理財顧問需要什麼證

Ⅰ 做個人理財顧問需要什麼樣的條件

1、需要有良好的人品及職業操守

以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

2、需要有豐富的金融、投資、經濟、法律知識

理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

3、需要有豐富的實踐經驗

理財規劃是一門實踐性很強的業務，理財顧問不僅要"能說"，還要"能做"，只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的。因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規劃師的一個重要標准。

4、需要有相對的獨立性

在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。

但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

5、需要有良好的個人品牌

今後社會上一定會出現一批具有良好口碑的"名牌理財顧問"，客戶選擇這些名牌理財規劃師應該會得到更優質的服務，"信譽"是理財規劃師賴以生存的重要基礎。

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個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。

理財顧問在現代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點：

1、對客戶進行全面的資金情況測評。

2、分析客戶的資金狀況。

3、找出資金缺口。

4、制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。

通俗來講，理財顧問的工作是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。

Ⅱ 想要做理財顧問需要考取什麼證件

可以考慮英國CISI主辦的特許財富管理師CWM。財富管理國際資格認證是由英國特許證券與投資協會（CISI）主辦、上海財經大學承辦的階梯式財富管理國際資格認證項目。考試認證系列分為三個不同級別，由低到高分別是：財富與投資管理國際證書（一級）、高級財富管理國際證書（二級）、特許財富管理師證書（三級）。特許財富管理師CWM國際證書是與CFA特許金融分析師一樣位列歐美金融資格認證最高級別的認證。 CISI是英國最大和得到金融證券與投資機構最廣泛認可的專業性機構。受到世界上監管最完善、法律執行力最強的英國金融行為監管局FCA的嚴格監管，被全球超過50家的金融服務監管機構認可，包括英國金融行為監管局、新加坡金融行為監管局、香港證券監督委員會、國際證券事務監察委員會組織IOSCO和美國特許金融分析師CFA協會等。官方認可意味著持有此證書，可滿足這些國家地區對金融及財富管理從業者的監管要求，不用再單獨考取當地的資格證書。參加CISI資格認證的人士來自於全球主要的投資銀行、託管銀行、財富管理機構和金融服務機構，例如匯豐、渣打和瑞銀。

Ⅲ 理財顧問需要考證嗎

理財規劃需要專業的金融知識，保險，證券。期貨，都要有一些了解，目前最好的證就是理財規劃師。

Ⅳ 從事理財顧問這個職業的話，需要什麼資格證書

看你做的哪方面的，股票的要證券資格證書。
期貨市場有期貨從業資格證書，
保險有抱歉資格證書，
都是很簡單就可以考出來的60分就可以。
不過還有一種，那就是招聘網上說的理財顧問，都是小公司做現貨，這種不正規，也不被承認，什麼都不需要，但是建議你的話，不考慮這種吧，。現在這個行業受打擊很大很大，十個人有九個人是混日子的，沒有出頭之日。
還有什麼需要知道的可以追問。

Ⅳ 理財顧問 、經濟顧問要考證么

金融分析師資質證書

Ⅵ 理財顧問 考什麼證

目前國家人力資源和社會保障局官方認證的職業資格證書:
「黃金投資分析師」和「國際金融外匯管理師」

有什麼不明白的可以隨時Q我。

Ⅶ 銀行的理財經理一般需要什麼證書

從業資格證是最基本的，起碼還有擁有RFP或者CFP的證書，這是國際認可的兩個理財證書。另外還要考取銀行從業考試。有5科目：公共基礎、風險管理、公司信貸、個人貸款、個人理財。

AFP：AFP即金融理財師，是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名「金融理財師」，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

CFP：是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。 CFP資格廣泛授予金融理財領域內的專業人員，包括理財經理、基金經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。

兩者區別：

1、國內對於具備基本理財技能的AFP的需求數量和急迫感均遠遠超過具備更高專業素養和能力的CFP。

2、AFP和CFP兩級資格之間有明顯的區別，可以保證AFP和CFP的差異化。

3、國際組織在批准中國實行兩級認證體系時，明確指出AFP與CFP持證人數之間應當保持一定的差距。

4、在實行多級認證制度的國家，AFP和CFP持照人數之比大約為10：1。

(7)理財顧問需要什麼證擴展閱讀：

CCBP是「中國銀行業從業人員資格認證」（ Certification of China Banking Professional）的英文縮寫。建立銀行業從業人員資格認證制度是依法從事銀行業專業崗位的學識、技術和能力的基本要求。中國銀行業從業人員資格認證制度，由四個基本的環節組成，即資格標准、考試制度、資格審核和繼續教育。

按照《中國銀行業從業人員資格認證考試證書管理辦法》規定，通過「銀行業法律法規與綜合能力（即原《公共基礎》）」考試並獲得證書是獲取專業證書的必要前提。

資格考試分《銀行業法律法規與綜合能力》（即原《公共基礎》）、《銀行業專業實務》。其中，《銀行業專業實務》下設《個人理財》、《風險管理》、《公司信貸》、《個人貸款》、《銀行管理》5個專業類別。

考試題型：全部為客觀題，包括單選題、多選題和判斷題。其中單項選擇題90道，多項選擇題40道，判斷題15道。

參考資料:銀行從業資格證 網路

Ⅷ 理財師需要考取什麼樣的證

1、理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級

2、助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。

3.1、商業銀行的理財規劃師

.2、保險公司的理財規劃師

3、證券公司的理財規劃師

4、基金公司的理財規劃師

5、信託公司的理財規劃師

6、專門的投資咨詢公司的理財規劃師。

7、金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）認證制度

Ⅸ 專業理財師需要考什麼證

你好，如果你從事的是證券行業，你可以先考個證券從業資格證，再考CIIA，CFA；從事的是銀行方面的工作，你可以考CFP、理財規劃師；從事的是保險的工作，你可以考個理財規劃師，精算師等，各個行業的要求不一樣，那麼所要考的證書也是不一樣的，同時若你有過硬的證書，不在此行業工作，那也是無用處的。

Ⅹ 銀行理財師具體是指什麼，要什麼從業資格證書

銀行理財師說白了就是銀行的業務員，負責向個人客戶推銷本行的理財產品或者銀行保險！一般需要證券從業資格證書！每個季度開放一次考試！有的股份制銀行只要你能賣產品證書什麼的也就無所謂了