美國如何創造金融產品回收美元的

1. 總說美國收割別國財富，是怎麼完成收割的呢

網上有個說法叫美元潮汐。簡單點說就是美國通過寬松的貨幣政策沒有節制的放水，降低利率，讓熱錢流到各國。一段時間後又通過收縮貨幣政策停止放水加息讓熱錢迴流美國。這樣就完成了收割別國財富的目的。具體是怎麼操作的呢？舉個例子就能很好理解了。

假設你是一名國際游資，就是貨幣政策寬松放水利率極低時，你貸款了一大筆錢到別的國家投資，這類人被稱為國際游資。都是很厲害的角色，今天就讓你當這名厲害的角色。你向銀行貸款了10億美元，利率是0.25%，也就是每年只需要250萬美元的資金持有成本，是不是低得讓你想多貸款幾十億。為了計算方便，我們還是假設你貸款了10億美元。

為了方便理解，我假設你是帶著10億美元來到我國。現實中我國金融沒有完全對外開放，外資進入國內是受到監管的。但是很多別的國家是金融完全對外開放的，外資可自由進出那些國家，所以收割起來也特別順利特別容易。

按照美元兌換人民幣1：7的匯率，你兌換了70億人民幣。你先調查了一輪，確定了我國某一線城市接下來有很大的增長空間。你在該城市又做了一輪調查，挑選了一個優質小區。在該小區你代理了幾家地產公司。這里先提前說明一下，你代理這幾家地產公司並不是真的就想通過買賣房子賺取傭金。畢竟買賣房源的那點傭金你是看不上的。你看上的是大錢，下面讓我們具體說你到底會怎麼操作。

你代理了幾家地產門店，每家店招聘了一個店長和幾個中介。店長幫你管理店面，中介幫你搜集房源信息。你第一步需要幹嘛？吃下這個小區的所有流通盤。因為這個小區足夠優質，其實真正的流通盤並不多。

經過店長和中介一段時間的努力，這個小區出售的房源基本都在你的手裡。不時的你會讓店長把某些房源掛出去出售。當然了，你不是真的想賣房，你只是想傳播房源漲價的消息。掛盤價是店長定的，可以略高於市場價。早上一個價，中午一個價，晚上再一個價，一天漲價幾次。

大家也知道一個小區里什麼人是最空閑的？沒錯，大爺大媽們。特別是大媽們，今天早上聽到一個什麼消息，中午基本大家都知道了，傳播速度驚人的快。大爺大媽早上散步經過地產門店看到自己小區的房源在出售，看了一眼4萬一平方，這時中介們熱情的向他們介紹這個小區的房價接下來會大漲，因為有諸多利好消息。大爺大媽們聽得可高興了，開開心心的走了。中午特意散步到這邊又看了一眼發現變成4.2萬一平方了，中介說的果然是真的，有些小激動的拍照發朋友圈了。晚上經過又看了一下居然漲到4.5萬一平方了。然後就到處跟人說他們小區的房價要大漲了。除了跟遇見的人說以外他們還得在各種他們在的群里說，恨不得全世界的人都知道他們家的小區房價要大漲了。

大爺大媽為什麼會這么積極的幫中介四處傳播房價要漲的消息呢？也不難理解，換成是你，你家房子一天之內漲了5000一個平方，假設是100平方，也就是你的資產一天上漲了50萬，你不興奮，你不想告訴別人了？當然了，你是理智的人，興奮歸興奮，你也不會到處說的。但是大爺大媽不一樣，退休沒工作了，整天閑得不行，遇到這么一件事當然要到處說而且不停的說。

在各位大爺大媽的助力下，該小區房價要大漲的消息很快就傳到了剛需們的耳朵里。剛好現在有一個小美女需要買這個小區的房，她來到A地產看中了一套在售房源向中介咨詢。上文說了，你把房源掛出來並不是真的要賣，這事你早就跟店長和中介們通好氣了。所以中介都會告訴小美女她看中的房子已經被人買了。不過還有一套類似的房源在售，不過價格要稍微貴一點點，要5萬一個平方。小美女覺得太貴，離開了A地產又去咨詢了B地產和C地產，發現他們的說法跟A地產是一樣的。當然了，這幾家地產的背後老大都是你，自然是一樣的說法。

幾天後，小美女考慮清楚了聯系中介說是確定了要買。但是中介告訴她說房價漲了，現在需要5.5萬一個平方了。小美女之前已經聽聞了這個小區房價要大漲的消息，現在只是短短幾天的時間房價又漲了，她瞬間就慌了，馬上給扒漏了定金把房行租子確定了下來。

不是說不賣嗎？說好的看不上那點傭金呢。別急啊，賣這套房源還真不是為了傭金，是為了成交價。一個小區的房價是受最近一筆成檔此兆交價影響的。雖說店長可以控制掛盤價，但是掛盤價不是市場價。你把掛盤價掛到天價又有什麼用，沒人買啊。但是成交價就不一樣了，是真的有人按照這個價格成交的，是真實的市場價格。

這么一來大家都接受了這個小區房價要大漲的事情了。接下來有人需要買這個小區的房子，房價漲到6萬或者6.5萬也就順理成章了。

隨著房價的瘋狂上漲，越來越多的人開始加入了購房隊伍中。這時你可以開始拋售你手中的房源了。按照7萬，7.5萬一個平方。

由你進場4萬，4.5萬一個平方漲到現在的7萬，7.5萬一個平方。你是不是想說我不想現在拋售，我要等到10萬一個平方的時候再拋售。其實不管在樓市還是股市，沒有機構能賣在最高點。因為大量拋售引來的是價格下跌，只能慢慢撤出。畢竟物以稀為貴，供不應求才能讓價格上漲，而且房子從來都是買張不買跌的。

同時還有一個原因就是美國要加息了，從原來0.25%的利率上調到1.5%，看似不多。但是你借了10億，利息就從每年的250萬上漲到1500萬了。資金的持有成本上漲了。你當然得把錢迴流美國，歸還銀行了。

為什麼提前撤其實還有一個重要原因。熱錢迴流美國會使美元強勢導致美元升值，相對的人民幣會貶值。為什麼呢？因為市場上的美元少了，而本國的貨幣多了。如果在本國貨幣貶值前你沒能及時撤出，作為游資的你將遭到重大虧損。就像這段時間土耳其的貨幣里拉，今年1月1日時，一美元兌7.4里拉，到12月20日傍晚一美元兌18里拉。

假如你在今年1月1日拿著1億美元兌換了7.4億的里拉在土耳其投資。12月20日你打算撤走，就算這一年來你投資回報率是100%，也就是賺了7.4億里拉，加上本金一共14.8億里拉。不好意思，你換不回1億美元，你得虧1.2千萬美元。那怎麼辦？這就是土耳其總統希望的，你沒辦法完成收割，一旦這個時候撤走你得血虧。這叫鎖死熱錢不讓你跑。

假設你帶著熱錢在我國5年，我們粗略算一下你到底賺了多少。假設你在那個小區吃下了15套房源，以4萬每平方的均價拿下。按照每套房100平方計算，一套房源就是400萬，15套房總價60億。而剩下的10億就作為門店的支出成本。

五年後，你把15套房源按照均價7萬一個平方賣出，總價105億。換回美元也就是15億美元。而每年250萬美元的利息，五年也就是1250萬美元。這五年通過房價上漲你賺了多少錢？

我們甚至可以大膽點設想一下本國貨幣由於經濟火熱，熱錢流入導致貨幣升值。從五年前的1：7變成了1：6.3，那你實際到手的就是16.15億美元了。

這五年裡，你帶來的70億給當地創造了什麼呢？就是幾家地產門店，還有大概二十多個人的就業跟工資收入。你賺的是誰的錢呢？當然是我國老百姓的錢了。

房價從4萬被拉到了7.5萬，房價成了紙面財富。除非賣出去且有人願意按照這個價格接盤才能實現變現。

你是不是突然想到什麼，覺得不對，有漏洞。當然了，如果你發現了問題所在證明你的經濟頭腦很強大。什麼問題呢？

房地產靠什麼盈利的？靠買賣房源的傭金。成交的房源越多，得到的傭金也就越多。那如何讓店長和中介不為了成交得到傭金努力去拉升房價？

很簡單嘛，讓員工的利益跟房價上漲捆綁在一起就可以了。你想啊，如果員工只賺取傭金，房價的漲跌跟他並沒有太大的關系。但是你制定了一個 游戲 規則，員工找到一個出售的房源。由員工的名義買下那套房源，公司給員工貸款作為首付。假如首付120萬，員工按照5%的利率給你還利息。放心，你還是賺了，別忘了你的資金成本的利率只有0.25%。這樣員工的利益直接跟房價上漲綁在了一起。員工肯定會拚命的往上拉升房價。這種玩法在早年我國房地產圈已經有人在玩了，只是後來針對各種漏洞出台了各種政策。

現在估計大概明白了美國是如何收割別國財富的。當然了，樓市只是其中一個渠道。還有股市，或者別的什麼渠道。有時間我們再聊聊其他渠道。

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2. 美元霸權的原理是什麼

美元霸權的原理是美國通過在經濟上、科技上採取相應的手段實現霸權，比如經濟上的霸權，就是通過以美元作為交易結算貨幣實現的，美元霸權實現之後，又會推動美國的經濟霸權。美元霸權的意思是美元能夠作為國際儲備貨幣為世界上的多數國家所接受，其具有以下特點：

1、結算比重高：在國家貿易市場上，雖然也有部分國家採用本國貨幣或者他國貨幣進行結算，但是大部分國家在結算或者是計價的時候都以美元作為標准，美元在國家貿易中的使用頻率很高，美元的交易比重達到90%；

2、儲備比重高：大部分國家都會擁有一定的外匯儲備，在世界各國內的外匯儲備中，美元占據了65%的比重，並且在新興市場的比重會更高；

3、貨幣錨作用；美元在國際貿易中充當了貨幣錨，部分國家在制定匯率制度之前會參考美元匯率。

美元霸權的行程過程：

一、馬歇爾計劃

二戰結束之後，美國推出馬歇爾計劃，1947年7月美國啟動了援助與重建西歐各國的經濟計劃，該計劃持續了4個財年，在穩定了歐洲經濟的同時也使美國的強大生產力擁有了廣闊的歐洲市場，這擴大了美元的國際使用范圍，為美元稱霸全球奠定了基礎。

二、美元與黃金脫鉤

1944年7月，西方主要國家的代表在聯合國國際貨幣金融會議上建立了布雷頓森林體系，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，這一體系初期採用的是金本位制度，後因美國的巨額赤字而瓦解。

尼克松政府於1971年8月宣布美元與黃金脫鉤，以此維持美國龐大的國際收支赤字，同時極力維系美元的國際儲備與結算地位，從此確立了國際信用貨幣體制，美元的鑄幣權開始展露崢嶸，美元的霸權不僅沒有因與黃金脫鉤而被削弱，反而被進一步鞏固。

三、石油美元體系

1973年，中東石油危機，美國在接受新的石油價格體制同時，迫使產油國以美元標價石油，石油美元體系自此建立，這令美元的國際佔比進一步擴張。

石油美元體系令石油輸出國獲得了巨額貿易順差，導致美元儲備過剩，而這些過剩的美元又流向了第三世界國家，第三世界國家以高於美國國內的借貸利息借入石油美元，再由出口賺取美元償還，這令石油美元進一步快速搶占國際市場。石油美元體系的確立令美元對國際大宗商品的定價權不斷增強，為確立美元霸權再次奠定基礎。

四、美國推動全球貿易自由化

布雷頓森林體系令美元成為了國際貨幣體系中的母貨幣角色，這迫使世界各經濟體不斷儲備美元。為了避免美元債務危機的發生，發展中國家經濟不得不向外貿傾斜，以賺取更多的美元來清償外債，外貿從國家經濟的補充角色逐漸變為了國家經濟的主要目的。

美國一面利用債務危機推動全球貿易自由化的腳步，一面利用美國的跨國公司打壓發展中國家的勞動力價格，通過產品外包獲取廉價商品，以此保障美國社會的高福利，並與歐日的社會福利體系競爭，這又迫使歐日不得不加大廉價商品的進口，尤其是加大美國商品的進口，以彌補社會福利的差異，這就確立了以美國為中心的全球外貿體系，美元的國際佔比與支付結算被進一步鞏固。

五、金融自由化

金融自由化是美元確立國際霸權的最關鍵一步。1991年冷戰結束之後，全球金融市場全面解除管制，跨國大規模投機成為常態，高速的國際資本流動與浮動匯率機制相結合令各國不得不大幅增加美元儲備來穩定本幣幣值，這不僅令美元的國際儲備佔比更為穩固，而且還形成了各經濟體美元外匯儲備與美債之間的閉環，這使美元的國際地位被大大強化。

六、全球化央行體制

在全球推行獨立的央行制度，是美元霸權建立的具體機構和制度的基礎。美國的金融集團不斷推動全球化央行體制，表面上各經濟體的央行更加獨立，但事實上卻逐漸被美聯儲所控制，各央行的主權不斷被美聯儲所侵佔，由此帶來各經濟體貨幣政策到財政政策的搖擺，最終影響宏觀經濟調控與金融市場的穩定，美國金融藉此來製造各國經濟的混亂，從而控制各國經濟與精英層。