做理財師怎麼樣

1. 保險公司的的理財師是做什麼的

名義上是理財師，應該是招聘時被忽悠了，俗稱保險業務員。這個名稱一般是平安人壽保險公司打著集團公司中國平安金融集團的旗號招聘理財師來招收業務員的。說是招收業務員的話，很多人不會去，理財師聽上去好點。

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2. 理財師真的都月入百萬嗎

我覺得這個肯定不是真實的。
當然，理財規劃師是個很好的職業，在中國也是剛剛開始起步，也是一個很不錯的職業，如果你說都月入百萬，那肯定是不真實的。
一、什麼是理財規劃師
理財規劃師是利用科學的方法為客戶提供全方位的財務解決方案，為客戶提升財務管理水平，通過理財，提升客戶生活水平。
二、理財規劃師需要什麼技能
作為一名理財規劃師，需要綜合管理技能，首先，要有良好的職業操守，因為你這是幫別人理財，如果素質不過硬的話，誰也不敢讓你去做理財師，其次要有豐富的金融、投資、經濟、財務及法律方面的知識，也就是說在理財方面，你必須是個全才，在投資方面你要非常專業，不然別人也不會交給你來理財呀。最後理財規劃師要獨立客觀，不能給客戶帶有偏見或者私心雜念的推薦，公平公正才能更長久。

三、理財規劃師在中國發展前景如何
應該說理財規劃師在中國還是一個朝陽產業，而且，需要大家的理念能接受， 據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。參考中國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。

當然，這也需要不斷的發展，人們的接受也需要一個過程，相信，隨著人們生活水平的提高，理財意識的加強，中國的理財規劃師前景會越來越好。
所以，你說的都月入百萬還是不太可能的，但是如果你想往這個方面發展，我覺得還是不錯的，祝你成功，加油！

3. 去私募基金三方機構做理財師好不好

理財師這一職業，確實具備相當的吸引力。如果你的專業技能過硬，並且具備較強的客戶服務能力，那麼收入水平自然會很高。當然，伴隨著高收入的是相對較大的工作壓力。這種壓力不僅來自高強度的工作節奏，還包括對專業能力的持續挑戰。有朋友在朝陽財富工作，他們分享說收入確實不菲。

朝陽財富作為一家專業的第三方理財服務機構，注重員工的專業培訓和職業發展。在這里，理財師不僅能夠接觸到各種前沿的金融產品和投資策略，還能夠通過豐富的實踐機會不斷提升自己的專業水平。公司通常會提供全面的客戶資源，幫助理財師更好地開展業務，這也為提升收入提供了有力支持。

然而，成為一名優秀的理財師並非易事。除了扎實的專業知識，還需要具備良好的溝通技巧和客戶服務意識。在與客戶打交道的過程中，如何准確把握客戶需求，提供個性化的投資建議，是決定收入高低的關鍵因素之一。此外，持續學習和適應市場變化，也是保持競爭力的重要手段。

對於那些追求高收入並且願意為此付出努力的人來說，朝陽財富這樣的第三方理財機構無疑是一個很好的選擇。在這里，你不僅能夠實現個人價值，還能獲得較高的經濟回報。當然，這也需要你具備較強的工作熱情和抗壓能力。

總體而言，去第三方理財機構做理財師，確實是一個值得考慮的職業路徑。只要能夠把握好機會，不斷提升自己，就能夠在這個行業中取得不錯的成績。

4. 理財師職業生涯規劃是怎麼樣的

理財師職業背景
隨著過去30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一。
理財師職業過渡期

不管是應屆生或中途轉行。第一條建議都是，你自己要對這個崗位有強烈的興趣和熱情。這份興趣和熱情，能幫你渡過初期很痛苦的起步階段。
理財師的資源起步通常都是從零開始，客戶是理財師的生命線，不用指望你的師傅或導師把自己運作成熟的客戶轉送給你。通過無數的清洗和篩選，找到第一個願意跟你多聊幾句的客戶，第一個願意聽你把產品介紹說完的客戶，第一個願意買你推薦產品的客戶。

這個時間基本以產品銷售為導向。在過程和公司提供給你的培訓中，掌握第一技能點：銷售技巧（篩選客戶、拓展客戶、建立信任、需求挖掘）。同時在從業中積累其它基礎技能點：金融基礎、行業信息、客戶群習慣。能進到一家好公司，事半功倍，他們能提供給你關鍵的資源。比如四大銀行+招商銀行的私人銀行部、頂尖的財富管理公司諾亞財富。

理財師職業的分水嶺

技能點包括：能夠做好資產配置，了解各類資產的特性，能夠為客戶打理好資產。積累專業知識，好奇心必不可缺的。好的理財師對客戶提出的非擅長領域內問題，會有好奇心去學習琢磨，這樣會很快的積累很多專業知識，構建自己的專業知識網路。
資源上，在這幾年裡面開始利用積累的客戶資源與信任，進行客戶資源的轉介紹。然後逐漸滾雪球。因為持續服務好每一個客戶，他們就會放心的介紹圈子裡的朋友給你。口碑介紹對理財師的幫助遠遠強於所有的營銷推廣。

理財師職業規劃方向

資產管理人：有句行話叫「理而優則管」。羅胖子說過商業模式不外乎倆種：從地起價和攔路搶劫。理財師的收入是收轉介紹的咨詢傭金，屬於攔路搶劫。而資產管理人則是通過資產運作保值增值，典型的坐地起價。因此相當一部分理財師在掌握充分的金融知識和資質後，轉型做了資產管理人。理財師的知識面是廣度，資產管理人的知識面是深度。

私人銀行家：國內其實真正的私人銀行業務還很少。理財師擁有為客戶提供全方位財富管理能力的時候，就能向私人銀行家邁進了。不再只是幫客戶做資產配置買產品，而延伸向遺產傳承，保障風險，健康管理，游學教育等等。國際上以荷蘭和美帝的私人銀行家發展最成熟。

家族工作室：服務對象更專注，成為一個家族的管家。服務的群體檔次也更高。中國富一代們做了家族企業後，七姑八姨都在公司任職，怎麼做法律籌劃、稅務籌劃和財富傳承，以家族治理、家族企業治理、家族傳承規劃以及家族信託為四大基石，來實現對家族（企業）的保護、管理與傳承。需要更專注的量身定製服務。

獨立理財師：IFA， 通常從飛單起家，不再局限於一家任職機構的產品，而是從全市場為客戶的資產和需求去找尋資產標的。

區域高管：喜歡向管理崗位發展，可以成為公司的銷售團隊負責人，或區域負責人，負責考核、市場營銷、培訓系統開發、制度制定等工作；分享自己的經驗與知識，為下屬搭建培訓體系、產品專業度、思維方式。

創業：三方財富是勞動密集型產業，銷售的人數和其維護的資源數決定募集量多寡。所以翅膀長硬了的出來單干司空見慣。拉兩三個合夥人就能自負盈虧野蠻生長。創業的市場和空間巨大。

5. 做投資理財咨詢師怎麼樣

投資理財咨詢師是一個具有前景的職業選擇。首先，成為金融理財師（AFP）是一個不錯的起點，它涵蓋了金融基礎知識、法律知識、投資規劃、保險和財務計算器運用等內容。盡管課程較多，但整體上相對簡單。之後，進一步挑戰國際金融理財師（CFP）資格，需要通過五門科目的考試，包括投資規劃、稅務規劃等，難度較大，但證書在國內的認可度較高，尤其是對於金融機構來說。

另一個認證是C.HFP，它在銀行系統中通常被視為AFP和CFP的補充，盡管重要性較小。C.HFP由勞動和社會保障部頒發，學費相對較低，且更側重於實際應用。然而，需要注意的是，大部分金融機構更傾向於認可AFP，而C.HFP的接受度較低。盡管如此，C.HFP仍是一個值得考慮的選項，尤其是對於希望在郵儲銀行或部分建設銀行等地方發展的人。

AFP和CFP的培訓費用較高，分別約為1.2-1.5萬元人民幣。相比之下，C.HFP的培訓更注重實用性。雖然AFP在全球范圍內更為知名，但中國的理財師行業可能會更傾向於認可C.HFP作為從業資格證書。此外，還有一個香港的"注冊"理財規劃師考試，盡管也稱為AFP，但並非國際認可，報名和證書接受需謹慎。

國家理財規劃師考試（C.HFP）每年兩次，分別在5月和11月，報名時需要提供相應的學歷、身份證明以及報名費。報名地點通常在各地的勞動和社會保障局職業技能鑒定中心或民辦培訓學校。

總之，投資理財咨詢師的選擇取決於你的職業目標和個人興趣，同時考慮證書的認可度、學費和實用性。無論選擇哪一條路徑，都需要投入時間和努力去獲取必要的知識和技能。祝你在理財咨詢師的職業道路上取得成功！

6. 金融理財師是做什麼的

金融理財師是專門為客戶提供全面金融理財規劃的專業人士。

金融理財師主要負責以下工作：

1. 全面評估客戶的財務狀況：金融理財師通過與客戶溝通，了解客戶的收入、支出、資產、負債等各方面財務狀況，以及客戶的風險承受能力和未來的財務目標。

2. 制定個性化的理財方案：基於客戶的財務狀況和目標，金融理財師會分析並推薦合適的金融產品與服務組合，如股票、債券、基金、保險、貸款等，為客戶制定個性化的理財規劃方案。

3. 提供專業建議和咨詢：金融理財師不僅為客戶提供具體的理財方案，還會針對市場變化、產品更新等情況，給予專業的建議和咨詢，幫助客戶做出明智的財務決策。

4. 監控和調整理財方案：金融理財師會定期跟蹤客戶的財務進展，根據客戶的生活變化和市場需求，對理財方案進行必要的調整，確保客戶的財務目標得以實現。

總的來說，金融理財師是客戶在復雜金融市場中的導航者，他們憑借專業的金融知識和經驗，幫助客戶合理配置資產，實現財富的保值和增值。隨著人們財富水平的提升和金融市場的日益復雜，金融理財師的職業前景十分廣闊。