星基金經理，基金經理是影響基金收益最重要的原因之一，基金經理投資水平好，基金獲得的預期收益高。
3、最後基金操作技巧：先觀後市再操作，當市場行情好的時候，可以順勢而為；定期贖回，做了日常的現金管理，又可以平抑市場的波動；基金定投，定投對投資者專業要求不高，比較適合大多數投資者。
購買基金推薦選擇金斧子，金斧子致力從家庭目標與規劃出發，為客戶提供一站式的家庭財務分析、投資策略、以及跨周期、全品類、多元化的基金配置方案，服務涵蓋移動端、PC端、微信端便捷的產品搜索、基金申贖、凈值查詢、財富記賬、配置規劃、投資咨詢等，最終幫助家庭實現財富的保值、增值和傳承。
迄今為止，金斧子平台中產以及高凈值注冊用戶已突破80萬，累計為客戶配置的公募基金、陽光私募、私募股權等基金規模已超350億，超過10萬個家庭得到了專業、獨立、實時、高效的一站式資產配置建議與基金交易服務。
④ 理財是怎麼賺錢的
理財主要是通過投資標的賺錢的，比如理財投資於定期存款，那麼定期存款的收益就會包含在理財收益當中，理財投資標的較多，比如：定期存款、債券、基金、股票、外匯等。
風險和收益成正比，理財收益越高，伴隨的風險也越高，投資者可以根據自身風險承受能力選擇合適的產品，風險承受能力低的投資者可以選擇風險等級R2及以下的理財產品，風險承受能力高的投資者可以選擇風險等級R3及以上的理財產品。
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用保險理財賺錢分以下兩個方面看1.在發生保險事故產生經濟損失的時候,保險公司會為客戶支付現金減少這些損失,風險轉嫁到保險公司,客戶賺到錢.但如果沒買保險又發生了保險事故,這些錢是拿不到的.
所以前一種情況客戶實際上是獲得了收益.保險事故有放大保險收益的作用就是這個道理.
2.人壽保險有儲蓄性質,保險公司為人壽險客戶設立的個人帳戶會不斷以一定的利率增值,到滿期會返還滿期金.
這部分也是保險為客戶賺到的錢.至於保險分紅屬於分紅型人壽險的額外收益,也記入個人帳戶.
綜合來看,保險是一個家庭的財務穩定器,可以保證在發生意外情況的時候家庭經濟水平不會下降.同時人壽險又提供一定的增值,可以讓客戶在長期內獲得收益.保險是一種重要理財工具就是這個道理.
理財是伴隨我們一生的財務規劃，因為人的一生中不同年齡階段，會有不同的財務狀況，投資能力都會有非常大的不同，所以說在不同時間內，我們的支出是不斷變化的，而我們理財的長期目標就是要實現長期的收支平衡甚至盈餘。
我們生活中存在處處偶然，所以說，為了可以順利的通過生活中的一些風險，我們必須要學會理財。這里的風險，是指我們的工資收入以及身體的健康。這些我們可能認為是理所當然應該可以一直持續下去的，但實際上這些都是暴露的風險當中，我們必須要考慮到.
⑤ 如何成為一名優秀的理財經理
客戶難找，產品難賣、銷售任務難完成，這是絕大多數理財經理目前的困境。除了要維護客戶，還有完成產品銷售等多項任務和指標，理財經理的壓力是可想而知的。但出現這一問題的根本原因，除了上述的客觀原因外，從理財經理自身來看，找到的客戶是否合適，對客戶又是否足夠了解，對於自己的產品和當下的市場情況是否足夠了解，這些我們的理財經理又是否能給出肯定答案呢？
因此，我們建議，理財經理在向用戶做產品推薦時，先要了解用戶、了解產品、關注市場動態，再根據用戶需求和當下市場環境，向用戶推薦合適的產品。
了解用戶
你的客戶系統中有多少客戶？這些客戶有多少個是你每月都保持聯系的？每個客戶的風險承受能力和實際需求你又知道多少？當提出這些問題後，大部分理財經理都只能給出一個比較含糊的答案。
據了解，目前網點客戶管理系統對客戶數量並沒有上限限制，大部分理財經理的客戶管理系統中有幾千個用戶數量，但真正熟悉的客戶卻只有幾十個。而這幾十個所謂熟悉的客戶，也並非真正意義上的熟悉，只是相對於系統中的那些用戶而言，理財經理和這幾十個客戶聯系的頻率相對高一點，當你有理財、基金等產品任務時，你的可選擇范圍也只能鎖定在這幾十個人當中，困難程度顯而易見。
我們所提到的了解用戶，指的是真正了解用戶的家庭情況、興趣愛好、金融需求等具象化方面，這樣你的客戶才能不斷增加。
了解產品
「做一行專一行」，既然你的崗位是理財經理，你就要做好對用戶和產品的了解工作。作為一名理財經理，如果你對你需要推薦的產品不夠了解的話，即使你對你的客戶足夠了解，你也不能根據他的需求為其匹配出合適的產品來，久而久之，本來完成的產品推薦機會都慢慢流失。
想要用戶購買你的產品，我們建議各位理財經理還是要不斷深入了解、熟悉產品的功能、特點等，並保持不斷學習的心態，及時學習新產品和產品最新動態，結合用戶的風險承受能力，為其推薦最合適的產品。只有深入了解產品，才能真正為用戶推薦最合適的產品。
關注市場動態
理財經理每天面對的人群多且雜，其中不乏一些高凈值用戶，這部分用戶本身就有一定的資本，對於行業和市場動態也比較關注，如果我們的理財經理對於市場不夠關注，在和這部分用戶溝通時，難免會讓自己處於尷尬境地，從而影響用戶的維護。
所以，作為理財經理，還是應該抽出一定時間去關注市場動態和熱點，避免出現和用戶溝通時出現無話可說的窘境，只有這樣，才能建立好自己在用戶面前的專業度和良好形象，真正做好理財工作。
⑥ 如何進行理財
進行理財具體規劃：回顧自己的資產狀況、設定理財目標、明確風險類型、資產分配戰略性。
1、回顧自己的資產狀況：包括存量資產和未來收入的預期，知道有多少財可以理，這是最基本的前提。
2、設定理財目標：需要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標。
3、明確風險類型：不要做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設，比如說很多客戶把錢全部都放在股市裡，沒有考慮到父母、子女，沒有考慮到家庭責任，這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的范圍。
4、資產分配戰略性在所有的資產里做資產分配，然後是投資品種、投資時機、投放價值的選擇。理財投資也是有一定風險的，新手可以看看以下幾點建議控制風險：
第一：投資者不是經紀人，一定不要胡亂進場，否則只會賠多賺少。
第二：一定要做到心中有一個目標價位，而不能心中沒有價位。
第三：一定要設置止損點，達到止損點，迅速止損，離場。
第四：不要把杠桿的放大比率放得太大。
第五：入市前，多作分析，要看兩面的新聞，看看圖表；入市後，要和市場保持接觸，不要因為自已做好倉，而只看對自已有利的新聞。一有風吹草動，立即平倉為上。
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理財的風險評估
風險同每個人的年齡都有著密切的關系。最理想的風險評估法是隨著年紀的增長，把可承受的風險遞減。因為風險和回報大致上是成正比的，故年輕人所能承受的風險較高，在計劃投資時亦可選擇波動較大的投資產品，當然，我在這里所說的，不是投機而是投資。
相對地，年紀越大的話，就應該選取一些相應比較保守的投資項目。除此之外，風險亦與婚姻及家庭狀況密不可分。一個未婚的女性，她可以全權去分配自己的錢財，完全沒有後顧之憂，因此，不少獨身女性都會選擇較高回報的財富增值方案。
但是，當一個女性已婚的話，她所考慮的，就會牽涉到丈夫以及子女等方方面面的問題。這樣，她們就應該先尋求穩定，風險系數也需要略微調低。
⑦ 新手如何開始理財
新手如何理財呢，很多新手在學習理財一段時間後，往往會陷入以下誤區：
誤區一：執著於把過多的時間和精力花在具體產品的選擇上。
花費大量時間研究市面上有哪類工具可以帶來高收益，不斷游離在各種工具之間，寄希望於去找到所謂「完美」的理財工具。
誤區二：執著於把過多的時間和精力花在買賣時機選擇上。
我們往往更在意短時間的一時得失，總是希望能夠主觀預測市場，做出最精準的「擇時」——牛市買最牛的牛基，牛轉熊又能夠瀟灑離去。
1.要如何避免進入這些誤區呢？
我們常說，理財是很個性化的，也正因為如此，要想建立一個適合自己的資產配置，首先要做的，其實是花時間先了解你自己！
2.客觀方面：人生階段、理財段位、理財能力、優勢、局限性；
3.主觀方面：理財目標、風險態度、預期收益率、性格偏好。
4.自我審視：
人生階段：家庭理財需求，希望建立適合我的資產配置，最終一步步完成家庭理財的各個需求和目標。
理財段位：學習理財兩年多，積累了一定的理財經驗，從一個理財小白，逐步提升到了自己目標的准達人階段。
理財能力：對自己有較明確的定位認知，理財基礎理念清晰，基本了解市面的理財工具，並具備實踐和操作經驗。
缺點：由於工作的原因，業余時間欠缺，無法花費過多時間用於理財。
風險態度及理財預期收益：保本第一，保本前提下追求長期年收益10%-12%。
性格偏好：追求穩健偏低風險的理財。
最後搭建出來的組合是需要和我高度匹配的，適合別人不代表適合我，適合自己最重要。
了解以上一些基礎知識後，那麼新手如何理財需要從哪裡開始呢？
從閱讀理財書籍開始。
從看理財相關的新聞和文章開始。
直接參加理財相關的課程學習，吸取前輩的經驗。
相信通過以上幾種方式，新手也能學會理財。
⑧ 理財可以怎麼賺錢
投資理財方面，很多人從來不學，不知道什麼是估值，不知道現在的市場是貴還是便宜。
看到別人跑，他就跑，別人沖他，看到漲勢就追上，很容易成為接應者，追高，這也是下跌時最糟糕最痛苦的，我們就是想避免這樣的行為。
學了很多知識，口袋裡的錢是你負責的，辛苦賺來的血汗錢(本金)一定要合理正確的投入和管理。
投資要用閑錢，2-3年基本不會動，因為市場是有周期的。如果你只是用你生活中需要的錢，而這個時候市場正好下跌，你就要割肉賣了，所以你要用閑錢，至少你可以把投入的錢牢牢的持有2-3年以上。
多存錢，積累本金。只有當一個很好的機會(當市場跌到很低的價格)到來時，才能牢牢抓住穩定的現金流。